Un acreedor que dispone de una sentencia ejecutable en California puede esperar un procedimiento relativamente conocido: el deudor es citado para informar sobre su situación financiera, el acreedor trata de identificar bienes y fuentes de ingresos, y el incumplimiento de una orden judicial puede dar lugar a medidas coercitivas.
Sin embargo, determinadas sentencias sobre deudas de consumo dictadas a partir del 1 de enero de 2025 están sujetas a un procedimiento distinto.
La sección 708.111 del Código de Procedimiento Civil de California permite que el deudor, si cumple los requisitos establecidos, proporcione por escrito la información financiera exigida en lugar de comparecer personalmente. Incluso si no comparece ni entrega la documentación requerida, el tribunal no puede pasar automáticamente a una orden de arresto o de comparecencia forzosa.
Por ello, la primera cuestión para el acreedor consiste en determinar si la sentencia está realmente comprendida en el régimen especial aplicable a las deudas de consumo.
Qué obligaciones están sujetas al procedimiento especial
La sección 708.111 se aplica a las sentencias relativas a deudas de consumo dictadas el 1 de enero de 2025 o con posterioridad.
En términos generales, se considera deuda de consumo una obligación derivada principalmente de una operación relacionada con dinero, bienes, seguros o servicios destinados a fines personales, familiares o domésticos.
La ley excluye expresamente determinadas categorías, entre ellas:
- las deudas de alquiler;
- las obligaciones derivadas de un acto ilícito o de fraude;
- los salarios no pagados a un trabajador;
- las indemnizaciones o sanciones económicas debidas a un trabajador.
Por tanto, el hecho de que el deudor sea una persona física no basta para aplicar automáticamente este régimen.
Antes de escoger una medida de ejecución, el acreedor debe comprobar tanto la naturaleza de la obligación como la fecha de la sentencia.
Para las deudas de consumo que reúnen los requisitos se utiliza el formulario EJ-141. El procedimiento ordinario se analiza por separado en el artículo de Grandliga sobre el examen del deudor en California y el gravamen por un año.
La declaración financiera escrita puede sustituir la comparecencia personal
La característica principal del régimen especial es que la fecha fijada por el tribunal no tiene que desembocar necesariamente en un examen personal del deudor.
El deudor puede facilitar por escrito la información requerida sobre su situación financiera en lugar de acudir personalmente al tribunal.
Para ello se utilizan, entre otros, el formulario EJ-144, que contiene la información financiera, y el formulario EJ-143, mediante el cual se comunica al tribunal que dicha información ha sido proporcionada.
Las actuaciones necesarias deben completarse como máximo 15 días antes de la fecha prevista para el examen.
Esto modifica el objetivo práctico del procedimiento para el acreedor.
En un examen ordinario, la posibilidad de formular preguntas directamente al deudor puede ser una herramienta importante para localizar bienes. En el régimen de deudas de consumo, una declaración financiera presentada correctamente puede sustituir esa comparecencia personal.
Una vez recibidos los documentos, el acreedor debería centrarse en la información efectivamente declarada: ingresos, bienes, gastos, otras obligaciones, activos que el deudor considera exentos de ejecución y posibles contradicciones entre los datos aportados.
La declaración de exención total exige una reacción rápida
Se aplica un procedimiento específico cuando el deudor declara, bajo pena de perjurio, que todos sus ingresos y bienes están exentos de ejecución forzosa.
Si se cumplen los requisitos legales, el tribunal debe cancelar el examen previsto.
El acreedor puede solicitar, no obstante, que se celebre un examen personal si considera que sigue siendo necesario. Para ello existe una solicitud específica, en la que puede utilizarse el formulario EJ-146.
El plazo fundamental es de 15 días desde la presentación del aviso y de la prueba de su notificación.
No basta con afirmar que el acreedor desea formular preguntas adicionales. Es necesario presentar hechos concretos que demuestren por qué el examen sigue siendo necesario pese a la información ya proporcionada.
La ley contempla expresamente el caso de una deuda de consumo garantizada por bienes muebles o inmuebles. Puede existir una razón suficiente, por ejemplo, si el deudor ha facilitado información inexacta sobre la ubicación o el estado del bien dado en garantía, su cobertura de seguro o los impuestos relacionados con dicho bien.
La declaración financiera del deudor también debe presentarse al tribunal junto con la solicitud del acreedor.
Si el tribunal considera necesario el examen, el procedimiento continúa conforme a las reglas especiales, incluida la utilización del formulario EJ-147.
Por ello, el plazo de 15 días tiene una importancia práctica directa. Una declaración según la cual todos los ingresos y bienes están exentos no debería quedar pendiente de revisión hasta la fecha inicialmente prevista para la audiencia.
Una declaración parcial no crea un derecho automático a un examen personal
El deudor no tiene que sostener que todo su patrimonio está protegido frente a la ejecución para poder utilizar la declaración escrita en lugar de comparecer.
Puede proporcionar la información financiera requerida aunque considere exentos únicamente determinados bienes o aunque no alegue que todo su patrimonio está protegido.
En cambio, el mecanismo especial que permite al acreedor solicitar un examen personal después de recibir la declaración escrita está vinculado específicamente a la afirmación de que todos los ingresos y bienes son exentos de ejecución.
Por tanto, la ausencia física del deudor no concede por sí sola al acreedor un derecho automático a exigir un interrogatorio personal.
Primero hay que determinar qué información se ha proporcionado, qué exenciones ha invocado el deudor y qué medida procesal está realmente disponible en esa situación concreta.
La primera incomparecencia no produce automáticamente una orden de arresto
La diferencia más visible aparece cuando el deudor no hace ninguna de las dos cosas: no comparece y tampoco proporciona la información financiera exigida.
En el procedimiento ordinario de examen del deudor, la sección 708.170 contempla, si concurren determinados requisitos, consecuencias por incumplimiento de las órdenes del tribunal y mecanismos relacionados con la emisión de una orden.
Para las deudas de consumo sujetas a la sección 708.111, la secuencia es diferente.
La simple incomparecencia y la falta de declaración financiera no bastan para que se emita inmediatamente una orden de arresto o de comparecencia forzosa.
El tribunal debe iniciar primero un procedimiento separado para que el deudor explique por qué no ha cumplido las obligaciones impuestas.
Además, debe concedérsele una oportunidad razonable para proporcionar posteriormente la información financiera exigida.
La distinción es esencial: una eventual medida coercitiva no tiene como finalidad castigar a una persona por el mero hecho de deber dinero. Su objetivo es asegurar el cumplimiento de las obligaciones procesales establecidas por el tribunal.
La protección adicional tampoco significa que una orden judicial pueda ignorarse sin consecuencias. Cuando proceda, el deudor puede ser obligado a pagar los gastos razonables del procedimiento y los honorarios de abogado soportados por el acreedor.
La particularidad del régimen consiste, por tanto, en la existencia de una fase judicial adicional antes de recurrir a medidas coercitivas, no en la eliminación absoluta de dichas medidas.
El régimen especial también modifica los requisitos de notificación
Las reglas particulares no se limitan a lo que sucede después de una eventual incomparecencia.
Junto con el formulario EJ-141 deben notificarse los materiales exigidos por las normas procesales sobre el funcionamiento del examen, las exenciones de ejecución aplicables y la posibilidad de proporcionar la información financiera por escrito.
Estos documentos no tienen únicamente una función informativa.
Forman parte del mecanismo que permite al deudor utilizar legalmente una alternativa a la comparecencia personal.
Por ello, aplicar el procedimiento ordinario sin haber determinado previamente la naturaleza de la deuda puede generar un problema más serio que un simple error en la elección del formulario.
El acreedor puede interpretar incorrectamente las consecuencias de la incomparecencia y solicitar una medida que todavía no esté disponible en esa fase.
En un asunto internacional, esta comprobación debería integrarse en la estrategia general de cobro de deudas en Estados Unidos.
La declaración financiera puede determinar el siguiente paso de ejecución
Supongamos que un acreedor extranjero o un cesionario dispone de una sentencia dictada en California en 2026 respecto de una obligación comprendida en las reglas sobre deudas de consumo.
El acreedor obtiene una orden para el examen del deudor.
El deudor no comparece personalmente, pero entrega dentro del plazo su declaración financiera.
La ausencia de un examen presencial no significa que el intento de ejecución haya fracasado.
Los documentos pueden revelar cuentas bancarias, ingresos salariales, vehículos, bienes inmuebles, participaciones en sociedades u otros activos relevantes. También pueden mostrar que una determinada medida de ejecución carece de sentido económico.
Si el deudor afirma que todos sus ingresos y bienes están exentos de ejecución, el acreedor debe valorar rápidamente si existen hechos suficientes para solicitar un examen personal.
Si la información es incompleta o contradictoria, primero debe determinarse qué respuesta procesal permite realmente la ley.
Si el deudor ignora por completo el procedimiento, el acreedor debe tener en cuenta la fase judicial intermedia antes de considerar una medida destinada a imponer su comparecencia.
La importancia práctica de la sección 708.111 va, por tanto, mucho más allá de la cuestión de una posible orden de arresto.
La norma modifica el orden de actuación del acreedor: primero debe clasificarse correctamente la deuda, después analizarse oportunamente la información financiera escrita y solo entonces elegirse la siguiente medida de ejecución.
