Стягнення боргу в Палестині

Процедура стягнення заборгованості в Палестині починається з правової та фактичної оцінки боржника, доказів і зв’язку спору з палестинською юрисдикцією. На цьому етапі потрібно встановити, чи є боржник палестинською компанією, підприємцем, фізичною особою, іноземною юридичною особою з філією або представництвом у Палестині, чи боржником, який не має місця проживання або місцезнаходження в Палестині, але його зобов’язання виникло, було виконане або мало бути виконане на території Палестини.

Початковий аналіз також має охоплювати платоспроможність боржника, сферу діяльності, історію підприємства, наявні активи, рухоме майно, дебіторську заборгованість, банківські рахунки, нерухомість, поточні судові справи, чинні судові рішення, виконавчі провадження та можливі заперечення проти вимоги. Результат такого аналізу визначає, яку стратегію доцільно застосувати: досудові переговори, звичайне судове провадження, спрощене провадження, безпосереднє звернення боргового документа до примусового виконання, забезпечення майна, виконання іноземного судового рішення або заходи, пов’язані з банкрутством боржника.

Перед вибором способу стягнення кредитор повинен зібрати й упорядкувати документи, що підтверджують борг. У комерційних спорах це можуть бути договір, рахунки, документи про поставку, листування, акти звірки, історія оплат, письмове визнання боргу, чеки, векселі, забезпечувальні документи, гарантії, адресні дані боржника та інформація про майно або третіх осіб, які мають заборгованість перед боржником.

Якщо щодо боржника немає активних судових справ або невиконаних судових рішень про стягнення заборгованості, а боржник продовжує комерційну діяльність, кредитор може розпочати досудову стадію. Вона полягає в документованих переговорах із боржником і особами, які приймають рішення, з метою досягнення законної домовленості щодо сплати боргу, графіка погашення, повернення товарів, передачі боргу третій особі, зарахування зустрічних вимог, обміну послугами або товарами чи іншого економічно обґрунтованого врегулювання.

Взаємодія з боржником зазвичай починається після направлення офіційного повідомлення поштою, електронною поштою, телефоном, через месенджер або іншим доступним каналом. Усю комунікацію варто фіксувати, оскільки вона може допомогти підтвердити позицію боржника, визначити осіб, які приймають рішення, зафіксувати часткове визнання боргу, підготувати мирову домовленість або сформувати матеріали для судового стягнення. Якщо досудова стадія не дає очікуваного результату або аналіз справи показує, що добровільне погашення малоймовірне, кредитору слід переходити до судового стягнення чи іншої передбаченої законом процедури.

Перед початком судового стягнення заборгованості потрібно визначити застосовний строк позовної давності. У комерційних справах, якщо законом не встановлено коротший строк, право на звернення з вимогою припиняється після 10 років. Право посилатися на судові рішення, які набули сили остаточного вирішення спору, підлягає строку 15 років.

Окремі правила застосовуються до торгових документів. Вимоги за переказним векселем до акцептанта припиняються після 5 років з дня настання строку платежу. Вимоги держателя векселя до трасанта або індосантів припиняються після 2 років з дня своєчасного протесту або з дня настання строку платежу, якщо вексель містить застереження про відсутність протесту. Вимоги між індосантами або проти трасанта припиняються після 1 року з дня, коли індосант оплатив вексель, або з дня подання позову проти нього.

Для чеків вимога держателя чека до банку-платника припиняється після 5 років з моменту закінчення строку пред’явлення чека до оплати. Регресні вимоги держателя до індосантів, трасанта та інших зобов’язаних осіб припиняються після 6 місяців з моменту закінчення строку пред’явлення чека, а регресні вимоги між особами, зобов’язаними за чеком, — після 6 місяців з дня оплати або з дня подання позову. Подання справи до суду, отримання судового рішення, письмове визнання боргу, часткова оплата або подання належної заяви про примусове виконання можуть впливати на перебіг строку залежно від виду вимоги та документа.

Законодавство Палестини передбачає судове стягнення заборгованості у звичайному та спрощеному провадженні. Вибір процедури залежить від суми вимоги, характеру доказів, позиції боржника, потреби в забезпеченні майна та наявності в кредитора документа, який може бути безпосередньо поданий до примусового виконання.

Справи, вартість яких не перевищує 10 000 йорданських динарів або їхнього еквівалента в законній валюті, за загальним правилом розглядаються мировими судами. Справи, що не належать до компетенції мирових судів, розглядаються судами першої інстанції. Якщо вимога пов’язана з іноземним боржником або боржником, який не має місця проживання чи місцезнаходження в Палестині, юрисдикція оцінюється з урахуванням передбачених законом зв’язків спору з Палестиною: місця проживання, обраної адреси для вручення, наявності майна в Палестині, зобов’язання, яке виникло, було виконане або має бути виконане в Палестині, банкрутства, оголошеного в Палестині, або участі іншого відповідача, який має місце проживання чи перебування в Палестині.

Звичайне судове провадження починається з подання позовної заяви. У позові мають бути зазначені суд, сторони, їхні адреси та представники, предмет спору, ціна позову, якщо її можна визначити, фактичні обставини, правові підстави, дата виникнення вимоги та зміст прохання позивача. До позову додаються копії для відповідача і документи, що підтверджують вимогу, а справа реєструється після сплати судового збору. У судах першої інстанції, апеляційних судах і Верховному суді участь адвоката є обов’язковою.

Відповідач зобов’язаний подати до канцелярії суду письмову відповідь протягом п’ятнадцяти днів з дати вручення позову, додавши документи, що підтверджують його позицію, або зазначивши документи, які можуть бути отримані пізніше. Якщо відповідач не подав відповідь після належного вручення, справа може розглядатися відповідно до правил вручення. Суд також може дозволити відповідачу подати письмову відповідь, якщо він з’явиться на перше судове засідання.

У призначений день розгляду, якщо відповідач не з’явився, а позов був вручений йому належним чином, суд може вирішити справу в односторонньому порядку. Якщо відповідач був присутній на одному із судових засідань, а потім не з’явився без поважних причин, рішення, винесене проти нього, вважається ухваленим у його присутності та може бути оскаржене.

На першому засіданні після обміну письмовими заявами суд визначає пункти згоди та розбіжності, вносить їх до протоколу і зобов’язує кожну сторону зазначити докази, які вона має намір подати щодо спірних питань. Суд може призначати засідання для дослідження доказів і відкладати розгляд справи за наявності обґрунтованих підстав, але повторне відкладення з тієї самої причини потребує переконання суду в його необхідності. Після дослідження доказів і заслуховування сторін суд може ухвалити рішення одразу або на наступному засіданні.

Важливим елементом судової стратегії у справах про борг може бути забезпечення майна боржника. Кредитор може просити про арешт майна боржника до подання позову, під час подання позову або в процесі розгляду справи, якщо заява підтверджена документами, а борг є визначеним, належним до сплати та безумовним. Суд може вимагати від кредитора забезпечення на випадок шкоди боржнику, якщо арешт згодом виявиться необґрунтованим. Якщо арешт накладено до подання позову, кредитор повинен подати позов протягом восьми днів з дати рішення про арешт; інакше рішення про арешт вважається таким, що не має дії.

Спрощене провадження застосовується, коли право кредитора підтверджене письмово, а вимога стосується стягнення визначеного та належного до сплати боргу або передачі конкретної рухомої речі, визначеної за видом і кількістю. У позовній заяві потрібно зазначити, що справа має розглядатися у спрощеному провадженні. Позивач зобов’язаний повідомити відповідача про виконання заявленого права за п’ятнадцять днів до подання позову, і це повідомлення має бути додане до позовної заяви.

Суд призначає засідання у спрощеній справі протягом п’ятнадцяти днів з моменту подання позову та повідомляє про це сторони. Якщо відповідач не з’явився, попри повідомлення, позивач повинен довести свою вимогу, після чого суд може вирішити справу. Якщо суд вважає, що на цьому етапі вимога позивача не може бути задоволена, призначається інше засідання, про яке повідомляють відповідача. Якщо відповідач з’явився і визнав частину вимоги, суд може негайно ухвалити рішення щодо визнаної частини з можливістю його виконання, а потім розглянути докази щодо решти вимоги за звичайною процедурою.

Рішення мирового суду може бути оскаржене до суду першої інстанції, а рішення суду першої інстанції — до апеляційного суду. Строк подання апеляції становить тридцять днів, якщо законом не встановлено інше. Подання апеляції за загальним правилом зупиняє виконання оскарженого рішення до розгляду апеляції, крім випадків, коли законом передбачено прискорене виконання або воно призначене самим рішенням. Апеляційний суд також може застосовувати забезпечувальні заходи на підставі оскарженого рішення.

Рішення апеляційного суду може бути оскаржене до Верховного суду як суду касаційної інстанції. Строк подання касаційної скарги становить сорок днів. Подання касаційної скарги не зупиняє виконання оскарженого рішення, якщо суд не постановить інакше, із забезпеченням або без нього, за заявою особи, яка подала касаційну скаргу. Рішення Верховного суду є остаточними та не підлягають подальшому оскарженню.

Окрема практична процедура може бути доступна, якщо кредитор має визначений і належний до сплати грошовий борг, підтверджений приватним документом, офіційно посвідченим документом або оборотним торговим документом. У такому випадку кредитор може використати безпосереднє примусове виконання, подавши оригінал боргового документа до компетентного виконавчого відділу.

Виконавчий відділ повідомляє боржника та вимагає сплатити борг або подати заперечення протягом семи днів з моменту вручення. Якщо боржник заперечує борг, підтверджений приватним документом, кредитор повинен звернутися до компетентного суду в порядку спрощеного провадження для підтвердження спірного боргу, а виконання зупиняється, якщо суд не постановить його продовжити. Якщо борг підтверджений офіційно посвідченим документом або оборотним торговим документом, подання заперечень не зупиняє виконання автоматично, якщо компетентний суд не постановить інше. Ця процедура має особливе значення, коли кредитор має чек, переказний вексель, простий вексель або нотаріально посвідчене визнання боргу.

Для іноземних кредиторів визнання та виконання іноземних судових рішень може бути основним шляхом повернення боргу, якщо кредитор уже має остаточне рішення, ухвалу або наказ, винесені за межами Палестини, а боржник або його майно перебуває в Палестині. Іноземне судове рішення може бути виконане через звернення до суду першої інстанції в окрузі, де має здійснюватися виконання, за умови належного посвідчення рішення та дотримання встановлених законом вимог.

Палестинський суд перевіряє взаємність, компетенцію іноземного суду за правилами міжнародної юрисдикції, остаточність іноземного рішення, відсутність раніше ухваленого суперечливого палестинського рішення, а також відповідність праву Палестини, публічному порядку та моральним засадам. Іноземні арбітражні рішення також можуть виконуватися за правилами, передбаченими для іноземних судових рішень, якщо спір може бути вирішений арбітражем відповідно до палестинського арбітражного законодавства.

Після набрання законної сили судовим рішенням або іншим документом, що підлягає виконанню, кредитор повинен ініціювати виконавче провадження перед компетентним виконавчим відділом. Виконання здійснюється виконавчим відділом під наглядом і керівництвом судді з питань виконання. У комерційних справах право посилатися на судові рішення, які набули сили остаточного вирішення спору, підлягає строку 15 років.

Примусове виконання зазвичай починається з вручення боржнику копії документа, що підлягає виконанню, разом із вимогою виконати зобов’язання. Боржник повинен виконати зобов’язання протягом семи днів з моменту вручення, а якщо документ стосується передачі речей, які можуть зіпсуватися або бути втрачені, — протягом одного дня. Якщо існує ризик відчуження, приховування, розпорошення або зменшення майна, суддя з питань виконання може постановити арешт рухомого або нерухомого майна до закінчення строку, зазначеного у вимозі.

Територіальна компетенція виконавчого відділу залежить від виду майна та виконавчого заходу. Вона може визначатися місцем знаходження рухомого майна, місцем перебування третьої особи, яка володіє майном боржника або має борг перед боржником, чи місцем знаходження нерухомого майна, яке підлягає арешту або продажу. Виконання зазвичай починається з грошових коштів боржника та прав вимоги до третіх осіб; якщо їх недостатньо, воно може бути звернене на рухоме та нерухоме майно.

Вимоги кредитора можуть бути задоволені шляхом арешту грошей, дебіторської заборгованості, коштів на рахунках, рухомого майна, нерухомості, цінних паперів, часток у компаніях та інших активів боржника, на які може бути звернене виконання. Палестинське право також захищає від арешту окремі види майна, зокрема основні предмети домашнього вжитку, продукти харчування, необхідні для боржника та його сім’ї, сімейне житло і землю в межах, необхідних для проживання, а також інструменти, книги, обладнання, худобу, насіння та добрива, потрібні для професійної або сільськогосподарської діяльності боржника у встановлених законом межах.

Додатковим варіантом стягнення боргу з компаній і комерсантів є банкрутство. Відповідно до торгового законодавства Палестини, підприємець вважається банкрутом, якщо він припиняє сплату комерційних боргів або підтримує фінансову довіру лише за допомогою засобів, які явно суперечать закону. Банкрутство оголошується рішенням суду першої інстанції за місцем основного центру діяльності підприємства, а справа може бути розпочата самим боржником, одним або кількома кредиторами, а в окремих випадках — судом.

Боржник, який припинив платежі, повинен звернутися із заявою про банкрутство протягом двадцяти днів з дати припинення платежів і подати детальний баланс. Кредитори можуть подати заяву про банкрутство, а в невідкладних випадках, зокрема у разі закриття підприємства, втечі підприємця або приховування істотної частини майна, суд може розглянути захисні заходи. Суд, який оголошує банкрутство, має компетенцію щодо спорів, що випливають із правил банкрутства.

З дати рішення про банкрутство боржник втрачає право управляти майном, у тому числі майном, набутим під час банкрутства, а управління переходить до управителів у справі про банкрутство. Індивідуальні провадження незабезпечених кредиторів і кредиторів із загальними привілеями зупиняються, а вимоги заявляються в межах майна боржника. Рішення про банкрутство також робить невиконані майбутні борги банкрута такими, що підлягають сплаті, і зупиняє нарахування відсотків за незабезпеченими боргами щодо майна боржника.

Якщо активів боржника недостатньо для задоволення вимог кредиторів, у межах банкрутства можуть бути оскаржені окремі угоди, укладені до або після припинення платежів. Суд повинен визначити дату припинення платежів, і ця дата може бути перенесена назад, але не більше ніж на вісімнадцять місяців до оголошення банкрутства.

Наступні правочини є недійсними щодо всієї сукупності кредиторів, якщо вони були вчинені після дати припинення платежів або протягом двадцяти днів до цієї дати: безоплатні дії та подарунки, за винятком звичних невеликих подарунків; сплата боргів до настання строку їх виконання; сплата належних до виконання грошових боргів способом, відмінним від грошей, переказних векселів, простих векселів або переказів; а також створення іпотеки, забезпечення на нерухомості або застави майна боржника для забезпечення раніше існуючого боргу.

Інші платежі належних до виконання боргів та інші угоди, укладені боржником після припинення платежів і до оголошення банкрутства, можуть бути скасовані, якщо особа, яка отримала платіж або уклала угоду з боржником, знала про припинення платежів. Реєстрація іпотек і забезпечень також може бути оскаржена, якщо вона здійснена після оголошення банкрутства або після припинення платежів чи протягом двадцяти днів до цієї дати, коли затримка між створенням забезпечення та його реєстрацією перевищила п’ятнадцять днів і завдала шкоди кредиторам.

Позови про скасування угод і дій, передбачених торговим законодавством Палестини, можуть бути подані протягом вісімнадцяти місяців з моменту оголошення банкрутства. Якщо такі угоди скасовані, майно або його вартість може бути повернута до майна боржника, що збільшує обсяг коштів для задоволення вимог кредиторів і покриття витрат процедури банкрутства.

Якщо вам потрібна підтримка щодо стягнення заборгованості в Палестині, наша компанія може супроводжувати справу на всіх етапах: аналіз боржника і документів, оцінка палестинської юрисдикції, досудові переговори, підготовка офіційної вимоги, вибір між звичайним провадженням, спрощеним провадженням і безпосереднім зверненням боргового документа до виконання, забезпечення майна, судове стягнення, визнання та виконання іноземного судового або арбітражного рішення, виконавче провадження, а також дії, пов’язані з банкрутством боржника.

Належна стратегія має визначатися після аналізу договору, рахунків, листування, історії оплат, статусу боржника, строку позовної давності, доступного майна, документів, що можуть бути подані до виконання, та поточного етапу справи.

30.10.2024

197