Recouvrement de créances en Italie

La procédure de recouvrement de créances en Italie commence par une analyse des indicateurs financiers du débiteur, de son domaine d’activité, de l’historique de l’entreprise, de la disponibilité de preuves documentaires de la dette, des affaires judiciaires et des procédures d’exécution en cours, et de la possibilité de contester la dette. Cette analyse constitue la stratégie qui sera utilisée pour recouvrer la créance.

Si le débiteur n’a pas d’affaires judiciaires en cours ou de jugements en suspens concernant le recouvrement de la dette et qu’il est activement engagé dans ses affaires, il est conseillé de passer à l’étape du recouvrement extrajudiciaire informel de la dette.

Cette étape implique des négociations actives avec le débiteur pour parvenir à un accord sur le paiement des créances du créancier ou sur d’autres options de règlement possibles (par exemple, la restitution des biens, le transfert de la dette à un tiers, l’échange de services ou de biens). 

L’engagement avec le débiteur commence par l’envoi d’une lettre notifiant au débiteur l’obligation en souffrance par courrier recommandé ou par l’envoi d’un courrier électronique légalement certifié. Ce processus implique une communication intensive avec le débiteur afin de faire pression sur lui. L’objectif principal est de dialoguer avec les principaux décideurs afin d’accélérer le recouvrement de la dette.

La durée moyenne d’un recouvrement informel non judiciaire est de 60 jours (sauf si des versements échelonnés sont convenus). Si cette étape ne donne pas les résultats escomptés ou si l’analyse initiale s’avère inapplicable, il est nécessaire de procéder au recouvrement judiciaire.

Le délai de prescription en Italie est de 10 ans. La loi interdit la modification de ce délai par accord des parties, et toutes les opérations des parties visant à modifier le délai de prescription sont nulles et non avenues. Le délai de prescription est interrompu par les actions du débiteur qui indiquent la reconnaissance de la dette. Une fois le délai interrompu, le délai de dix ans recommence à courir. 

La loi italienne prévoit deux types de recouvrement de créances par voie judiciaire: l’injonction et la procédure ordinaire par voie d’assignation. La procédure ordinaire est plus longue car elle repose sur le principe de l’examen contradictoire entre les parties, c’est-à-dire sur une discussion entre les deux parties présentes au procès. La procédure d’injonction est plus rapide car elle se déroule sans audition de la partie adverse et sans qu’il soit nécessaire de prouver l’existence complète de la dette (comme cela doit être le cas dans la procédure ordinaire).

La procédure d’injonction est applicable aux demandes de recouvrement de créances fondées sur des preuves documentaires, telles que: les factures accompagnées des documents de transport, les contrats et les preuves de livraison ou de service. Pour mettre en œuvre cette procédure, un recours doit être déposé auprès du tribunal avec des documents prouvant les créances. Le tribunal émet alors une ordonnance d’injonction et l’envoie au débiteur. Si le débiteur ne fait pas opposition dans les 40 jours suivant la réception de l’ordonnance, l’injonction prend effet et le créancier peut commencer à exécuter la dette. Si le débiteur fait opposition, la procédure normale d’établissement de l’existence de la dette est mise en place, au cours de laquelle le créancier devra démontrer pleinement l’existence de la dette. En moyenne, la procédure normale dans ce cas peut durer entre 2 et 4 ans.

Сachez que l’appel déposé contre une interdiction judiciaire peut être accepté avec ou sans la mention d’une exécution provisoire. Dans le premier cas, le créancier, en y inscrivant une formule d’exécution provisoire (c’est-à-dire une instruction du juge aux huissiers de justice pour effectuer ce qui est requis par la loi pour l’exécution de la dette reconnue), pourra informer le débiteur, en plus de la décision de justice, d’une instruction de paiement, c’est-à-dire une demande de paiement indiquant tous les montants dus, y compris les intérêts et les frais dus au créancier. Dix jours après la notification de ces documents, le créancier pourra activer les procédures de recouvrement. Dans tous les cas, que la décision soit soumise à une exécution provisoire ou non, le débiteur dispose de quarante jours à compter de la date de la notification pour contester la décision elle-même.

Même si le débiteur fait opposition, une injonction peut être prononcée par le juge de l’exécution si l’opposition du débiteur n’est pas fondée sur des preuves écrites ou si elle nécessite une enquête longue et complexe. Dans ces cas, le créancier peut engager l’exécution (c’est-à-dire saisir les biens du débiteur) indépendamment des événements en cas d’opposition à l’injonction.

Les procédures ordinaires par voie d’assignation sont menées en déposant une assignation auprès du tribunal pour enregistrer l’obligation du débiteur de payer la dette. Il s’agit d’une action par laquelle le créancier assigne le débiteur à comparaître devant un juge, en précisant le jour où il peut comparaître pour discuter de l’existence ou de l’inexistence de la dette ou d’une partie de celle-ci. Ce document est notifié au débiteur par l’intermédiaire de l’huissier de justice ou par courrier électronique certifié (si le débiteur en possède un dans les registres publics, ce qui permet une notification efficace conformément à la loi). Un délai d’au moins 90 jours doit s’écouler entre la date de notification et la date de l’audience.

Pour mettre en œuvre la procédure judiciaire ordinaire, il est nécessaire de prendre une série de mesures procédurales, parmi lesquelles:

– Comparution du débiteur : c’est l’action par laquelle le débiteur entre dans l’affaire (comparaît devant le tribunal) et durant cette étape, le débiteur est invité à déposer des objections, des demandes reconventionnelles ou à profiter de l’application d’exceptions et de justifications procédurales qui ne peuvent être trouvées d’office (c’est-à-dire directement par le juge).

– Première audience : lors de la première audience, les parties se présentent, représentées par leurs avocats, pour lesquels le juge procède à une série de vérifications sur la régularité du contre-interrogatoire. Dans le cadre de cette étape, le juge donne aux parties des délais impératifs à compter de la date de l’audience, au cours desquels, selon le calendrier suivant, la suite de la procédure peut se dérouler;

– L’audition des demandes de preuve: pendant cette audience, le juge peut estimer que l’affaire est prête à être jugée sur la base des documents présentés par les parties. Dans ce cas, il transmettra l’affaire à l’examen du Conseil. Après la collecte de toutes les preuves, la phase préliminaire de l’enquête se termine;

– L’audience pour clarifier les conclusions : lors de cette audience, les parties déclarent comment elles souhaitent que l’affaire soit conclue, en formulants les demandes correspondantes. Le juge transmet l’affaire à la collégialité des juges et accorde aux parties des délais pour soumettre leurs conclusions finales (document de défense dans lequel sont examinés les faits de l’affaire, les conclusions sont tirées et les demandes sont clarifiées. Ce document doit être soumis dans un délai de 60 jours à compter de la transmission de l’affaire au Conseil des juges) et les observations en réponse (document contenant la réponse à la conclusion finale de l’adversaire, qui doit être soumis dans un délai de 20 jours après le soixantième jour disponible pour soumettre la conclusion finale).

Une fois toutes ces actions accomplies, la chambre rendra un arrêt statuant sur l’affaire. En général, la procédure ordinaire est assez longue et dure en moyenne entre 2 et 5 ans, selon la région concernée. 

La sentence prononcée par le juge en équité n’est pas susceptible d’appel. Dans tous les autres cas, une partie à l’affaire qui n’est pas satisfaite du jugement du tribunal de première instance peut faire appel de celui-ci. L’appel contre le jugement du tribunal de première instance peut être interjeté dans un délai de trente jours à compter de la date de notification du jugement à la partie. L’exécution du jugement du tribunal de première instance n’est pas suspendue à la suite d’un appel, mais la juridiction d’appel peut suspendre l’exécution si l’appelant le demande et s’il existe des raisons sérieuses et justifiées.

En outre, s’il existe des motifs légaux, l’une ou l’autre des parties à l’affaire a le droit de faire appel du jugement de la cour d’appel en déposant un recours devant la Cour suprême dans un délai de soixante jours (à court terme) et de six mois (à long terme) à compter de la date de notification du jugement. Il est également prévu un sursis à l’exécution de la décision attaquée, à condition que l’exécution cause un préjudice grave et irréparable ou qu’une caution suffisante soit versée.

À l’issue de l’exécution judiciaire, si le débiteur refuse de se conformer volontairement à la décision de justice, l’exécution forcée doit être engagée par la notification du titre exécutoire au débiteur. L’exécution forcée est effectuée par un huissier de justice. À ce stade, la satisfaction des créances du créancier peut être réalisée par la saisie des comptes d’argent du débiteur et leur débit du montant de la dette, la saisie des biens meubles et immeubles du débiteur et leur vente subséquente, la saisie des actions de la société du débiteur et leur vente subséquente, la saisie des biens du débiteur détenus par des tiers. 

En cas d’échec de l’exécution et à condition que le débiteur soit en état d’insolvabilité ou dans une situation économique difficile qui rend impossible le paiement de toute dette, il est possible d’entamer une procédure de faillite à l’encontre du débiteur. Cette procédure prévoit la possibilité d’annuler les transactions du débiteur qui ont entraîné l’impossibilité de satisfaire les créances des créanciers. En outre, si le débiteur n’a pas d’actifs pour rembourser la dette et qu’il se trouve dans une telle situation en raison d’actions illégales de ses fonctionnaires et/ou de ses propriétaires, il est conseillé de recourir à des mesures procédurales pour tenir ces personnes conjointement et solidairement responsables.

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26.07.2024

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