Взыскание долга в Италии

Процедура взыскания долга в Италии начинается с проведения анализа финансовой способности должника, его сферы деятельности, истории предприятия, наличия документальных подтверждений долга, а также возможности опротестования долга. Этот анализ формирует стратегию, которая будет использоваться от имени клиента для возврата задолженности.

Если должник осуществляет экономическую деятельность, то целесообразно использовать внесудебное взыскание долга.

Этот этап основан на активных переговорах с должником с целью достижения соглашения относительно оплаты требований кредитора или других вариантов урегулирования (например, возврат товаров, передача долга третьей стороне, обмен услугами или товарами).

Взаимодействие с должником начинается с отправки письма с уведомлением о невыполненном обязательстве посредством заказной корреспонденции или путем отправки электронного юридически сертифицированного электронного письма. Этот процесс включает интенсивное общение с должником для оказания давления на него. Основная цель – диалог с ключевыми лицами, принимающими решения, с целью ускорения возврата задолженности.

Средний срок внесудебного взыскания составляет до 60 дней. В случае, если этот этап не приносит ожидаемых результатов или если после начального анализа становится ясно, что он не применим, то следует переходить к взысканию через суд.

Срок исковой давности в Италии составляет 10 лет. Закон запрещает изменять указанный срок по соглашению сторон, все сделки сторон по изменению срока давности являются ничтожными. Срок давности прерывается вследствие совершения должником действий, которые свидетельствуют о признании долга. После прерывания срока, десятилетний период начинает исчисляться заново. 

Законодательство Италии предусматривает два вида взыскания долга через суд, путем выдачи судебного запрета и путем обычного производства через процедуру вызова. Обычное производство является более длительным процессом, поскольку основано на принципе перекрестного допроса между сторонами, то есть на обсуждении между двумя сторонами, присутствующими в судебном процессе. Процедура судебного запрета регулирует более быстрое разбирательство, поскольку она осуществляется без выслушивания противоположной стороны и без необходимости доказывания наличия задолженности в полном объеме (как это должно быть в обычном производстве).

Процедура выдачи судебного запрета применима к требованиям о взыскании дебиторской задолженности, основанных на их документальном подтверждении, например: счет-фактуры вместе с транспортными документами, контрактами и доказательства доставки или оказания услуги. Для осуществления данной процедуры следует подать в суд апелляционную жалобу с документами, подтверждающими задолженность. В свою очередь суд выносит постановление о выдаче судебного запрета и направляет его должнику. Если в течение 40 дней с момента получения постановления должник не подаст возражение, судебный запрет вступает в силу, и кредитор может начать принудительное взыскание долга. Если должник подает возражение, то устанавливается обычная процедура для установления существования долга, в которой кредитор должен будет полностью продемонстрировать существование задолженности. В среднем обычная процедура в таком случае может длиться от 2 до 4 лет.

Следует учитывать, что поданная апелляция на судебный запрет может быть принята с формулировкой предварительного принудительного исполнения или без него. В первом случае кредитор, проставив на нем формулу принудительного исполнения (т.е. предписание судьи судебным приставам совершить то, что требуется по закону для исполнения признанного долга), сможет уведомить должника, помимо постановления, также предписание, то есть платежное поручение с указанием всех сумм задолженности, процентов и расходов, причитающихся кредитору. Через десять дней после уведомления об этих документах кредитор сможет активировать процедуры обращения взыскания. В любом случае, независимо от того, подлежит ли постановление предварительному исполнению или нет, в течение сорока дней со дня уведомления должник может подать возражение против самого постановления.

Даже если должником будет подано возражение, судебный запрет может быть объявлен исполнительным судьей, если возражение должника не основано на письменных доказательствах или требует длительного и сложного расследования. В этих случаях кредитор может инициировать принудительное исполнение (т.е. арестовать активы должника) независимо от событий в случае возражения против судебного запрета.

Обычное производство через процедуру вызова осуществляется путем подачи повестки в суд для регистрации обязательства должника оплатить задолженность. Это действие, которым кредитор вызывает должника в суд с указанием дня, когда он может предстать перед судьей для обсуждения существования или отсутствия долга или его части. Об этом документе должник уведомляется через судебного пристава или по сертифицированной электронной почте (если у должника он есть в государственных реестрах, что позволяет эффективно уведомлять в соответствии с законом). Между датой уведомления и датой слушания должно пройти не менее 90 дней.

Далее для реализации процедуры обычного производства необходимо осуществить ряд процессуальных мероприятий, среди которых: 

– Явка должника: это действие, согласно которому должник вступает в дело (предстает в суде) и в ходе этой стадии должнику предлагается подать возражения, заявить встречные требования либо воспользоваться применением процессуальных исключений и обоснованностей, которые не могут быть обнаружены ex officio (т.е. непосредственно судьей).

– Первое слушание: на первом слушании стороны представляют себя в лице своих адвокатов, для которых судья проводит ряд проверок регулярности перекрестного допроса. В рамках данного этапа, судья предоставляет сторонам некоторые обязательные сроки, начиная с даты слушания, в течение которых, в соответствии со следующим графиком, могут быть произведены последующие процессуальные действия;

– Слушание по запросу доказательств: во время этого слушания судья может считать дело готовым для принятия решения на основании документов, представленных сторонами. В этом случае он передаст дело на рассмотрение Совета. После сбора всех доказательств этап предварительного расследования завершается;

– Слушание по разъяснению выводов: стороны на этом слушании заявляют, как они хотят, чтобы дело было завершено, формулируя соответствующие запросы. Судья передает дело в коллегию судей и предоставляет сторонам сроки подачи заключительных заявлений (документ защиты, в котором рассматриваются обстоятельства дела, делаются выводы и уточняются запросы. Этот документ должен быть представлен в течение 60 дней с момента передачи дела в Совет судей) и ответные записки (документ содержащий ответ на окончательное заявление оппонента, который должен быть подан в течение 20 дней после шестидесятого дня, доступного для подачи окончательного заявления). 

Как только все эти действия будут завершены, Совет вынесет приговор, которым будет решено дело. В целом процедура обычного производства достаточно долгая и в среднем составляет от 2 до 5 лет в зависимости от региона рассмотрения дела. 

Приговор, вынесенный судьей по справедливости, обжалованию не подлежит. Во всех остальных случаях, сторона дела, которая не удовлетворена приговором суда первой инстанции может обжаловать его в апелляционном порядке. Апелляционная жалоба на решение суда первой инстанции может быть подана в течение тридцати дней с момента уведомления стороны о приговоре. Исполнение приговора суда первой инстанции не приостанавливается в результате подачи апелляционной жалобы, но апелляционный суд может приостановить исполнение при соответствующем прошении заявителя и при наличии серьезных и обоснованных причин.

Кроме этого, при наличии предусмотренных законом оснований, каждая из сторон дела имеет право обжаловать приговор суда апелляционной инстанции путем подачи апелляционной жалобу в Верховный суд в течение шестидесяти дней (для краткосрочного срока) и шесть месяцев (для долгосрочного срока) с момента уведомления о приговоре. Также предусмотрена возможность приостановления исполнения обжалуемого приговора при условии, что принудительное исполнение может повлечь серьезный и непоправимый ущерб или при условии внесения адекватного залога.

После завершения судебного взыскания, при условии, что должник отказывается добровольно выполнить приговор суда, следует инициировать принудительное исполнение путем уведомления должника об исполнительном листе. Принудительное взыскание осуществляется судебным приставом. На данной стадии удовлетворение требований кредитора может быть реализовано путем ареста денежных счетов должника и списания с них суммы задолженности, ареста движимого и недвижимого имущества должника с последующей их продажей, ареста акций компании должника и последующей их продажей, обращения взыскание на имущество должника, которое находится у третьих лиц. 

Если принудительное исполнение не увенчалось успехом и при условии, что должник находится в состоянии неплатежеспособности или в состоянии экономических трудностей, делающих невозможную выплату какого-либо долга, то возникает возможность инициировать процедуру банкротства должника. В рамках данной процедуры предусмотрена возможность отмены сделок должника вследствие которых возникла ситуация невозможности удовлетворения требований кредитора. Кроме этого, в случае если у должника нет активов для погашения долга и при этом в таком состоянии должник оказался из-за неправомерных действий должностных лиц и/или собственников должника, то целесообразно использовать процессуальные мероприятия по привлечению таких лиц к солидарной ответственности.

Если у вас возникли вопросы либо вам необходима поддержка по международному взысканию задолженности в Италии, наша компания готова предоставить свою экспертную помощь для эффективного разрешения вашего долгового вопроса. Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы получить дополнительную информацию и профессиональную поддержку от наших специалистов.

26.07.2024

1130