Cobro de deudas en Polonia

El procedimiento de cobro de deudas en Polonia comienza con una evaluación del estado jurídico del deudor, su solvencia y sus activos disponibles. Si el deudor es una empresa, conviene revisar el registro KRS, las reglas de representación, los datos registrales, los documentos financieros disponibles, la información sobre liquidación, reestructuración o insolvencia, así como los indicios de ejecuciones anteriores que hayan resultado infructuosas. Si el deudor actúa como empresario individual, también es relevante revisar el registro CEIDG. En esta etapa debe evaluarse además si el acreedor cuenta con pruebas suficientes de la deuda, como contrato, facturas, documentos de entrega, correspondencia, requerimientos de pago, reconocimiento de deuda o pruebas de pagos parciales.

También debe determinarse si el deudor puede impugnar la existencia de la deuda, su importe o su exigibilidad. De esta evaluación depende la elección de la estrategia más segura: acuerdo extrajudicial, uso de registros de información sobre deudas, procedimiento nacional de requerimiento de pago, procedimiento electrónico de requerimiento de pago, proceso civil ordinario, requerimiento europeo de pago o ejecución en Polonia de una resolución judicial extranjera ya obtenida.

Si no existen procedimientos judiciales en curso contra el deudor, no hay una resolución pendiente de ejecución y el deudor sigue desarrollando actividad económica, puede valorarse primero la vía extrajudicial de cobro. Esta etapa resulta útil cuando existe una posibilidad realista de obtener el pago, pactar un calendario de pagos o alcanzar otra solución jurídicamente y económicamente razonable.

Esta etapa se basa en negociaciones estructuradas con el deudor para lograr el pago, un pago fraccionado, una liquidación parcial de la deuda u otra solución jurídicamente válida y económicamente razonable. Al mismo tiempo, el acreedor debe documentar la reacción del deudor, ya que su conducta puede ser importante para elegir el procedimiento judicial, preparar las pruebas y planificar la futura ejecución.

La comunicación con el deudor suele comenzar con el envío de un requerimiento de pago por canales adecuados y verificables, como correo postal, correo electrónico, teléfono u otro medio de comunicación utilizado por las partes. Estas actuaciones deben ser lícitas, proporcionadas y estar debidamente documentadas. El objetivo no es ejercer presión por sí misma, sino contactar con las personas que toman decisiones, aclarar la posición del deudor, evaluar la posibilidad de pago y preparar pruebas para un eventual procedimiento judicial.

Una herramienta adicional en la fase extrajudicial puede ser el uso de registros y bases de información polacos sobre deudores, pero estas fuentes no deben confundirse entre sí. KRD es un sistema de información económica utilizado para comunicar datos sobre obligaciones impagadas. KRZ es un registro público separado relacionado con la insolvencia, la reestructuración y los casos en los que la ejecución haya resultado infructuosa. KRS y CEIDG sirven principalmente para verificar el estado jurídico del deudor, sus facultades de representación y sus datos registrales. La elección correcta de la fuente de información es importante, porque cada instrumento tiene una función y un valor práctico diferente para el acreedor.

Como referencia práctica no garantizada, el cobro extrajudicial en Polonia suele durar aproximadamente entre 30 y 60 días. La duración real depende de la reacción del deudor, la calidad de los documentos, el importe de la deuda, la solvencia del deudor, la necesidad de revisar registros y la existencia de negociaciones sobre un calendario de pagos o un pago fraccionado. Si el deudor ignora los requerimientos, impugna la deuda sin una base seria, oculta activos o el análisis inicial muestra que la negociación no será eficaz, el acreedor debe pasar al cobro judicial sin demora injustificada.

El plazo general de prescripción en el derecho civil polaco es de seis años. Para las prestaciones periódicas y las reclamaciones relacionadas con una actividad económica, el plazo es, por regla general, de tres años, salvo que una norma especial establezca otro plazo. Si el plazo de prescripción es de al menos dos años, su vencimiento se produce, por regla general, el último día del año natural. Los plazos de prescripción no pueden acortarse ni ampliarse mediante un acto jurídico.

En las relaciones internacionales puede ser relevante la Convención de las Naciones Unidas de 1974 sobre la prescripción en la compraventa internacional de mercaderías. Sin embargo, el plazo de cuatro años previsto en esa convención se refiere a reclamaciones derivadas de la compraventa internacional de mercaderías cuando la convención resulte aplicable, y no a cualquier deuda internacional. En los asuntos transfronterizos debe determinarse primero la naturaleza del contrato, los Estados de las partes y si la reclamación deriva realmente de una compraventa de mercaderías.

Tras el vencimiento del plazo de prescripción, el deudor puede invocar la prescripción como medio de defensa, lo que dificulta considerablemente el cobro judicial. Antes de presentar una demanda, el acreedor debe comprobar no solo la fecha de vencimiento de la factura o del pago contractual, sino también si la prescripción fue interrumpida. Pueden ser relevantes, en particular, las actuaciones ante un tribunal u otra autoridad competente dirigidas directamente a reclamar, determinar, satisfacer o asegurar la deuda, así como el reconocimiento de la deuda por el deudor. Después de cada interrupción, el plazo de prescripción comienza a correr de nuevo.

La mediación u otro método extrajudicial de resolución del conflicto no es una condición obligatoria para presentar una demanda de pago en Polonia. Sin embargo, el escrito de demanda debe indicar si las partes intentaron una mediación o una solución amistosa, o explicar por qué no se realizó tal intento. Por ello, el acreedor debe conservar los requerimientos de pago, las propuestas de acuerdo, las respuestas del deudor y las pruebas de notificación, ya que estos documentos pueden ser útiles tanto durante las negociaciones como en el procedimiento judicial.

Al planificar el cobro judicial en Polonia, el acreedor también debe tener en cuenta las tasas judiciales y los costes de traducción. En las reclamaciones de pago, la tasa judicial depende normalmente del valor de la reclamación y del tipo de procedimiento elegido. Si un escrito sujeto a tasa no se paga correctamente, el tribunal puede requerir el pago pendiente y, si no se efectúa, devolver el escrito conforme a las normas procesales. Para un acreedor extranjero también son importantes las traducciones al polaco, porque los escritos y anexos presentados ante un tribunal polaco deben redactarse en polaco o acompañarse de traducción.

Según las circunstancias del caso, el valor de la reclamación, la calidad de los documentos, la posición del deudor y la existencia de un elemento transfronterizo, pueden considerarse las siguientes vías de cobro judicial:

1. El procedimiento de requerimiento de pago es uno de los instrumentos importantes del cobro judicial en Polonia, pero deben distinguirse varias modalidades. En la práctica pueden ser relevantes, en particular, el procedimiento basado en pruebas escritas especialmente sólidas, el procedimiento simplificado de requerimiento de pago y el procedimiento electrónico de requerimiento de pago.

En el procedimiento basado en pruebas escritas especialmente sólidas, el acreedor debe disponer de documentos con alta fuerza probatoria, como un documento oficial, una factura aceptada por el deudor, un requerimiento de pago acompañado de un reconocimiento escrito de deuda, un título de pago u otros documentos admitidos por las normas procesales civiles. Esta vía es especialmente útil cuando la deuda está bien documentada y el acreedor quiere obtener una posición procesal más fuerte desde el inicio del asunto.

En el procedimiento simplificado de requerimiento de pago, el tribunal puede emitir un requerimiento de pago si la reclamación parece fundada, las circunstancias no generan dudas serias y el asunto no exige una práctica completa de prueba desde el inicio. El tribunal examina el asunto sin convocar a las partes. Si el deudor no impugna el requerimiento dentro del plazo aplicable, este puede adquirir firmeza y, tras los trámites necesarios, servir de base para la ejecución.

Si el deudor presenta el recurso procesal previsto, las consecuencias dependen del tipo de requerimiento emitido. En el procedimiento simplificado de requerimiento de pago, la oposición puede hacer que el requerimiento pierda efecto en la parte impugnada y el asunto continúe en un proceso civil ordinario. En el procedimiento basado en pruebas escritas especialmente sólidas, el deudor utiliza otro medio de impugnación, y el requerimiento puede conservar importancia como instrumento de garantía hasta que el tribunal examine el litigio.

El procedimiento electrónico de requerimiento de pago se tramita ante el tribunal electrónico polaco y está destinado al cobro electrónico de reclamaciones dinerarias. En este procedimiento, las pruebas se describen en la solicitud en lugar de adjuntarse de la misma forma que en un procedimiento ordinario. Esta vía puede ser útil para reclamaciones dinerarias simples, pero no resulta adecuada para todos los casos, especialmente cuando la notificación, la controversia sobre las pruebas o un elemento extranjero hacen más apropiado un examen judicial ordinario.

2. El proceso civil ordinario se aplica cuando el deudor impugna la reclamación, cuando un requerimiento de pago ha sido impugnado válidamente o cuando el asunto exige una práctica completa de prueba. Esta vía también es adecuada si el acreedor no dispone de documentos suficientes para un procedimiento de requerimiento de pago o si los hechos son más complejos, por ejemplo, por compensación alegada, defectos en el cumplimiento del contrato, prescripción, falta de representación, notificación irregular u otras defensas de fondo.

El proceso civil ordinario incluye escritos procesales, audiencias y valoración de pruebas. El tribunal puede examinar contratos, facturas, documentos de entrega, correspondencia, declaraciones de testigos, informes periciales y otras pruebas relevantes. Como orientación práctica, el procedimiento ante el tribunal de primera instancia puede durar desde 6 meses, pero la duración real depende de la carga de trabajo del tribunal, las notificaciones, el número de audiencias, las solicitudes de prueba, los informes periciales, la conducta procesal del deudor y la existencia de documentos extranjeros o traducciones.

Tras examinar el asunto, el tribunal dicta sentencia. Si una parte desea impugnarla, es importante la notificación correcta de la sentencia junto con su motivación escrita. Como regla general, el recurso de apelación se presenta en el plazo de dos semanas desde la notificación de la sentencia con su motivación. En determinados casos, este plazo puede ser de tres semanas si se ha ampliado el plazo para preparar la motivación y la parte ha sido informada de ello.

El recurso de casación no es una fase ordinaria de todos los asuntos de cobro de deudas. Es un medio extraordinario de impugnación ante el tribunal superior y solo está disponible cuando se cumplen los requisitos legales de admisibilidad. En los asuntos patrimoniales, por regla general, no procede si el valor del objeto impugnado está por debajo del umbral legal. Por ello, en una estrategia habitual de cobro, el enfoque principal debe estar en la sentencia, su ejecutabilidad, la fase de apelación y la ejecución posterior; la casación debe valorarse solo cuando los criterios jurídicos y económicos lo justifiquen.

3. El requerimiento europeo de pago es un procedimiento independiente de la Unión Europea para reclamaciones dinerarias no impugnadas en asuntos civiles y mercantiles con elemento transfronterizo. Se aplica entre los Estados miembros de la Unión Europea, excepto Dinamarca, y se basa en formularios oficiales. Este procedimiento puede ser útil cuando el acreedor y el deudor se encuentran en distintos Estados miembros, la reclamación es dineraria, exigible y no está seriamente discutida en el momento de presentar la solicitud.

Para obtener un requerimiento europeo de pago, el acreedor presenta el formulario correspondiente ante el tribunal competente. En la fase inicial, el procedimiento no exige la presencia del acreedor en una audiencia. Tras la notificación del requerimiento al deudor, este dispone de 30 días para presentar oposición. Si no se presenta oposición dentro del plazo, el requerimiento europeo de pago adquiere fuerza ejecutiva automáticamente y puede utilizarse para el cobro en otro Estado miembro conforme a las reglas de ejecución aplicables.

Si el deudor presenta oposición, el asunto deja de ser un procedimiento simple sobre una reclamación no impugnada. Según la elección del acreedor y las reglas aplicables, el asunto puede pasar al tribunal civil competente, continuar en otro procedimiento disponible de la Unión Europea o finalizar. Por ello, el acreedor debe valorar previamente si el requerimiento europeo de pago es el instrumento más eficaz o si resulta más adecuado un procedimiento nacional de requerimiento de pago, un proceso civil ordinario o la ejecución de una resolución ya obtenida.

Para los acreedores extranjeros, el reconocimiento y la ejecución de resoluciones judiciales extranjeras en Polonia constituyen una cuestión separada. Si el acreedor ya cuenta con una resolución dictada por un tribunal de otro Estado miembro de la Unión Europea en un asunto civil o mercantil, son esenciales las reglas de la Unión Europea sobre competencia judicial, reconocimiento y ejecución de resoluciones. Según estas reglas, una resolución dictada en un Estado miembro se reconoce en los demás Estados miembros sin un procedimiento especial de reconocimiento. Si es ejecutiva en el Estado de origen, puede ejecutarse en otro Estado miembro sin una declaración separada de fuerza ejecutiva. En la práctica, el acreedor normalmente debe disponer de una copia auténtica de la resolución y del certificado correspondiente emitido conforme a las reglas aplicables de la Unión Europea.

Las resoluciones procedentes de Estados que no forman parte de la Unión Europea se tratan de forma diferente. Si no existe un tratado internacional aplicable ni otro instrumento que elimine la necesidad de un procedimiento separado, una resolución extranjera destinada a ejecutarse en Polonia normalmente requiere una declaración de fuerza ejecutiva por un tribunal polaco. El acreedor debe preparar una copia autenticada de la resolución, un documento que confirme su firmeza o ejecutabilidad en el Estado de origen y traducciones al polaco. Esta etapa es especialmente importante cuando los activos del deudor se encuentran en Polonia, pero la resolución judicial fue obtenida en otro Estado.

Tras obtener un título firme y ejecutivo, si el deudor no cumple voluntariamente, el acreedor puede iniciar un procedimiento de ejecución en Polonia. La ejecución se lleva a cabo por agentes judiciales dentro del sistema polaco de ejecución. En la solicitud de ejecución, el acreedor puede indicar los activos conocidos del deudor y las medidas de ejecución deseadas, como cuentas bancarias, créditos frente a terceros, bienes muebles, remuneración, participaciones sociales u otros derechos patrimoniales. La ejecución sobre bienes inmuebles exige una solicitud clara del acreedor y debe valorarse por separado, porque es más formal, más lenta y más costosa.

La duración de la ejecución no debe reducirse a un único plazo medio. Depende de si el acreedor conoce los activos del deudor, de si pueden identificarse rápidamente cuentas bancarias y créditos frente a terceros, de si el deudor mantiene actividad económica, de si las ejecuciones anteriores fueron infructuosas, de si existen bienes inmuebles y de si el deudor presenta quejas u otras solicitudes procesales. La estrategia de ejecución más eficaz debe prepararse antes de acudir al agente judicial, reuniendo información sobre cuentas, socios comerciales, bienes, vehículos, créditos frente a terceros y actividad económica del deudor.

Si la ejecución contra una sociedad polaca de responsabilidad limitada resulta infructuosa, el acreedor puede considerar una reclamación separada contra los miembros del órgano de administración. Este mecanismo es especialmente importante en el cobro frente a sociedades de responsabilidad limitada, porque los miembros del órgano de administración pueden responder solidariamente por las obligaciones de la sociedad cuando la ejecución contra la propia sociedad no haya permitido satisfacer la deuda.

La responsabilidad de los miembros del órgano de administración no surge automáticamente en todos los casos y no significa que todos los directivos de todas las formas societarias respondan de las deudas sociales. Un miembro del órgano de administración puede defenderse demostrando, entre otras circunstancias, que la solicitud de insolvencia se presentó a tiempo, que se abrió oportunamente un procedimiento de reestructuración o se aprobó un acuerdo, que la falta de presentación de la solicitud no le fue imputable o que el acreedor no sufrió daño. En otras formas jurídicas, incluida la sociedad anónima, la responsabilidad de los directivos debe analizarse según las reglas aplicables a la forma societaria concreta y al tipo de reclamación.

Si necesita ayuda con el cobro de deudas en Polonia, podemos analizar al deudor, revisar los documentos, preparar una estrategia de recuperación, acompañar la fase extrajudicial, apoyar el procedimiento judicial, coordinar la ejecución y valorar cuestiones de reconocimiento o ejecución de una resolución judicial extranjera. Cada caso debe evaluarse según los documentos disponibles, el plazo de prescripción, el estado jurídico del deudor y la ubicación de los activos recuperables.

03.07.2024

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