Cobro de deudas en Nepal

El cobro de deudas en Nepal comienza con una evaluación jurídica, financiera y procesal del deudor, de la base de la reclamación y de las pruebas disponibles para el acreedor. En esta etapa es importante identificar con precisión al deudor, su domicilio registrado o dirección de actividad en Nepal, su actividad comercial actual, los indicadores de solvencia, la situación patrimonial, los procedimientos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución existentes y la probabilidad de que la deuda sea impugnada.

Para un acreedor extranjero, la evaluación inicial también debe determinar si la reclamación se basa en un contrato vinculado con Nepal, una entrega de bienes, una prestación de servicios, una garantía, un reconocimiento de deuda, una sentencia extranjera u otra base jurídica. La elección de la estrategia depende de los documentos, de la conexión del deudor con Nepal, de la ubicación de los activos y de la posibilidad real de obtener el pago mediante negociación, procedimiento judicial, ejecución o medidas relacionadas con la insolvencia.

Si el deudor continúa desarrollando actividad, no existen procedimientos visibles de insolvencia y no hay necesidad de acudir inmediatamente al tribunal o a medidas de liquidación, el acreedor puede comenzar con la fase prejudicial. Si los documentos ya muestran una reclamación controvertida, riesgo de transferencia de activos o señales de insolvencia, la estrategia puede orientarse con mayor rapidez hacia el cobro judicial de la deuda, la ejecución de una resolución existente o medidas vinculadas con la insolvencia.

La fase prejudicial incluye negociaciones estructuradas con el deudor para obtener el pago, acordar un calendario de pagos o alcanzar otra solución lícita, como la devolución de bienes, la cesión de la reclamación, la compensación, el intercambio de servicios o bienes, u otro acuerdo comercialmente razonable documentado por escrito.

La comunicación con el deudor debe ser lícita, proporcional y documentada desde el inicio. Un requerimiento escrito debe identificar al acreedor, al deudor, el importe de la deuda, la base jurídica de la reclamación, el plazo de pago y las pruebas que respaldan la deuda. La comunicación posterior por correo postal, correo electrónico, teléfono o aplicaciones de mensajería debe mantener la misma posición documentada del acreedor y ayudar a determinar si el deudor reconoce la deuda, solicita tiempo, propone condiciones de acuerdo o niega su responsabilidad.

La duración del cobro prejudicial de deudas en Nepal depende de la respuesta del deudor, la calidad de las pruebas, el importe de la deuda, la disposición a llegar a un acuerdo, la solvencia del deudor y la necesidad de iniciar ya un procedimiento formal. Si no se obtiene el pago voluntario ni un acuerdo ejecutable, el acreedor debe pasar a la vía jurídica adecuada teniendo en cuenta el plazo de prescripción y las perspectivas de ejecución posterior.

Antes de iniciar acciones judiciales, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción aplicable. Para muchas reclamaciones derivadas del incumplimiento de un contrato en Nepal, resulta relevante un plazo de dos años desde el nacimiento del derecho a reclamar. Un plazo similar de dos años también puede ser importante para varias categorías de obligaciones comerciales, incluidas la venta de bienes y las reclamaciones relacionadas con una garantía, según la base jurídica exacta de la deuda.

El análisis de la prescripción debe vincularse con la fuente concreta de la deuda: contrato, facturas y documentos de entrega, garantía, reconocimiento de deuda, enriquecimiento injustificado, garantía real, sentencia extranjera o reclamación relacionada con la insolvencia. Diferentes bases jurídicas pueden estar sujetas a distintos plazos, por lo que la estrategia de presentación de la demanda debe determinarse según la naturaleza jurídica de la deuda y la fecha en que la reclamación del acreedor se volvió exigible.

Si la deuda está respaldada por una garantía, la forma escrita y el alcance de la responsabilidad del garante son importantes. En el derecho civil nepalí, la garantía debe definir las condiciones y límites de la responsabilidad garantizada, y la responsabilidad del garante se vuelve relevante cuando el deudor no paga la deuda o no cumple la obligación garantizada. En relaciones comerciales continuadas, la garantía debe analizarse junto con el contrato principal, el historial de pagos y las operaciones concretas cubiertas por la garantía.

El cobro judicial de deudas en Nepal puede tramitarse mediante el procedimiento judicial general cuando el deudor no paga voluntariamente o cuando la protección judicial es necesaria por la existencia de una controversia, el importe de la deuda, el riesgo de prescripción, los activos del deudor o la futura ejecución. El procedimiento normalmente comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. El tribunal verifica si la demanda cumple los requisitos legales, la registra si esos requisitos se cumplen y entrega al demandante un comprobante de registro.

Dentro de los tres días siguientes al registro de la demanda, el tribunal envía los documentos procesales al demandado para que presente su contestación. Después de recibir los documentos procesales, el demandado dispone de 21 días para presentar su defensa. La contestación debe indicar si el demandado reconoce o niega la reclamación, los motivos de la negativa, cualquier reconvención, las objeciones relativas a la legitimación del demandante, el plazo de prescripción, la competencia del tribunal y las pruebas invocadas.

Si el demandado plantea oportunamente objeciones sobre el derecho del demandante a demandar, el plazo de prescripción o la competencia del tribunal, el tribunal puede celebrar una audiencia preliminar antes de pasar al examen de las pruebas. En esta etapa, el tribunal determina si el demandante tiene legitimación para demandar, si la reclamación fue presentada dentro del plazo aplicable y si el tribunal es competente para conocer y resolver la controversia. Si esas objeciones son rechazadas, el asunto continúa hacia el examen del fondo.

Después de presentada la contestación, el tribunal examina la demanda, la defensa y los documentos aportados por las partes. El tribunal puede formular preguntas al demandante y al demandado sobre puntos poco claros y determinar qué hechos son admitidos y cuáles siguen siendo controvertidos. Si el demandado reconoce la reclamación del acreedor, el tribunal puede dictar resolución sin un debate probatorio completo.

Cuando subsisten cuestiones controvertidas, el tribunal examina las pruebas y resuelve el asunto después de aclarar los hechos y cuestiones jurídicas relevantes. La duración práctica del procedimiento depende de la notificación de los documentos, las objeciones planteadas, el alcance de las pruebas, la conducta procesal de las partes, la carga de trabajo del tribunal y la posible fase de recurso.

La parte que no esté conforme con la sentencia de primera instancia puede presentar apelación ante el tribunal competente dentro de los 30 días desde la fecha en que tuvo conocimiento de la sentencia. El acceso posterior al Tribunal Supremo de Nepal no constituye una segunda apelación automática en todos los asuntos comerciales de deuda. Puede darse mediante los mecanismos legales de revisión o nuevo examen cuando existan fundamentos previstos por la ley, como error en la interpretación del derecho, apartamiento de los principios jurídicos del Tribunal Supremo o motivos aplicables al nuevo examen de una sentencia del Tribunal Supremo. La solicitud de revisión se presenta generalmente dentro de los 30 días, excluido el tiempo de desplazamiento, desde la sentencia de apelación o la orden final, mientras que el nuevo examen de una sentencia del Tribunal Supremo se solicita generalmente dentro de los 35 días desde que se tuvo conocimiento de la sentencia y, en todo caso, no más tarde de un año desde la sentencia u orden final.

Para acreedores internacionales, el reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Nepal es una cuestión separada que debe evaluarse antes de elegir la vía de recuperación. La parte que solicita el reconocimiento y la ejecución de una sentencia extranjera acude al tribunal de apelación competente y normalmente aporta la sentencia completa y certificada, prueba de citación adecuada cuando la sentencia fue dictada en ausencia de una parte, documentos que acrediten que se cumplen las condiciones requeridas y una traducción certificada si la sentencia no está redactada en lengua nepalí.

Si la sentencia extranjera cumple las condiciones de reconocimiento y ejecución, el tribunal de apelación la remite al tribunal de distrito competente, que la ejecuta como si fuera su propia sentencia. El procedimiento civil nepalí también contiene una limitación basada en tratados: la ejecución de una sentencia extranjera en Nepal generalmente requiere un tratado bilateral entre Nepal y el Estado de origen de la sentencia. Por ello, en los asuntos transfronterizos tienen especial importancia el Estado de origen de la sentencia, la existencia de una base convencional, los activos del deudor en Nepal y la posibilidad de iniciar el procedimiento directamente ante un tribunal nepalí.

Cuando la resolución judicial se vuelve ejecutable, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución. En Nepal, la ejecución está vinculada al mecanismo del tribunal de distrito competente: por regla general, ejecuta la resolución el tribunal de distrito ante el cual se presentó la reclamación, y cuando el tribunal de distrito ejecutor no pueda determinarse por la naturaleza del asunto, la ejecución puede corresponder al tribunal de distrito designado por el tribunal de apelación. La ejecución puede aplazarse mientras se tramita un recurso o hasta que expire el plazo para recurrir, salvo que la ley permita una ejecución anterior en las circunstancias aplicables.

Dentro del procedimiento de ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse con cargo a los activos identificables del deudor, incluidos fondos en cuentas, bienes muebles, bienes inmuebles, valores, participaciones sociales y otros derechos con valor patrimonial. El resultado práctico depende de la situación patrimonial del deudor, la exactitud de la información sobre los activos, cargas previas, acreedores competidores y si el deudor ya está sujeto a un procedimiento de insolvencia o reestructuración.

Si existen indicios de insolvencia de la sociedad deudora, el acreedor puede considerar medidas relacionadas con la insolvencia, la reestructuración o la liquidación, además del cobro judicial ordinario y la ejecución. Según las normas nepalíes sobre insolvencia, un procedimiento contra una sociedad requiere una orden judicial y puede ser iniciado por la propia sociedad, por acreedores que representen al menos el 10 por ciento de la deuda total de la sociedad, por socios o titulares de obligaciones que cumplan los requisitos, por un liquidador o por una autoridad reguladora competente en determinados sectores.

Una sociedad puede considerarse insolvente cuando no puede pagar total o parcialmente las deudas debidas a los acreedores en el presente o en el futuro, o cuando el importe de sus obligaciones supera el valor de sus activos. En una solicitud presentada por un acreedor, debe enviarse un requerimiento de pago al domicilio registrado de la sociedad antes de presentar la petición de insolvencia. Si la sociedad no paga dentro de los 35 días siguientes a la recepción del requerimiento o no solicita la anulación del requerimiento dentro de ese plazo, ello puede respaldar la vía de insolvencia. La insolvencia también puede manifestarse cuando una orden judicial de pago permanece incumplida durante 35 días después de su recepción.

Si se dicta una orden de liquidación, el tribunal designa a un profesional autorizado en materia de insolvencia como liquidador, y el procedimiento de liquidación comienza después de esa orden. El liquidador obtiene el control de los activos, cuentas, libros y registros de la sociedad, puede iniciar o defender procedimientos judiciales en nombre de la sociedad, cobrar aportes pendientes, vender activos, celebrar acuerdos, examinar la actividad y la situación financiera de la sociedad, convocar reuniones de acreedores, admitir reclamaciones de acreedores y distribuir los ingresos conforme al orden legal de prioridad.

En esta etapa pueden adquirir especial importancia las operaciones realizadas antes del procedimiento de insolvencia. El liquidador puede solicitar la anulación de operaciones que hayan perjudicado a los acreedores o reducido los activos disponibles para distribución, incluidas las operaciones preferenciales, operaciones con personas vinculadas, operaciones por debajo del valor de mercado y operaciones fraudulentas.

Entre tales operaciones deben destacarse: operaciones preferenciales celebradas dentro de los seis meses anteriores al inicio del procedimiento de insolvencia; operaciones preferenciales con personas vinculadas al deudor celebradas dentro del año anterior al inicio del procedimiento; operaciones por debajo del valor de mercado celebradas dentro del año anterior al inicio del procedimiento o durante este, cuando la sociedad se haya vuelto insolvente como resultado de dicha operación u operaciones similares; y operaciones fraudulentas relativas a los activos de la sociedad, celebradas dentro de los dos años anteriores al inicio del procedimiento o durante este con el propósito de engañar a los acreedores, retrasar pagos o afectar sus derechos.

Si una operación se anula con éxito, el tribunal puede ordenar la devolución de dinero al liquidador, la restitución del bien transferido o de su valor, la liberación de una deuda, garantía o caución vinculada a la operación anulada, o dictar otras órdenes necesarias para restablecer el valor del patrimonio de liquidación. Esto puede aumentar los activos disponibles para satisfacer a los acreedores y ayudar a cubrir los costos del procedimiento de insolvencia. El liquidador también puede investigar si un director, empleado, socio u otra persona defraudó, engañó, indujo a error o perjudicó a la sociedad o a sus acreedores, y puede iniciar las acciones legales necesarias.

Si necesita asistencia en el cobro internacional de deudas en Nepal, Grandliga puede acompañar el proceso de recuperación en cada etapa: análisis del deudor y de sus activos, comunicación prejudicial lícita, negociaciones de acuerdo, evaluación del plazo de prescripción, preparación del cobro judicial, reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras, procedimiento de ejecución y medidas relacionadas con la insolvencia. La estrategia adecuada depende de los documentos, el estado del deudor, los activos en Nepal, la base jurídica de la reclamación y la fase del asunto.

18.10.2024

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