Cobro de deudas en Kuwait

El cobro de deudas en Kuwait comienza con una evaluación jurídica y financiera del deudor, los documentos que acreditan la deuda, la actividad comercial del deudor, los activos disponibles en Kuwait, los procesos judiciales pendientes, las sentencias existentes, los riesgos de ejecución y las posibles objeciones contra la reclamación. Para un acreedor extranjero, esta evaluación es especialmente importante cuando la deuda deriva de un contrato internacional, facturas impagadas, suministro de bienes, prestación de servicios, relaciones entre socios, financiación, correspondencia electrónica o una sentencia dictada fuera de Kuwait. La estrategia depende no solo del importe de la deuda, sino también de si la reclamación está documentada, es exigible, puede tramitarse mediante una orden de pago, si el deudor tiene activos embargables y si la recuperación puede requerir investigación patrimonial, medidas cautelares o reconocimiento de una sentencia extranjera.

Si el deudor mantiene actividad comercial, no existe un historial de ejecuciones infructuosas que haga irrealista un acuerdo y el acreedor cuenta con pruebas suficientes para acreditar la deuda, el primer paso práctico suele ser una comunicación extrajudicial ordenada. Esta etapa permite aclarar la posición del deudor, comprobar si la reclamación se impugna, conservar la prueba del requerimiento de pago y preparar el expediente para el procedimiento judicial si el pago no se realiza.

Esta etapa comprende el cobro extrajudicial de deudas en Kuwait mediante una comunicación documentada de negociación con el deudor. El acreedor puede proponer el pago de la deuda, un calendario de pagos, la devolución de bienes, la transferencia de la deuda a un tercero, la compensación mediante servicios o bienes, u otra solución comercial lícita que preserve la posición del acreedor.

La comunicación con el deudor comienza después del envío de un requerimiento de pago por un medio adecuado a la relación entre las partes, incluidos correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajería, cuando las circunstancias lo permitan. El objetivo de esta etapa es contactar con la persona facultada para tomar la decisión de pago, documentar la respuesta del deudor, identificar objeciones y valorar si el asunto puede resolverse sin juicio.

Si las conversaciones ordenadas no conducen al pago o a un acuerdo, si el deudor ignora las comunicaciones, impugna la deuda sin base suficiente, transfiere activos, tiene otros procedimientos de ejecución o presenta indicios de insolvencia, el acreedor debe pasar a la vía jurídica adecuada: procedimiento judicial ordinario, orden de pago, reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera existente, ejecución forzosa o medidas relacionadas con la quiebra.

Antes de iniciar acciones judiciales, debe evaluarse el plazo de prescripción. Según el derecho civil kuwaití, el plazo general de prescripción para reclamaciones civiles es de 15 años, mientras que determinadas categorías de reclamaciones pueden estar sujetas a plazos especiales más breves. Las consecuencias de la prescripción son consideradas por el tribunal cuando el deudor las invoca. El plazo puede interrumpirse por actuaciones procesales del acreedor y también por el reconocimiento expreso o tácito de la deuda por parte del deudor. El reconocimiento tácito puede producirse, por ejemplo, cuando el deudor entrega bienes al acreedor en garantía de la reclamación.

Después de la interrupción, el plazo de prescripción comienza a correr nuevamente. Por ello, los reconocimientos escritos de deuda, los pagos parciales, las garantías, la correspondencia de negociación y las actuaciones procesales son importantes para preservar la posición jurídica del acreedor.

La legislación kuwaití prevé el cobro judicial de deudas mediante el procedimiento judicial ordinario y mediante la emisión de una orden de pago cuando la reclamación cumple los requisitos de esta vía. En los casos en que exista un riesgo real de transferencia de activos, ocultación de fondos o dificultad para la ejecución futura, la estrategia judicial también puede incluir medidas cautelares, como el embargo de bienes u otras medidas provisionales previstas por las normas procesales de Kuwait.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal. Después de ello, la oficina del tribunal registra la demanda el día de su presentación en el registro correspondiente y fija la fecha de la audiencia. El original y las copias de la solicitud se entregan al alguacil para su notificación al demandado y luego se devuelven a la oficina.

El demandado deberá presentar sus documentos y un escrito de defensa a más tardar en la segunda audiencia. El plazo para comparecer ante el tribunal es de cinco días, pero, si es necesario, este plazo puede reducirse a dos días.

Si el demandante y el demandado comparecen ante el tribunal por iniciativa propia y presentan su disputa, el tribunal tiene derecho a considerar inmediatamente la reclamación y tomar una decisión, si es posible. En caso contrario, se programa otra audiencia. El secretario del tribunal debe completar el proceso de inscripción del caso en el registro después de cobrar las tasas.

Durante la audiencia, el tribunal primero intenta conciliar a las partes. Si no se logra la conciliación, el juez ordena que se hagan constar en el acta de la audiencia las declaraciones orales de las partes o de sus representantes sobre las demandas y objeciones. Después de considerar las posiciones de las partes, evaluar las pruebas y escuchar los argumentos, el tribunal finaliza el juicio y toma una decisión en esa audiencia o en una posterior.

Si el demandado no se presenta a la audiencia inicial o solicita más tiempo para organizar su representación legal, el tribunal aplazará la audiencia por un período de una a tres semanas. Los tribunales generalmente no aplazan una audiencia más de una vez por el mismo motivo. Por lo tanto, si el demandado no se presenta a una audiencia varias veces sin una razón válida, el tribunal evaluará el fondo de la reclamación y podrá desestimarla o dictar una sentencia en rebeldía.

La orden de pago se utiliza para cobrar una suma de dinero determinada, con o sin intereses legales, cuando el derecho del acreedor es exigible, está documentado y resulta adecuado para este procedimiento acelerado. Antes de presentar la solicitud de orden de pago, el acreedor debe notificar al deudor un requerimiento de pago y concederle al menos 10 días para pagar. El requerimiento puede entregarse por correo certificado o mediante medios modernos de comunicación electrónica aprobados por el Ministerio de Justicia. Luego se presenta la solicitud ante el tribunal con los documentos que acreditan la deuda y la notificación al deudor.

La petición deberá redactarse en dos ejemplares idénticos y contener los datos de la reclamación.

Si el tribunal considera justificada la petición, dicta la orden dentro de los tres días siguientes a la presentación de la solicitud. En caso contrario, el tribunal se abstiene de dictarla y programa una audiencia ante el tribunal competente. En este caso, el acreedor debe notificar al deudor la fecha de la audiencia y el contenido de su petición.

La orden de pago debe ser notificada al deudor dentro de los seis meses desde su emisión. De lo contrario, la orden se considera nula. El deudor puede presentar una oposición motivada dentro de los 10 días siguientes a la notificación de la orden, y dicha oposición es examinada por el tribunal de primera instancia conforme a las normas procesales aplicables. Si no se presenta oposición dentro del plazo requerido, la orden de pago adquiere fuerza ejecutiva conforme a la ley.

En los litigios comerciales de pago, las pruebas electrónicas pueden ser relevantes cuando el acreedor se basa en correos electrónicos, mensajes, confirmaciones electrónicas de pago, aprobaciones digitales de pedidos o documentos firmados electrónicamente. La ley kuwaití sobre transacciones electrónicas reconoce efectos jurídicos a los documentos electrónicos y a las firmas electrónicas protegidas en operaciones civiles y comerciales cuando se cumplen los requisitos legales. Esto es importante para los acreedores que deben demostrar que el deudor confirmó un pedido, aceptó una entrega, aprobó facturas, reconoció una obligación de pago o realizó transferencias electrónicas.

La decisión del tribunal de primera instancia puede apelarse ante el tribunal de apelación dentro de los 30 días siguientes a la fecha de la decisión impugnada, cuando la apelación esté disponible según las normas procesales. Después de las modificaciones de 2025, algunos asuntos de menor valor pueden adquirir carácter definitivo sin apelación ordinaria, según el valor y el tipo del caso. La decisión del tribunal de apelación puede impugnarse ante el Tribunal de Casación dentro de los 60 días cuando la casación esté legalmente disponible, incluso cuando el valor de la reclamación supere los 30.000 dinares kuwaitíes o la reclamación no esté cuantificada. La interposición de un recurso no implica la suspensión automática de la ejecución.

Sin embargo, el tribunal podrá, a petición de una parte, suspender la ejecución de la decisión si la ejecución puede causar un daño grave y los motivos del recurso son suficientemente sólidos para justificar la suspensión. La decisión del Tribunal de Casación es definitiva y no está sujeta a recurso ulterior.

Para un acreedor internacional, la vía de recuperación también puede depender de si ya existe una sentencia definitiva de un tribunal extranjero contra el deudor o relativa a bienes situados en Kuwait. El reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Kuwait se rige por las normas de procedimiento civil y comercial. El tribunal kuwaití verifica, entre otros aspectos, la reciprocidad, la competencia del tribunal extranjero, la notificación adecuada de las partes y su posibilidad de participar en el procedimiento, el carácter definitivo de la sentencia, la ausencia de contradicción con una sentencia kuwaití existente y la conformidad con el orden público y la moral en Kuwait. Una vez que la sentencia extranjera obtiene fuerza ejecutiva en Kuwait, puede ejecutarse mediante los mismos mecanismos aplicables a las sentencias kuwaitíes.

Una vez que la decisión judicial entre en vigor, el acreedor deberá iniciar un procedimiento de ejecución. La decisión podrá presentarse para ejecución dentro de un plazo de 15 años.

En el marco de la ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y débito de fondos de las cuentas bancarias del deudor, el embargo y venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, el embargo de participaciones sociales y el embargo de bienes o créditos del deudor en poder de terceros. Las recientes reformas kuwaitíes en materia de ejecución han reforzado el papel de la autoridad de ejecución al permitir solicitudes de información sobre los activos del deudor ante autoridades públicas, bancos, sociedades de inversión, entidades de compensación y otros organismos, incluidos datos sobre bienes, derechos, saldos bancarios, activos transferidos y personas que recibieron bienes del deudor después del nacimiento de la deuda.

A petición del acreedor, la autoridad de ejecución también puede adoptar medidas contra un deudor que tiene capacidad para cumplir una sentencia definitiva o una orden ejecutiva, pero no lo hace. Estas medidas pueden incluir la prohibición de viajar, la detención o ambas, con sujeción a las condiciones previstas por la ley de procedimiento civil y comercial. La detención no puede exceder de seis meses. Cuando el deudor es una persona jurídica, la orden de detención puede dirigirse contra la persona directamente responsable del incumplimiento de la decisión de ejecución. El tribunal o el juez de ejecución también puede considerar un plazo adicional o el pago a plazos cuando se cumplan las condiciones legales para ello.

Una vía alternativa para recuperar una deuda frente a una sociedad, un comerciante o un empresario es la quiebra del deudor u otro procedimiento relacionado con la insolvencia conforme a la Ley de Quiebras de Kuwait n.º 71 de 2020. El régimen moderno de quiebra en Kuwait no se limita a la liquidación. También comprende el acuerdo preventivo y la reestructuración, que pueden ser relevantes cuando la actividad del deudor puede continuar, pero sus deudas necesitan reorganizarse. El acreedor puede utilizar mecanismos relacionados con la quiebra cuando el deudor ha dejado de realizar pagos, existe un déficit en su situación financiera o su negocio no es sostenible.

La ley kuwaití de quiebras estableció un tribunal especializado en quiebras y un marco que incluye administración concursal, administradores, auditores y otros participantes bajo supervisión judicial. Para el acreedor, esto significa que el procedimiento puede cumplir distintos objetivos según la situación del deudor: presentación y verificación de créditos, supervisión de los activos del deudor, participación en una reestructuración, liquidación de activos o impugnación de operaciones que perjudicaron al conjunto de acreedores.

En esta etapa, si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, es posible impugnar las operaciones realizadas con intención de perjudicar a los acreedores o aquellas que redujeron indebidamente el patrimonio del deudor.

Podrán declararse nulas las siguientes operaciones o acciones si fueron realizadas por el deudor dentro de los tres meses anteriores a la fecha de suspensión de pagos: donaciones u obsequios, con excepción de pequeños regalos; cualquier transacción en la que las obligaciones del deudor sean claramente desproporcionadas con respecto a las obligaciones de la otra parte; pago de deudas antes de su vencimiento de una forma distinta al procedimiento habitual para pagar ese tipo de deuda; gravamen de cualquier tipo de bien con una garantía adicional para asegurar una deuda existente, salvo que ello esté justificado por consideraciones comerciales; cualquier transacción que haya causado daño a los acreedores y en la que la persona participante sabía o debía saber que el deudor había suspendido los pagos o se encontraba en estado de insolvencia financiera.

El plazo de prescripción para las reclamaciones de anulación de las operaciones y acciones anteriores expira al año desde la fecha de publicación de la decisión de iniciar el procedimiento de quiebra. Como resultado de la anulación de dichas operaciones, puede restituirse el valor que salió del patrimonio del deudor, lo que aumenta la masa de liquidación disponible para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos del procedimiento de quiebra. El régimen de quiebra también prevé consecuencias por conductas desleales después de la apertura del procedimiento, incluidos riesgos de responsabilidad para las personas que participen en la ocultación de libros contables, la apropiación de bienes de la sociedad o la obstrucción de la correcta administración de la masa concursal.

Si necesita apoyo en cobro de deudas en Kuwait, Grandliga puede acompañar al acreedor en todas las etapas clave de la recuperación: análisis del deudor y de los documentos, comunicación ordenada para la negociación, preparación de la estrategia judicial, procedimiento de orden de pago, procedimiento judicial ordinario, reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera, ejecución forzosa, medidas relativas a los activos del deudor y recuperación de la deuda mediante procedimientos de quiebra. La vía adecuada se determina después de analizar los documentos de la deuda, la situación del deudor, los activos disponibles, el plazo de prescripción y la etapa procesal del asunto.

04.11.2024

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