Recupero crediti in Kuwait

Il processo di recupero crediti in Kuwait inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 15 anni. Le conseguenze della scadenza del termine di prescrizione si applicano in tribunale solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore ha riconosciuto direttamente o indirettamente il debito. Il riconoscimento indiretto si verifica quando il debitore trasferisce i suoi beni al creditore a titolo di garanzia. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge kuwaitiana prevede la riscossione giudiziale dei debiti attraverso il normale procedimento giudiziario e l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Successivamente l’ufficio del tribunale registra il reclamo il giorno in cui la domanda viene depositata nell’apposita cancelleria e fissa la data dell’udienza. L’originale e le copie della domanda vengono consegnati all’ufficiale giudiziario per avvisare il convenuto e poi restituiti all’ufficio.

L’imputato deve fornire i suoi documenti e una memoria di difesa entro la seconda udienza. Il termine per comparire in tribunale è di cinque giorni, ma, se necessario, questo termine può essere ridotto a due giorni.

Se l’attore e il convenuto si presentano di propria iniziativa in tribunale e presentano la loro controversia, il tribunale ha il diritto di esaminare immediatamente il reclamo e, se possibile, prendere una decisione. Altrimenti è previsto un altro incontro. Il cancelliere del tribunale deve completare il processo di archiviazione del caso nel giornale dopo aver riscosso la tassa.

Durante l’udienza, il tribunale tenta innanzitutto di riconciliare le parti. Se la conciliazione non viene raggiunta, il giudice dispone che le dichiarazioni orali delle parti o dei loro rappresentanti sulle richieste e sulle eccezioni siano trascritte nel verbale dell’adunanza. Dopo aver considerato le posizioni delle parti, valutato le prove e ascoltato le argomentazioni, il tribunale conclude il processo e prende una decisione in questa riunione o in una successiva.

Se l’imputato non si presenta all’udienza iniziale o richiede più tempo per organizzare la rappresentanza legale, il tribunale aggiorna l’udienza per un periodo da una a tre settimane. I tribunali generalmente non aggiornano un’udienza più di una volta per lo stesso motivo. Pertanto, se l’imputato non si presenta più volte all’udienza senza una buona ragione, il tribunale valuterà il merito della domanda e respingerà la domanda o emetterà una sentenza in contumacia.

Un ordine di pagamento viene utilizzato per riscuotere un importo di debito chiaramente definito supportato da documenti scritti. Per attuare questa opzione, il creditore deve prima notificare al debitore la necessità di pagare il debito entro almeno cinque giorni, quindi presentare istanza al tribunale per un’ingiunzione di pagamento. L’ingiunzione di pagamento viene emessa sulla base di un’istanza alla quale sono allegate le prove del debito e la conferma dell’avviso di pagamento del debito da parte del debitore. Questo documento rimane in segreteria fino alla scadenza del termine di ricorso. L’istanza deve essere redatta in due esemplari identici e contenere gli estremi del reclamo.

Se il tribunale ritiene fondata l’istanza, emetterà un’ordinanza entro tre giorni dal deposito dell’istanza. In caso contrario, il tribunale dovrà astenersi dall’emettere l’ordinanza e fissare un’udienza per discutere la causa davanti al tribunale competente. In questo caso, il creditore deve notificare al debitore la necessità di comparire in tribunale per l’udienza fissata, comunicandogli il contenuto della sua istanza.

Il provvedimento emesso deve essere notificato al debitore entro sei mesi. In caso contrario l’ordine sarà considerato non valido. Il debitore ha diritto di impugnare il provvedimento entro trenta giorni dalla data di ricevimento. Il ricorso si svolge dinanzi al tribunale di primo grado e si svolge secondo le consuete norme procedurali. In assenza di ricorso, l’ordinanza acquista valore di decisione definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla data di adozione della decisione impugnata. La decisione della Corte d’Appello può essere impugnata davanti all’Alta Corte di Cassazione del Kuwait entro 30 giorni dalla data della decisione impugnata. L’impugnazione di una decisione non comporta la sospensione della sua esecuzione. Tuttavia, il tribunale può, su richiesta del richiedente, sospendere l’esecuzione della decisione se la sua esecuzione causerebbe un grave danno e i motivi di ricorso sono sufficientemente forti da giustificarne l’annullamento. La decisione della corte di cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriore ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. La decisione può essere eseguita entro 15 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; sequestro e confisca delle quote societarie, sequestro e confisca dei beni del debitore detenuti da terzi. Inoltre, su richiesta del creditore, il debitore può essere detenuto per un periodo non superiore a sei mesi se rifiuta di eseguire la decisione definitiva o l’ordinanza definitiva, nonostante la possibilità di esecuzione. Se il debitore è una persona giuridica, il provvedimento di sequestro viene emesso nei confronti della persona direttamente responsabile dell’esecuzione della sentenza.

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti di un’azienda e di un imprenditore è la procedura di fallimento del debitore. Secondo la legge fallimentare del Kuwait, un creditore ha il diritto di avviare questa procedura se sono soddisfatte le seguenti condizioni: il debitore ha smesso di effettuare i pagamenti; c’è un disavanzo nella posizione finanziaria del debitore; l’attività del debitore non è sostenibile. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Possono essere dichiarate nulle le seguenti operazioni o atti se compiuti dal debitore nei tre mesi precedenti la data di sospensione dei pagamenti: donazioni o doni, ad eccezione delle piccole donazioni; qualsiasi operazione in cui gli obblighi del debitore sono chiaramente sproporzionati rispetto agli obblighi dell’altra parte; rimborsare i debiti prima della loro scadenza in modo diverso dalla normale procedura di rimborso di questo tipo di debito; gravare qualsiasi tipo di proprietà con garanzie aggiuntive per garantire un debito esistente, a meno che ciò non sia giustificato da considerazioni commerciali; eventuali operazioni se hanno arrecato danno ai creditori e se il soggetto che ha partecipato all’operazione sapeva o avrebbe dovuto sapere che il debitore aveva sospeso i pagamenti o era in stato di insolvenza finanziaria. Il termine di prescrizione per le pretese di annullamento delle operazioni e azioni di cui sopra scade un anno dalla data di pubblicazione della decisione di avvio della procedura di fallimento. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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04.11.2024

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