Recupero crediti in Kuwait

Il recupero crediti in Kuwait inizia con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, dei documenti che provano il credito, dell’attività commerciale del debitore, dei beni disponibili in Kuwait, dei procedimenti giudiziari pendenti, delle decisioni esistenti, dei rischi di esecuzione e delle possibili contestazioni del debito. Per un creditore straniero, questa valutazione è particolarmente importante quando il credito deriva da un contratto internazionale, fatture non pagate, fornitura di beni, prestazione di servizi, rapporti tra soci, finanziamento, corrispondenza elettronica o una decisione giudiziaria emessa fuori dal Kuwait. La strategia dipende non solo dall’importo del debito, ma anche dal fatto che il credito sia documentato, esigibile, idoneo a un ordine di pagamento, che il debitore disponga di beni pignorabili e che il recupero richieda indagini patrimoniali, misure cautelari o il riconoscimento di una decisione giudiziaria straniera.

Se il debitore continua a svolgere attività commerciale, non ha una storia di esecuzioni infruttuose che renda irrealistico un accordo e il creditore dispone di prove sufficienti per dimostrare il credito, il primo passo pratico è di solito una comunicazione extragiudiziale ordinata e documentata. Questa fase consente di chiarire la posizione del debitore, verificare se il credito viene contestato, conservare la prova della richiesta di pagamento e preparare il fascicolo per il procedimento giudiziario se il pagamento non viene effettuato.

Questa fase comprende il recupero crediti extragiudiziale in Kuwait mediante una comunicazione documentata finalizzata alla composizione della controversia con il debitore. Il creditore può proporre il pagamento del debito, un piano di rimborso, la restituzione dei beni, il trasferimento del debito a un terzo, la compensazione mediante servizi o beni, oppure un’altra soluzione commerciale lecita che preservi la posizione del creditore.

L’interazione con il debitore inizia dopo l’invio di una richiesta di pagamento attraverso un canale adeguato al rapporto tra le parti, inclusi posta, posta elettronica, telefono o strumenti di messaggistica, quando le circostanze lo consentono. L’obiettivo di questa fase è raggiungere la persona autorizzata a decidere sul pagamento, documentare la risposta del debitore, individuare le contestazioni e valutare se la questione possa essere risolta senza processo.

Se le trattative ordinate non portano al pagamento o a un accordo, se il debitore ignora le comunicazioni, contesta il debito senza una base sufficiente, trasferisce beni, è soggetto ad altre procedure esecutive o mostra segni di insolvenza, il creditore deve passare alla via giuridica adeguata: procedura giudiziaria ordinaria, ordine di pagamento, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera esistente, esecuzione forzata o misure collegate al fallimento.

Prima di intraprendere un’azione giudiziaria, deve essere valutato il termine di prescrizione. Secondo il diritto civile kuwaitiano, il termine generale di prescrizione per i crediti civili è di 15 anni, mentre alcune categorie di crediti possono essere soggette a termini speciali più brevi. Le conseguenze della prescrizione sono considerate dal tribunale quando il debitore le invoca. Il termine può essere interrotto da atti processuali del creditore e anche dal riconoscimento espresso o tacito del debito da parte del debitore. Il riconoscimento tacito può verificarsi, ad esempio, quando il debitore consegna beni al creditore a titolo di garanzia del credito.

Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere. Per questo motivo, riconoscimenti scritti del debito, pagamenti parziali, garanzie, corrispondenza relativa a un accordo e atti processuali sono importanti per preservare la posizione giuridica del creditore.

La legge kuwaitiana prevede il recupero giudiziale dei crediti mediante la procedura giudiziaria ordinaria e mediante l’emissione di un ordine di pagamento quando il credito soddisfa i requisiti di questa via. Nei casi in cui esista un rischio concreto di trasferimento di beni, occultamento di fondi o difficoltà per la futura esecuzione, la strategia giudiziaria può includere anche misure cautelari, come il pignoramento di beni o altre misure provvisorie previste dalle norme processuali del Kuwait.

La procedura giudiziaria ordinaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Successivamente, l’ufficio del tribunale registra il reclamo il giorno in cui la domanda viene depositata nell’apposito registro e fissa la data dell’udienza. L’originale e le copie della domanda vengono consegnati all’ufficiale giudiziario per la notifica al convenuto e poi restituiti all’ufficio.

Il convenuto deve fornire i suoi documenti e una memoria di difesa entro la seconda udienza. Il termine per comparire in tribunale è di cinque giorni, ma, se necessario, questo termine può essere ridotto a due giorni.

Se l’attore e il convenuto si presentano di propria iniziativa in tribunale e sottopongono la loro controversia, il tribunale ha il diritto di esaminare immediatamente la domanda e, se possibile, prendere una decisione. In caso contrario, viene fissata un’altra udienza. Il cancelliere del tribunale deve completare la registrazione del caso dopo aver riscosso la tassa.

Durante l’udienza, il tribunale tenta innanzitutto di conciliare le parti. Se la conciliazione non viene raggiunta, il giudice dispone che le dichiarazioni orali delle parti o dei loro rappresentanti sulle richieste e sulle eccezioni siano trascritte nel verbale dell’udienza. Dopo aver considerato le posizioni delle parti, valutato le prove e ascoltato le argomentazioni, il tribunale conclude il processo e prende una decisione in quella udienza o in una successiva.

Se il convenuto non si presenta all’udienza iniziale o richiede più tempo per organizzare la rappresentanza legale, il tribunale rinvia l’udienza per un periodo da una a tre settimane. I tribunali generalmente non rinviano un’udienza più di una volta per lo stesso motivo. Pertanto, se il convenuto non si presenta più volte all’udienza senza un motivo valido, il tribunale valuterà il merito della domanda e potrà respingerla o emettere una sentenza in contumacia.

L’ordine di pagamento viene utilizzato per riscuotere una somma di denaro determinata, con o senza interessi legali, quando il diritto del creditore è esigibile, documentato e adatto a questa procedura accelerata. Prima di presentare la domanda di ordine di pagamento, il creditore deve notificare al debitore una richiesta di pagamento e concedergli almeno 10 giorni per pagare. La richiesta può essere consegnata mediante raccomandata o mediante moderni mezzi di comunicazione elettronica approvati dal Ministero della Giustizia. Successivamente, la domanda viene presentata al tribunale con i documenti che provano il debito e la notifica al debitore.

L’istanza deve essere redatta in due esemplari identici e contenere gli estremi della domanda.

Se il tribunale ritiene fondata l’istanza, emette l’ordine entro tre giorni dal deposito della domanda. In caso contrario, il tribunale si astiene dall’emetterlo e fissa un’udienza davanti al tribunale competente. In questo caso, il creditore deve notificare al debitore la data dell’udienza e il contenuto della propria istanza.

L’ordine di pagamento deve essere notificato al debitore entro sei mesi dalla sua emissione. In caso contrario, l’ordine è considerato nullo. Il debitore può presentare un’opposizione motivata entro 10 giorni dalla notifica dell’ordine, e tale opposizione viene esaminata dal tribunale di primo grado secondo le norme processuali applicabili. Se non viene presentata opposizione entro il termine richiesto, l’ordine di pagamento acquista efficacia esecutiva secondo la legge.

Nelle controversie commerciali di pagamento, le prove elettroniche possono essere rilevanti quando il creditore si basa su corrispondenza elettronica, messaggi, conferme elettroniche di pagamento, approvazioni digitali di ordini o documenti firmati elettronicamente. La legge kuwaitiana sulle transazioni elettroniche riconosce effetti giuridici ai documenti elettronici e alle firme elettroniche protette nelle operazioni civili e commerciali quando sono soddisfatti i requisiti di legge. Ciò è importante per i creditori che devono dimostrare che il debitore ha confermato un ordine, accettato una consegna, approvato fatture, riconosciuto un obbligo di pagamento o effettuato bonifici elettronici.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 30 giorni dalla data della decisione contestata, quando l’appello è ammesso dalle norme processuali. Dopo le modifiche del 2025, alcune cause di valore inferiore possono diventare definitive senza appello ordinario, a seconda del valore e del tipo della causa. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte di Cassazione entro 60 giorni quando il ricorso per cassazione è legalmente ammissibile, anche quando il valore della domanda supera 30.000 dinari kuwaitiani o quando la domanda non è quantificata. La proposizione di un ricorso non comporta la sospensione automatica dell’esecuzione.

Tuttavia, il tribunale può, su richiesta di una parte, sospendere l’esecuzione della decisione se l’esecuzione può causare un grave danno e i motivi del ricorso sono sufficientemente rilevanti da giustificare la sospensione. La decisione della Corte di Cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriore impugnazione.

Per un creditore internazionale, la via di recupero può dipendere anche dall’esistenza di una decisione definitiva emessa da un tribunale straniero contro il debitore o relativa a beni situati in Kuwait. Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere in Kuwait sono disciplinati dalle norme di procedura civile e commerciale. Il tribunale kuwaitiano verifica, tra l’altro, la reciprocità, la competenza del tribunale straniero, la regolare notifica alle parti e la loro possibilità di partecipare al procedimento, il carattere definitivo della decisione, l’assenza di contrasto con una decisione kuwaitiana esistente e la conformità all’ordine pubblico e ai principi morali del Kuwait. Dopo che la decisione straniera ha ottenuto efficacia esecutiva in Kuwait, può essere eseguita mediante gli stessi meccanismi applicabili alle decisioni dei tribunali kuwaitiani.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. La decisione può essere presentata per l’esecuzione entro 15 anni.

Nell’ambito dell’esecuzione, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento e addebito di fondi dai conti bancari del debitore, pignoramento e vendita di beni mobili e immobili, pignoramento di titoli, pignoramento di quote societarie e pignoramento di beni o crediti del debitore detenuti da terzi. Le recenti riforme kuwaitiane in materia di esecuzione hanno rafforzato il ruolo dell’autorità esecutiva, consentendo richieste di informazioni sui beni del debitore presso autorità pubbliche, banche, società di investimento, organismi di compensazione e altri soggetti, incluse informazioni su beni, diritti, saldi bancari, beni trasferiti e persone che hanno ricevuto beni dal debitore dopo la nascita del debito.

Su richiesta del creditore, l’autorità esecutiva può anche adottare misure contro un debitore che ha la capacità di adempiere a una decisione definitiva o a un ordine esecutivo, ma non lo fa. Tali misure possono includere il divieto di viaggio, la detenzione o entrambe, alle condizioni previste dalla legge di procedura civile e commerciale. La detenzione non può superare sei mesi. Quando il debitore è una persona giuridica, l’ordine di detenzione può essere diretto contro la persona direttamente responsabile dell’inadempimento della decisione esecutiva. Il tribunale o il giudice dell’esecuzione può inoltre valutare un termine aggiuntivo o il pagamento rateale quando le condizioni legali sono soddisfatte.

Una via alternativa per recuperare un credito nei confronti di una società, di un commerciante o di un imprenditore è il fallimento del debitore o un’altra procedura collegata all’insolvenza ai sensi della legge fallimentare kuwaitiana n. 71 del 2020. Il regime moderno del fallimento in Kuwait non si limita alla liquidazione. Comprende anche l’accordo preventivo e la ristrutturazione, che possono essere rilevanti quando l’attività del debitore può continuare, ma i suoi debiti devono essere riorganizzati. Il creditore può utilizzare strumenti collegati al fallimento quando il debitore ha smesso di effettuare pagamenti, presenta un disavanzo nella propria posizione finanziaria o la sua attività non è sostenibile.

La legge fallimentare kuwaitiana ha istituito un tribunale specializzato in materia di fallimento e un sistema che comprende amministrazione fallimentare, amministratori, revisori e altri partecipanti sotto il controllo del tribunale. Per il creditore, ciò significa che la procedura può perseguire obiettivi diversi a seconda della situazione del debitore: presentazione e verifica dei crediti, controllo dei beni del debitore, partecipazione a una ristrutturazione, liquidazione degli attivi o impugnazione di operazioni che hanno danneggiato la massa dei creditori.

In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile impugnare le operazioni compiute con l’intento di arrecare danno ai creditori o quelle che hanno ridotto ingiustificatamente il patrimonio del debitore.

Possono essere dichiarate nulle le seguenti operazioni o atti se compiuti dal debitore nei tre mesi precedenti la data di sospensione dei pagamenti: donazioni o doni, ad eccezione delle piccole donazioni; qualsiasi operazione in cui gli obblighi del debitore sono chiaramente sproporzionati rispetto agli obblighi dell’altra parte; rimborso dei debiti prima della loro scadenza in modo diverso dalla normale procedura di rimborso di questo tipo di debito; gravare qualsiasi tipo di bene con garanzie aggiuntive per garantire un debito esistente, salvo che ciò sia giustificato da considerazioni commerciali; qualsiasi operazione che abbia arrecato danno ai creditori e in cui il soggetto partecipante sapesse o avrebbe dovuto sapere che il debitore aveva sospeso i pagamenti o si trovava in stato di insolvenza finanziaria.

Il termine di prescrizione per le pretese di annullamento delle operazioni e degli atti indicati sopra scade un anno dalla data di pubblicazione della decisione di avvio della procedura di fallimento. In seguito all’annullamento di tali operazioni, il valore uscito dal patrimonio del debitore può essere reintegrato, aumentando così la massa liquidativa disponibile per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi della procedura fallimentare. Il regime fallimentare prevede inoltre conseguenze per condotte sleali dopo l’apertura della procedura, inclusi rischi di responsabilità per le persone coinvolte nell’occultamento dei libri contabili, nell’appropriazione di beni della società o nell’ostacolo alla corretta amministrazione della massa fallimentare.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti in Kuwait, Grandliga può assistere il creditore in tutte le fasi principali del recupero: analisi del debitore e dei documenti, comunicazione ordinata per la composizione della controversia, preparazione della strategia giudiziaria, procedura di ordine di pagamento, procedura giudiziaria ordinaria, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria straniera, esecuzione forzata, misure relative ai beni del debitore e recupero del credito mediante procedure fallimentari. La via adeguata viene determinata dopo l’analisi dei documenti del credito, della situazione del debitore, dei beni disponibili, del termine di prescrizione e della fase procedurale della pratica.

04.11.2024

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