Взыскание долга на Мальте

Процедура взыскания долга на Мальте должна начинаться с правовой и финансовой оценки должника, основания возникновения задолженности и доказательств, которыми располагает кредитор. На этом этапе важно проверить точное наименование или данные должника, его зарегистрированный адрес или место проживания на Мальте, сферу деятельности, признаки наличия активов, текущие судебные дела, ранее начатые исполнительные процедуры, а также то, подтверждается ли долг договором, счетами, документами о поставке, актами, выписками, перепиской или прямым признанием долга. Такая оценка позволяет определить, следует ли вести дело в обычном судебном порядке, специальном упрощенном производстве, через судебное письмо по статье 166A, в производстве по малым требованиям или на последующей стадии принудительного исполнения.

Если должник находится или ведет деятельность на Мальте, продолжает коммерческую деятельность и нет признаков, что судебные, исполнительные или банкротные меры нужно начинать немедленно, сначала может использоваться внесудебная стадия. Она полезна, когда кредитору нужно подтвердить позицию должника, сохранить доказательства, согласовать условия оплаты и подготовить документы для возможного судебного или исполнительного этапа.

Внесудебная стадия включает структурированные переговоры с должником с целью получения оплаты, согласования графика погашения или достижения другого урегулирования, которое защищает интересы кредитора, например возврата товара, зачета встречных требований, передачи долга третьему лицу или другого коммерчески приемлемого решения.

Коммуникацию с должником следует документировать с самого начала. Письменное требование об оплате должно указывать кредитора, должника, сумму требования, договорное или правовое основание долга, срок оплаты и документы, подтверждающие задолженность. Дальнейшая переписка, телефонные переговоры или сообщения должны поддерживать ту же правовую позицию и помогать установить, признает ли должник долг, оспаривает его, просит дополнительное время или отказывается сотрудничать.

Если должник игнорирует требование, оспаривает долг без достаточных оснований или не выполняет согласованный график платежей, кредитору следует переходить к подходящему правовому механизму. В зависимости от суммы, доказательств и позиции должника это может быть судебное взыскание долга, судебное письмо по статье 166A, производство по малым требованиям, обычное судебное производство или исполнение на основании уже существующего исполнительного титула.

Перед инициированием судебного взыскания кредитору следует оценить срок исковой давности, применимый к конкретному долгу. Для многих денежных требований, возникающих из коммерческих или договорных обязательств, может иметь значение пятилетний срок исковой давности, однако право Мальты связывает срок давности с правовым основанием и характером требования. Последствия истечения срока исковой давности учитываются судом только тогда, когда должник заявляет соответствующее возражение. Течение исковой давности может быть прервано действием, которым должник признает долг перед кредитором, включая частичную оплату или другое ясное признание ответственности. После прерывания срок исковой давности начинает исчисляться заново.

Судебное взыскание долга на Мальте может осуществляться в обычном судебном порядке, в специальном упрощенном производстве, через судебное письмо по статье 166A, а для меньших денежных требований — в производстве по малым требованиям. Выбор процедуры зависит от суммы долга, от того, является ли требование определенным, ликвидным и подлежащим оплате, от нахождения или деятельности должника на Мальте, наличия реального спора и качества документов кредитора.

Судебное письмо по статье 166A может использоваться, если долг не превышает 25 000 евро, является определенным, ликвидным и подлежащим оплате, а от должника не требуется совершение какого-либо действия, кроме оплаты. Эта процедура доступна только тогда, когда должник находится на Мальте, не является несовершеннолетним или недееспособным лицом, а долг не относится к незанятому наследству. Судебное письмо должно быть подтверждено под присягой, подписано адвокатом и ясно указывать основание требования, причины его обоснованности и факты, на которых оно основано. Если должник не оспорит требование в течение тридцати дней с момента вручения, судебное письмо может быть зарегистрировано и рассматриваться как исполнительный титул.

Для требований меньшей стоимости может применяться производство по малым требованиям, если сумма требования не превышает 5 000 евро. Такое производство начинается с подачи уведомления о требовании, а ответчик может представить ответ в течение 18 дней с момента вручения. Решение по делу о малом требовании может быть обжаловано в апелляционный суд в его нижней юрисдикции в течение 20 дней с даты решения.

Обычное судебное разбирательство возбуждается посредством предъявления повестки в суд. Повестка должна сопровождаться заявлением под присягой, содержащее все факты относящиеся к делу и описывающим каждый факт в отдельности; списком свидетелей, которых следует допросить; и доказательства подтверждающие требования кредитора. Если повестка соответствует процессуальным требованиям, суд регистрирует ее и организовывает вызов ответчика в суд. 

В течение двадцати дней с даты вручения повестки ответчик обязан ответить, если не намерен признать иск. Если ответчик намерен полностью и безусловно признать иск, он обязан подать соответствующую записку.  В противном случае ответчик подает заявление о защите, включающее: (a) все возражения, которые будут считаться утраченными, если не заявлены до начала спора; (b) четкое и точное изложение возражений по существу требований без ссылки на правовые источники. Вместе с заявлением о защите ответчик, обязан подать декларацию, содержащую: 1) все факты, относящиеся к иску; 2) опровержение, признание или объяснение обстоятельств, изложенных в заявлении истца. Декларация должна быть подтверждена под присягой перед регистратором либо сопровождаться аффидевитом ответчика. Ответчик также обязан указать имена свидетелей, которых он намерен привлечь, с указанием фактов и доказательств, которые он намерен подтвердить их показаниями. Все документы, необходимые для подтверждения возражений, должны быть приложены к заявлению о защите.

Если ответчик не подал заявление о защите и декларацию, суд вынесет решение так, как если бы ответчик не явился по вызову, если только ответчик не предоставит суду удовлетворительное объяснение своей неспособности подать эти документы в установленный срок. Тем не менее, перед вынесением решения суд предоставит ответчику короткий срок, который не может быть продлен, для письменных возражений против иска истца. Эти возражения должны быть переданы истцу, который получит короткий срок для ответа. С подачей заявления о защите или по истечении установленных сроков, предварительные письменные процедуры считаются завершенными и дело назначается к слушанию. 

Специальное упрощенное производство следует отличать от процедуры судебного письма по статье 166A. Если требование кредитора касается определенного, ликвидного и подлежащего оплате долга, который не связан с выполнением какого-либо действия, кредитор может просить суд в исковом заявлении вынести решение в упрощенном порядке без полного судебного разбирательства. Для этого истец в заявлении, подтвержденном под присягой, должен указать, что, по его убеждению, у должника отсутствует защита против требования.

После вручения иска ответчику предписывается явиться в суд не ранее чем через пятнадцать дней и не позднее чем через тридцать дней с момента вручения, чтобы оспорить требование истца. Если ответчик не явится или не убедит суд в наличии обоснованной защиты, суд может принять решение в пользу истца.

Если ответчику удается успешно оспорить требование, дело продолжается как спорное производство. В таком случае ответчик получает право защищаться против иска и подать заявление о защите в течение двадцати дней с даты судебного распоряжения.

Дело, назначено к слушанию, должно рассматриваться непрерывно до вынесения окончательного решения. Ничто  не препятствует суду вынести решение по делу в день, указанный в судебной повестке, если иск не оспаривается, или суд убежден, что истец не имеет основания для иска, либо ответчик не имеет обоснованной защиты.  Отложение слушание возможно только в особых случаях, которые препятствуют рассмотрению дела, например неявка свидетеля. Если ответчик или его адвокат, не явились, дело может быть рассмотрено на основании имеющихся материалов после заслушивания тех доказательств, которые суд сочтет необходимыми, несмотря на неявку ответчика.

После рассмотрения процессуальных документов сторон и представленных доказательств суд принимает решение.

Любая из сторон спора, которая не удовлетворена окончательным решением суда первой инстанции имеет право обжаловать его в апелляционном порядке в течение 20 дней с даты принятия решении. Апелляция не может быть подана на решение, вынесенное на основании признания иска, или принятого вследствие отказа от права на апелляцию или согласия с выводами решения. В результате рассмотрения апелляции суд принимает решение, которое вступает в силу с момента его принятия и не подлежит дальнейшему обжалованию.

После получения окончательного судебного решения или другого исполнительного титула, если должник не выполняет обязательство добровольно, кредитор может начать принудительное исполнение на Мальте. Право Мальты относит к исполнительным титулам, в частности, решения и постановления мальтийских судов, зарегистрированное судебное письмо по статье 166A, определенные нотариальные договоры по долгам, которые являются определенными, ликвидными и подлежащими оплате, зарегистрированные арбитражные решения, переводные и простые векселя, исполнимые медиативные соглашения, а также решения трибунала по потребительским требованиям.

Исполнение может осуществляться различными мерами в зависимости от вида титула и активов должника. К таким мерам могут относиться арест движимого имущества, арест недвижимого имущества, арест действующего предприятия, судебная продажа на аукционе, арест требований должника к третьим лицам, выселение из недвижимого имущества, а в соответствующих случаях также арест морских или воздушных судов.

Сроки повторного придания исполнимости титулу не являются одинаковыми для всех титулов. Решения высших судов могут быть снова приведены к исполнению после десяти лет с даты, когда решение или постановление могли быть исполнены. Решения нижестоящих судов и решения по делам о малых требованиях могут быть снова приведены к исполнению после пяти лет. Исполнительные титулы, основанные на определенных договорах, судебных письмах по статье 166A, переводных и простых векселях, могут быть снова приведены к исполнению после трех лет. В таких случаях также может иметь значение тридцатилетний срок давности, который может быть прерван соответствующим заявлением.

Не все активы или выплаты могут быть предметом взыскания одинаковым образом. Защита может распространяться на отдельные личные вещи, профессиональные документы и инструменты, предметы, необходимые для базового проживания, а также некоторые категории выплат. Арест требований к третьим лицам не может быть направлен, в частности, на заработную плату, определенные социальные выплаты, алиментные платежи, банковские гарантии и аккредитивы. Поэтому перед началом исполнительных действий важно оценить банковские счета, коммерческие активы, недвижимость, дебиторскую задолженность и текущую деятельность должника.

Если кредитор уже имеет решение суда другого государства — члена Европейского Союза по гражданскому или коммерческому делу, признание и исполнение иностранных судебных решений на Мальте может осуществляться на основании Регламента Европейского Союза № 1215/2012. Решение, вынесенное в одном государстве-члене, признается в других государствах-членах без специальной процедуры, а решение, подлежащее исполнению в одном государстве-члене, исполняется в другом государстве-члене без отдельного объявления его исполнимым. Для исполнения кредитор обычно представляет копию судебного решения и сертификат, выданный в соответствии со статьей 53. Само исполнение проводится по праву Мальты, а иностранное судебное решение не пересматривается на Мальте по существу.

Если должник находится в состоянии неплатежеспособности, кредитор может рассматривать банкротство или другие меры, связанные с неплатежеспособностью, как отдельную стратегию возврата долга. Этот путь отличается от обычного взыскания, поскольку его цель состоит не только в получении решения об оплате, но и в установлении неспособности должника исполнять обязательства, распределении имущества или возврате активов в рамках соответствующей процедуры.

Коммерческий должник может считаться находящимся в состоянии банкротства, если с учетом условных и будущих обязательств он не способен оплатить свои коммерческие долги. Коммерческий долг также может быть основанием для такого пути, если он остается неоплаченным полностью или частично в течение двадцати четырех недель после исполнения исполнительного титула против должника путем исполнительного действия. Поэтому стадия исполнения может иметь значение не только для непосредственного возврата средств, но и для оценки возможности применения мер, связанных с неплатежеспособностью.

Кредитор может обратиться в суд с требованием признать, что должник находится в состоянии банкротства, независимо от того, является ли долг перед этим кредитором коммерческим или иным, а также даже тогда, когда срок оплаты такого долга еще не наступил. Одновременно с подачей требования кредитор должен предоставить обеспечение в пользу должника в размере, равном большей из двух сумм: десяти процентам от суммы долга, причитающейся кредитору, или 1 000 евро. Такое обеспечение направлено на надлежащее ведение дела без задержек и подтверждение обоснованности требования кредитора.

Расходы, понесенные в ходе процедуры банкротства, могут быть возмещены кредитору из средств, полученных из конкурсной массы, с приоритетом перед другими долгами. В процедуре банкротства передача имущества, отказ от наследства или приобретенных прав, обязательства, принятые банкротом, и другие действия, совершенные в ущерб кредиторам, могут быть признаны недействительными даже тогда, когда заинтересованные стороны действовали добросовестно. Отмена таких действий может позволить вернуть активы в конкурсную массу и увеличить средства, доступные для удовлетворения требований кредиторов.

Если вам нужна помощь по взысканию долга на Мальте, Грандлига может сопровождать дело на всех этапах: анализ должника и документов, внесудебные переговоры, подготовка стратегии возврата долга, судебное взыскание, процедура судебного письма по статье 166A, дела о малых требованиях, исполнение исполнительных титулов, признание и исполнение иностранных судебных решений, а также действия, связанные с неплатежеспособностью. Подходящий путь следует выбирать после анализа договора, счетов, переписки, истории платежей, статуса должника, доступного имущества и процессуальной стадии дела.

12.04.2024

222