Cobro de deudas en Yemen

El procedimiento de cobro de deudas en Yemen comienza con una evaluación jurídica, documental y ejecutiva de la situación del deudor. Además de la solvencia, el área de actividad, el historial de la empresa, las pruebas documentales disponibles, los casos judiciales en curso, los procedimientos de ejecución y las posibles objeciones contra la deuda, el acreedor debe determinar dónde se encuentra el deudor, dónde están situados sus activos, qué vínculo tiene la obligación con Yemen y cuál es la base de competencia de un tribunal yemení.

Para un acreedor extranjero, esta revisión preliminar tiene especial importancia. En asuntos relacionados con Yemen, la competencia del tribunal puede depender del domicilio o sede del deudor, de la ubicación de bienes en Yemen, del lugar donde nació o debe cumplirse la obligación, del lugar de celebración o ejecución de un contrato comercial, así como del tribunal elegido por las partes en el contrato. La misma evaluación permite determinar si el asunto debe iniciarse mediante comunicación prejudicial documentada, solicitud de orden de pago, procedimiento judicial ordinario, ejecución de un título existente, reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera o medidas vinculadas a la quiebra del deudor.

Si el deudor no tiene litigios importantes en curso ni sentencias pendientes relacionadas con la deuda, continúa con su actividad comercial y puede ser contactado por canales fiables, el acreedor puede utilizar primero la etapa de cobro extrajudicial de deudas en Yemen.

Esta etapa comprende negociaciones documentadas con el deudor para obtener el pago de la reclamación del acreedor o alcanzar una solución comercialmente aceptable, como la devolución de bienes, la asunción de la deuda por un tercero, el intercambio de servicios o mercancías, la constitución de una garantía, un pago parcial o un calendario de pagos.

La comunicación con el deudor comienza después del envío de una reclamación de pago por correo postal, correo electrónico, teléfono, aplicación de mensajería u otro canal adecuado. En el expediente conviene conservar la prueba de envío o recepción, las respuestas del deudor, las propuestas de acuerdo, los pagos parciales, los compromisos de pago y cualquier reconocimiento expreso o implícito del derecho del acreedor, porque estos materiales pueden tener importancia para la prescripción, la prueba y la estrategia judicial.

En asuntos relacionados con Yemen, la posibilidad práctica de recibir el pago debe evaluarse desde la etapa prejudicial. Antes de aceptar un acuerdo o un calendario de pagos, el acreedor debe verificar el banco propuesto, el canal de pago, la moneda, el riesgo de sanciones respecto del deudor o intermediario y la posibilidad de recibir fondos por una vía compatible con las exigencias bancarias. El sector financiero de Yemen sigue afectado por limitaciones en las transferencias internacionales, la liquidez y la infraestructura bancaria, por lo que las condiciones del acuerdo deben definir claramente el método de pago, los plazos, los documentos que confirman el pago y las consecuencias del incumplimiento.

Si no se obtiene el pago voluntario, el deudor impugna la deuda, los documentos muestran que las negociaciones no son adecuadas o existe riesgo de ocultación de activos o de problemas de prescripción, el acreedor debe pasar al cobro judicial.

Antes de iniciar una acción judicial, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción para el cobro de deudas en Yemen según la naturaleza jurídica de la reclamación, la fecha de vencimiento de la obligación y los documentos que acreditan la deuda. El derecho civil yemení prevé reglas temporales diferentes para distintas categorías de reclamaciones y también regula el inicio, la suspensión y la interrupción del plazo. En general, el plazo comienza a correr desde el día en que la deuda se vuelve exigible o desde el día en que se cumple una condición suspensiva.

El curso del plazo puede suspenderse cuando un obstáculo material o moral importante impide al acreedor ejercer su derecho. También puede interrumpirse por la presentación de una reclamación ante un tribunal, incluso si después resulta incompetente, por una reclamación oficial de pago, por el embargo de bienes del deudor, por la presentación de la reclamación en un procedimiento de quiebra o distribución, por la notificación al deudor durante un proceso pendiente o por el reconocimiento expreso o implícito del derecho del acreedor por parte del deudor. Después de la interrupción, el período anterior no se toma en cuenta y comienza un nuevo plazo de la misma duración desde el final del efecto que causó la interrupción.

La expiración del plazo aplicable se tiene en cuenta por el tribunal cuando el deudor invoca esa defensa. El deudor puede alegarla en cualquier etapa del procedimiento. Si el deudor paga voluntariamente después de vencido el plazo, ese pago se considera cumplimiento de la obligación y no se recupera únicamente porque la defensa de prescripción estuviera disponible.

La legislación yemení prevé el cobro judicial de deudas en Yemen mediante el procedimiento judicial ordinario y mediante la emisión de una orden de pago.

El procedimiento judicial ordinario comienza con la presentación de una demanda ante el tribunal competente. La demanda se presenta por escrito y debe contener los datos del demandante, los datos del demandado, la fecha de presentación, la identificación del tribunal, una dirección elegida en la ciudad del tribunal si el demandante no tiene domicilio allí, una exposición breve pero completa de la reclamación, los hechos, las pruebas, las pretensiones del demandante y la firma del demandante o de su representante con los datos del poder. La secretaría del tribunal revisa los documentos, registra el caso, fija la fecha de la audiencia y entrega el original de la demanda para su notificación al demandado. Si la demanda no se notifica al demandado dentro de los 30 días siguientes a su presentación, se considera como no presentada.

Después de la notificación, el demandado debe presentar una respuesta escrita u oral a la reclamación en la audiencia programada. En caso de respuesta oral, el secretario la consigna en el acta, que el demandado firma, y la incorpora al expediente. El plazo para comparecer ante el tribunal es de 10 días, pero si el demandado se encuentra fuera de Yemen, se añaden 60 días. Las partes o sus representantes deben comparecer ante el tribunal a la hora señalada, antes de las 8:00 horas, y esperar a ser llamados por su nombre.

Si ambas partes no comparecen, el tribunal aplaza el caso durante 60 días. Si el demandante no solicita una audiencia dentro de ese plazo, el caso se archiva. Si el demandante está presente y el demandado, pese a la notificación debida, no comparece sin causa justificada, el tribunal envía una segunda notificación y puede imponer una multa.

Si el demandado no comparece nuevamente, el tribunal designa a un representante de entre sus parientes hasta el tercer grado, a un abogado o a otra persona a discreción del tribunal para llevar el caso en nombre del demandado. Si el demandado comparece posteriormente, el representante es apartado, salvo que el demandado lo autorice a continuar.

En la audiencia, el tribunal acepta documentos que no se presentaron previamente junto con la demanda y la contestación, y pone su contenido en conocimiento de la otra parte. Si la demanda cumple los requisitos, el juez exige al demandado que responda a todos los hechos, indicando específicamente qué admite y qué niega. El tribunal registra los puntos admitidos y controvertidos y ordena al demandante probar las alegaciones rechazadas por el demandado mediante sus argumentos y testigos.

Si el demandado admite, niega o guarda silencio, y el demandante prueba los hechos negados por el demandado, o si el demandante exige juramento al demandado y este se niega, el tribunal decide a favor del demandante. Si el demandante no presenta pruebas, no exige juramento o el demandado presta juramento, la demanda se desestima.

El tribunal puede conceder un aplazamiento si una de las partes solicita tiempo para presentar un documento importante, responder a un documento presentado o llamar a testigos.

Las partes pueden acordar suspender el procedimiento hasta por un año para obtener pruebas que no se presentaron anteriormente, si aportan al tribunal razones convincentes. En este caso, el tribunal puede fijar un plazo suficiente para suspender la causa.

Cuando el tribunal considera que las pruebas presentadas son suficientes para dictar una decisión, cierra la audiencia y emite su resolución.

El procedimiento de orden de pago se utiliza para cobrar una deuda de importe claramente determinado cuando la reclamación es exigible y está respaldada por documentos escritos. Antes de presentar la solicitud, el acreedor debe enviar al deudor una reclamación de pago. Si el deudor no cumple dentro de cinco días, el acreedor puede solicitar al tribunal competente la emisión de una orden de pago.

La solicitud debe ir acompañada del documento que acredita la deuda, los documentos que confirman la reclamación y la prueba de notificación de la reclamación de pago al deudor. También debe identificar al acreedor, al deudor, sus direcciones, los hechos en que se basa la solicitud y la dirección elegida por el acreedor en la ciudad del tribunal si el acreedor no tiene allí una dirección local.

Una vez presentada la solicitud, el tribunal emite la orden de pago en el plazo de una semana. Si el tribunal no puede acceder a la solicitud, se convoca una audiencia.

La solicitud y la orden deben notificarse al deudor dentro de los tres meses siguientes a la fecha de emisión de la orden; de lo contrario, la orden pierde su efecto. El deudor puede oponerse a la orden dentro de los 10 días siguientes a su recepción. La oposición se examina de la misma manera que una demanda. Si el demandado no presenta oposición dentro del plazo previsto, la orden de pago se convierte en una decisión definitiva.

La decisión del tribunal de primera instancia puede ser apelada ante el tribunal de apelación dentro de los 60 días siguientes a la fecha de notificación de la decisión impugnada. Al mismo tiempo, no se permite apelar las decisiones de los tribunales de primera instancia si el importe de la reclamación en un caso civil es inferior a 100.000 riales y, en un caso comercial, inferior a 300.000 riales yemeníes. La decisión del tribunal de apelación puede ser impugnada ante el Tribunal Supremo de Yemen dentro de los 60 días siguientes a la fecha de notificación de la decisión impugnada.

La decisión del Tribunal Supremo de Yemen es definitiva y no está sujeta a un recurso posterior.

Si el acreedor ya dispone de una sentencia extranjera o de otro título ejecutivo extranjero, el reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera en Yemen puede constituir una vía independiente de recuperación. Conforme a las reglas yemeníes de ejecución civil, un título ejecutivo extranjero se ejecuta mediante solicitud presentada ante el tribunal competente en materia de ejecución. El título debe ser definitivo y ejecutable según la ley del país donde fue emitido, provenir de un tribunal u órgano judicial competente, no vulnerar la sharía, la moral pública ni el orden público en Yemen, no contradecir una sentencia yemení anterior y cumplir la condición de reciprocidad. Las partes del procedimiento extranjero también deben haber sido debidamente citadas y oídas en el asunto.

Después de que la decisión judicial adquiera fuerza legal, el acreedor debe iniciar el procedimiento de ejecución en Yemen ante el tribunal de ejecución competente. La competencia de este tribunal generalmente se vincula con el domicilio o sede del deudor, el lugar donde se encuentran el dinero u otros activos ejecutables, o el tribunal que examinó primero el litigio si el deudor no tiene bienes visibles ni un lugar de residencia determinado. La ejecución se realiza bajo la autoridad del juez de ejecución, y el deudor debe ser informado del título ejecutivo y requerido para cumplir antes de que comiencen las medidas de ejecución forzosa.

En el marco de la ejecución, las reclamaciones del acreedor pueden satisfacerse mediante el embargo y cobro de fondos en las cuentas del deudor, el embargo y venta de bienes muebles e inmuebles, el embargo de valores, el embargo de participaciones societarias y el embargo de bienes o derechos patrimoniales del deudor en poder de terceros. Si el deudor es una empresa, el análisis práctico de ejecución debe abarcar cuentas bancarias, cuentas por cobrar, mercancías, participaciones societarias, bienes muebles, inmuebles, derechos contractuales frente a terceros y activos situados en la jurisdicción del tribunal de ejecución competente.

Una vía alternativa para cobrar una deuda de una empresa o de un comerciante es el procedimiento de quiebra en Yemen. Según la Ley Comercial de Yemen, el acreedor puede iniciar este procedimiento si la actividad comercial del deudor se ve interrumpida y el deudor ha dejado de pagar sus deudas. Esta vía es relevante cuando la situación financiera del deudor muestra indicios de insolvencia, el cobro individual puede no conducir al pago completo y el objetivo del acreedor es participar en la satisfacción colectiva con cargo al patrimonio del deudor.

Después de la apertura de la quiebra, los activos del deudor se reúnen y administran en beneficio de los acreedores conforme al marco aplicable. La posición del acreedor depende de las pruebas de la deuda, el rango de la reclamación, la existencia de garantías, el valor del patrimonio de liquidación y si el deudor realizó, antes de la decisión de quiebra, actos que redujeron el patrimonio disponible para los acreedores.

Si los activos del deudor no son suficientes para satisfacer plenamente las reclamaciones de los acreedores, pueden impugnarse las transacciones realizadas con la intención de causarles daño o las transacciones realizadas en el período jurídicamente relevante después de la cesación de pagos y antes de la decisión de quiebra. Tales transacciones o actos incluyen, en particular: donaciones, con excepción de pequeños obsequios; pago anticipado de deudas que aún no han vencido; pago de deudas de una manera no acordada por las partes; constitución de garantías por deudas preexistentes; y cualquier transacción que cause daño a los acreedores cuando la contraparte del deudor conocía la cesación de pagos.

Las reclamaciones de anulación de estos actos o transacciones pueden interponerse dentro de un año desde la fecha de la decisión de quiebra. Como resultado de la anulación, el valor perdido por el deudor a causa de esas transacciones puede volver a su patrimonio, aumentando el patrimonio de liquidación disponible para satisfacer las reclamaciones de los acreedores y cubrir los costos del procedimiento de quiebra.

Si necesita apoyo en cobro internacional de deudas en Yemen, nuestro equipo puede asistir en las etapas clave del asunto: análisis preliminar del deudor y de los documentos, comunicación prejudicial, negociaciones de acuerdo, evaluación de la prescripción, elección de la vía judicial adecuada, preparación de una orden de pago o de un procedimiento ordinario, estrategia de ejecución, análisis de la ejecución de una sentencia extranjera y medidas relacionadas con la quiebra del deudor. Este enfoque ayuda al acreedor a elegir una vía de recuperación jurídicamente fundada y prácticamente ejecutable para una deuda relacionada con Yemen.

08.11.2024

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