Cobrança de dívidas no Kuwait

Cobrança de dívidas no Kuwait começa com uma avaliação jurídica e financeira do devedor, dos documentos que comprovam a dívida, da atividade comercial do devedor, dos bens disponíveis no Kuwait, dos processos judiciais pendentes, das decisões existentes, dos riscos de execução e das possíveis objeções contra a reclamação. Para um credor estrangeiro, esta avaliação é especialmente importante quando a dívida resulta de um contrato internacional, faturas não pagas, fornecimento de bens, prestação de serviços, relações entre sócios, financiamento, correspondência eletrónica ou uma decisão judicial proferida fora do Kuwait. A estratégia depende não apenas do valor da dívida, mas também de saber se a reclamação está documentada, é exigível, pode ser apresentada por meio de uma ordem de pagamento, se o devedor possui bens penhoráveis e se a recuperação pode exigir investigação patrimonial, medidas cautelares ou reconhecimento de uma decisão judicial estrangeira.

Se o devedor mantém atividade comercial, não existe histórico de execuções infrutíferas que torne o acordo irrealista e o credor dispõe de provas suficientes para demonstrar a dívida, o primeiro passo prático é geralmente uma comunicação extrajudicial organizada. Esta etapa permite esclarecer a posição do devedor, verificar se a reclamação é contestada, conservar a prova do pedido de pagamento e preparar o processo para uma ação judicial caso o pagamento não seja efetuado.

Esta fase compreende a cobrança extrajudicial de dívidas no Kuwait por meio de comunicação documentada de negociação com o devedor. O credor pode propor o pagamento da dívida, um calendário de pagamentos, a devolução de bens, a transferência da dívida para terceiro, a compensação por serviços ou bens, ou outra solução comercial lícita que preserve a posição do credor.

A comunicação com o devedor começa após o envio de um pedido de pagamento por um meio adequado à relação entre as partes, incluindo correio, correio eletrónico, telefone ou mensagens, quando as circunstâncias o permitirem. O objetivo desta etapa é contactar a pessoa autorizada a decidir sobre o pagamento, documentar a resposta do devedor, identificar objeções e avaliar se o caso pode ser resolvido sem processo judicial.

Se as negociações organizadas não conduzirem ao pagamento ou a um acordo, se o devedor ignorar as comunicações, contestar a dívida sem fundamento suficiente, transferir bens, estiver sujeito a outros procedimentos de execução ou apresentar sinais de insolvência, o credor deve passar para a via jurídica adequada: procedimento judicial ordinário, ordem de pagamento, reconhecimento e execução de uma decisão judicial estrangeira existente, execução forçada ou medidas relacionadas com a falência.

Antes de iniciar uma ação judicial, deve ser avaliado o prazo de prescrição. De acordo com o direito civil do Kuwait, o prazo geral de prescrição para reclamações civis é de 15 anos, enquanto determinadas categorias de reclamações podem estar sujeitas a prazos especiais mais curtos. As consequências da prescrição são apreciadas pelo tribunal quando o devedor as invoca. O prazo pode ser interrompido por atos processuais do credor e também pelo reconhecimento expresso ou tácito da dívida pelo devedor. O reconhecimento tácito pode ocorrer, por exemplo, quando o devedor entrega bens ao credor como garantia da reclamação.

Após a interrupção, o prazo de prescrição começa a correr novamente. Por isso, reconhecimentos escritos da dívida, pagamentos parciais, garantias, correspondência de negociação e atos processuais são importantes para preservar a posição jurídica do credor.

A lei do Kuwait prevê a cobrança judicial de dívidas por meio do procedimento judicial ordinário e por meio da emissão de uma ordem de pagamento quando a reclamação cumpre os requisitos desta via. Nos casos em que exista risco real de transferência de bens, ocultação de fundos ou dificuldade para a execução futura, a estratégia judicial também pode incluir medidas cautelares, como a penhora de bens ou outras medidas provisórias previstas pelas regras processuais do Kuwait.

O procedimento judicial ordinário começa com a apresentação de uma reclamação em tribunal. Depois disso, a secretaria do tribunal regista o pedido no dia em que é apresentado no registo competente e marca uma data para a audiência. O original e as cópias do requerimento são entregues ao oficial de justiça para notificação do réu e depois devolvidos à secretaria.

O réu deverá apresentar os seus documentos e um memorando de defesa até à segunda audiência. O prazo para comparecimento em tribunal é de cinco dias, mas, se necessário, esse prazo pode ser reduzido para dois dias.

Se o autor e o réu comparecerem ao tribunal por sua própria iniciativa e apresentarem o litígio, o tribunal tem o direito de apreciar imediatamente a reclamação e tomar uma decisão, se possível. Caso contrário, será marcada outra audiência. O escrivão deve concluir o registo do processo após a cobrança das taxas.

Durante a audiência, o tribunal tenta primeiro conciliar as partes. Se a conciliação não for alcançada, o juiz ordena que as declarações orais das partes ou dos seus representantes sobre os pedidos e objeções sejam registadas na ata da audiência. Depois de considerar as posições das partes, avaliar as provas e ouvir os argumentos, o tribunal encerra o julgamento e profere uma decisão nessa audiência ou numa audiência posterior.

Se o réu não comparecer à audiência inicial ou solicitar mais tempo para organizar a sua representação legal, o tribunal adiará a audiência por um período de uma a três semanas. Os tribunais geralmente não adiam uma audiência mais de uma vez pelo mesmo motivo. Portanto, se o réu não comparecer à audiência várias vezes sem motivo válido, o tribunal avaliará o mérito da reclamação e poderá rejeitá-la ou proferir uma decisão à revelia.

A ordem de pagamento é utilizada para cobrar uma quantia pecuniária determinada, com ou sem juros legais, quando o direito do credor é exigível, documentado e adequado a este procedimento acelerado. Antes de apresentar o pedido de ordem de pagamento, o credor deve notificar o devedor com um pedido de pagamento e conceder-lhe pelo menos 10 dias para pagar. O pedido pode ser entregue por correio registado ou por meios modernos de comunicação eletrónica aprovados pelo Ministério da Justiça. Em seguida, o pedido é apresentado ao tribunal com os documentos que comprovam a dívida e a notificação ao devedor.

A petição deve ser lavrada em duas vias idênticas e conter os dados da reclamação.

Se o tribunal considerar que a petição é justificada, emitirá a ordem no prazo de três dias a partir da apresentação do pedido. Caso contrário, o tribunal abster-se-á de emitir a ordem e marcará uma audiência perante o tribunal competente. Neste caso, o credor deve notificar o devedor da data da audiência e do conteúdo do seu pedido.

A ordem de pagamento deve ser notificada ao devedor no prazo de seis meses a partir da sua emissão. Caso contrário, a ordem será considerada nula. O devedor pode apresentar uma oposição fundamentada no prazo de 10 dias a contar da notificação da ordem, e essa oposição é apreciada pelo tribunal de primeira instância de acordo com as regras processuais aplicáveis. Se nenhuma oposição for apresentada dentro do prazo exigido, a ordem de pagamento adquire força executiva nos termos da lei.

Em litígios comerciais de pagamento, as provas eletrónicas podem ser relevantes quando o credor se baseia em correspondência eletrónica, mensagens, confirmações eletrónicas de pagamento, aprovações digitais de pedidos ou documentos assinados eletronicamente. A lei kuwaitiana sobre transações eletrónicas reconhece efeitos jurídicos aos documentos eletrónicos e às assinaturas eletrónicas protegidas em operações civis e comerciais quando os requisitos legais são cumpridos. Isso é importante para credores que precisam demonstrar que o devedor confirmou um pedido, aceitou uma entrega, aprovou faturas, reconheceu uma obrigação de pagamento ou realizou transferências eletrónicas.

A decisão do tribunal de primeira instância pode ser objeto de recurso para o tribunal de recurso no prazo de 30 dias a contar da data da decisão impugnada, quando o recurso estiver disponível segundo as regras processuais. Após as alterações de 2025, alguns casos de menor valor podem tornar-se definitivos sem recurso ordinário, dependendo do valor e do tipo do caso. A decisão do tribunal de recurso pode ser impugnada perante o Tribunal de Cassação no prazo de 60 dias quando a cassação for legalmente admissível, incluindo quando o valor da reclamação exceder 30.000 dinares kuwaitianos ou quando a reclamação não tiver valor determinado. A interposição de recurso não implica a suspensão automática da execução.

No entanto, o tribunal pode, a pedido de uma parte, suspender a execução da decisão se a execução puder causar danos graves e os fundamentos do recurso forem suficientemente sólidos para justificar a suspensão. A decisão do Tribunal de Cassação é final e não está sujeita a recurso adicional.

Para um credor internacional, a via de recuperação também pode depender da existência de uma decisão definitiva de um tribunal estrangeiro contra o devedor ou relativa a bens situados no Kuwait. O reconhecimento e execução de decisões judiciais estrangeiras no Kuwait rege-se pelas normas de processo civil e comercial. O tribunal kuwaitiano verifica, entre outros aspetos, a reciprocidade, a competência do tribunal estrangeiro, a notificação adequada das partes e a sua possibilidade de participação no processo, o caráter definitivo da decisão, a ausência de contradição com uma decisão kuwaitiana existente e a conformidade com a ordem pública e os princípios morais do Kuwait. Depois de a decisão estrangeira obter força executiva no Kuwait, pode ser executada pelos mesmos mecanismos aplicáveis às decisões judiciais kuwaitianas.

Após a entrada em vigor da decisão judicial, o credor deverá iniciar um processo de execução. A decisão poderá ser apresentada à execução dentro de 15 anos.

No âmbito da execução, os créditos do credor podem ser satisfeitos por meio da penhora e débito de fundos das contas bancárias do devedor, penhora e venda de bens móveis e imóveis, penhora de títulos, penhora de participações sociais e penhora de bens ou créditos do devedor que estejam na posse de terceiros. As recentes reformas kuwaitianas em matéria de execução reforçaram o papel da autoridade de execução ao permitir pedidos de informação sobre os bens do devedor junto de autoridades públicas, bancos, sociedades de investimento, entidades de compensação e outros organismos, incluindo informações sobre bens, direitos, saldos bancários, bens transferidos e pessoas que receberam bens do devedor após o surgimento da dívida.

A pedido do credor, a autoridade de execução também pode adotar medidas contra um devedor que tem capacidade para cumprir uma decisão definitiva ou uma ordem executiva, mas não o faz. Essas medidas podem incluir proibição de viajar, detenção ou ambas, sujeitas às condições previstas pela lei de processo civil e comercial. A detenção não pode exceder seis meses. Quando o devedor é uma pessoa jurídica, a ordem de detenção pode ser dirigida contra a pessoa diretamente responsável pelo incumprimento da decisão de execução. O tribunal ou o juiz de execução também pode considerar um prazo adicional ou pagamento em prestações quando as condições legais para isso estejam preenchidas.

Uma via alternativa para recuperar uma dívida de uma sociedade, comerciante ou empresário é a falência do devedor ou outro procedimento relacionado com insolvência nos termos da Lei de Falências do Kuwait n.º 71 de 2020. O regime moderno de falência no Kuwait não se limita à liquidação. Inclui também acordo preventivo e reestruturação, que podem ser relevantes quando a atividade do devedor ainda pode continuar, mas as suas dívidas precisam de ser reorganizadas. O credor pode utilizar mecanismos relacionados com a falência quando o devedor deixou de efetuar pagamentos, existe um défice na sua situação financeira ou o seu negócio não é sustentável.

A lei kuwaitiana de falências criou um tribunal especializado em falências e um sistema que envolve administração da falência, administradores, auditores e outros participantes sob supervisão judicial. Para o credor, isto significa que o procedimento pode cumprir diferentes objetivos conforme a situação do devedor: apresentação e verificação de créditos, supervisão dos bens do devedor, participação numa reestruturação, liquidação de ativos ou impugnação de operações que prejudicaram o conjunto dos credores.

Nesta fase, se o património do devedor não for suficiente para satisfazer integralmente os créditos dos credores, é possível impugnar operações realizadas com a intenção de causar danos aos credores ou operações que reduziram indevidamente o património do devedor.

As seguintes transações ou ações podem ser consideradas inválidas se realizadas pelo devedor nos três meses anteriores à data de suspensão dos pagamentos: doações ou presentes, exceto pequenas doações; quaisquer transações em que as obrigações do devedor sejam manifestamente desproporcionais às obrigações da outra parte; quitação de dívidas antes do vencimento por qualquer meio diferente do procedimento usual de pagamento para esse tipo de dívida; onerar qualquer tipo de bem com uma garantia adicional para assegurar uma dívida já existente, a menos que seja justificado por razões comerciais; quaisquer transações que prejudiquem os credores e nas quais a parte envolvida soubesse ou devesse saber que o devedor suspendeu os pagamentos ou estava em estado de insolvência.

O prazo de prescrição para pedidos de cancelamento das transações e ações acima expira um ano a partir da data de publicação da decisão de início do processo de falência. Como resultado do cancelamento dessas transações, o valor retirado do património do devedor pode ser restituído, aumentando a massa em liquidação disponível para satisfazer os créditos dos credores e cobrir os custos do processo de falência. O regime de falência também prevê consequências para condutas desleais após a abertura do processo, incluindo riscos de responsabilidade para pessoas envolvidas na ocultação de livros contabilísticos, apropriação de bens da sociedade ou obstrução da administração adequada da massa falida.

Se precisar de apoio em cobrança de dívidas no Kuwait, a Grandliga pode acompanhar o credor em todas as etapas principais da recuperação: análise do devedor e dos documentos, comunicação organizada para negociação, preparação da estratégia judicial, procedimento de ordem de pagamento, procedimento judicial ordinário, reconhecimento e execução de uma decisão judicial estrangeira, execução forçada, medidas relativas aos bens do devedor e recuperação da dívida por meio de procedimentos de falência. A via adequada é definida após a análise dos documentos da dívida, da situação do devedor, dos bens disponíveis, do prazo de prescrição e da etapa processual do caso.

04.11.2024

171