Recupero crediti a Taiwan

Il recupero crediti a Taiwan inizia con un’analisi giuridica e finanziaria del debitore: solvibilità, settore di attività, storia dell’impresa, sede registrata o luogo effettivo dell’attività, beni situati a Taiwan, documenti che provano il credito, procedimenti giudiziari in corso, precedenti procedure esecutive, segnali di insolvenza e probabilità di contestazione del credito. Per un creditore straniero, questa analisi permette anche di stabilire se il caso debba iniziare con una richiesta scritta di pagamento, una mediazione giudiziale, una domanda di ordine di pagamento, un procedimento giudiziario ordinario, il riconoscimento di una decisione giudiziaria straniera oppure l’esecuzione fondata su un titolo già esecutivo.

Se il debitore continua a svolgere attività commerciale a Taiwan, non presenta evidenti segnali di insolvenza e il credito è supportato da documenti, di norma è ragionevole iniziare dalla fase stragiudiziale. In questa fase il creditore può richiedere il pagamento volontario, concordare un piano di pagamento, organizzare la restituzione di merci, documentare il riconoscimento del debito, compensare crediti reciproci, trasferire il debito a un terzo, concordare uno scambio di servizi o beni oppure utilizzare un’altra soluzione che consenta di chiudere la controversia senza ricorrere al tribunale.

La comunicazione con il debitore inizia di solito dopo l’invio di una richiesta formale attraverso canali verificabili, come posta, posta elettronica, telefono o strumenti di messaggistica aziendale. La finalità pratica di questa fase è raggiungere la persona che può decidere il pagamento, registrare la posizione del debitore, conservare le prove della richiesta del creditore, documentare un eventuale riconoscimento parziale del debito e preparare il fascicolo per il procedimento giudiziario se il debitore rifiuta di pagare.

La durata media del recupero stragiudiziale è fino a 60 giorni, salvo i casi in cui venga concordato un piano di pagamento rateale. Se il debitore non risponde, contesta il debito senza base sufficiente, utilizza le trattative solo per ritardare il pagamento o l’analisi iniziale mostra che il recupero volontario è poco probabile, il creditore deve passare alla via giudiziaria appropriata.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, è necessario determinare il termine di prescrizione applicabile al tipo specifico di credito. Secondo il Codice civile di Taiwan, il termine generale di prescrizione è di 15 anni, salvo che la legge preveda un termine più breve. I termini più brevi possono essere decisivi nelle controversie commerciali: i crediti relativi a interessi, canoni e altri pagamenti periodici esigibili a intervalli non superiori a un anno sono, di regola, soggetti a un termine di cinque anni, mentre determinati crediti, compreso il prezzo di merci o prodotti forniti da commercianti, produttori o persone che esercitano attività artigianali, sono soggetti a un termine di due anni.

Il termine di prescrizione può essere interrotto da una richiesta di soddisfacimento del credito, dal riconoscimento del credito da parte del debitore, dalla proposizione di un’azione, dalla domanda di ordine di pagamento, dalla domanda di conciliazione, dalla sottoposizione della controversia ad arbitrato, dalla dichiarazione del credito in una procedura fallimentare, dalla notifica di un procedimento pendente, dall’avvio di atti esecutivi o dalla domanda di esecuzione forzata. Dopo l’interruzione, il termine di prescrizione ricomincia a decorrere dal momento giuridicamente rilevante.

Se il termine di prescrizione viene interrotto da una richiesta di soddisfacimento del credito e l’azione non viene proposta entro sei mesi da tale richiesta, l’interruzione si considera non avvenuta. Per questo motivo, la data di invio della richiesta ha importanza pratica: può rafforzare la posizione del creditore, ma quando il termine di prescrizione è vicino alla scadenza deve essere seguita dall’atto processuale corretto entro il termine richiesto.

La legge taiwanese prevede il recupero giudiziario dei crediti mediante il procedimento giudiziario ordinario, il procedimento sommario, il procedimento per controversie di modesta entità e il procedimento per l’emissione di un ordine di pagamento.

In determinate controversie patrimoniali in cui il prezzo o il valore dell’oggetto della controversia è inferiore a 500.000 dollari taiwanesi, l’attore deve presentare una domanda di mediazione giudiziale prima di proporre l’azione. La mediazione si considera riuscita se le parti raggiungono un accordo, e una mediazione riuscita ha lo stesso effetto giuridico di una transazione conclusa in giudizio.

L’obbligo di mediazione prima dell’azione è soggetto a eccezioni previste dalla legge. Il tribunale può respingere immediatamente una domanda di mediazione quando la mediazione è impossibile, chiaramente inutile o manifestamente priva di possibilità di successo; quando una mediazione svolta da un altro organismo legalmente autorizzato è già stata tentata senza esito; quando la controversia deriva da titoli negoziabili; quando la controversia è proposta con domanda riconvenzionale; quando la notifica deve essere effettuata mediante pubblicazione o all’estero; oppure quando la controversia deriva da un credito di un istituto finanziario fondato su un contratto di prestito o su un contratto di carta di pagamento.

In caso di mediazione infruttuosa, all’attore viene rilasciato un certificato di mediazione fallita. Se l’attore propone l’azione davanti al tribunale entro dieci giorni, l’azione si considera proposta dal momento in cui è stata presentata la domanda di mediazione.

L’ordine di pagamento può essere utilizzato per crediti aventi ad oggetto il pagamento di una somma determinata di denaro, altre cose fungibili o titoli. La domanda deve indicare le parti, l’importo e l’oggetto del credito, l’operazione o il fatto da cui il credito deriva, lo stato di un’eventuale controprestazione e il tribunale competente. Il tribunale emette l’ordine di pagamento senza sentire il debitore. Il debitore dispone di 20 giorni dalla notifica dell’ordine di pagamento per presentare opposizione totale o parziale, senza obbligo di indicarne i motivi. Se non viene presentata opposizione entro tale termine, l’ordine di pagamento diventa titolo esecutivo. Se viene presentata un’opposizione valida, l’ordine di pagamento perde efficacia nella parte interessata dall’opposizione, e la domanda del creditore viene trattata come proposizione di un’azione o come domanda di mediazione.

Il procedimento per l’ordine di pagamento ha limiti importanti nelle controversie transfrontaliere. Non può essere utilizzato quando la controprestazione del creditore non è ancora stata eseguita oppure quando l’ordine di pagamento deve essere notificato all’estero o mediante pubblicazione. L’ordine di pagamento cessa inoltre di produrre effetti se non può essere notificato al debitore entro tre mesi dalla sua emissione.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con il deposito dell’atto introduttivo presso il tribunale competente. Dopo aver ricevuto l’atto, il giudice presidente fissa la data dell’udienza per la discussione orale, salvo che l’azione debba essere respinta, trasferita a un altro tribunale o trattata prima in un procedimento preparatorio mediante scambio di scritti processuali. Una copia dell’atto viene notificata al convenuto insieme alla convocazione per l’udienza. Salvo casi urgenti, tra la notifica dell’atto e l’udienza devono trascorrere, di regola, almeno dieci giorni; se è stato svolto un procedimento preparatorio, il termine di preparazione deve essere di almeno cinque giorni.

Se il convenuto lo ritiene necessario, deve depositare la propria risposta presso il tribunale, trasmettendo una copia scritta o una fotocopia direttamente all’attore, entro dieci giorni dal ricevimento dell’atto e, se è stata fissata l’udienza, non oltre cinque giorni prima dell’udienza stessa. La risposta del convenuto deve indicare i fatti e le ragioni della difesa, identificare le prove e rispondere ai fatti e alle prove dedotti dall’attore.

Prima dell’inizio della discussione orale, il tribunale può adottare le misure necessarie per accelerare la chiusura del dibattimento: ordinare la comparizione personale delle parti o dei loro rappresentanti legali, ordinare la produzione di documenti e oggetti, convocare testimoni o periti, richiedere documenti o oggetti, ordinare a un terzo di produrre documenti o oggetti, effettuare un’ispezione, disporre una perizia, chiedere a un’autorità o a un’organizzazione di svolgere un’indagine, oppure incaricare un giudice delegato o designato di raccogliere le prove.

Quando si tiene un’udienza preparatoria e una delle parti non compare, il procedimento preparatorio può svolgersi con la parte comparsa, e il verbale viene notificato alla parte assente. Se non è necessario fissare un’altra udienza, il giudice designato può chiudere il procedimento preparatorio.

Durante la discussione orale, le parti presentano le proprie domande, difese, fatti e prove, e devono rendere dichiarazioni veritiere e complete sui fatti da loro invocati. Se una parte non compare all’udienza dopo regolare notifica, il tribunale può, su richiesta della parte comparsa, pronunciare una sentenza contumaciale sulla base delle sue argomentazioni. Se la parte assente viene nuovamente convocata e non compare di nuovo, il tribunale può pronunciare una sentenza contumaciale anche d’ufficio. Il tribunale deve comunque tenere conto delle precedenti argomentazioni, delle prove raccolte e degli scritti preparatori della parte assente, e nei casi previsti dalla legge deve respingere la richiesta di sentenza contumaciale e rinviare l’udienza.

Se la causa è pronta per la decisione dopo la discussione orale, il tribunale può chiudere il dibattimento e pronunciare sentenza. Se sono necessari ulteriori chiarimenti, l’assunzione di prove o un esame più approfondito delle argomentazioni delle parti, il tribunale può fissare una nuova udienza o adottare altre misure processuali previste dalla legge.

Il procedimento sommario si applica alle azioni relative a diritti patrimoniali quando il valore della domanda non supera 500.000 dollari taiwanesi. Può applicarsi anche a determinate categorie di controversie indipendentemente dall’importo, comprese controversie derivanti da titoli negoziabili, determinati pagamenti periodici, controversie locatizie, controversie relative al possesso e altri casi previsti dal Codice di procedura civile di Taiwan. Il termine di preparazione per la prima udienza orale deve essere di almeno cinque giorni, salvo casi urgenti. La citazione per l’udienza deve indicare che la causa è trattata con procedimento sommario e che le parti devono comparire con i documenti, gli oggetti e i testimoni che intendono presentare.

La parte deve depositare prima dell’udienza gli scritti preparatori o le risposte relativi a dichiarazioni, fatti o prove ai quali la controparte non può rispondere senza preparazione, e deve trasmettere direttamente alla controparte gli originali o le copie di tali documenti. Nei casi soggetti a procedimento sommario, il tribunale deve, di regola, concludere la discussione orale in un’unica udienza e pronunciare la decisione.

Se una parte non compare all’udienza dopo regolare notifica, il tribunale può pronunciare d’ufficio una sentenza contumaciale quando sono soddisfatte le condizioni processuali.

Il procedimento per controversie di modesta entità è utilizzato per domande di pagamento, domande relative ad altre cose fungibili o a titoli quando l’importo o il valore non supera 100.000 dollari taiwanesi. Le parti possono anche concordare l’utilizzo di questo procedimento per domande il cui valore non supera 500.000 dollari taiwanesi. Le udienze per controversie di modesta entità possono svolgersi la sera, la domenica o in altri giorni non lavorativi, salvo opposizione di una delle parti.

Quando il convenuto non compare a una sessione di mediazione senza giustificato motivo, nonostante sia stato regolarmente avvisato cinque giorni prima, il tribunale può, su richiesta dell’attore, ordinare l’immediata discussione orale e pronunciare d’ufficio una sentenza contumaciale.

Se il tempo e le spese necessari per l’assunzione delle prove sono manifestamente sproporzionati rispetto alla domanda, il tribunale può, tenendo conto di tutte le circostanze e senza assumere tali prove, accertare i fatti e pronunciare una decisione definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti al tribunale di secondo grado entro 20 giorni dalla notifica della decisione impugnata. La decisione del tribunale di secondo grado può essere impugnata davanti al tribunale di terzo grado entro 20 giorni dalla notifica della decisione impugnata, quando sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge per tale impugnazione, compresa la soglia economica applicabile nelle controversie relative a diritti patrimoniali. La decisione del tribunale di terzo grado non è soggetta a ulteriore impugnazione.

Per i creditori stranieri, il riconoscimento e l’esecuzione di decisioni giudiziarie straniere a Taiwan costituiscono una via distinta. Una decisione giudiziaria straniera può essere riconosciuta se il tribunale straniero aveva giurisdizione secondo il diritto della Repubblica di Cina, se il convenuto è stato regolarmente informato nei casi di decisione contumaciale, se la decisione e il procedimento non sono contrari all’ordine pubblico o ai buoni costumi della Repubblica di Cina e se esiste reciprocità di riconoscimento tra lo Stato di origine della decisione e la Repubblica di Cina. L’esecuzione forzata di una decisione giudiziaria straniera definitiva è possibile solo dopo che un tribunale della Repubblica di Cina ne ha autorizzato l’esecuzione con sentenza. L’azione per ottenere tale autorizzazione viene di regola proposta davanti al tribunale del domicilio del debitore a Taiwan o, se il debitore non ha domicilio a Taiwan, davanti al tribunale del luogo in cui si trova l’oggetto dell’esecuzione o in cui l’esecuzione deve essere compiuta.

Dopo che la decisione è divenuta definitiva, il creditore può avviare l’esecuzione forzata sulla base di un titolo esecutivo. A Taiwan i titoli esecutivi comprendono, tra gli altri, una sentenza definitiva, una decisione che autorizza il sequestro provvisorio, un provvedimento provvisorio o l’esecuzione provvisoria, una transazione o mediazione secondo il Codice di procedura civile, un atto notarile che autorizza l’esecuzione forzata, determinate decisioni giudiziarie che autorizzano la vendita di beni ipotecati o dati in pegno e altri titoli riconosciuti dalla legge. Anche un ordine di pagamento definitivo può costituire titolo esecutivo.

Per i crediti ordinari soggetti al termine generale di prescrizione di 15 anni, una sentenza definitiva di regola fa decorrere un nuovo termine di prescrizione dal momento in cui diventa definitiva. Se il termine originario era inferiore a cinque anni, il nuovo termine dopo una sentenza definitiva o un fondamento equivalente per l’esecuzione è di cinque anni.

Nell’ambito della procedura esecutiva a Taiwan, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento dei fondi sui conti del debitore, pignoramento e vendita di beni mobili e immobili, pignoramento di titoli e pignoramento dei crediti pecuniari che il debitore vanta verso terzi. Quando l’esecuzione riguarda un credito pecuniario del debitore verso un terzo, il tribunale dell’esecuzione può emettere un ordine di pignoramento che vieta al debitore di riscuotere o disporre di tale credito e vieta al terzo di pagare il debitore. Il tribunale può inoltre autorizzare il creditore a riscuotere il credito, trasferire il credito al creditore oppure ordinare al terzo di pagare al tribunale dell’esecuzione per il successivo trasferimento al creditore.

Se il creditore non conosce i beni del debitore, il tribunale dell’esecuzione può ordinare al creditore di svolgere indagini e presentare una relazione, oppure svolgere direttamente tali indagini. Il tribunale può verificare la situazione patrimoniale del debitore tramite autorità fiscali, altri organi competenti, organizzazioni o persone che conoscano i beni del debitore. Se i beni individuati sono insufficienti o non possono essere localizzati, il tribunale può ordinare al debitore di dichiarare i beni soggetti a esecuzione nei limiti previsti dalla legge.

Una via aggiuntiva o alternativa nel recupero crediti a Taiwan può consistere in procedure legate all’insolvenza del debitore. La scelta di questa via dipende dallo status giuridico del debitore e deve essere distinta dal procedimento giudiziario ordinario e dall’esecuzione forzata. Il diritto taiwanese prevede regole separate per il fallimento delle società, la riorganizzazione delle società e la liquidazione dei debiti dei consumatori.

Secondo il diritto societario di Taiwan, la riorganizzazione è disponibile per una società che emette pubblicamente azioni o obbligazioni societarie, che ha sospeso la propria attività a causa di difficoltà finanziarie o rischia di sospenderla, e che presenta ancora una possibilità di ricostruzione o risanamento. Il creditore può richiedere la riorganizzazione se il suo credito equivale al 10 per cento o più del capitale calcolato sulla base del numero totale di azioni emesse. Se il tribunale respinge la domanda di riorganizzazione e sono soddisfatte le condizioni del fallimento, il tribunale può dichiarare il fallimento.

Prima di decidere sulla riorganizzazione di una società, il tribunale può ordinare la conservazione dei beni della società, limitare la sua attività, limitare l’adempimento delle obbligazioni e l’esercizio dei crediti contro la società, sospendere fallimento, accordo, esecuzione forzata e altri procedimenti, vietare il trasferimento di azioni registrate e preservare i beni delle persone responsabili quando viene esaminata la loro responsabilità per danni causati alla società. La validità di tale decisione non può superare 90 giorni, salvo che il tribunale stabilisca un altro termine, e ogni proroga non può superare 90 giorni.

Dopo la decisione di riorganizzazione, la gestione degli affari della società e il potere di amministrare e disporre dei suoi beni passano ai riorganizzatori sotto la supervisione del tribunale. Amministratori, supervisori, dirigenti o altri dipendenti della società debitrice possono essere puniti con reclusione fino a un anno, detenzione o ammenda fino a 60.000 dollari taiwanesi se rifiutano di consegnare gli affari della società, nascondono, distruggono o danneggiano dichiarazioni, registri contabili o documenti relativi all’attività o alla situazione finanziaria della società, nascondono, distruggono o spostano beni della società, dispongono dei beni della società a danno dei creditori, rifiutano senza motivo di rispondere a domande, creano debiti fittizi o riconoscono debiti inesistenti.

Per le società a responsabilità limitata, il creditore deve considerare anche la regola relativa all’abuso della personalità giuridica. Se un socio abusa dello status della società come persona giuridica e in tal modo provoca l’assunzione di determinati debiti da parte della società e la sua evidente incapacità di pagarli, e se tale abuso è grave, il socio può essere responsabile di tali debiti quando ciò è necessario.

La liquidazione dei debiti dei consumatori si applica alle persone fisiche che non hanno esercitato attività commerciale nei cinque anni precedenti o che hanno esercitato un’attività commerciale di piccola scala. È considerata attività di piccola scala quella con reddito lordo mensile inferiore a 200.000 dollari taiwanesi. Se tale debitore non è in grado o rischia di non essere in grado di pagare i propri debiti, può liquidarli mediante risanamento o liquidazione.

Nella procedura di liquidazione dei debiti dei consumatori, il supervisore o l’amministratore può chiedere la revoca di determinati atti del debitore che pregiudicano i creditori. Tali atti comprendono gli atti gratuiti compiuti nei due anni precedenti la decisione del tribunale di apertura del risanamento o della liquidazione; gli atti a titolo oneroso compiuti nello stesso periodo se il debitore conosceva il pregiudizio per i creditori e il beneficiario conosceva le circostanze rilevanti; la costituzione di garanzie, il pagamento di debiti o altri atti compiuti nei sei mesi precedenti tale decisione quando il beneficiario conosceva il pregiudizio per i creditori; nonché la costituzione di garanzie, il pagamento di debiti o altri atti compiuti nei sei mesi precedenti la decisione quando l’atto non era ancora esigibile o non costituiva obbligazione del debitore. Un’operazione a titolo oneroso tra il debitore e il coniuge, un parente in linea retta o un familiare, avente ad oggetto la disposizione di beni a un prezzo inferiore alla metà del valore di mercato, è trattata come atto gratuito.

Il diritto di revoca nella procedura di liquidazione dei debiti dei consumatori si estingue se non viene esercitato entro un anno dal giorno successivo alla decisione del tribunale che apre il risanamento o la liquidazione. Dopo la revoca di un atto, il beneficiario deve ripristinare la situazione precedente, nel rispetto delle regole di legge sui beneficiari in buona fede e sulla restituzione del valore. Questo meccanismo può aumentare la massa di liquidazione e migliorare la posizione pratica dei creditori nel recupero.

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02.10.2024

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