Recupero crediti in Mongolia

Il recupero crediti in Mongolia inizia con una valutazione giuridica e finanziaria del debitore, del fondamento del credito e dei documenti che confermano la pretesa del creditore. In questa fase è importante verificare la denominazione esatta o i dati personali del debitore, il suo indirizzo in Mongolia, il settore di attività, la presenza di beni, i procedimenti giudiziari in corso, le procedure esecutive già avviate, eventuali indizi di insolvenza e la possibilità che il debitore contesti il debito, l’importo richiesto o i poteri della persona che ha firmato il contratto.

Per un creditore straniero questa verifica è particolarmente importante, perché la strategia di recupero dipende non solo dall’importo del debito, ma anche dal collegamento della controversia con la Mongolia. Possono essere rilevanti il luogo in cui si trova il debitore, il luogo di adempimento dell’obbligazione, la presenza di beni in Mongolia, l’esistenza di una filiale o di una rappresentanza, la legge applicabile, una clausola arbitrale, la lingua dei documenti e la possibilità di utilizzare le prove davanti a un tribunale mongolo.

Prima di avviare azioni attive è necessario ordinare il contratto, le fatture, gli atti di consegna o di esecuzione, i documenti di trasporto, la corrispondenza, la cronologia dei pagamenti, i documenti di riconoscimento del debito, le garanzie, le fideiussioni, i documenti relativi a eventuali pegni o ipoteche e le informazioni sui beni del debitore. Se i documenti sono redatti in una lingua straniera, per la fase giudiziale sarà necessaria una traduzione ufficiale in lingua mongola, poiché le prove in lingua straniera devono essere presentate in una forma utilizzabile nel processo.

Se non risultano procedimenti giudiziari attivi sullo stesso debito, decisioni non eseguite o segnali evidenti di cessazione dell’attività del debitore, il primo passo pratico può essere il recupero stragiudiziale del credito. Questa fase comprende l’invio di una richiesta scritta, le trattative con persone autorizzate, la registrazione della posizione del debitore, la verifica della possibilità di pagamento volontario, la ristrutturazione del debito, la restituzione della merce, la compensazione di crediti reciproci o un’altra soluzione commercialmente accettabile.

La comunicazione stragiudiziale deve essere lecita e documentabile. Per il creditore è importante non solo contattare il debitore, ma anche conservare la prova dell’invio delle comunicazioni, il contenuto delle richieste, la reazione del debitore, un eventuale riconoscimento del debito, le proposte di pagamento rateale e i pagamenti parziali. Se il debitore evita di rispondere, rifiuta di adempiere o l’analisi dimostra che una soluzione volontaria non porterà risultati, è opportuno passare al recupero giudiziale.

Prima di avviare una causa è necessario verificare il termine di prescrizione. In Mongolia il termine generale è di 10 anni, mentre per le pretese derivanti dall’inadempimento di obbligazioni contrattuali si applica il termine speciale di 3 anni. Per le obbligazioni relative a beni immobili è previsto un termine di 6 anni, mentre per le pretese di risarcimento del danno a beni patrimoniali è previsto un termine di 5 anni. Di norma, il termine decorre dal momento in cui nasce il diritto di agire, cioè dal momento della violazione del diritto o dal momento in cui il creditore ha saputo o avrebbe dovuto sapere della violazione.

La legge civile mongola consente di modificare il termine di prescrizione e il metodo di calcolo su richiesta delle parti. Se il termine è già scaduto, il tribunale può ripristinarlo quando esistono motivi idonei alla tutela del diritto violato, ma per il creditore è più sicuro valutare la prescrizione prima dell’avvio delle trattative e prima della presentazione della domanda giudiziale.

Il termine di prescrizione può essere interrotto quando il debitore riconosce la pretesa del creditore: effettua un pagamento parziale, paga interessi, fornisce una garanzia, concede un’altra forma di sicurezza o conferma il debito in altro modo. Anche il ricorso al tribunale può incidere sul decorso del termine. Dopo l’interruzione, il termine ricomincia a decorrere, ma se la domanda viene ritirata o lasciata senza esame, le conseguenze sulla prescrizione dipendono dalla ragione processuale della chiusura del caso.

Prima di presentare una domanda al tribunale bisogna verificare se il contratto, la legge o un accordo tra le parti prevedono un obbligo di soluzione preliminare della controversia. Se le parti hanno concordato una procedura di reclamo, trattative, mediazione o un altro metodo preliminare di risoluzione del conflitto, il creditore deve poter dimostrare documentalmente il rispetto di tale procedura: inviare la richiesta, conservare la prova dell’invio e registrare l’esito delle trattative o il rifiuto del debitore di trovare una soluzione.

La legislazione della Mongolia prevede diversi modi processuali per riscuotere un debito tramite il tribunale: procedimento ordinario, definizione semplificata del caso e procedimento speciale per determinate categorie di pretese. La scelta della procedura dipende dall’importo del debito, dalla natura dell’obbligazione, dalla qualità delle prove scritte, dalla posizione del debitore, dall’esistenza di domande riconvenzionali e dalla possibilità di esaminare la controversia sulla base dei documenti senza un accertamento complesso dei fatti.

Nel recupero giudiziale del credito il creditore deve preparare la domanda giudiziale, le prove dell’origine del debito, il calcolo dell’importo richiesto, i documenti relativi alle comunicazioni inviate al debitore, le informazioni sul debitore e le prove che confermano la competenza del tribunale mongolo. Se i documenti sono redatti in una lingua straniera, devono essere tradotti ufficialmente in lingua mongola. Come prove possono essere utilizzati documenti scritti ed elettronici, dichiarazioni delle parti, testimonianze, perizie e altri mezzi di prova ammessi dalla legge.

Nella pratica è importante indicare correttamente l’indirizzo del debitore e i dati di contatto per le notifiche giudiziarie. Se il convenuto evita di ricevere i documenti, non si trova all’indirizzo registrato o utilizza mezzi elettronici di comunicazione, le regole processuali mongole prevedono modalità di invio delle notifiche giudiziarie, compreso l’invio all’indirizzo stabilito e l’uso di strumenti elettronici nei casi previsti dalla legge. Ciò riduce il rischio che il debitore possa ritardare il procedimento solo evitando di ricevere la corrispondenza.

Nel procedimento ordinario il caso viene esaminato dopo l’apertura del procedimento civile. Se la legge non prevede un termine diverso, il tribunale di primo grado esamina la causa entro 60 giorni dalla data di apertura del procedimento. Questo termine può essere prorogato una sola volta fino a 30 giorni. Il caso viene trattato in udienza con la convocazione delle parti, l’esame delle prove e l’ascolto delle posizioni dei partecipanti. Se il caso viene rinviato per un nuovo esame dall’istanza di appello o di controllo, si applicano regole particolari per il calcolo dei termini.

La parte che non è d’accordo con la decisione del tribunale di primo grado ha diritto di proporre appello. Il ricorso in appello viene esaminato da un collegio di giudici e il termine per l’esame del caso in appello è di 30 giorni dal momento in cui il tribunale riceve il fascicolo. Il tribunale d’appello può lasciare la decisione invariata, modificarla, annullarla in tutto o in parte oppure rinviare il caso per un nuovo esame se sono state commesse violazioni sostanziali della legge o dei diritti processuali dei partecipanti.

Un ulteriore riesame dell’atto giudiziario è possibile in forma limitata quando esistono i motivi previsti dalla legge processuale. Tale riesame non costituisce una seconda trattazione ordinaria della controversia nel merito e riguarda soprattutto la corretta applicazione della legge, violazioni processuali essenziali o questioni giuridiche rilevanti per l’uniformità della pratica giudiziaria. Nell’istanza di controllo il caso viene esaminato da un collegio di giudici della Corte Suprema e la decisione viene emessa nei termini processuali stabiliti.

La definizione semplificata del caso è possibile dopo l’apertura del procedimento civile e prima dell’udienza, se l’attore rinuncia alla domanda, il convenuto riconosce le pretese, le parti concludono un accordo transattivo o il convenuto adempie volontariamente alle richieste. In questo caso il tribunale approva il relativo atto processuale. Se il convenuto non adempie volontariamente agli obblighi approvati, tale atto giudiziario può essere sottoposto a esecuzione forzata secondo le regole previste per le decisioni giudiziarie.

Il procedimento speciale si applica a determinate categorie di casi. In particolare, il giudice monocratico può esaminare pretese pecuniarie derivanti da contratti quando il loro importo non supera venti volte il salario mensile minimo. In tale procedimento possono inoltre essere esaminate alcune pretese relative alle spese per beni comuni, alla retribuzione, al risarcimento dei danni a beni o alla salute, nonché determinate pretese collegate all’esecuzione delle decisioni giudiziarie e all’escussione dei beni dati in garanzia.

Nel procedimento speciale il caso viene normalmente esaminato in un’unica udienza sulla base di documenti scritti ed elettronici. Il termine per l’esame è di 45 giorni dalla data di apertura del procedimento civile e, se il caso viene rinviato dall’istanza di appello per un nuovo esame, di 14 giorni dal momento in cui il giudice riceve il fascicolo. Questo termine può essere prorogato una sola volta fino a 14 giorni. Le pretese derivanti da una stessa controversia giuridica non possono essere suddivise artificialmente in più domande per rientrare nella procedura speciale.

Se durante il procedimento speciale emerge che il caso non soddisfa le condizioni di tale procedura o presenta un significato giuridico che richiede un esame ordinario, il tribunale può continuare il procedimento secondo le regole ordinarie. Per questo motivo il procedimento speciale può essere utile per pretese pecuniarie documentate, ma non sostituisce il processo ordinario nelle controversie complesse in cui il debitore presenta obiezioni articolate, domande riconvenzionali o contesta il fondamento stesso del debito.

Se il creditore dispone già di una sentenza straniera o di un lodo arbitrale straniero, la strategia di recupero in Mongolia è diversa dalla presentazione di una domanda iniziale per il recupero del debito. Il riconoscimento e l’esecuzione delle sentenze straniere avvengono secondo la legislazione mongola e i trattati internazionali applicabili alla Mongolia. I lodi arbitrali stranieri vengono valutati separatamente dalle sentenze straniere e possono essere eseguiti in base alle regole internazionali sul riconoscimento e sull’esecuzione dei lodi arbitrali, se la controversia e la decisione soddisfano le condizioni applicabili.

Dopo che una decisione di un tribunale mongolo è divenuta definitiva, se il debitore non la esegue volontariamente, il creditore deve ottenere il titolo esecutivo e presentarlo all’ufficiale giudiziario. Per le decisioni dei tribunali mongoli in materia civile si applica il termine di 4 anni per la presentazione all’esecuzione dalla data in cui la decisione è divenuta definitiva. Per le sentenze straniere si applica un termine separato di 3 anni, salvo che un trattato internazionale applicabile alla specifica decisione preveda una disciplina diversa.

Il procedimento esecutivo in Mongolia è finalizzato alla soddisfazione effettiva delle pretese del creditore attraverso i beni e le somme del debitore. Nell’ambito dell’esecuzione forzata possono essere applicate misure di recupero su denaro, pignoramento di beni, vendita forzata dei beni del debitore e trasferimento di beni al creditore nei casi previsti dalla legge. L’efficacia pratica dell’esecuzione dipende dalla possibilità di individuare beni del debitore, conti bancari, proprietà, crediti verso terzi o altre fonti di pagamento del debito.

Uno strumento aggiuntivo di recupero può essere il fallimento del debitore. Secondo la legislazione mongola, il debitore è considerato insolvente se non è in grado di adempiere obbligazioni il cui importo è pari o superiore al 10 per cento del suo capitale proprio entro il termine stabilito dalla legge o dal contratto. Il creditore che ha diritto a richiedere l’adempimento dell’obbligazione può rivolgersi al tribunale con una domanda di apertura della procedura di fallimento, se esistono basi confermate e prove dell’importo del debito.

Dopo l’accettazione della domanda, il tribunale valuta l’esistenza dei segni di insolvenza. Nella procedura fallimentare possono essere esaminate questioni relative al ripristino della solvibilità, alla liquidazione del debitore, alla formazione dell’elenco dei creditori, alla nomina dell’amministratore e alla distribuzione dei beni. Per il creditore il fallimento può essere utile quando il debitore dispone di beni, ma evita sistematicamente i pagamenti, trasferisce beni o favorisce alcuni creditori rispetto ad altri.

Nell’ambito della procedura fallimentare possono essere contestate le operazioni del debitore dirette a sottrarre beni o a ridurre il patrimonio con cui avrebbero potuto essere soddisfatte le pretese dei creditori. Allo stesso tempo, il fallimento è una procedura collettiva: il creditore deve considerare la concorrenza con altri creditori, l’ordine di soddisfazione delle pretese, l’esistenza di crediti garantiti e il valore reale dei beni del debitore.

È inoltre necessario considerare le regole della legge mongola sulle società. La società risponde delle proprie obbligazioni con tutti i beni che le appartengono, mentre il socio o l’azionista, di regola, non risponde dei debiti della società oltre il valore della quota o delle azioni possedute. Per questo motivo, la sola esistenza di un debito della società non comporta automaticamente la responsabilità personale del suo proprietario.

Allo stesso tempo, la responsabilità delle persone che controllano la società può sorgere in presenza di specifiche basi previste dalla legge. Se un azionista, una persona collegata o una persona che controlla di fatto la gestione della società causa danni alla società con atti colpevoli, la questione della responsabilità personale può essere valutata separatamente. Per il creditore ciò significa che, prima di presentare pretese nei confronti di proprietari, amministratori o persone collegate, è necessario raccogliere prove del controllo, degli atti colpevoli, del trasferimento di beni, del danno causato e del collegamento tra tali atti e l’impossibilità della società di pagare il debito.

Se hai bisogno di recupero crediti in Mongolia, la nostra azienda può aiutarti a valutare i documenti, verificare il debitore, scegliere una strategia stragiudiziale o giudiziale, preparare i materiali per il tribunale, organizzare il lavoro con una sentenza straniera o un lodo arbitrale straniero e accompagnare le azioni esecutive. Nei casi internazionali è particolarmente importante stabilire in anticipo se il debitore dispone di beni in Mongolia, quali prove confermano il debito, se è applicabile una procedura giudiziale speciale e se la decisione ottenuta potrà essere effettivamente eseguita.

18.06.2024

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