Recupero crediti in Mauritania

Il recupero crediti in Mauritania inizia con un’analisi giuridica, finanziaria e documentale del caso. Vengono esaminati l’origine del credito, il contratto, le fatture, i documenti di consegna o di prestazione, la corrispondenza, la posizione commerciale del debitore, il luogo della sua attività in Mauritania, eventuali procedimenti giudiziari o esecutivi già esistenti, le possibili contestazioni del debito e i beni che possono essere utilizzati per il recupero del credito.

Nei casi mauritani è importante verificare anche i registri commerciali e i registri delle garanzie sui beni mobili. Questa verifica aiuta a identificare l’iscrizione dell’impresa, le modifiche registrate, le garanzie pubblicate, l’attività effettiva del debitore e gli strumenti pratici che possono essere utilizzati per il recupero della somma dovuta.

Se il debitore continua a operare, i suoi rappresentanti possono essere identificati e non emergono circostanze che rendano il pagamento manifestamente irrealizzabile, prima di rivolgersi al tribunale può essere avviato il recupero stragiudiziale del credito. In questa fase si può ottenere il pagamento totale o parziale, il riconoscimento del debito, un piano di pagamento, la restituzione di beni, la compensazione o un’altra soluzione documentata con valore giuridico.

La comunicazione con il debitore avviene tramite richieste scritte di pagamento, notifiche formali, conservazione delle prove di invio e ricezione, chiarimento dell’importo richiesto e contatti con le persone autorizzate a decidere il pagamento. L’obiettivo è determinare con precisione l’ammontare del debito, preservare le prove, comprendere la posizione del debitore e stabilire se la controversia possa essere risolta mediante accordo o debba essere portata davanti al tribunale competente.

La durata di una soluzione amichevole dipende dalla qualità dei documenti, dal comportamento del debitore, dall’esistenza di una contestazione seria, dall’importo del credito, dai beni disponibili e dalla possibilità di formalizzare un accordo di pagamento scritto. Se il debitore non paga, non risponde, contesta il debito senza prove sufficienti o tenta di sottrarre beni all’azione dei creditori, il creditore può passare al recupero giudiziale del credito.

Prima di avviare un’azione giudiziaria deve essere individuato il termine di prescrizione applicabile. Nel diritto mauritano la prescrizione incide sulla possibilità di far valere in giudizio l’azione derivante dall’obbligazione, ma non elimina l’esistenza economica del debito. Gli effetti della prescrizione non sono applicati dal tribunale di propria iniziativa; devono essere invocati dalla parte che intende beneficiarne.

Per le azioni derivanti da obbligazioni si applica, in via generale, un termine di prescrizione di quindici anni, salvo che una norma speciale preveda un termine più breve. Per i crediti commerciali, quando non esiste un termine speciale più breve, il termine di prescrizione è di cinque anni. Per le obbligazioni commerciali le parti possono ridurre o estendere il termine mediante accordo, ma esso non può essere inferiore a un anno né superiore a dieci anni. Per le obbligazioni private non è ammessa l’estensione oltre quindici anni.

La prescrizione può essere interrotta da una domanda giudiziale o stragiudiziale con data certa, da una misura conservativa o esecutiva sui beni del debitore, dalla dichiarazione del credito in una procedura di insolvenza o da un atto con cui il debitore riconosce il diritto del creditore. Il pagamento parziale, la richiesta di dilazione, la prestazione di un garante o di un’altra garanzia oppure l’invocazione della compensazione contro la richiesta del creditore possono essere considerati riconoscimento del debito. Dopo l’interruzione comincia a decorrere un nuovo termine di prescrizione.

La legge mauritana consente il recupero giudiziale dei crediti mediante procedimento ordinario e, quando ricorrono le condizioni previste dalla legge, mediante ingiunzione di pagamento. Le controversie commerciali possono rientrare nella competenza dei tribunali competenti in materia commerciale quando riguardano cambiali, società commerciali, operazioni tra commercianti, operazioni bancarie, locazioni commerciali, trasporto, insolvenza d’impresa e altri conflitti di natura commerciale.

La competenza territoriale spetta, di regola, al tribunale del domicilio effettivo o della residenza del convenuto. Se il convenuto non ha domicilio o residenza conosciuti, oppure si trova fuori dalla Mauritania, può essere competente il tribunale del domicilio o della residenza dell’attore. Se l’attore si trova all’estero, il tribunale competente è quello di Nouakchott.

Il procedimento ordinario inizia con la presentazione di una domanda scritta al tribunale. Alla domanda devono essere allegati l’elenco delle prove scritte in possesso dell’attore, gli originali o le copie autenticate disponibili, l’elenco delle prove scritte detenute da terzi e l’elenco dei testimoni con l’indicazione dei fatti che ciascun testimone deve provare.

Se la domanda soddisfa i requisiti procedurali, il tribunale la registra e, entro tre giorni, la trasmette all’ufficiale giudiziario insieme alle prove indicate per notificare il debitore. L’ufficiale giudiziario deve consegnare questi documenti al convenuto entro cinque giorni dal loro ricevimento.

Il convenuto deve depositare la propria risposta presso la cancelleria del tribunale entro venti giorni dalla notifica. La risposta deve essere accompagnata dalle prove a sostegno della difesa, dai documenti pertinenti, dall’elenco dei testimoni e dai fatti che si prevede di provare con ciascuna testimonianza. Se il convenuto si trova fuori dalla Mauritania, il termine per la risposta è di quaranta giorni.

Le parti compaiono nel giorno indicato nella citazione, personalmente o tramite un rappresentante. Prima dell’esame del merito, il presidente del tribunale o il giudice incaricato della preparazione del caso può tentare una conciliazione. Se viene raggiunto un accordo, con l’assistenza del cancelliere viene redatto un verbale di conciliazione avente forza esecutiva.

La mediazione può essere utilizzata anche come via alternativa per risolvere le controversie di recupero. Un accordo firmato dalle parti e dal mediatore può essere omologato o dichiarato esecutivo secondo le regole procedurali mauritane. L’avvio della mediazione sospende, in linea generale, il termine di prescrizione, salvo diverso accordo delle parti, e le conversazioni svolte durante questa procedura sono soggette a riservatezza.

Per determinate domande civili e commerciali di basso valore può applicarsi il procedimento di modesta entità quando il valore economico della controversia non supera 400.000 ouguiya. Questo procedimento non si applica ad alcune materie, tra cui insolvenza delle imprese, arbitrato, locazioni immobiliari, sicurezza sociale, stato civile e diritti della personalità. Le parti possono comparire personalmente o tramite rappresentanti debitamente autorizzati, senza obbligo di assistenza da parte di un avvocato.

Se la conciliazione non viene raggiunta, il tribunale prosegue il procedimento in contraddittorio e ascolta le parti. Se il convenuto o il suo rappresentante non compaiono, la causa può essere esaminata in contumacia. Quando il caso è sufficientemente istruito, il presidente chiude l’udienza e pronuncia la decisione. Se il caso non è pronto per la decisione, il tribunale può rinviarlo per un esame più completo o disporre misure istruttorie. Il rinvio può essere concesso per un massimo di quindici giorni in ciascun caso, e ogni parte ha diritto a un solo rinvio. La decisione deve essere pronunciata entro trenta giorni.

L’ingiunzione di pagamento è utilizzata per recuperare un debito fondato su un contratto, su una cambiale o su un riconoscimento di debito non contestato dal debitore. La domanda viene presentata al giudice competente del luogo in cui risiede il debitore o uno dei debitori perseguiti. Se l’importo del debito supera 50.000 ouguiya mauritane, il creditore deve, prima di presentare la domanda, notificare al debitore tramite ufficiale giudiziario che sarà avviata la procedura di ingiunzione di pagamento se il pagamento non viene effettuato entro un termine pieno di sette giorni.

La domanda viene presentata o inviata alla cancelleria del tribunale in due esemplari dal creditore o dal suo rappresentante. Deve indicare l’identità e l’indirizzo delle parti, l’importo esatto richiesto, il fondamento giuridico del debito e i documenti giustificativi.

Se il tribunale ritiene, sulla base dei documenti presentati, che la domanda sia totalmente o parzialmente fondata, emette un’ingiunzione di pagamento per l’importo riconosciuto. Se la domanda viene respinta o accolta solo in parte, il creditore non dispone di un rimedio separato contro tale decisione, ma può far valere il credito nel procedimento ordinario.

Una copia autenticata della domanda e dell’ingiunzione di pagamento deve essere notificata al debitore su iniziativa del creditore. L’ingiunzione perde efficacia se non viene notificata entro sei mesi dalla sua data. Nella notifica il debitore è invitato a pagare la somma fissata e le spese, oppure a presentare opposizione affinché il tribunale esamini la domanda iniziale e l’intera controversia. Se il debitore non presenta opposizione, l’ingiunzione di pagamento può essere eseguita secondo le regole mauritane di esecuzione.

La decisione di primo grado può essere oggetto di appello entro quindici giorni dalla notifica o comunicazione della decisione. Per le persone che si trovano fuori dalla Mauritania si applicano termini più lunghi: due mesi se la parte si trova in uno Stato del Maghreb arabo o dell’Africa occidentale, e tre mesi se si trova in un’altra parte del mondo. Se l’appello è proposto con finalità dilatoria, il tribunale può applicare una multa da 20.000 a 300.000 ouguiya, senza pregiudizio per eventuali danni.

L’appello proposto entro il termine sospende l’esecuzione della decisione impugnata, salvo che sia stata ordinata l’esecuzione provvisoria. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema della Mauritania entro due mesi. In casi eccezionali, la Corte Suprema può sospendere l’esecuzione della decisione impugnata se tale esecuzione può causare una situazione irreparabile. Questa sospensione non può durare più di sei mesi, e la decisione della Corte Suprema è definitiva.

Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera o di un documento emesso da un’autorità pubblica straniera, prima di agire sui beni del debitore in Mauritania è necessario ottenere il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere, salvo che un accordo internazionale applicabile preveda una regola diversa. La domanda viene presentata al tribunale del luogo in cui deve avvenire l’esecuzione.

Il riconoscimento e l’esecuzione possono essere concessi se la decisione straniera non viola l’ordine pubblico né il buon costume in Mauritania, è stata pronunciata da un tribunale legalmente competente nello Stato di origine, è esecutiva in tale Stato, le parti sono state regolarmente citate e hanno potuto esercitare il diritto di difesa, e non esiste contrasto con una decisione di un tribunale mauritano. Questa fase è particolarmente importante quando il credito è già stato accertato all’estero, ma i beni pignorabili del debitore si trovano in Mauritania.

Dopo che la decisione giudiziaria, l’ingiunzione di pagamento esecutiva o la decisione straniera riconosciuta in Mauritania hanno acquisito forza esecutiva, il creditore può avviare l’esecuzione forzata. L’esecuzione di una decisione giudiziaria definitiva viene promossa su richiesta della parte beneficiaria, del suo rappresentante appositamente autorizzato o, in determinati casi, dell’amministratore. La richiesta è presentata al presidente del tribunale che ha pronunciato la decisione e deve essere accompagnata dalla copia esecutiva della sentenza.

Quando i beni si trovano in una giurisdizione in cui operano ufficiali giudiziari, il creditore può rivolgersi all’ufficiale giudiziario di sua scelta per svolgere l’esecuzione. L’ufficiale giudiziario notifica al debitore l’ordine che autorizza l’esecuzione forzata e la richiesta di pagare l’importo della condanna e le spese giudiziarie entro venti giorni dalla notifica. Se il pagamento non viene effettuato entro tale termine, possono essere pignorati e venduti i beni necessari a coprire il debito e le spese.

Nell’ambito dell’esecuzione giudiziaria, la pretesa del creditore può essere soddisfatta mediante il pignoramento di fondi disponibili, crediti del debitore verso terzi, beni mobili, beni immobili, titoli, azioni, partecipazioni sociali e beni appartenenti al debitore ma detenuti da terzi. Salvo il caso di debiti ipotecari o privilegiati, l’esecuzione si dirige prima sui beni mobili; se tali beni non esistono o sono insufficienti, può essere diretta sui beni immobili.

Un’altra via di recupero nei confronti di imprese e commercianti consiste nell’utilizzare la procedura di liquidazione giudiziale o di riorganizzazione quando il debitore si trova in stato di insolvenza. Secondo il diritto commerciale mauritano, questa procedura può essere rilevante per commercianti, società e, a seconda della struttura del debitore, anche per determinati amministratori, dirigenti di fatto o soci. Il tribunale competente accerta la cessazione dei pagamenti e dispone la riorganizzazione se viene proposto un accordo serio di pagamento; in caso contrario apre la liquidazione dei beni.

In questa procedura l’obiettivo del creditore non si limita a ottenere una decisione giudiziaria individuale. Il creditore deve dichiarare il proprio credito all’amministratore, seguire la verifica del passivo e proteggere la propria posizione nella distribuzione. La dichiarazione del credito deve essere presentata entro due mesi dalla pubblicazione della decisione di apertura in un giornale di annunci legali. Per i crediti domiciliati fuori dalla Repubblica Islamica di Mauritania, questo termine è aumentato di altri due mesi. I crediti in valuta estera sono convertiti in ouguiya secondo il tasso di cambio vigente alla data della decisione di apertura.

La decisione di apertura stabilisce la data di cessazione dei pagamenti. Questa data non può essere fatta risalire a più di diciotto mesi prima della decisione di apertura. Il periodo sospetto comprende il tempo tra la cessazione dei pagamenti e l’apertura della procedura, con estensione anteriore per determinati contratti.

Gli atti compiuti durante il periodo sospetto possono essere annullati o dichiarati inopponibili ai creditori quando riducono ingiustificatamente la massa patrimoniale disponibile. Ciò può riguardare, tra l’altro, trasferimenti gratuiti di beni mobili o immobili, determinati contratti nei quali le obbligazioni del debitore superano in modo significativo quelle dell’altra parte, pagamenti o garanzie concessi dopo la cessazione dei pagamenti e atti conclusi con persone che conoscevano lo stato di insolvenza del debitore.

L’azione per dichiarare l’inopponibilità degli atti del periodo sospetto spetta all’amministratore. Quando ricorrono le condizioni previste dalla legge, l’annullamento o l’inefficacia di tali operazioni consente di ricostituire il patrimonio dell’impresa, aumentare la massa destinata al pagamento dei creditori e limitare gli effetti dei trasferimenti di beni effettuati prima dell’apertura della procedura.

Può sorgere anche la responsabilità degli amministratori di diritto o di fatto. Se una colpa di gestione ha contribuito all’insufficienza del patrimonio, il tribunale competente può porre tutto o parte del deficit a carico di determinati amministratori o di più amministratori, con responsabilità congiunta o separata. Nei casi più gravi possono derivare conseguenze personali o penali, in particolare in caso di occultamento di beni, aumento fraudolento del passivo, mancata dichiarazione della cessazione dei pagamenti entro trenta giorni o atti diretti a ritardare l’apertura della procedura.

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28.11.2024

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