Recupero crediti in Laos

Il recupero crediti in Laos inizia con una valutazione giuridica e pratica del debitore, dei documenti che confermano il debito e del percorso di recupero realmente applicabile. In questa fase, il creditore dovrebbe verificare l’esatta denominazione giuridica del debitore, la forma dell’impresa, la sede registrata o il luogo di attività in Laos, l’attività commerciale attuale, i beni disponibili, i procedimenti giudiziari o esecutivi in corso, i segni di insolvenza e le circostanze che potrebbero consentire al debitore di contestare la pretesa. Devono essere analizzati anche il contratto, le fatture, i documenti di consegna o accettazione, gli estratti conto, la cronologia dei pagamenti, la corrispondenza, il riconoscimento del debito, le garanzie, la valuta del pagamento e la data di scadenza dell’obbligazione.

Lo status giuridico del debitore è particolarmente importante in Laos, perché le imprese operano in forme registrate e devono utilizzare la denominazione registrata e le informazioni sulla sede nella propria identificazione commerciale. Se il debitore è identificabile, svolge attività ed è libero da procedimenti che rendono inefficace la negoziazione, può essere utilizzata una fase extragiudiziale prima della presentazione della domanda in tribunale. Se il debitore nasconde beni, ignora le richieste di pagamento, è già soggetto a misure esecutive o presenta segni di insolvenza, la strategia dovrebbe passare più rapidamente al recupero giudiziale del credito, alle misure di garanzia della pretesa, al riconoscimento di una decisione giudiziaria straniera già ottenuta o a una procedura collegata al fallimento.

Questa fase comprende il recupero extragiudiziale del credito in Laos mediante negoziazioni conformi alla legge con il debitore, finalizzate a ottenere il pagamento volontario o un’altra soluzione commercialmente accettabile. Tale soluzione può includere un piano di pagamento, la restituzione di beni, la compensazione di crediti reciproci, il trasferimento del debito a un terzo, la prestazione di una garanzia o un altro accordo documentabile e utilizzabile se il debitore non adempie agli impegni assunti.

La comunicazione con il debitore può iniziare dopo l’invio di una richiesta scritta di pagamento tramite posta, posta elettronica, telefono o mezzi di comunicazione utilizzati nei rapporti commerciali, in base ai dati di contatto disponibili e alle esigenze probatorie. In Laos, il valore pratico di questa fase dipende dalla possibilità per il creditore di dimostrare che cosa è stato richiesto, quando la richiesta è stata inviata, chi l’ha ricevuta e se il debitore ha riconosciuto il debito, chiesto più tempo, contestato la pretesa o non ha risposto. Questo è particolarmente importante quando in seguito può essere presa in considerazione una domanda di fallimento dell’impresa, poiché la normativa laotiana sul fallimento delle imprese prevede in determinate situazioni richieste di pagamento ripetute.

Il termine medio per il recupero extragiudiziale è fino a 60 giorni, salvo i casi in cui sia stato concordato un piano di pagamento rateale. Se questa fase non produce il risultato atteso, se il debitore utilizza le trattative per ritardare il pagamento o se l’analisi iniziale mostra che il recupero volontario è poco probabile, il creditore dovrebbe passare al recupero giudiziale del credito, alle misure di garanzia della pretesa o a una strategia collegata all’insolvenza.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, è necessario valutare il termine di prescrizione. Secondo il codice civile del Laos, il termine di prescrizione è di 10 anni per le pretese derivanti da contratti di costruzione e di 3 anni per le altre pretese contrattuali, le pretese risarcitorie e le altre pretese, salvo che un’altra legge preveda un termine diverso. Il tribunale non applica la prescrizione di propria iniziativa se le parti non la invocano, e i termini di prescrizione previsti dal codice civile non possono essere modificati mediante accordo tra le parti. Il termine può essere arrestato dalla proposizione della pretesa o dal riconoscimento del debito o di un’altra obbligazione da parte del debitore, dopo di che il termine viene calcolato nuovamente. Se il debitore riconosce il debito dopo la scadenza della prescrizione, l’obbligazione continua dalla data del riconoscimento, ma tale effetto non si applica ai terzi, compresi i garanti.

La legge del Laos prevede il recupero giudiziale del credito mediante la via giudiziaria ordinaria.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione di una domanda al tribunale competente del Laos. Nelle controversie relative a debiti commerciali, il tribunale deve avere competenza per esaminare il caso, e le controversie commerciali sono trattate presso i tribunali popolari di provincia o della capitale. La domanda deve indicare il tribunale, le parti e i loro indirizzi, i rappresentanti delle persone giuridiche, i fatti e le prove su cui si basa la pretesa, l’importo richiesto, la forma di tutela richiesta e i documenti allegati.

Dopo aver ricevuto la domanda, il tribunale verifica la propria competenza e la conformità della domanda ai requisiti di legge. Se la domanda è accettata, il tribunale la trasmette al convenuto affinché possa presentare la propria difesa o una domanda riconvenzionale. Se le parti non risolvono la controversia mediante mediazione davanti al tribunale, il tribunale prosegue l’esame del caso, esamina e raccoglie le prove e le presenta all’udienza. Il procedimento commerciale deve iniziare entro 15 giorni dal ricevimento della domanda da parte della camera competente, mentre il procedimento civile ordinario deve iniziare entro 60 giorni.

Dopo aver ricevuto la posizione del convenuto o dopo la scadenza del termine per presentarla, il tribunale fissa l’udienza. La durata dell’accertamento dei fatti, dell’esame del caso e dell’adozione della decisione in primo grado nelle cause civili non deve superare 9 mesi dal giorno in cui il caso è assegnato al giudice. L’udienza inizia con la posizione dell’attore, dopo di che il tribunale chiarisce se il convenuto riconosce la pretesa. Se il convenuto riconosce la pretesa, il tribunale può emettere una decisione senza ulteriori udienze.

Se il convenuto non riconosce la pretesa, il tribunale ascolta la sua posizione ed esamina le prove del caso, comprese le testimonianze, i pareri degli esperti, le prove materiali, le prove scritte e gli altri documenti rilevanti per la controversia.

Quando il creditore ha motivi per proteggere la propria pretesa prima dell’effettiva esecuzione della decisione finale, la procedura civile del Laos consente misure di garanzia della pretesa volte a preservare la possibilità di recuperare il debito. Tali misure possono includere il sequestro o la conservazione dei beni del convenuto entro il limite dell’importo del debito e degli interessi, restrizioni su determinati atti collegati al caso, restrizioni sull’assunzione di obblighi contrattuali riguardanti la controversia e altre misure dirette a garantire il pagamento della pretesa.

Al termine dell’udienza, il tribunale riassume le questioni sulle quali permangono dubbi o contraddizioni e può richiedere alle parti di presentare prove aggiuntive. Se le circostanze del caso sono sufficientemente chiare, il tribunale passa alle argomentazioni finali delle parti e poi emette una decisione che diventa efficace alla scadenza del termine di ricorso, salvo che venga presentato ricorso.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 20 giorni dalla data della decisione, oppure entro 20 giorni dal ricevimento della comunicazione se la decisione è stata pronunciata in assenza della parte o è considerata una decisione contumaciale. Il ricorso è presentato tramite il tribunale di primo grado e la fase di appello comprende il riesame del caso sia in fatto sia in diritto. La durata dell’accertamento dei fatti, dell’esame del caso e dell’adozione della decisione nella fase di appello non deve superare 4 mesi dal giorno in cui il caso è assegnato al giudice.

La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema del Popolo mediante ricorso per cassazione entro 60 giorni dalla data della decisione d’appello, oppure entro 60 giorni dal ricevimento della comunicazione se la decisione è stata pronunciata in assenza della parte o è considerata una decisione contumaciale. La cassazione si concentra sul rispetto della procedura, sulla valutazione dei fatti già esaminati dalla corte d’appello e sulla corretta applicazione del diritto a tali fatti. La durata dell’esame nella fase di cassazione non deve superare 2 mesi dal giorno in cui il caso è assegnato al giudice. La decisione definitiva è eseguita secondo le regole sull’esecuzione delle decisioni giudiziarie.

Per i creditori stranieri, il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere in Laos possono essere rilevanti quando una decisione è già stata ottenuta fuori dal Laos. La procedura civile laotiana consente il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere tramite l’ambasciata, il consolato o la rappresentanza della Repubblica Democratica Popolare del Laos nello Stato in cui la decisione è stata emessa. La decisione straniera deve essere tradotta nella lingua laotiana e certificata dal tribunale popolare del Laos. Questa via si applica alle decisioni provenienti da Stati vincolati da trattato e ai casi che non ledono la sovranità del Laos, non contrastano con il diritto laotiano, non violano le regole della procedura civile e non sono contrari alle esigenze di sicurezza e ordine sociale.

Dopo che la decisione giudiziaria diventa definitiva, il creditore avvia la procedura di esecuzione tramite l’ufficio o l’unità competente per l’esecuzione delle decisioni giudiziarie. Le regole laotiane sull’esecuzione prevedono che istruzioni, ordini, decisioni e sentenze definitive siano trasmessi alle parti interessate per l’esecuzione entro 30 giorni dal giorno in cui diventano eseguibili. Il funzionario incaricato dell’esecuzione esamina la decisione definitiva, convoca le parti, le informa sulle condizioni dell’esecuzione e concede alla persona obbligata un termine per l’adempimento volontario prima dell’applicazione di misure coercitive.

Nell’ambito dell’esecuzione forzata, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante l’individuazione e il pignoramento dei beni del debitore, il sequestro o la confisca di beni mobili o immobili, la valutazione e la vendita all’asta, misure esecutive quando i beni si trovano in più distretti o province, il recupero dei redditi derivanti dall’attività commerciale e altre misure esecutive previste dalla legge. Se il debitore ha la capacità di pagare ma rifiuta intenzionalmente di eseguire la decisione per più di 60 giorni dopo la comunicazione dell’esecuzione, possono essere applicate sanzioni esecutive, tra cui l’1% del debito non pagato dopo più di 60 giorni e il 3% dopo più di 90 giorni. Gli organi incaricati dell’esecuzione delle decisioni giudiziarie possono emettere ordini di pignoramento, confisca, sanzione e altri ordini esecutivi, ma la sola finalità di accelerare il pagamento di un debito civile non può giustificare la detenzione o la privazione della libertà.

Se il debitore è una società o un’altra impresa costituita in Laos, una via alternativa o aggiuntiva per recuperare il credito può essere la riabilitazione o il fallimento dell’impresa debitrice. Un creditore può presentare una domanda di fallimento contro un’impresa insolvente se l’importo complessivo del debito scaduto è di almeno 10.000.000 di kip laotiani, il creditore ha inviato all’impresa debitrice una richiesta di pagamento almeno tre volte, l’intervallo tra ciascuna richiesta è di almeno 20 giorni e l’impresa debitrice ha confermato il ricevimento delle richieste ma non ha pagato il debito.

Il fascicolo della domanda di fallimento dovrebbe comprendere la domanda al tribunale, le prove del debito scaduto e non pagato, le lettere di recupero o altre prove delle richieste di pagamento, i contratti pertinenti e gli altri documenti collegati alla domanda. Le procedure di riabilitazione e fallimento sono esaminate dalla camera commerciale a livello di provincia o della capitale, e la competenza è collegata alla sede registrata dell’impresa debitrice.

Una volta aperta una procedura di riabilitazione o fallimento, le azioni civili in corso o i procedimenti relativi ai beni dell’impresa debitrice possono essere sospesi e collegati alla procedura fallimentare. Ciò incide sulla strategia di recupero, perché il creditore potrebbe dover agire tramite l’amministratore, l’assemblea dei creditori, l’organo di esecuzione delle decisioni giudiziarie e il tribunale, invece di proseguire separatamente l’esecuzione sugli stessi beni.

Se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare pienamente i creditori, l’amministratore può chiedere al tribunale di dichiarare nulli determinati atti dell’impresa debitrice quando siano stati compiuti entro un anno prima della data di presentazione della domanda. Tali atti includono il trasferimento o la cessione di beni a creditori o ad altre persone, la conversione di debiti non garantiti in debiti garantiti, il pagamento di un debito prima della scadenza, la vendita di beni al di sotto del valore di mercato, la rinuncia a crediti, il riconoscimento di debiti inesistenti o esagerati e altri atti che attribuiscono un vantaggio a un creditore o a un’altra persona. Se tali atti vengono annullati, i beni o il loro valore possono essere reintegrati nella massa di liquidazione e utilizzati per il pagamento secondo l’ordine legale di priorità.

Nella liquidazione, il diritto fallimentare laotiano dà priorità ai salari dei dipendenti e ai contributi sociali non pagati fino alla data di apertura della procedura fallimentare, poi al capitale e agli interessi dei prestiti utilizzati per la riabilitazione, ai debiti garantiti, ai debiti verso lo Stato, compresi i tributi entro il limite previsto dalla legge, e solo successivamente ai debiti non garantiti. I creditori di grado superiore sono pagati prima dei creditori di grado inferiore, mentre i creditori dello stesso grado ricevono un pagamento proporzionale se la massa non è sufficiente per il pagamento integrale. Per questo motivo, la posizione del creditore, l’esistenza di una garanzia e il momento in cui è sorta la pretesa sono rilevanti per valutare le prospettive di recupero.

I proprietari, i direttori o i dirigenti dell’impresa debitrice possono subire conseguenze giuridiche se l’amministratore accerta l’occultamento di documenti contabili o beni, lo spostamento o il trasferimento di attività, l’aumento illegittimo dei debiti, la creazione di garanzie per debiti non garantiti, la riduzione o il ritiro di crediti, operazioni non autorizzate o altri atti che danneggiano la massa di liquidazione. In caso di gestione gravemente negligente o imprudente che abbia causato il fallimento, tali persone possono essere private del diritto di svolgere funzioni di direttore o dirigente in qualsiasi impresa per tre anni dalla data della decisione di fallimento.

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08.10.2024

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