Recupero crediti in Indonesia

Il recupero crediti in Indonesia dovrebbe iniziare con una valutazione pratica dello status giuridico del debitore, della sua attività commerciale, dei suoi beni e dei documenti che dimostrano l’esistenza del credito. Se il debitore è una società, è importante identificare la forma giuridica, l’eventuale partecipazione di capitale estero, una possibile partecipazione statale, l’indirizzo effettivo, il settore di attività e la disponibilità di informazioni finanziarie, poiché questi elementi possono influire sulle prospettive di recupero e sulla successiva esecuzione. L’analisi iniziale dovrebbe comprendere anche la storia dei pagamenti, i beni individuabili, eventuali procedimenti giudiziari o esecutivi in corso, la possibilità di contestazione del debito e la qualità delle prove del creditore.

Se il debitore continua a operare, ha un indirizzo identificabile, mantiene rapporti commerciali e non vi sono chiari segnali di un procedimento giudiziario o di insolvenza già avviato, la fase stragiudiziale è di solito il primo passo più ragionevole. In Indonesia questa fase è particolarmente importante, perché un procedimento giudiziario ordinario può essere lungo e costoso, mentre un accordo correttamente documentato può preservare la leva commerciale e ridurre la necessità di una controversia formale.

Questa fase comprende trattative strutturate con il debitore per ottenere il pagamento dell’importo scaduto o raggiungere un’altra soluzione accettabile dal punto di vista commerciale e giuridico. A seconda dei documenti disponibili e della posizione del debitore, l’accordo può prevedere il pagamento integrale, il pagamento rateale, la restituzione dei beni, un pagamento parziale con garanzia, l’assunzione del debito da parte di un terzo, la compensazione dei crediti, lo scambio di servizi o un’altra soluzione che possa essere correttamente documentata.

La comunicazione con il debitore dovrebbe iniziare con una chiara richiesta di pagamento, supportata dal contratto, dalle fatture, dai documenti di consegna, dalla corrispondenza e da altre prove del credito. I contatti successivi tramite posta elettronica, telefono o altri canali di comunicazione dovrebbero essere documentati e orientati a chiarire la posizione del debitore, individuare le persone responsabili delle decisioni, ottenere se possibile un riconoscimento scritto del debito e raggiungere un accordo utilizzabile come prova qualora sia necessario ricorrere al tribunale.

La durata del recupero stragiudiziale dipende dalla risposta del debitore, dalla qualità delle prove, dall’importo del debito, dalla realizzabilità della proposta di accordo e dal fatto che il debitore riconosca o meno l’obbligazione. Se il debitore evita il contatto, contesta il debito senza fondamento, non propone un piano di pagamento realistico o utilizza le trattative soltanto per ritardare il pagamento, il creditore dovrebbe valutare il recupero giudiziale o un’altra via formale prevista dal diritto indonesiano.

Prima di presentare una domanda giudiziale, il creditore dovrebbe preparare i documenti che dimostrano il credito e l’inadempimento del debitore. Nelle controversie commerciali, tali documenti comprendono di solito il contratto o l’ordine, le fatture, i documenti di consegna, i documenti di trasporto, gli estratti conto, la corrispondenza, il riconoscimento del debito, le proposte di accordo e la prova dell’invio della richiesta di pagamento. Se il contratto coinvolge una parte indonesiana, può essere importante disporre di una versione in lingua indonesiana o di una versione bilingue, perché il diritto indonesiano prevede l’uso della lingua indonesiana negli accordi che coinvolgono istituzioni statali, soggetti privati indonesiani o cittadini indonesiani. Quando partecipa una parte straniera, il contratto può essere redatto anche nella lingua di tale parte o in un’altra lingua concordata.

Prima di iniziare il recupero giudiziale, è necessario valutare i termini di prescrizione. Ai sensi dell’articolo 1967 del Codice civile indonesiano, il termine generale di prescrizione per le azioni civili è di 30 anni. Un termine più breve, di cinque anni, si applica agli interessi sui prestiti e, in generale, ai pagamenti dovuti annualmente o in periodi più brevi, ai sensi dell’articolo 1975 del Codice civile indonesiano. Se il debitore riconosce il debito con parole, comportamento o conferma scritta, ciò può essere rilevante per il calcolo della prescrizione, e tale riconoscimento dovrebbe essere conservato nel fascicolo probatorio.

Il recupero giudiziale dei crediti in Indonesia continua a basarsi su regole processuali civili applicabili separatamente a Giava e Madura, da un lato, e alle aree al di fuori di Giava e Madura, dall’altro. Questo quadro è integrato da regolamenti successivi della Corte Suprema indonesiana, tra cui il regolamento n. 2 del 2015 sulla procedura per le controversie di modesta entità, modificato dal regolamento n. 4 del 2019, nonché il regolamento n. 7 del 2022 sull’amministrazione elettronica dei casi e sulle udienze elettroniche.

Il recupero giudiziario dei debiti a Java-Madura viene effettuato presentando una domanda in tribunale, dopo di che il cancelliere del tribunale inserisce un’iscrizione nel registro del tribunale e il presidente del tribunale fissa il giorno e l’ora dell’udienza del tribunale caso presso il tribunale distrettuale e ordina ad entrambe le parti di comparire all’ora stabilita insieme a tutti i testimoni desiderati da interrogare, nonché a tutti i documenti che intendono utilizzare. Al momento della citazione del convenuto, gli deve essere consegnata anche una copia della domanda con l’avviso che, se lo desidera, può rispondere alla domanda per iscritto.

Nei procedimenti gestiti tramite il sistema giudiziario elettronico indonesiano, la registrazione della causa, la notificazione degli atti e lo scambio dei documenti possono differire dal modello processuale tradizionale. Secondo le regole attuali, una causa registrata elettronicamente può proseguire in forma elettronica anche se il convenuto non ha prestato un consenso separato a tale formato. Se nella domanda è indicato l’indirizzo elettronico del convenuto, la citazione può essere notificata elettronicamente; in assenza di tale indirizzo, la citazione o la comunicazione può essere inviata mediante lettera raccomandata. Per questo motivo, prima di presentare la domanda è particolarmente importante identificare correttamente l’indirizzo del debitore, i suoi dati di contatto e le prove delle comunicazioni precedenti.

Se il convenuto, nonostante la congrua notifica, non si presenta alla data stabilita e non è rappresentato in tribunale, la richiesta verrà soddisfatta in contumacia, a meno che non sia chiaro al tribunale distrettuale che la richiesta è contraria alla legge o è futile. Il tribunale, prima di pronunciarsi, può ordinare che il debitore sia nuovamente citato a comparire in un altro giorno, cosa che il presidente annuncerà in udienza al comparente. Il convenuto contro il quale è stata emessa una sentenza in contumacia e che non la condivide può presentare opposizione entro 14 giorni dalla data di notifica della decisione.

Se entrambe le parti compaiono il giorno stabilito, il tribunale distrettuale, tramite il suo presidente, tenterà di riconciliarle. Se si ottiene la conciliazione, in udienza deve essere redatto un atto in base al quale entrambe le parti si impegnano a rispettare l’accordo. Questo documento ha la forza e l’esecutività di una decisione giudiziaria ordinaria.

Se entrambe le parti compaiono, ma non è possibile raggiungere la conciliazione, il tribunale legge i documenti presentati da entrambe le parti e poi ascolta l’attore e l’imputato, decide sulla necessità di chiamare testimoni, coinvolgere esperti e risolvere le controversie relative ai documenti presentati . Se il caso non può essere risolto durante la prima riunione, l’esame di questo caso viene rinviato al giorno successivo della riunione. Se il caso è stato considerato in modo tale che tutte le questioni siano diventate chiare, il tribunale si riunisce e prende una decisione.

Se una delle parti non è d’accordo con la decisione del tribunale distrettuale, può presentare appello al tribunale superiore competente entro 14 giorni. Il tribunale superiore esamina le questioni di fatto e di diritto. Contro la decisione del tribunale superiore può essere disponibile un ricorso alla Corte Suprema dell’Indonesia, che di regola esamina questioni di diritto. I mezzi di impugnazione possono ritardare l’esecuzione, perché una sentenza normalmente diventa eseguibile quando è definitiva e vincolante.

La procedura di riscossione giudiziaria dei debiti al di fuori del territorio di Giava-Madura, sebbene regolamentata da un atto normativo separato, ha lo stesso contenuto della procedura di riscossione giudiziaria dei debiti all’interno di Giava-Madura.

La procedura per le controversie di modesta entità in Indonesia può essere utilizzata per determinate domande civili derivanti da inadempimento contrattuale o da atto illecito quando il valore materiale della domanda non supera 500.000.000 di rupie indonesiane. Questa procedura è destinata a controversie con fatti semplici e prove non complesse. Non si applica alle controversie che devono essere risolte da un tribunale speciale né alle controversie relative a diritti su beni immobili. Inoltre, una domanda in questa procedura non può essere proposta contro un convenuto il cui domicilio o sede siano sconosciuti.

In tale procedimento, il giudice può innanzitutto incoraggiare le parti a raggiungere un accordo amichevole. Se non viene raggiunto un accordo, la causa è esaminata in modo semplificato sulla base della domanda, della risposta del convenuto e delle prove scritte. La causa è esaminata da un giudice unico e la decisione deve essere pronunciata entro 25 giorni dalla prima udienza. La decisione in una controversia di modesta entità non è appellata al tribunale superiore; il rimedio previsto è un’opposizione presentata al presidente del tribunale competente.

L’opposizione deve essere presentata entro sette giorni dalla pronuncia della decisione o dalla comunicazione della decisione. L’opposizione è esaminata sulla base della decisione sulla controversia di modesta entità, del fascicolo, dell’atto di opposizione e della risposta a tale atto. La decisione sull’opposizione deve essere pronunciata entro sette giorni dalla nomina del collegio dei giudici ed è definitiva, senza ulteriore appello, ricorso o revisione.

Quando la sentenza diventa definitiva e vincolante, il creditore può avviare un procedimento di esecuzione davanti al tribunale distrettuale competente. L’esecuzione può includere il pignoramento e la vendita dei beni del debitore mediante asta pubblica, nonché misure relative a conti bancari, beni mobili, beni immobili, titoli e altri beni suscettibili di esecuzione. Il valore pratico dell’esecuzione dipende dall’esistenza di beni individuabili in Indonesia e dalla possibilità di localizzarli, pignorarli e venderli secondo la procedura applicabile.

Il riconoscimento e l’esecuzione delle decisioni giudiziarie straniere in Indonesia richiedono particolare attenzione nel recupero transfrontaliero dei crediti. In linea generale, le decisioni giudiziarie straniere che ordinano il pagamento di somme di denaro non possono essere eseguite direttamente sui beni situati in Indonesia. Una decisione di questo tipo può avere valore probatorio o servire come base per una nuova azione davanti a un tribunale indonesiano, ma normalmente non opera come una sentenza indonesiana definitiva immediatamente eseguibile.

Per un creditore straniero, questa distinzione è essenziale. Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera contro un debitore indonesiano, la strategia di recupero si basa di solito su un nuovo procedimento in Indonesia. In tale procedimento, la decisione straniera può essere utilizzata insieme al contratto, alle fatture, ai documenti di consegna, alla corrispondenza e alle prove dell’inadempimento. Il tribunale indonesiano, di regola, non trasforma automaticamente una decisione straniera di pagamento in un titolo esecutivo locale.

I lodi arbitrali internazionali sono trattati diversamente dalle decisioni giudiziarie straniere. La normativa indonesiana sull’arbitrato consente il riconoscimento e l’esecuzione dei lodi arbitrali internazionali se sono soddisfatti i requisiti previsti dalla legge, tra cui la natura commerciale della controversia, l’assenza di contrasto con l’ordine pubblico e l’esistenza di una base internazionale applicabile. Il tribunale distrettuale di Giacarta Centrale è competente per il riconoscimento e l’esecuzione dei lodi arbitrali internazionali, e l’esecuzione richiede un ordine di esecuzione.

Nei contratti commerciali con un debitore indonesiano, la clausola di risoluzione delle controversie può quindi influenzare in modo significativo la futura strategia di recupero. La scelta di un tribunale straniero, dell’arbitrato o di un tribunale indonesiano può portare a vie di tutela molto diverse in Indonesia. Se si prevede che i beni del debitore si trovino in Indonesia, il meccanismo di risoluzione delle controversie dovrebbe essere valutato prima che il conflitto passi a una fase formale.

Una via alternativa per il recupero del credito può essere la procedura fallimentare o la procedura di sospensione degli obblighi di pagamento ai sensi della legge n. 37 del 2004 sul fallimento e sulla sospensione degli obblighi di pagamento. Il fallimento può essere preso in considerazione quando il debitore ha almeno due creditori e non paga almeno un debito scaduto ed esigibile. La sospensione degli obblighi di pagamento può essere utilizzata come percorso di ristrutturazione quando le difficoltà di pagamento del debitore richiedono un accordo con i creditori sotto controllo giudiziario. Tali procedure sono trattate dal tribunale commerciale e costituiscono meccanismi autonomi di insolvenza, non una normale azione civile.

Nell’ambito della procedura fallimentare, determinati atti del debitore possono essere impugnati se hanno arrecato danno ai creditori e se il debitore e l’altra parte sapevano o avrebbero dovuto sapere che l’atto avrebbe ridotto i beni disponibili per i creditori. Questo meccanismo è importante quando il debitore trasferisce beni, concede garanzie, effettua pagamenti selettivi o conclude operazioni poco prima dell’insolvenza in modo da ridurre la massa fallimentare.

Tra le operazioni che richiedono particolare attenzione rientrano i contratti in cui gli obblighi del debitore superano in modo significativo quelli dell’altra parte, i pagamenti o le garanzie relativi a debiti non ancora scaduti o non ancora esigibili, nonché le operazioni con parti correlate. Per il creditore, tali circostanze sono rilevanti per valutare se una procedura di insolvenza possa aiutare a recuperare valore sottratto al patrimonio del debitore.

Se tali atti sono impugnati con successo, il valore sottratto al patrimonio del debitore può essere reintegrato nella massa fallimentare. Ciò può aumentare l’insieme dei beni disponibili per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi della procedura fallimentare, anche se il risultato pratico dipende dai beni del debitore, dalle prove relative all’operazione contestata e dalla posizione degli altri creditori.

Se hai bisogno di assistenza per il recupero crediti in Indonesia, la strategia dovrebbe basarsi sullo status giuridico del debitore, sulle prove disponibili, sui termini di prescrizione, sui beni del debitore, sull’eseguibilità della pretesa e sulla scelta della via più adeguata: trattative stragiudiziali, procedimento giudiziario ordinario, procedura per controversie di modesta entità, esecuzione, esecuzione di un lodo arbitrale o procedura di insolvenza. Grandliga può analizzare il caso, valutare le opzioni disponibili di recupero, strutturare i passaggi successivi e aiutare nella loro attuazione pratica nel recupero transfrontaliero dei crediti in Indonesia.

30.09.2024

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