Recouvrement de créances aux Maldives

Recouvrement de créances aux Maldives commence généralement par une évaluation pratique du débiteur, de la nature de la dette et des perspectives réelles de récupération. Cela est particulièrement important, car les litiges commerciaux peuvent concerner des sociétés locales, des entreprises liées au tourisme, des exploitants d’établissements hôteliers, des fournisseurs, des entrepreneurs, des prestataires de services ou des agences travaillant sur différentes îles.

Au stade initial, il est important de déterminer si le débiteur est une entreprise active et joignable, qui poursuit son activité et dispose d’actifs permettant d’envisager raisonnablement le recouvrement de la dette. Cette évaluation aide à choisir la voie appropriée : règlement amiable, procédure judiciaire, utilisation d’une décision judiciaire étrangère ou d’une sentence arbitrale déjà obtenue, exécution forcée ou démarches du créancier liées à la liquidation d’une société.

Si l’évaluation préliminaire montre que le débiteur est une société active, poursuit son activité et qu’une perspective pratique de paiement volontaire existe, le recouvrement amiable peut constituer une première étape raisonnable. Cette phase peut comprendre l’envoi d’une mise en demeure, des négociations avec le débiteur, l’accord sur un paiement immédiat, un échéancier de paiement, une restructuration du montant impayé ou une compensation de créances réciproques lorsque cette solution est juridiquement et commercialement acceptable.

L’objectif principal de cette phase est de récupérer la dette sans procédure judiciaire lorsque le débiteur est disposé à coopérer et que le problème de paiement peut encore être réglé sur le plan commercial. Dans certains dossiers, un accord amiable correctement documenté ou un échéancier de paiement peut être plus efficace qu’une action judiciaire immédiate, surtout lorsque l’activité du débiteur se poursuit et que le paiement peut être obtenu progressivement.

Si le débiteur retarde les négociations, ignore la mise en demeure, conteste la dette sans motif clair, ne respecte pas l’échéancier convenu ou si l’évaluation préliminaire montre qu’un règlement amiable ne sera pas efficace, l’étape suivante est généralement une procédure judiciaire.

Par conséquent, avant de décider d’engager une procédure judiciaire, il convient de vérifier le délai de prescription. Dans un litige relatif au paiement d’une dette, le débiteur peut invoquer l’expiration du délai de prescription comme moyen de défense procédural, même si la relation commerciale et le montant de la dette peuvent, en principe, être établis.

Pour les actions civiles générales aux Maldives, un délai de prescription de six ans est indiqué à compter de la date à laquelle le droit d’agir est né. Dans une affaire de dette, cette date est généralement liée à l’échéance du paiement, à la violation du contrat, au refus de payer ou à un autre événement donnant naissance à la créance.

Le calcul du délai peut être influencé par des circonstances juridiquement pertinentes, notamment la fraude, la dissimulation intentionnelle de faits essentiels, la reconnaissance de dette ou un paiement partiel. Ces éléments doivent être vérifiés avant le dépôt de la demande, car ils peuvent déterminer si le tribunal examinera la demande au fond ou si le débiteur pourra utilement se prévaloir de la prescription.

Le recouvrement judiciaire commence par le dépôt d’une demande civile devant le tribunal compétent. La demande expose le montant dû, les faits à l’origine de la créance, les fondements juridiques du recouvrement, la mesure sollicitée ainsi que toute demande d’intérêts ou de frais lorsqu’ils sont réclamés.

Après l’acceptation de la demande, le tribunal signifie au défendeur le formulaire de demande et les documents lui permettant de répondre. Dans les affaires ordinaires contestées, le défendeur dispose généralement de 14 jours à compter de la signification pour répondre. Sa réponse peut consister en une reconnaissance de la demande, une défense au fond ou une contestation de la compétence du tribunal. Si le défendeur dépose un accusé de réception, le délai de dépôt de la défense peut être porté à 28 jours à compter de la signification. Le délai de dépôt de la défense peut également être prolongé par accord des parties pour une période supplémentaire maximale de 28 jours.

Si le défendeur ne répond pas dans le délai requis, le demandeur peut solliciter un jugement par défaut. Dans une demande portant sur une somme d’argent déterminée, le tribunal peut rendre un jugement sans procès complet, sur la base de la demande et du défaut procédural du défendeur. Si le montant, les intérêts ou la valeur des biens nécessitent une appréciation, le tribunal peut examiner ces éléments avant de rendre le jugement. Un jugement par défaut peut ensuite être annulé ou modifié si le défendeur présente des motifs appropriés, notamment une réelle perspective de défense ou une autre raison suffisante reconnue par le tribunal.

Une décision simplifiée peut être disponible lorsque l’affaire ne nécessite pas un procès complet. Cette procédure peut être engagée par l’une des parties ou par le tribunal. Elle est pertinente lorsque le demandeur n’a aucune perspective réelle de succès, lorsque le défendeur n’a aucune perspective réelle de se défendre avec succès ou lorsqu’il n’existe aucune raison convaincante de soumettre l’affaire à un procès complet. La demande doit être étayée par des preuves. La partie adverse peut déposer des preuves avant l’audience consacrée à cette demande, et le tribunal examine la question dans le cadre d’une audience procédurale ciblée plutôt que d’un procès complet.

Si le défendeur dépose une défense et que le litige demeure contesté, la procédure se poursuit dans le cadre de la gestion ordinaire de l’affaire. La défense précise quelles allégations sont admises, lesquelles sont contestées et quels points doivent être prouvés. Elle peut également soulever le paiement, la compensation, la prescription, la remise de dette, l’illicéité, la fraude, la limitation de responsabilité, la réduction du montant réclamé ou tout autre moyen pertinent pour la dette. Le défendeur peut aussi former une demande reconventionnelle s’il dispose d’une prétention propre contre le demandeur.

Après l’échange des principaux actes de procédure, le tribunal tient généralement une audience préliminaire. À ce stade, le tribunal peut vérifier si les parties envisagent un mode amiable de règlement du litige. Si l’affaire se poursuit, elle est orientée vers la voie procédurale appropriée. Les demandes simples inférieures à 300 000 rufiyaas maldiviennes peuvent relever de la voie des petites créances. Les demandes comprises entre 300 000 et 1 000 000 de rufiyaas maldiviennes peuvent relever d’une voie accélérée si elles peuvent raisonnablement être jugées en une journée. Les affaires plus importantes ou plus complexes sont généralement orientées vers une voie procédurale plus approfondie.

La suite de la procédure dépend de la voie retenue. Le tribunal peut donner des instructions concernant la communication des documents, les déclarations de témoins, les expertises, les listes préparatoires avant l’audience, les audiences de gestion de l’affaire et le calendrier du procès. Dans la voie accélérée, l’audience de jugement doit généralement être atteinte dans un délai de 30 semaines à compter de l’avis d’orientation. Dans les affaires plus complexes, le tribunal fixe un calendrier de gestion et désigne une date d’audience ou une période d’audience en fonction de la complexité du litige.

Lors de l’audience finale, le tribunal examine les positions procédurales des parties, les documents communiqués, les déclarations de témoins, les dépositions orales, le contre-interrogatoire et toute preuve d’expert admise par le tribunal. Les témoins du demandeur sont normalement entendus en premier, suivis du contre-interrogatoire et des questions complémentaires. Les témoins du défendeur sont ensuite entendus selon la même séquence. Si une partie ne se présente pas à l’audience finale sans justification appropriée, le tribunal peut tout de même statuer sur la base des actes et des preuves déposés.

La décision du tribunal peut ordonner le paiement de la dette, des intérêts, des frais ou toute autre mesure disponible dans l’affaire. Le délai d’obtention de la décision dépend de la voie procédurale, du calendrier du tribunal, de la complexité des preuves et du fait que l’affaire se termine par un jugement par défaut, une décision simplifiée ou un procès complet.

Après une décision de première instance, toute partie insatisfaite du jugement peut exercer son droit d’appel. Dans les affaires de dette, la voie de recours dépend du tribunal ayant rendu la décision et du type de décision contestée.

La juridiction supérieure est la juridiction d’appel des décisions des juridictions inférieures, sauf disposition spéciale contraire. Pour les décisions rendues par une juridiction inférieure établie à Malé, le délai d’appel est généralement de 90 jours à compter de la date de la décision. Pour les décisions rendues par une juridiction inférieure établie sur une autre île, le délai est généralement de 180 jours. Les décisions des tribunaux administratifs sont généralement contestées dans un délai de 90 jours. Les jours fériés et les règles de calcul des délais peuvent influencer la date limite effective.

Une décision de la juridiction supérieure peut être portée devant la Cour suprême dans un délai de 90 jours à compter de la date de cette décision, hors jours fériés compris entre la décision et l’expiration du délai. L’appel peut porter sur une incompatibilité avec la loi, une erreur d’interprétation ou d’application du droit, ou encore une violation procédurale grave ayant influencé la décision.

Si le créancier possède déjà une décision judiciaire rendue dans un autre État, la voie appropriée peut être la reconnaissance et l’exécution d’une décision judiciaire étrangère, plutôt que l’ouverture d’un nouveau litige portant sur la même dette. Cette solution est particulièrement importante lorsque le débiteur, ses actifs, son activité économique ou ses droits patrimoniaux se trouvent aux Maldives.

Les règles relatives aux décisions judiciaires étrangères sont décrites comme faisant partie de la procédure civile maldivienne. Le tribunal local ne réexamine généralement pas le litige au fond, mais vérifie si la décision étrangère remplit les conditions de reconnaissance et d’exécution aux Maldives.

En pratique, un exemplaire certifié de la décision étrangère, une preuve de son caractère exécutoire dans l’État d’origine et une preuve de notification régulière peuvent être nécessaires, notamment si la décision a été rendue en l’absence du débiteur. Si les documents ne sont pas rédigés dans la langue officielle des Maldives, des exigences de traduction peuvent s’appliquer ; dans certaines situations, le tribunal peut accepter des traductions certifiées en anglais selon les exigences de la procédure concernée.

La reconnaissance peut être refusée ou limitée lorsque la décision étrangère est contraire au droit maldivien, aux principes islamiques, à l’ordre public, à une procédure locale, à une décision antérieure ou aux exigences d’un procès équitable. Pour le recouvrement d’une dette, cela signifie qu’une décision étrangère doit être évaluée avant le dépôt de la demande, surtout si elle comprend des dommages punitifs, des intérêts inhabituels, un élément de défaut ou si elle provient d’un État dont le lien avec le litige peut être contesté.

L’exécution d’une sentence arbitrale étrangère constitue une voie distincte de l’exécution d’une décision judiciaire étrangère. Elle est pertinente lorsque le contrat contient une clause d’arbitrage ou lorsque le litige a déjà été tranché par arbitrage.

Les Maldives sont parties à la Convention de New York, entrée en vigueur à leur égard le 16 décembre 2019. La loi maldivienne sur l’arbitrage prévoit également qu’une sentence arbitrale étrangère rendue conformément à la loi doit être reconnue et exécutée aux Maldives et produire un effet obligatoire.

La demande d’exécution d’une sentence arbitrale est présentée devant le tribunal compétent. La partie qui se prévaut de la sentence dépose généralement l’original ou une copie certifiée de la sentence. Si la sentence n’est pas rédigée dans la langue officielle des Maldives, une traduction doit être produite. La reconnaissance ou l’exécution peut être refusée notamment lorsque la convention d’arbitrage était invalide, qu’une partie n’avait pas la capacité de la conclure, qu’une notification régulière n’a pas été donnée, qu’une partie n’a pas eu une possibilité réelle de présenter sa position, que la sentence dépasse le champ du litige soumis à l’arbitrage, que l’objet du litige n’est pas arbitrable selon le droit maldivien ou que la sentence est contraire à l’ordre public.

Cette voie doit être distinguée du recouvrement judiciaire ordinaire. Lorsqu’une clause d’arbitrage valable existe, la procédure judiciaire peut être suspendue et le litige peut être renvoyé à l’arbitrage si les conditions procédurales sont réunies. La clause de règlement des litiges du contrat doit donc être examinée avant de choisir entre la procédure judiciaire et les démarches liées à l’arbitrage.

Dans certaines affaires de dette, des mesures conservatoires peuvent être utiles avant ou pendant la procédure judiciaire. La procédure civile maldivienne prévoit plusieurs types d’ordonnances provisoires, notamment des injonctions de faire ou de ne pas faire, des mesures de conservation de biens pertinents, des ordonnances d’inspection, des ordonnances de gel d’actifs, des ordonnances de divulgation de l’emplacement des biens faisant l’objet d’un gel, la communication de documents avant l’ouverture du procès, la communication par un tiers et le paiement provisoire.

Ces mesures ne sont pas des outils automatiques de recouvrement. Elles sont utilisées lorsque le retard peut priver la future décision de son efficacité pratique, lorsque des actifs peuvent être dissipés, lorsque des preuves peuvent être perdues ou lorsqu’une protection temporaire est nécessaire avant la résolution définitive du litige. Les demandes exigent généralement des preuves et une ordonnance clairement formulée sollicitée auprès du tribunal.

Lorsque la décision d’un tribunal local devient exécutoire, ou lorsqu’une décision judiciaire étrangère ou une sentence arbitrale étrangère est reconnue aux fins d’exécution aux Maldives, l’affaire passe au stade de l’exécution de la décision. À ce stade, la décision exécutoire sert à agir contre les actifs du débiteur, ses créances ou d’autres droits patrimoniaux.

En pratique, l’exécution peut porter sur les fonds détenus sur des comptes bancaires, les créances dues au débiteur, les biens meubles tels que véhicules, équipements ou stocks, ainsi que les biens immobiliers lorsque le débiteur possède des terrains ou des bâtiments. Si la dette est garantie, l’exécution d’une hypothèque, d’un nantissement ou d’une autre sûreté peut être envisagée séparément ou parallèlement à l’exécution ordinaire de la décision. Lorsque les actifs accessibles ne sont pas identifiés, la voie de recouvrement peut se déplacer vers les démarches du créancier dans le cadre d’une liquidation.

Lorsque la société débitrice ne peut plus payer, a cessé son activité ou apparaît dans des avis officiels de liquidation, la liquidation et la déclaration de créance peuvent devenir pertinentes. La loi sur les sociétés de 2023 régit la dissolution et la liquidation des sociétés, et les avis officiels concernant les sociétés en liquidation sont publiés dans le registre des avis.

En liquidation, le recouvrement diffère de l’exécution ordinaire. La question n’est pas seulement de savoir si la dette existe, mais aussi si la créance du créancier a été déclarée, prouvée et prise en compte dans la répartition. Les avis publics de liquidation peuvent exiger des créanciers dont les dettes ou créances n’ont pas encore été réglées qu’ils prouvent leurs créances et les sûretés dont ils disposent. Si la créance n’est pas prouvée dans le délai indiqué, le créancier peut être exclu des répartitions effectuées avant l’établissement de sa créance.

Le rôle du liquidateur est important, car la liquidation comprend l’identification des actifs et des dettes de la société, la prise de contrôle des biens sociaux, la préservation des actifs et le recouvrement des sommes dues à la société par des tiers. Les dettes de la société sont ensuite payées à partir des fonds disponibles, des créances recouvrées et du produit de la vente des actifs sociaux avant toute distribution du solde aux associés.

S’il existe des signes indiquant que la société a été utilisée de manière frauduleuse, trompeuse ou uniquement dans l’intérêt personnel de ses dirigeants, associés ou mandataires, une analyse distincte de l’abus de structure sociale peut être pertinente. Le droit maldivien des sociétés permet au tribunal, dans de telles circonstances, d’écarter l’autonomie juridique de la société, et les personnes ayant utilisé la société de cette manière peuvent être tenues personnellement responsables des actes accomplis au nom de la société.

Si vous avez un débiteur aux Maldives, vous pouvez nous transmettre les documents disponibles et une brève description de l’affaire. Grandliga analysera la dette, le statut du débiteur, les preuves disponibles et les voies possibles de recouvrement. S’il existe des options juridiques pratiques, nous préparerons une proposition et vous aiderons dans les négociations, la procédure judiciaire, l’exécution ou d’autres actions visant à récupérer la dette.

14.10.2024

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