Recupero crediti nello Yemen

Il procedimento di recupero crediti nello Yemen inizia con una valutazione giuridica, documentale ed esecutiva della posizione del debitore. Oltre alla solvibilità, al settore di attività, alla storia dell’impresa, alla presenza di prove documentali del debito, ai procedimenti giudiziari in corso, alle procedure esecutive e alle possibili contestazioni della pretesa, il creditore deve verificare dove si trova il debitore, dove sono situati i suoi beni, quale collegamento ha l’obbligazione con lo Yemen e su quali basi può fondarsi la competenza di un tribunale yemenita.

Per un creditore straniero questa valutazione preliminare ha particolare importanza. Nelle controversie collegate allo Yemen, la competenza del tribunale può dipendere dal domicilio o dalla sede del debitore, dalla presenza di beni nello Yemen, dal luogo in cui l’obbligazione è sorta o deve essere eseguita, dal luogo di conclusione o di esecuzione di un contratto commerciale, nonché dal tribunale scelto dalle parti nel contratto. La stessa valutazione consente di stabilire se il caso debba iniziare con una comunicazione precontenziosa documentata, una richiesta di ordine di pagamento, un procedimento giudiziario ordinario, l’esecuzione di un titolo già esistente, il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera oppure misure connesse al fallimento del debitore.

Se non vi sono procedimenti giudiziari rilevanti o decisioni non eseguite riguardanti il recupero del credito, il debitore continua l’attività commerciale e può essere contattato tramite canali affidabili, il creditore può utilizzare innanzitutto la fase di recupero crediti extragiudiziale nello Yemen.

Questa fase comprende trattative documentate con il debitore per ottenere il pagamento della pretesa del creditore o raggiungere una soluzione commercialmente accettabile, come la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un terzo, lo scambio di servizi o merci, la costituzione di una garanzia, un pagamento parziale o un piano di pagamento.

La comunicazione con il debitore inizia dopo l’invio di una richiesta di pagamento tramite posta, posta elettronica, telefono, applicazione di messaggistica o altro canale appropriato. Nel fascicolo è opportuno conservare la prova dell’invio o della ricezione, le risposte del debitore, le proposte di accordo, i pagamenti parziali, gli impegni di pagamento e qualsiasi riconoscimento espresso o implicito del diritto del creditore, poiché questi materiali possono avere rilievo per la prescrizione, le prove e la strategia giudiziaria.

Nelle pratiche collegate allo Yemen, la possibilità concreta di ricevere il pagamento deve essere valutata già nella fase precontenziosa. Prima di accettare un accordo o un piano di pagamento, il creditore deve verificare la banca proposta, il canale di pagamento, la valuta, il rischio di sanzioni riguardante il debitore o l’intermediario e la possibilità di ricevere fondi attraverso una via conforme ai requisiti bancari. Il settore finanziario dello Yemen continua a risentire di limitazioni nei trasferimenti internazionali, nella liquidità e nell’infrastruttura bancaria, perciò le condizioni dell’accordo devono definire chiaramente il metodo di pagamento, le scadenze, i documenti che confermano il pagamento e le conseguenze dell’inadempimento.

Se il pagamento volontario non viene ottenuto, il debitore contesta la pretesa, i documenti mostrano che le trattative non sono adatte oppure esiste il rischio di sottrazione di beni o di problemi legati alla prescrizione, il creditore deve passare al recupero giudiziale.

Prima di avviare un’azione giudiziaria, il creditore deve valutare il termine di prescrizione per il recupero crediti nello Yemen in base alla natura giuridica della pretesa, alla data di esigibilità dell’obbligazione e ai documenti che provano il debito. Il diritto civile yemenita prevede regole temporali diverse per varie categorie di pretese e disciplina anche l’inizio, la sospensione e l’interruzione del termine. In generale, il termine decorre dal giorno in cui il debito diventa esigibile o dal giorno in cui si verifica una condizione sospensiva.

Il decorso del termine può essere sospeso quando un ostacolo materiale o morale rilevante impedisce al creditore di esercitare il proprio diritto. Il termine può inoltre essere interrotto dalla proposizione di una domanda davanti a un tribunale, anche se successivamente ritenuto incompetente, da una richiesta ufficiale di pagamento, dal sequestro dei beni del debitore, dalla presentazione della pretesa in una procedura di fallimento o di ripartizione, dalla notifica al debitore durante un procedimento pendente oppure dal riconoscimento espresso o implicito del diritto del creditore da parte del debitore. Dopo l’interruzione, il periodo precedente non viene conteggiato e un nuovo termine della stessa durata comincia a decorrere dalla cessazione dell’effetto che ha causato l’interruzione.

La scadenza del termine applicabile viene presa in considerazione dal tribunale quando il debitore invoca tale difesa. Il debitore può farla valere in qualsiasi fase del procedimento. Se il debitore paga volontariamente dopo la scadenza del termine, tale pagamento è considerato adempimento dell’obbligazione e non può essere recuperato soltanto perché era disponibile la difesa fondata sulla prescrizione.

La legge yemenita prevede il recupero giudiziale dei crediti nello Yemen attraverso il procedimento giudiziario ordinario e mediante l’emissione di un ordine di pagamento.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione di una domanda al tribunale competente. La domanda deve essere presentata per iscritto e deve contenere i dati dell’attore, i dati del convenuto, la data di presentazione, l’indicazione del tribunale, un indirizzo scelto nella città del tribunale se l’attore non dispone di un indirizzo in tale luogo, una descrizione breve ma completa della pretesa, i fatti, le prove, le richieste dell’attore e la firma dell’attore o del suo rappresentante con i dati della procura. La cancelleria verifica i documenti, registra il caso, fissa la data dell’udienza e consegna l’originale della domanda per la notifica al convenuto. Se la domanda non viene notificata al convenuto entro 30 giorni dalla presentazione, è trattata come non proposta.

Dopo la notifica, il convenuto deve presentare una risposta scritta o orale alla domanda nell’udienza fissata. In caso di risposta orale, il cancelliere la inserisce nel verbale, che viene firmato dal convenuto e allegato al fascicolo. Il termine per comparire in tribunale è di 10 giorni, ma se il convenuto si trova fuori dallo Yemen vengono aggiunti 60 giorni. Le parti o i loro rappresentanti devono presentarsi in tribunale all’ora stabilita, entro le ore 8:00, e attendere la chiamata nominativa.

Se entrambe le parti non si presentano, il tribunale rinvia il caso per 60 giorni. Se l’attore non richiede la fissazione dell’udienza entro tale termine, il procedimento viene cancellato. Se l’attore è presente e il convenuto, nonostante la regolare notifica, non compare senza giustificato motivo, il tribunale invia una seconda notifica e può imporre una multa.

Se il convenuto non compare nuovamente, il tribunale nomina un rappresentante tra i suoi parenti fino al terzo grado, un avvocato o un’altra persona a discrezione del tribunale per condurre il caso per conto del convenuto. Se il convenuto compare successivamente, il rappresentante viene rimosso, salvo che il convenuto lo autorizzi a continuare.

Durante l’udienza, il tribunale accetta i documenti che non sono stati precedentemente presentati insieme alla domanda e alla risposta, e porta il loro contenuto a conoscenza dell’altra parte. Se la domanda soddisfa i requisiti, il giudice chiede al convenuto di rispondere a tutti i fatti, indicando in modo specifico ciò che ammette e ciò che contesta. Il tribunale registra i punti ammessi e contestati e incarica l’attore di provare le affermazioni contestate dal convenuto mediante argomentazioni e testimoni.

Se il convenuto ammette la pretesa, la contesta o rimane in silenzio, e l’attore prova i fatti contestati dal convenuto, oppure se l’attore chiede al convenuto di prestare giuramento e questi rifiuta, il tribunale decide a favore dell’attore. Se l’attore non presenta prove, non chiede il giuramento o il convenuto presta giuramento, la domanda viene respinta.

Il tribunale può concedere un rinvio se una parte chiede tempo per presentare un documento rilevante, rispondere a un documento prodotto o chiamare testimoni.

Le parti possono concordare la sospensione del procedimento fino a un anno per acquisire prove non precedentemente fornite, se presentano al tribunale ragioni convincenti. In questo caso, il tribunale può fissare un termine sufficiente per la sospensione del caso.

Quando il tribunale ritiene che le prove presentate siano sufficienti per decidere, chiude l’udienza e pronuncia la decisione.

La procedura di ordine di pagamento viene utilizzata per recuperare un debito di importo chiaramente determinato quando la pretesa è esigibile ed è supportata da documenti scritti. Prima di presentare la domanda, il creditore deve inviare al debitore una richiesta di pagamento. Se il debitore non adempie entro cinque giorni, il creditore può chiedere al tribunale competente l’emissione di un ordine di pagamento.

Alla domanda devono essere allegati il documento che prova il debito, i documenti che confermano la pretesa e la prova della notifica della richiesta di pagamento al debitore. La domanda deve inoltre identificare il creditore, il debitore, i loro indirizzi, i fatti su cui si fonda la richiesta e l’indirizzo scelto dal creditore nella città del tribunale se il creditore non dispone di un indirizzo locale.

Dopo la presentazione della domanda, il tribunale emette l’ordine di pagamento entro una settimana. Se il tribunale non può accogliere la domanda, viene fissata un’udienza.

La domanda e l’ordine devono essere notificati al debitore entro tre mesi dalla data di emissione dell’ordine, altrimenti l’ordine perde efficacia. Il debitore può proporre opposizione all’ordine entro 10 giorni dalla sua ricezione. L’opposizione viene esaminata secondo le stesse regole di una domanda giudiziaria. Se il convenuto non propone opposizione entro il termine previsto, l’ordine di pagamento diventa una decisione definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello entro 60 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. Allo stesso tempo, non è consentito ricorrere in appello contro le decisioni dei tribunali di primo grado se l’importo della richiesta in una causa civile è inferiore a 100.000 rial yemeniti o, in una causa commerciale, inferiore a 300.000 rial yemeniti. La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema dello Yemen entro 60 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata.

La decisione della Corte Suprema dello Yemen è definitiva e non è soggetta a ulteriore impugnazione.

Se il creditore dispone già di una decisione giudiziaria straniera o di un altro titolo esecutivo straniero, il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera nello Yemen possono costituire una via autonoma di recupero. Secondo le regole yemenite sull’esecuzione civile, un titolo esecutivo straniero viene eseguito su richiesta presentata al tribunale competente in materia di esecuzione. Il titolo deve essere definitivo ed esecutivo secondo la legge del paese in cui è stato emesso, deve provenire da un tribunale o da un’autorità giudiziaria competente, non deve violare la legge islamica, la morale pubblica o l’ordine pubblico nello Yemen, non deve contraddire una precedente decisione yemenita e deve rispettare la condizione di reciprocità. Le parti del procedimento straniero devono inoltre essere state regolarmente convocate e ascoltate nel caso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione giudiziaria, il creditore deve avviare la procedura di esecuzione nello Yemen davanti al tribunale dell’esecuzione competente. La competenza di tale tribunale è generalmente collegata al domicilio o alla sede del debitore, al luogo in cui si trovano il denaro o altri beni eseguibili, oppure al tribunale che ha esaminato per primo la controversia se il debitore non ha beni visibili né una residenza determinata. L’esecuzione si svolge sotto l’autorità del giudice dell’esecuzione, e il debitore deve essere informato del titolo esecutivo e invitato ad adempiere prima dell’inizio delle misure esecutive forzate.

Nell’ambito dell’esecuzione, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante il sequestro e il prelievo di fondi dai conti del debitore, il sequestro e la vendita di beni mobili e immobili, il sequestro di titoli, il sequestro di partecipazioni societarie e il sequestro di beni o diritti patrimoniali del debitore detenuti da terzi. Se il debitore è una società, l’analisi pratica dell’esecuzione deve comprendere conti bancari, crediti verso controparti contrattuali, merci, partecipazioni societarie, beni mobili, immobili, diritti contrattuali verso terzi e beni situati nella giurisdizione del tribunale dell’esecuzione competente.

Una via alternativa per recuperare un credito da una società o da un imprenditore è la procedura di fallimento nello Yemen. Secondo la legge commerciale dello Yemen, il creditore può avviare questa procedura se l’attività commerciale del debitore è compromessa e il debitore ha smesso di pagare i propri debiti. Questa via è rilevante quando la situazione finanziaria del debitore mostra segnali di insolvenza, il recupero individuale potrebbe non portare al pagamento integrale e l’obiettivo del creditore è partecipare alla soddisfazione collettiva sul patrimonio del debitore.

Dopo l’apertura del fallimento, i beni del debitore vengono raccolti e amministrati nell’interesse dei creditori secondo il regime applicabile. La posizione del creditore dipende dalle prove del debito, dal grado della pretesa, dall’esistenza di garanzie, dal valore della massa liquidativa e dalla circostanza che il debitore abbia compiuto, prima della decisione di fallimento, atti che hanno ridotto il patrimonio disponibile per i creditori.

Se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare integralmente le pretese dei creditori, possono essere contestate le operazioni compiute con l’intento di arrecare loro danno o le operazioni rientranti nel periodo giuridicamente rilevante successivo alla cessazione dei pagamenti e precedente alla decisione di fallimento. Tali operazioni o atti comprendono in particolare le donazioni, ad eccezione dei regali di modico valore, il pagamento anticipato di debiti non ancora scaduti, il pagamento di debiti con modalità non concordate tra le parti, la costituzione di garanzie per debiti preesistenti e qualsiasi operazione che arrechi danno ai creditori quando la controparte del debitore era a conoscenza della cessazione dei pagamenti.

Le domande di annullamento di tali atti o operazioni possono essere presentate entro un anno dalla data della decisione di fallimento. A seguito dell’annullamento, il valore perso dal debitore a causa di tali operazioni può essere restituito al suo patrimonio, aumentando la massa liquidativa disponibile per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi della procedura fallimentare.

Se hai bisogno di supporto nel recupero crediti internazionale nello Yemen, il nostro team può assistere nelle fasi principali del caso: analisi preliminare del debitore e dei documenti, comunicazione precontenziosa, trattative di accordo, valutazione della prescrizione, scelta della via giudiziaria più adatta, preparazione di un ordine di pagamento o di un procedimento ordinario, strategia esecutiva, analisi dell’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera e misure connesse al fallimento del debitore. Questo approccio aiuta il creditore a scegliere una via di recupero giuridicamente fondata e concretamente eseguibile per un credito collegato allo Yemen.

08.11.2024

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