Recupero crediti in Palestina

Il procedimento di recupero crediti in Palestina inizia con una valutazione giuridica e fattuale del debitore, delle prove disponibili e del collegamento della controversia con la giurisdizione palestinese. In questa fase occorre stabilire se il debitore sia una società palestinese, un commerciante, una persona fisica, un ente straniero con una filiale o una rappresentanza in Palestina, oppure un debitore non residente la cui obbligazione sia sorta, sia stata eseguita o debba essere eseguita in Palestina.

L’analisi iniziale deve riguardare anche la solvibilità del debitore, il suo settore di attività, la storia dell’impresa, i beni disponibili, i beni mobili, i crediti verso terzi, i conti bancari, i beni immobili, i procedimenti giudiziari in corso, le decisioni giudiziarie esistenti, le procedure esecutive e le possibili contestazioni contro il credito. Il risultato di questa valutazione consente di scegliere la strategia adeguata: trattative prima del giudizio, procedimento giudiziario ordinario, procedimento semplificato, esecuzione diretta di un documento di debito idoneo, sequestro conservativo, esecuzione di una decisione straniera o misure collegate al fallimento del debitore.

Prima di scegliere la via di recupero, il creditore deve raccogliere e ordinare i documenti che provano il debito. Nelle controversie commerciali tali documenti possono includere il contratto, le fatture, i documenti di consegna, la corrispondenza, gli estratti conto, la cronologia dei pagamenti, il riconoscimento scritto del debito, gli assegni, le cambiali, i pagherò, i documenti di garanzia, le fideiussioni, i dati dell’indirizzo del debitore e le informazioni sui beni o sui terzi che devono denaro al debitore.

Se nei confronti del debitore non vi sono procedimenti giudiziari attivi né decisioni giudiziarie non eseguite relative al recupero del credito, e il debitore continua a svolgere attività commerciale, il creditore può iniziare la fase precedente al giudizio. Questa fase si basa su trattative documentate con il debitore e con le persone che prendono le decisioni, al fine di raggiungere un accordo lecito sul pagamento del debito, un piano di pagamento, la restituzione di beni, la cessione del debito a un terzo, la compensazione, lo scambio di servizi o beni oppure un’altra soluzione commerciale ragionevole.

La comunicazione con il debitore di solito inizia dopo l’invio di una comunicazione formale tramite posta, posta elettronica, telefono, messaggistica o altro canale disponibile. Tutta la comunicazione deve essere documentata, poiché può successivamente aiutare a confermare la posizione del debitore, identificare le persone decisionali, provare un riconoscimento parziale del debito, preparare un accordo o formare il fascicolo per il recupero giudiziale. Se la fase precedente al giudizio non produce il risultato atteso o se l’analisi del caso mostra che il pagamento volontario è poco probabile, il creditore deve passare al recupero giudiziale o a un’altra via prevista dalla legge.

Prima di avviare il recupero giudiziale del credito, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile. Nelle questioni commerciali, se la legge non prevede un termine più breve, il diritto di proporre un’azione si prescrive in 10 anni. Il diritto di far valere decisioni giudiziarie che abbiano acquisito forza di cosa giudicata è soggetto al termine di 15 anni.

Regole speciali si applicano ai documenti commerciali. Le azioni derivanti da una cambiale contro l’accettante si prescrivono in 5 anni dalla scadenza. Le azioni del portatore contro il traente o gli giranti si prescrivono in 2 anni dalla data del protesto tempestivo o dalla scadenza, quando la cambiale contiene una clausola senza protesto. Le azioni tra giranti o contro il traente si prescrivono in 1 anno dal giorno in cui il girante ha pagato la cambiale o dal giorno in cui è stata proposta azione contro di lui.

Per gli assegni, l’azione del portatore contro la banca trattaria si prescrive in 5 anni dalla scadenza del termine di presentazione dell’assegno al pagamento. Le azioni di regresso del portatore contro gli giranti, il traente e gli altri obbligati si prescrivono in 6 mesi dalla scadenza del termine di presentazione, e le azioni di regresso tra gli obbligati dell’assegno si prescrivono in 6 mesi dal pagamento o dalla proposizione dell’azione. La proposizione di una causa, l’ottenimento di una decisione giudiziaria, il riconoscimento scritto del debito, il pagamento parziale o la presentazione di una domanda di esecuzione ammissibile può incidere sul calcolo del termine in base alla natura del credito e del documento utilizzato.

La legge palestinese prevede il recupero giudiziale dei crediti mediante procedimento ordinario e procedimento semplificato. La via adeguata dipende dall’importo del credito, dalla natura delle prove, dalla posizione del debitore, dalla necessità di proteggere i beni e dall’esistenza di un documento che possa essere presentato direttamente per l’esecuzione.

Le cause il cui valore non supera 10.000 dinari giordani o il loro equivalente in valuta legale sono di regola esaminate dai tribunali di pace. Le cause che non rientrano nella competenza dei tribunali di pace sono esaminate dai tribunali di primo grado. Se la pretesa riguarda un debitore straniero o non residente, la competenza deve essere valutata in base ai collegamenti previsti dalla legge con la Palestina, tra cui domicilio, domicilio eletto per le notifiche, beni situati in Palestina, obbligazione sorta, eseguita o da eseguire in Palestina, fallimento dichiarato in Palestina o presenza di un altro convenuto con domicilio o residenza in Palestina.

Il procedimento giudiziario ordinario inizia con la presentazione della domanda. La domanda deve indicare il tribunale, le parti, i loro indirizzi e rappresentanti, l’oggetto della controversia, il valore della pretesa quando determinabile, i fatti, i fondamenti giuridici, la data di nascita del credito e le richieste dell’attore. Devono essere presentate copie della domanda e dei documenti di supporto per il convenuto, e la causa viene registrata dopo il pagamento delle spese giudiziarie. Davanti ai tribunali di primo grado, alle corti d’appello e alla Corte Suprema è necessaria la partecipazione di un avvocato abilitato.

Il convenuto deve presentare una risposta scritta alla cancelleria del tribunale entro quindici giorni dalla notificazione della domanda, allegando i documenti che sostengono la sua difesa o indicando i documenti che potranno essere ottenuti successivamente. Se il convenuto non presenta la risposta dopo una notificazione regolare, la causa può proseguire secondo le regole di notificazione. Il tribunale può anche consentire al convenuto di presentare una risposta scritta se compare alla prima udienza.

Nel giorno fissato per l’udienza, se il convenuto non compare e la domanda gli è stata regolarmente notificata, il tribunale può decidere la causa unilateralmente. Se il convenuto è comparso a una delle udienze e poi si assenta senza giustificato motivo, la decisione emessa contro di lui si considera pronunciata in sua presenza e può essere impugnata.

Alla prima udienza dopo lo scambio degli atti scritti, il tribunale determina i punti di accordo e di disaccordo, li inserisce nel verbale e richiede a ciascuna parte di indicare le prove che intende presentare sulle questioni controverse. Il tribunale può fissare udienze per l’esame delle prove e rinviare la causa quando vi siano ragioni giustificate, ma un secondo rinvio per lo stesso motivo richiede che il tribunale sia convinto della sua necessità. Dopo l’esame delle prove e l’audizione delle parti, il tribunale può emettere la decisione immediatamente o in una successiva udienza.

Un elemento importante della strategia giudiziale nelle controversie di debito può essere il sequestro conservativo dei beni del debitore. Il creditore può chiedere il sequestro dei beni del debitore prima della proposizione dell’azione, al momento della proposizione o durante il procedimento, quando la domanda è sostenuta da documenti e il debito è determinato, esigibile e incondizionato. Il tribunale può richiedere una garanzia al creditore per proteggere il debitore da eventuali danni se il sequestro risulta successivamente ingiustificato. Se il sequestro viene ordinato prima della proposizione dell’azione, il creditore deve presentare la causa principale entro otto giorni dalla decisione di sequestro; in caso contrario, la decisione di sequestro è considerata priva di effetto.

Il procedimento semplificato è disponibile quando il diritto del creditore è provato per iscritto e la domanda riguarda il recupero di un debito determinato ed esigibile, oppure la consegna di un bene mobile specifico individuato per genere e quantità. Nella domanda deve essere indicato che la causa è proposta secondo il procedimento semplificato. L’attore deve notificare al convenuto l’adempimento del diritto fatto valere quindici giorni prima della presentazione della domanda, e tale notificazione deve essere allegata al fascicolo.

Il tribunale fissa l’udienza per la domanda semplificata entro quindici giorni dalla sua presentazione e ne informa le parti. Se il convenuto non compare nonostante la notificazione, l’attore deve provare il proprio credito e il tribunale può decidere la causa. Se il tribunale ritiene che la domanda non possa essere accolta in quella fase, fissa un’altra udienza e ne informa il convenuto. Se il convenuto compare e riconosce una parte della domanda, il tribunale può emettere immediatamente una decisione esecutiva sulla parte riconosciuta e poi esaminare le prove relative al saldo secondo il procedimento ordinario.

La decisione del tribunale di pace può essere impugnata davanti al tribunale di primo grado, e la decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello. Il termine per proporre appello è di trenta giorni, salvo diversa disposizione di legge. L’appello sospende in linea di principio l’esecuzione della decisione impugnata fino alla decisione sull’appello, salvo quando l’esecuzione accelerata sia prevista dalla legge o sia stata ordinata nella stessa decisione. La corte d’appello può anche adottare misure conservative sulla base della decisione impugnata.

La decisione della corte d’appello può essere impugnata davanti alla Corte Suprema con ricorso per cassazione. Il termine per proporre ricorso per cassazione è di quaranta giorni. Il ricorso per cassazione non sospende l’esecuzione della decisione impugnata, salvo che il tribunale disponga diversamente, con o senza garanzia, su richiesta del ricorrente. Le decisioni della Corte Suprema sono definitive e non sono soggette a ulteriori ricorsi.

Può esistere una via pratica separata quando il creditore possiede un debito pecuniario determinato ed esigibile provato da un documento privato, da un documento autenticato o da un documento commerciale negoziabile. In tal caso, il creditore può ricorrere all’esecuzione diretta, presentando l’originale del documento di debito al dipartimento di esecuzione competente.

Il dipartimento di esecuzione notifica il debitore e gli richiede di pagare o di presentare obiezioni entro sette giorni dalla notificazione. Se il debitore contesta un debito fondato su un documento privato, il creditore deve proporre un procedimento semplificato davanti al tribunale competente per provare il debito contestato, e l’esecuzione viene sospesa salvo che il tribunale ne ordini la prosecuzione. Se il debito si fonda su un documento autenticato o su un documento commerciale negoziabile, l’obiezione non sospende automaticamente l’esecuzione, salvo che il tribunale competente ordini la sospensione. Questa via è particolarmente importante quando il creditore possiede un assegno, una cambiale, un pagherò o un riconoscimento di debito autenticato.

Per i creditori stranieri, il riconoscimento e l’esecuzione di decisioni straniere può diventare la via principale di recupero quando il creditore possiede già una sentenza, una decisione o un ordine definitivo pronunciato fuori dalla Palestina e il debitore o i suoi beni eseguibili si trovano in Palestina. Una decisione straniera può essere eseguita mediante azione davanti al tribunale di primo grado del distretto in cui l’esecuzione è richiesta, purché la decisione sia debitamente certificata e siano rispettate le condizioni legali di esecuzione.

Il tribunale palestinese esamina la reciprocità, la competenza del tribunale straniero secondo le sue regole di competenza internazionale, il carattere definitivo della decisione straniera, l’assenza di una precedente decisione palestinese incompatibile e la conformità al diritto palestinese, all’ordine pubblico e al buon costume. Anche le decisioni arbitrali straniere possono essere eseguite nello stesso quadro previsto per le decisioni straniere, purché la controversia possa essere risolta mediante arbitrato secondo il diritto arbitrale palestinese.

Dopo l’entrata in vigore della sentenza o di un altro titolo esecutivo, il creditore deve avviare la procedura di esecuzione davanti al dipartimento di esecuzione competente. L’esecuzione è condotta dal dipartimento di esecuzione sotto la supervisione e la direzione del giudice dell’esecuzione. Nelle questioni commerciali, il diritto di far valere decisioni giudiziarie che abbiano acquisito forza di cosa giudicata è soggetto al termine di 15 anni.

L’esecuzione forzata è di regola preceduta dalla notificazione al debitore di una copia del titolo esecutivo insieme a una richiesta di adempimento. Il debitore deve adempiere l’obbligazione entro sette giorni dalla notificazione, oppure entro un giorno quando il titolo riguarda la consegna di beni che possono deteriorarsi o andare perduti. Quando vi sia rischio di alienazione, occultamento, dispersione o diminuzione dei beni, il giudice dell’esecuzione può ordinare il pignoramento di beni mobili o immobili prima della scadenza del termine indicato nella richiesta.

La competenza territoriale del dipartimento di esecuzione dipende dal tipo di bene e dalla misura esecutiva. Può essere collegata al luogo in cui si trovano i beni mobili, al luogo in cui si trova il terzo che detiene beni del debitore o deve denaro al debitore, oppure al luogo in cui si trova il bene immobile da pignorare o vendere. L’esecuzione di solito inizia dal denaro del debitore e dai suoi diritti verso terzi; se tali beni sono insufficienti, può essere diretta contro beni mobili e immobili.

I crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento di denaro, crediti, fondi bancari, beni mobili, beni immobili, titoli, quote societarie e altri beni eseguibili del debitore. Il diritto palestinese protegge inoltre determinati beni dal pignoramento, compresi gli oggetti domestici essenziali, il cibo necessario al debitore e alla sua famiglia, l’abitazione familiare e il terreno nella misura necessaria alla vita, nonché strumenti, libri, attrezzature, bestiame, sementi e fertilizzanti necessari all’attività professionale o agricola del debitore entro i limiti previsti dalla legge.

Un’ulteriore opzione per il recupero dei crediti da società e commercianti è il fallimento. Secondo il diritto commerciale palestinese, un commerciante è considerato fallito quando cessa di pagare i suoi debiti commerciali o mantiene il proprio credito finanziario soltanto con mezzi chiaramente contrari alla legge. Il fallimento è dichiarato con sentenza del tribunale di primo grado del luogo in cui si trova il centro principale dell’impresa commerciale, e il procedimento può essere avviato dal debitore, da uno o più creditori oppure, in determinate situazioni, dal tribunale.

Il debitore che ha cessato i pagamenti deve chiedere la dichiarazione di fallimento entro venti giorni dalla data di cessazione dei pagamenti e presentare un bilancio dettagliato. I creditori possono presentare istanza di fallimento, e nei casi urgenti, come la chiusura dell’impresa, la fuga del commerciante o l’occultamento di una parte importante dei beni, il tribunale può esaminare misure di protezione. Il tribunale che dichiara il fallimento è competente anche per le controversie derivanti dalle regole fallimentari.

Dalla data della sentenza dichiarativa di fallimento, il debitore fallito è privato dell’amministrazione dei suoi beni, compresi i beni acquisiti durante il fallimento, e l’amministrazione passa ai curatori. Le azioni individuali dei creditori non garantiti e dei creditori con privilegi generali sono sospese, e i crediti sono fatti valere nell’ambito della massa fallimentare. La sentenza di fallimento rende inoltre esigibili i debiti non ancora scaduti del fallito e interrompe il decorso degli interessi sui debiti non garantiti nei confronti della massa.

Se i beni del debitore non sono sufficienti a soddisfare i creditori, la massa fallimentare può impugnare determinate operazioni compiute prima o dopo la cessazione dei pagamenti. Il tribunale deve fissare la data di cessazione dei pagamenti, e tale data può essere retrodatata, ma non oltre diciotto mesi prima della sentenza dichiarativa di fallimento.

Le seguenti operazioni sono inefficaci nei confronti dell’insieme dei creditori se compiute dopo la data di cessazione dei pagamenti o nei venti giorni precedenti: atti gratuiti e donazioni, ad eccezione dei piccoli doni abituali; pagamento di debiti prima della loro scadenza; pagamento di debiti pecuniari scaduti con mezzi diversi da denaro, cambiali, pagherò o bonifici; costituzione di ipoteca, garanzia immobiliare o pegno sui beni del debitore per garantire un debito preesistente.

Altri pagamenti di debiti scaduti e altre operazioni compiute dal debitore dopo la cessazione dei pagamenti e prima della sentenza di fallimento possono essere annullati se la persona che ha ricevuto il pagamento o ha concluso l’operazione con il debitore conosceva la cessazione dei pagamenti. Anche le iscrizioni di ipoteche e garanzie possono essere interessate quando sono effettuate dopo la sentenza di fallimento, oppure dopo la cessazione dei pagamenti o nei venti giorni precedenti, se il ritardo tra la costituzione e l’iscrizione ha superato quindici giorni e ha danneggiato i creditori.

Le azioni di annullamento delle operazioni previste dal diritto commerciale palestinese si prescrivono in diciotto mesi dalla dichiarazione di fallimento. Se le operazioni sono annullate, i beni o il loro valore possono essere restituiti alla massa, aumentando i fondi disponibili per soddisfare i crediti dei creditori e coprire i costi della procedura fallimentare.

Se hai bisogno di supporto nel recupero crediti in Palestina, la nostra società può assistere il caso in tutte le fasi: analisi del debitore e dei documenti, valutazione della giurisdizione palestinese, trattative prima del giudizio, preparazione di una richiesta formale, scelta tra procedimento ordinario, procedimento semplificato ed esecuzione diretta di un documento di debito, sequestro conservativo, recupero giudiziale, riconoscimento ed esecuzione di una decisione giudiziaria o arbitrale straniera, procedura di esecuzione e misure collegate al fallimento del debitore.

La strategia adeguata deve essere scelta dopo l’analisi del contratto, delle fatture, della corrispondenza, della cronologia dei pagamenti, della situazione giuridica del debitore, del termine di prescrizione, dei beni disponibili, dei documenti eseguibili e della fase attuale del caso.

30.10.2024

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