Recupero crediti in Malesia

Il recupero crediti in Malesia inizia con un’analisi giuridica e finanziaria della solvibilità del debitore, della sua attività effettiva, della storia dei pagamenti, delle prove documentali del debito, dei procedimenti giudiziari in corso, delle decisioni giudiziarie esistenti, delle procedure esecutive e delle possibili contestazioni della pretesa. Questa analisi consente di stabilire se iniziare con trattative, procedere direttamente in giudizio, basarsi su una decisione giudiziaria straniera già ottenuta oppure concentrarsi prima sui beni situati in Malesia.

In questa fase è necessario determinare se il debitore sia una persona fisica, una società malese, una società straniera che svolge attività in Malesia, un garante o un altro soggetto responsabile del pagamento. Per una società, occorre verificare lo stato di registrazione, l’attività effettiva, i crediti verso terzi, i conti, i beni, la storia delle controversie, gli obblighi esistenti e gli indizi di incapacità di pagare i debiti. Per una persona fisica, la residenza, l’attività economica, il collegamento con la Malesia e i beni disponibili possono incidere sulla scelta tra procedimento giudiziario, esecuzione e fallimento.

Il creditore dovrebbe inoltre esaminare il contratto, le fatture, i documenti di consegna, gli atti di accettazione dei servizi, le riconciliazioni contabili, la corrispondenza, i riconoscimenti del debito, i pagamenti parziali, le garanzie, le cauzioni, le clausole sulla competenza del giudice e le clausole sulla legge applicabile. Se non vi sono procedimenti giudiziari rilevanti o decisioni non eseguite contro il debitore, se il debitore continua a svolgere attività commerciale e conserva una realistica capacità di pagamento, può essere opportuno iniziare con la fase extragiudiziale.

La fase extragiudiziale comprende trattative di composizione con il debitore per ottenere il pagamento volontario, concordare un piano di rimborso o individuare un’altra soluzione commerciale lecita. Tale soluzione può includere la restituzione di beni, l’assunzione del debito da parte di un terzo, la compensazione di obbligazioni reciproche, lo scambio di servizi o la modifica delle condizioni di pagamento.

La comunicazione con il debitore dovrebbe iniziare dopo l’invio di una richiesta documentata tramite posta, posta elettronica, telefono, messaggio scritto o altro canale utilizzato nei rapporti commerciali. Il creditore dovrebbe conservare la prova dell’invio e della ricezione, le risposte del debitore, le promesse di pagamento, le contestazioni, i documenti di riconciliazione dei conti e ogni dichiarazione scritta che possa confermare il riconoscimento del debito o il rifiuto di pagare.

L’obiettivo di questa fase è identificare le persone abilitate a decidere sul pagamento, stabilire se il debitore riconosce o contesta il debito, fissare per iscritto la sua posizione e valutare se il pagamento volontario sia realistico. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza una base sufficiente, ritarda il pagamento, trasferisce beni o se la prima analisi dimostra che le trattative non porteranno risultato, il creditore dovrebbe passare al recupero crediti giudiziale in Malesia.

Prima di intraprendere un’azione giudiziaria, il creditore deve valutare il termine di prescrizione. Secondo le norme malesi sulla prescrizione, un’azione fondata su un contratto, in linea generale, non può essere proposta dopo il decorso di sei anni dalla data in cui è sorto il diritto di agire. Nelle pretese di pagamento, il punto iniziale è solitamente collegato alla data di scadenza del pagamento, alla violazione dell’obbligo di pagamento o al calendario dei pagamenti concordato dalle parti.

Il riconoscimento del debito o un pagamento parziale possono incidere sul calcolo del termine. Se il creditore si basa su un riconoscimento del debito, esso dovrebbe essere scritto e firmato dal debitore o da una persona autorizzata ad agire per suo conto. Anche il pagamento parziale del capitale o degli interessi può essere rilevante per determinare un nuovo inizio del termine per agire.

La legge malese prevede il recupero crediti giudiziale mediante procedimento ordinario e strumenti processuali che possono consentire al creditore di ottenere una decisione senza un processo completo quando il convenuto non dispone di una reale difesa contro la pretesa.

I tribunali di primo grado comprendono il tribunale dei magistrati, il tribunale delle sessioni e l’Alta Corte. Il tribunale dei magistrati è competente per le cause di recupero crediti fino a 100.000,00 ringgit malesi. Il tribunale delle sessioni tratta molte controversie civili da 100.001,00 a 1.000.000,00 ringgit malesi. Le pretese che superano la competenza monetaria dei tribunali inferiori sono, di regola, presentate all’Alta Corte.

Il recupero giudiziale del credito inizia con la presentazione di una domanda al tribunale. Il tribunale verifica se la pretesa rispetta i requisiti processuali. Se la domanda soddisfa tali requisiti, la cancelleria la registra ed emette un’ordinanza di citazione per il convenuto. Il periodo di validità dell’ordinanza di citazione è di 6 mesi dalla data della registrazione. Se non è possibile notificare l’ordinanza al convenuto entro tale termine, l’attore può chiedere al tribunale la proroga della sua validità.

Se il convenuto si trova fuori dalla Malesia, il creditore deve considerare le regole sulla notificazione fuori dalla giurisdizione. Questo aspetto è particolarmente importante quando la pretesa ha un collegamento sufficiente con la Malesia, il contratto è stato concluso tramite un rappresentante in Malesia, al contratto si applica il diritto malese oppure le parti hanno concordato la competenza dei tribunali malesi.

Se l’attore non è residente in Malesia, il tribunale può ordinare una cauzione per le spese giudiziarie in base alle circostanze del caso. Per un creditore straniero, questa possibilità deve essere considerata nella pianificazione del bilancio del contenzioso e della strategia processuale.

Dopo aver ricevuto l’ordinanza, il convenuto deve depositare una dichiarazione di comparizione presso il tribunale. L’attore deve notificare al convenuto una copia della domanda entro 14 giorni dalla comparizione del convenuto. Se la dichiarazione di comparizione non viene presentata entro il termine richiesto e la domanda riguarda soltanto il recupero di una somma determinata, il tribunale può pronunciare una decisione definitiva contro il convenuto per un importo non superiore a quello richiesto.

Se l’importo non è determinato, il tribunale può pronunciare una decisione provvisoria e stabilire l’importo dovuto in una fase successiva.

Se il convenuto compare e intende difendersi dalla domanda, deve presentare la propria difesa entro 14 giorni dal ricevimento di una copia della domanda. Dopo aver ricevuto la difesa del convenuto, l’attore deve presentare una risposta entro 14 giorni.

Gli atti processuali delle parti devono contenere una breve esposizione dei fatti essenziali su cui si fondano la domanda o la difesa, e non le prove con cui tali fatti saranno dimostrati in seguito. In una causa di pagamento del debito, la domanda dovrebbe indicare chiaramente la base contrattuale dell’obbligazione, l’importo dovuto, la data di scadenza, la violazione dell’obbligo di pagamento, gli interessi o le penali richiesti e i documenti sui quali il creditore si basa.

Una dichiarazione di fatto resa da una parte può essere considerata ammessa dalla controparte se non viene debitamente contestata nell’atto processuale. La distinzione tra fatti contestati e non contestati incide sullo sviluppo successivo del procedimento e sulla possibilità di ottenere una decisione senza processo completo.

Se il convenuto non ha una reale difesa contro la pretesa, l’attore può chiedere una decisione sommaria. Questo strumento può essere utile nelle richieste di pagamento supportate da documenti chiari, come contratto, fatture, documenti di consegna, atti di accettazione dei servizi, riconciliazioni contabili, riconoscimento scritto del debito, pagamenti parziali o corrispondenza che conferma l’obbligo di pagare.

La domanda deve essere sostenuta da una dichiarazione giurata che esponga i fatti su cui si fonda la pretesa. Quando le affermazioni sono basate su informazioni o convinzioni, devono essere indicate le fonti e le ragioni. La notifica della domanda e una copia della dichiarazione giurata devono essere consegnate al convenuto entro 14 giorni. Il convenuto può opporsi mediante dichiarazione giurata o con altro mezzo accettato dal tribunale. Se il tribunale ritiene fondata la domanda, decide a favore dell’attore. In caso contrario, respinge la domanda e continua a esaminare la causa secondo il procedimento ordinario.

Se il caso richiede un esame completo, il tribunale fissa le udienze per il processo. Nel corso del procedimento, il tribunale ascolta le posizioni delle parti, adotta misure per la comunicazione e l’esame delle informazioni e delle prove, e dopo aver accertato i fatti essenziali pronuncia la decisione sul merito della controversia.

Una decisione del tribunale dei magistrati o del tribunale delle sessioni può essere impugnata dinanzi all’Alta Corte entro 14 giorni dalla data della decisione impugnata. La decisione dell’Alta Corte può essere impugnata dinanzi alla Corte d’appello, nel rispetto dei requisiti di legge, incluso il limite monetario quando l’importo della pretesa è inferiore a 250.000 ringgit malesi. Il termine per proporre ricorso è di 30 giorni dalla data della decisione impugnata.

Una decisione della Corte d’appello può essere portata davanti alla Corte federale della Malesia se riguarda una questione di principio generale decisa per la prima volta o una questione importante il cui ulteriore esame da parte della Corte federale presenta utilità pubblica. La domanda di autorizzazione al ricorso deve essere presentata alla Corte federale entro un mese dalla data della decisione. Se l’autorizzazione viene concessa, la parte interessata può proporre ricorso. La decisione della Corte federale non è soggetta a ulteriore impugnazione.

Nei casi transfrontalieri, il creditore può già disporre di una decisione giudiziaria straniera prima di iniziare le misure di recupero in Malesia. In tale situazione occorre stabilire se la decisione possa essere registrata secondo il regime malese di esecuzione reciproca delle decisioni giudiziarie o se il creditore debba proporre in Malesia un’azione fondata su tale decisione straniera.

Il riconoscimento e l’esecuzione di una decisione giudiziaria straniera in Malesia possono avvenire mediante un meccanismo legale di registrazione quando si tratta di una decisione monetaria definitiva e conclusiva emessa da un tribunale superiore di uno Stato per il quale opera la reciprocità. Dopo la registrazione presso l’Alta Corte, tale decisione può essere eseguita come una decisione malese, fermo restando il diritto del debitore di contestare la registrazione per i motivi previsti dalla legge.

Quando la decisione giudiziaria straniera non rientra nel regime di esecuzione reciproca, il creditore può proporre in Malesia un’azione basata su tale decisione. In questo caso, la decisione straniera diventa la base della pretesa malese, e il creditore deve valutare la competenza del giudice, il carattere definitivo della decisione, l’importo dovuto, le possibili difese del debitore e i beni del debitore situati in Malesia.

Dopo che la decisione è divenuta definitiva, il creditore dovrebbe avviare il procedimento esecutivo e scegliere la misura di esecuzione in base ai beni individuati in Malesia. Una decisione giudiziaria può costituire base per l’esecuzione per 12 anni, mentre gli interessi arretrati derivanti dalla decisione sono soggetti a un termine più breve.

I crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante pignoramento e vendita di beni mobili o immobili del debitore, pignoramento dei crediti dovuti al debitore da terzi, costituzione di vincoli su titoli o azioni, nomina di un amministratore e interrogatorio del debitore per ottenere informazioni sui suoi beni e redditi.

Per ottenere un recupero effettivo, l’esistenza di una decisione giudiziaria non è sufficiente da sola. Conti bancari, crediti commerciali, azioni, beni aziendali, immobili, titoli e crediti verso terzi possono determinare se l’esecuzione porterà a un pagamento reale.

Una via alternativa di recupero può essere il fallimento o una procedura collegata all’insolvenza di una società, a seconda della natura giuridica del debitore. Se il debitore è una persona fisica, il creditore può presentare una domanda di fallimento quando il debito si basa su una decisione giudiziaria, corrisponde a un importo chiaramente determinato, è pagabile immediatamente o in un momento specifico futuro, raggiunge la soglia prevista dalla legge e il debitore ha un collegamento sufficiente con la Malesia. La soglia attuale per una domanda di fallimento presentata dal creditore contro una persona fisica è di almeno 100.000 ringgit malesi.

Se il debitore è una società malese, la via pertinente è di norma la liquidazione della società per insolvenza, e non il fallimento di una persona fisica. Secondo la legge malese sulle società, una società può essere considerata incapace di pagare i propri debiti se un creditore, nei confronti del quale la società è debitrice per una somma superiore a 50.000 ringgit malesi, notifica una richiesta di pagamento presso la sede registrata della società e la società, entro 21 giorni, non paga, non fornisce garanzia e non regola il debito in modo ragionevolmente accettabile per il creditore.

In una procedura di insolvenza può essere necessario esaminare le operazioni compiute dal debitore prima del fallimento o della liquidazione. Tale esame può includere la vendita o il trasferimento fraudolento di beni, le operazioni a valore ridotto, la cessione di crediti presenti o futuri risultanti dai libri contabili, gli atti gratuiti, le preferenze concesse a determinati creditori, i trasferimenti a persone collegate e altre operazioni che riducono il patrimonio disponibile per i creditori.

Nel valutare tali operazioni, occorre considerare se l’atto sia stato volontario, se sia stato compiuto a favore di persone collegate al debitore, se fosse collegato all’occultamento di beni, se abbia attribuito preferenza ad alcuni creditori e se sia stato compiuto in un periodo rilevante per la procedura di insolvenza. Se l’operazione viene contestata con successo, il denaro, i beni o i vantaggi collegati a tale operazione possono essere reintegrati nel patrimonio disponibile per soddisfare le pretese dei creditori.

Per il creditore, la procedura di insolvenza deve essere valutata come uno strumento strategico di recupero. Può essere utile quando l’esecuzione ordinaria non produce risultato, quando i beni sono stati trasferiti prima dell’inizio del recupero, quando più creditori competono sugli stessi beni o quando una società debitrice non adempie ai propri obblighi e l’esecuzione individuale non offre una prospettiva realistica di pagamento.

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11.10.2024

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