Взыскание долга на Тайване

Взыскание долга на Тайване начинается с правового и финансового анализа должника: его платежеспособности, сферы деятельности, истории предприятия, зарегистрированного или фактического места ведения бизнеса, имущества на Тайване, документов, подтверждающих долг, текущих судебных дел, предыдущих исполнительных процедур, признаков неплатежеспособности и вероятности оспаривания требования. Для иностранного кредитора такой анализ также помогает определить, с чего целесообразно начинать дело: с письменного требования об оплате, судебной медиации, заявления о выдаче платежного приказа, обычного судебного производства, признания иностранного судебного решения или принудительного исполнения на основании уже имеющегося исполнительного документа.

Если должник продолжает коммерческую деятельность на Тайване, не имеет очевидных признаков неплатежеспособности, а требование подтверждено документами, обычно разумно начинать с внесудебного этапа. На этом этапе кредитор может добиваться добровольной оплаты, согласовать график погашения, организовать возврат товара, зафиксировать признание долга, провести зачет встречных требований, передать долг третьему лицу, договориться об обмене услугами или товарами либо использовать иной вариант урегулирования, позволяющий завершить спор без суда.

Коммуникация с должником обычно начинается после направления официального требования через подтверждаемые каналы: почту, электронную почту, телефон или деловые мессенджеры. Практическая цель этого этапа — выйти на лицо, которое может принять решение об оплате, зафиксировать позицию должника, сохранить доказательства требования кредитора, документально подтвердить возможное частичное признание долга и подготовить материалы для суда, если должник откажется платить.

Средний срок внесудебного взыскания составляет до 60 дней, кроме случаев, когда стороны согласовали график поэтапного погашения долга. Если должник не отвечает, оспаривает долг без достаточных оснований, использует переговоры только для затягивания платежа или первичный анализ показывает, что добровольное взыскание маловероятно, кредитору следует переходить к подходящей судебной процедуре.

Перед началом судебного взыскания необходимо определить срок исковой давности, применимый именно к конкретному виду требования. По Гражданскому кодексу Тайваня общий срок исковой давности составляет 15 лет, если законом не установлен более короткий срок. В коммерческих спорах более короткие сроки могут иметь решающее значение: требования о процентах, арендной плате и иных периодических платежах, подлежащих оплате с промежутками не более одного года, как правило, имеют пятилетний срок давности, а отдельные требования, включая оплату товаров или продукции, поставленных торговцами, производителями и лицами, занимающимися ремесленной деятельностью, имеют двухлетний срок давности.

Течение исковой давности может быть прервано требованием об удовлетворении долга, признанием требования должником, подачей иска, заявлением о выдаче платежного приказа, заявлением о примирении, передачей спора в арбитраж, заявлением требования в процедуре банкротства, уведомлением о текущем судебном деле, началом исполнительных действий или заявлением о принудительном исполнении. После прерывания срок исковой давности начинает течь заново с юридически значимого момента такого прерывания.

Если течение исковой давности было прервано требованием об удовлетворении долга, но иск не подан в течение шести месяцев с даты такого требования, прерывание считается несостоявшимся. Поэтому дата направления требования имеет практическое значение: она может усилить позицию кредитора, но при приближении окончания срока давности должна сопровождаться надлежащим процессуальным действием в установленный срок.

Законодательство Тайваня предусматривает судебное взыскание долга в обычном судебном производстве, упрощенном производстве, производстве по мелким исковым делам и в производстве о выдаче платежного приказа.

В отдельных имущественных спорах, где цена или стоимость предмета спора составляет менее 500 000 тайваньских долларов, истец должен обратиться с заявлением о проведении судебной медиации до подачи иска. Медиация считается успешной, если стороны достигли соглашения, а успешная медиация имеет такую же юридическую силу, как мировое соглашение в судебном процессе.

Требование о медиации до подачи иска имеет предусмотренные законом исключения. Суд может немедленно отклонить заявление о медиации, если медиация невозможна, очевидно не нужна или явно не имеет перспективы успеха; если ранее уже безрезультатно проводилась медиация другим уполномоченным законом органом; если спор возник из ценных бумаг; если спор заявлен во встречном иске; если уведомление должно быть вручено через объявление или за границей; либо если спор возник из требования финансового учреждения по договору займа или договору платежной карты.

В случае неудачной медиации истцу выдается свидетельство о неудачной медиации. Если истец подает иск в суд в течение десяти дней, иск считается поданным с момента подачи заявления о медиации.

Платежный приказ может использоваться по требованиям об оплате определенной денежной суммы, иных заменимых вещей или ценных бумаг. В заявлении необходимо указать стороны, сумму и предмет требования, сделку или событие, из которых возникло требование, состояние возможного встречного исполнения и компетентный суд. Суд выдает платежный приказ без заслушивания должника. Должник имеет 20 дней с момента вручения платежного приказа, чтобы подать возражение полностью или частично без указания причин. Если возражение не подано в этот срок, платежный приказ становится исполнительным документом. Если возражение подано надлежащим образом, платежный приказ утрачивает силу в части, затронутой возражением, а заявление кредитора рассматривается как начало искового производства или как заявление о медиации.

Производство о выдаче платежного приказа имеет важные ограничения в трансграничных делах. Оно не может использоваться, если встречное исполнение кредитора еще не выполнено либо если платежный приказ должен быть вручен за границей или через объявление. Платежный приказ также утрачивает действие, если его невозможно вручить должнику в течение трех месяцев после выдачи.

Обычное судебное производство начинается с подачи искового заявления в компетентный суд. После получения иска председательствующий судья назначает дату заседания для устных прений, если иск не подлежит отклонению, передаче в другой суд или предварительному рассмотрению в подготовительном производстве путем обмена процессуальными документами. Копия иска вручается ответчику вместе с вызовом на заседание. Кроме неотложных случаев, между вручением иска и заседанием, как правило, должно пройти не менее десяти дней; если проводилось подготовительное производство, срок подготовки должен составлять не менее пяти дней.

Если ответчик считает это необходимым, он должен подать ответ на иск в суд, направив письменный экземпляр или копию непосредственно истцу, в течение десяти дней после получения иска и не позднее чем за пять дней до заседания, если дата заседания уже назначена. В ответе должны быть указаны факты и основания защиты, доказательства и позиция ответчика по фактам и доказательствам, представленным истцом.

До начала устных прений суд может принять меры, необходимые для более быстрого завершения рассмотрения: обязать стороны или их законных представителей явиться лично, обязать стороны представить документы и предметы, вызвать свидетелей или экспертов, истребовать документы или предметы, обязать третье лицо представить документы или предметы, провести осмотр, назначить экспертное заключение, обратиться к органу или организации для проведения исследования либо поручить сбор доказательств уполномоченному или назначенному судье.

Если проводится подготовительное заседание, а одна из сторон не явилась, подготовительное производство может быть проведено с участием явившейся стороны, а протокол вручается отсутствующей стороне. Если нет необходимости назначать другое заседание, назначенный судья может завершить подготовительное производство.

Во время устных прений стороны излагают свои требования, возражения, факты и доказательства, а также обязаны давать правдивые и полные пояснения относительно представленных ими фактов. Если одна из сторон не явилась на заседание после надлежащего уведомления, суд может по ходатайству явившейся стороны вынести заочное решение на основании ее доводов. Если отсутствующая сторона будет вызвана повторно и снова не явится, суд также может вынести заочное решение по собственной инициативе. При этом суд учитывает ранее представленные доводы, собранные доказательства и подготовительные документы отсутствующей стороны, а в предусмотренных законом случаях отказывает в вынесении заочного решения и откладывает заседание.

Если после устных прений дело готово к разрешению, суд может закрыть рассмотрение и вынести решение. Если требуется дополнительное выяснение обстоятельств, исследование доказательств или более подробное рассмотрение доводов сторон, суд может назначить новое заседание или принять иные процессуальные меры, предусмотренные законом.

Упрощенное производство применяется по делам о имущественных правах, если стоимость требования не превышает 500 000 тайваньских долларов. Оно также может применяться к отдельным категориям споров независимо от суммы, включая споры, вытекающие из ценных бумаг, некоторые периодические платежи, споры по аренде, споры о владении и другие дела, предусмотренные Гражданским процессуальным кодексом Тайваня. Срок подготовки к первому устному заседанию должен составлять не менее пяти дней, за исключением неотложных случаев. В повестке на заседание должно быть указано, что дело рассматривается в упрощенном производстве, а стороны должны явиться с документами, предметами и свидетелями, которых они намерены представить.

Сторона должна до начала заседания представить подготовительные документы или ответы по таким заявлениям, фактам или доказательствам, на которые другая сторона не может ответить без подготовки, и напрямую направить другой стороне оригиналы или копии таких документов. В делах, к которым применяется упрощенное производство, суд, как правило, должен завершить устные прения в одном заседании и вынести решение.

Если сторона не явилась на заседание после надлежащего уведомления, суд может вынести заочное решение по собственной инициативе при наличии процессуальных условий.

Производство по мелким исковым делам применяется для взыскания денежных требований, требований об иных заменимых вещах или ценных бумагах, если сумма или стоимость требования не превышает 100 000 тайваньских долларов. Стороны также могут согласовать применение этого порядка к делам, где стоимость требования не превышает 500 000 тайваньских долларов. Рассмотрение мелких исковых дел может проводиться в вечернее время, по воскресеньям или в другие нерабочие дни, если против этого не возражает одна из сторон.

Если ответчик без уважительной причины не явился на заседание по медиации, будучи надлежащим образом уведомленным за пять дней до него, суд может по ходатайству истца назначить немедленное проведение устных прений и по собственной инициативе вынести заочное решение.

Если время и затраты на сбор доказательств явно несоразмерны размеру требования, суд может, принимая во внимание все обстоятельства и без проведения сбора доказательств, установить факты и вынести окончательное решение.

Решение суда первой инстанции может быть обжаловано в суд второй инстанции в течение 20 дней с момента вручения оспариваемого решения. Решение суда второй инстанции может быть обжаловано в суд третьей инстанции в течение 20 дней с момента вручения оспариваемого решения, если выполнены предусмотренные законом условия для такого обжалования, включая применимый порог стоимости спора по делам об имущественных правах. Решение суда третьей инстанции не подлежит дальнейшему обжалованию.

Для иностранных кредиторов отдельное значение имеет признание и исполнение иностранных судебных решений на Тайване. Иностранное судебное решение может быть признано, если иностранный суд обладал юрисдикцией по праву Республики Китай, ответчик был надлежащим образом уведомлен в делах с заочным решением, решение и процедура не противоречат публичному порядку или добрым нравам Республики Китай, а между государством происхождения решения и Республикой Китай существует взаимность в признании судебных решений. Принудительное исполнение окончательного иностранного судебного решения возможно только после того, как суд Республики Китай разрешит его исполнение своим решением. Иск о разрешении исполнения обычно подается в суд по месту жительства должника на Тайване, а если должник не имеет места жительства на Тайване — в суд по месту нахождения предмета исполнения или месту, где должно проводиться исполнение.

После вступления судебного решения в законную силу кредитор может инициировать принудительное исполнение на основании исполнительного документа. На Тайване исполнительными документами являются, в частности, окончательное судебное решение, решение о временном аресте, временном запрете или временном исполнении, судебное мировое соглашение или медиация, нотариальный документ с разрешением на принудительное исполнение, отдельные судебные решения о продаже заложенного или ипотечного имущества и другие документы, признанные законом. Окончательный платежный приказ также может быть исполнительным документом.

Для обычных требований, к которым применяется пятнадцатилетний срок исковой давности, окончательное судебное решение обычно создает новый срок давности с момента вступления решения в законную силу. Если первоначальный срок давности был короче пяти лет, после окончательного судебного решения или равнозначного основания для исполнения новый срок составляет пять лет.

В рамках исполнительного производства на Тайване требования кредитора могут быть удовлетворены путем ареста денежных средств на счетах должника, ареста и продажи движимого и недвижимого имущества, ареста ценных бумаг, а также обращения взыскания на денежные требования должника к третьим лицам. При обращении взыскания на денежное требование должника к третьему лицу суд по исполнению может выдать приказ об аресте, запрещающий должнику получать или распоряжаться таким требованием, а третьему лицу — осуществлять платеж должнику. Суд также может разрешить кредитору получить такое требование, передать требование кредитору или обязать третье лицо перечислить средства в суд по исполнению для дальнейшей передачи кредитору.

Если кредитор не знает, где находится имущество должника, суд по исполнению может обязать кредитора провести проверку и подать отчет либо провести такую проверку самостоятельно. Суд может исследовать имущественное положение должника через налоговые органы, другие соответствующие органы, организации или лиц, которые обладают сведениями об имуществе должника. Если выявленного имущества недостаточно или его невозможно установить, суд может обязать должника сообщить об имуществе, на которое может быть обращено взыскание, в пределах, предусмотренных законом.

Дополнительным или альтернативным направлением в рамках взыскания долга на Тайване могут быть процедуры, связанные с неплатежеспособностью должника. Выбор такой процедуры зависит от правового статуса должника, поэтому ее следует отличать от обычного судебного производства и принудительного исполнения. Право Тайваня предусматривает отдельные правила для банкротства компаний, реорганизации компаний и погашения потребительской задолженности.

По Закону о компаниях Тайваня реорганизация доступна для компании, которая публично выпускает акции или корпоративные облигации, приостановила деятельность из-за финансовых трудностей либо находится под угрозой такой приостановки, но имеет возможность восстановления или оздоровления. Кредитор может подать заявление о реорганизации, если его требование составляет 10 процентов или более от капитала, рассчитанного на основании общего количества выпущенных акций. Если суд отклоняет заявление о реорганизации, а условия банкротства выполнены, суд может вынести постановление о банкротстве.

До принятия решения о реорганизации компании суд может постановить о сохранении имущества компании, ограничить ее деятельность, ограничить исполнение обязательств и осуществление требований к компании, приостановить банкротство, мировое соглашение, принудительное исполнение и иные производства, запретить передачу зарегистрированных акций, а также сохранить имущество ответственных лиц, если оценивается их ответственность за вред, причиненный компании. Срок действия такого постановления не может превышать 90 дней, если суд не установил иной срок, а каждое продление не может превышать 90 дней.

После постановления о реорганизации ведение дел компании и право управлять и распоряжаться ее имуществом переходят к реорганизаторам под надзором суда. Директора, наблюдатели, управляющие должностные лица или другие сотрудники компании-должника могут нести ответственность в виде лишения свободы на срок до одного года, ареста или штрафа до 60 000 тайваньских долларов, если они отказываются передать дела компании, скрывают, уничтожают или повреждают отчеты, бухгалтерские записи или документы о деятельности либо финансовом состоянии компании, скрывают, уничтожают или перемещают имущество компании, распоряжаются имуществом компании во вред кредиторам, без оснований отказываются отвечать на вопросы, создают фиктивные долги или признают несуществующие обязательства.

Для компаний с ограниченной ответственностью кредитору также следует учитывать правило о злоупотреблении статусом юридического лица. Если участник злоупотребляет статусом компании как юридического лица, вследствие чего компания принимает на себя определенные долги и очевидно не может их оплатить, а такое злоупотребление имеет серьезный характер, участник при необходимости может отвечать по этим долгам.

Погашение потребительской задолженности применяется к физическим лицам, которые в течение пяти лет не занимались предпринимательской деятельностью либо занимались малым предпринимательством. Малым предпринимательством считается деятельность, при которой валовый доход в месяц составляет менее 200 000 тайваньских долларов. Если такой должник не способен или может быть не способен погасить долги, он может урегулировать их через восстановление платежеспособности или ликвидацию.

В процедуре погашения потребительской задолженности наблюдатель или управляющий может оспорить определенные действия должника, причиняющие вред кредиторам. К таким действиям относятся безвозмездные действия, совершенные в течение двух лет до постановления суда о начале восстановления платежеспособности или ликвидации; возмездные действия за тот же период, если должник знал о вреде для кредиторов, а лицо, получившее выгоду, знало соответствующие обстоятельства; предоставление обеспечения, погашение долга или иные действия в течение шести месяцев до такого постановления, если лицо, получившее выгоду, знало о вреде для кредиторов; а также предоставление обеспечения, погашение долга или иные действия в течение шести месяцев до постановления, если действие еще не было подлежащим исполнению либо не являлось обязательством должника. Возмездная сделка между должником и его супругом, родственником по прямой линии или членом семьи, предусматривающая распоряжение имуществом по цене ниже половины рыночной стоимости, считается безвозмездным действием.

Право на оспаривание действий в процедуре погашения потребительской задолженности прекращается, если оно не реализовано в течение одного года со дня, следующего за постановлением суда о начале восстановления платежеспособности или ликвидации. После отмены соответствующего действия лицо, получившее выгоду, отвечает за восстановление прежнего положения с учетом установленных законом правил о добросовестных приобретателях и возврате стоимости. Такой механизм может увеличить ликвидационную массу и улучшить практическую позицию кредиторов.

Если вам нужна помощь по международному взысканию долга на Тайване, Grandliga может сопровождать ключевые этапы возврата задолженности: анализ должника и документов, подготовку требования об оплате, переговоры о урегулировании, оценку срока исковой давности, выбор стратегии по платежному приказу, судебную медиацию, обычное или упрощенное судебное производство, производство по мелким исковым делам, признание и исполнение иностранного судебного решения, принудительное исполнение в отношении имущества и денежных требований должника, а также действия, связанные с неплатежеспособностью. Вы можете обратиться к нам для оценки документов, статуса должника, доступного имущества и наиболее подходящей правовой процедуры взыскания долга на Тайване.

02.10.2024

220