Иностранный поставщик продаёт австралийскому клиенту в кредит специализированный двигатель, насос, блок управления или другой дорогостоящий компонент. До полной оплаты покупатель устанавливает его в более крупную машину или производственное оборудование. Затем платежи прекращаются.
Для поставщика ситуация может выглядеть проблемной: поставленный товар уже не лежит отдельно на складе, а физически стал частью имущества, которое принадлежит покупателю или находится в обеспечении у другого кредитора.
Австралийский федеральный Закон 2009 года об обеспечительных правах в отношении движимого имущества (Personal Property Securities Act 2009 (Cth), далее — PPSA) предусматривает, что сама по себе установка компонента не обязательно прекращает существующий обеспечительный интерес. Товар, ставший присоединённым компонентом (accession), может по-прежнему оставаться предметом обеспечения, а при определённых условиях обеспеченный кредитор вправе требовать его демонтажа после нарушения обязательства.
Однако одного права собственности недостаточно. Момент возникновения обеспечительного интереса, его надлежащее оформление, приоритет, права других кредиторов и специальная процедура демонтажа могут определить, останется ли у поставщика реальный инструмент возврата стоимости или только обычное требование об оплате задолженности.
Когда установленный компонент становится присоединённым имуществом?
Статья 10 PPSA относит к присоединённому имуществу товары, которые установлены в другие товары или прикреплены к ним. Закон предусматривает отдельное исключение для определённых случаев, когда и сам компонент, и основное имущество относятся к товарам, которые должны или могут идентифицироваться по серийному номеру.
Типичная коммерческая ситуация — самостоятельный компонент, который после поставки устанавливается в более крупное оборудование.
Промышленный двигатель может быть встроен в производственную линию. Новый насос — установлен в технологическое оборудование. Специализированный модуль — смонтирован в более крупной машине. Электронная система управления — стать частью оборудования австралийского покупателя.
Важно отличать такую ситуацию от случая, когда поставленные товары теряют самостоятельную идентичность в результате переработки или смешивания.
Если сырьё или материалы были переработаны, смешаны с другими товарами и стали неотделимой частью нового продукта или общей массы, может применяться уже часть 3.4 PPSA. Этот другой механизм подробно рассматривается в нашем материале о смешанных товарах в Австралии и правах поставщика по PPSA.
Статья 99 PPSA регулирует случаи, когда исходные товары теряют свою идентичность в новом продукте или массе, в том числе если их восстановление в первоначальном состоянии уже коммерчески нецелесообразно. Присоединённые компоненты, напротив, специально регулируются частью 3.3 PPSA.
Поэтому значение имеют фактические обстоятельства. Поставщику необходимо установить, что именно произошло с его товаром, прежде чем делать вывод, какой режим PPSA применяется после его включения в другое имущество.
Обеспечительный интерес может сохраняться после установки
Статья 88 PPSA устанавливает исходное правило: обеспечительный интерес в товаре, который становится присоединённым компонентом другого имущества, продолжает существовать в этом компоненте.
Это особенно важно для поставщиков, использующих надлежащим образом оформленные условия о сохранении права собственности или другие обеспечительные конструкции. Сам факт установки компонента не прекращает ранее возникший обеспечительный интерес.
Статья 89 устанавливает общее правило приоритета. Если обеспечительный интерес уже возник и распространялся на товар в момент, когда тот стал присоединённым компонентом, он, как правило, имеет приоритет перед требованием на этот компонент со стороны лица, обладающего правами на основное имущество. При этом необходимо учитывать предусмотренные PPSA исключения.
Рассмотрим упрощённый пример.
Европейский производитель поставляет австралийской компании промышленный привод стоимостью 120 000 австралийских долларов. Договор создаёт действующий обеспечительный интерес, а необходимые действия в PPSR выполнены до установки оборудования. Затем покупатель встраивает привод в производственную машину значительно большей стоимости.
Если впоследствии покупатель прекращает платить, нахождение привода внутри более крупной машины само по себе не означает прекращения обеспечительного интереса поставщика.
Но это не означает, что любой зарегистрированный поставщик может автоматически разобрать оборудование и забрать свой компонент. Сначала необходимо определить приоритет, а PPSA устанавливает специальные исключения и правила принудительной реализации прав.
Позднее оформление может изменить приоритет
Особенно важен момент между установкой компонента и надлежащим оформлением обеспечительного интереса для его защиты от третьих лиц.
Статья 90 защищает несколько категорий лиц, которые приобретают соответствующие права уже после того, как товар стал присоединённым компонентом, но до того, как обеспечительный интерес поставщика получил необходимую защиту.
Например, при установленных законом условиях приоритет может получить лицо, которое за встречное предоставление приобрело право на основное имущество в этот период. Закон также защищает в предусмотренных случаях держателя уже надлежащим образом оформленного обеспечительного интереса в основном имуществе, если он предоставляет дополнительное финансирование до надлежащего оформления интереса в присоединённом компоненте.
Статья 91 регулирует ещё более слабую для поставщика ситуацию: обеспечительный интерес в компоненте возникает только после того, как товар уже был установлен и стал присоединённым имуществом.
При определённых обстоятельствах такой интерес может уступать ранее существовавшему праву на основное имущество, а также некоторым более поздним правам, возникшим до надлежащего оформления обеспечительного интереса в компоненте.
Для иностранного поставщика отсюда следует практический вывод.
Австралийскую обеспечительную конструкцию безопаснее анализировать до поставки и установки, а не после того, как покупатель перестал платить. Попытка впервые создать, оформить или защитить обеспечительный интерес уже после того, как компонент стал частью дорогостоящего оборудования, может привести к совершенно иному результату при определении приоритета.
Регистрация в PPSR сама по себе не создаёт обеспечение
Поставщику также важно различать сам обеспечительный интерес и его регистрацию в Реестре обеспечительных прав на движимое имущество Австралии (PPSR).
Сам факт неоплаты не создаёт обеспечительного интереса. Сначала сделка должна порождать право, признаваемое PPSA, после чего необходимо проверить условия его действия в отношении третьих лиц и надлежащего оформления.
Это особенно важно, если поставщик рассчитывает на статус обеспечительного интереса, обеспечивающего покупную цену (PMSI).
PMSI, отвечающий требованиям закона, может давать существенные преимущества в приоритете. Но для этого должны быть соблюдены как условия самого правового механизма, так и требования к регистрации и срокам. Ошибки при регистрации способны привести к последствиям, значительно более серьёзным, чем простая потеря специального приоритета.
Эти риски отдельно разобраны в нашем материале об ошибках PMSI при регистрации PPSR в Австралии.
Поэтому в споре о присоединённом компоненте недостаточно ответить только на вопросы: «Мы всё ещё собственники?» или «У нас есть запись в PPSR?»
Кредитору следует установить:
- какой именно обеспечительный интерес создаёт договор;
- когда этот интерес возник в отношении компонента;
- когда он получил необходимую защиту от третьих лиц;
- какое имущество охватывает регистрация;
- когда компонент был установлен;
- кому принадлежит основное оборудование и какие обеспечительные права на него существуют;
- возникли ли конкурирующие права до надлежащего оформления интереса поставщика.
Ошибка в этой последовательности может изменить приоритет ещё до того, как начнётся принудительная реализация прав.
Приоритет не даёт неограниченного права разбирать оборудование
Если должник нарушил обязательство, статья 123 PPSA в общем случае позволяет обеспеченному кредитору изъять предмет обеспечения способом, допустимым законом. Для присоединённых компонентов это право должно применяться с учётом специальных правил демонтажа.
По статье 92 кредитор, имеющий право снять присоединённый компонент, обязан сделать это так, чтобы причинить не больше повреждений остальному имуществу и не больше неудобств лицу, владеющему основным объектом, чем объективно необходимо для демонтажа.
На практике это может иметь существенное коммерческое значение.
Снять отдельный электронный контроллер может быть относительно просто. Демонтаж промышленного узла из действующей производственной линии способен потребовать участия инженеров, остановки производства, подъёмной техники и работ с окружающим оборудованием.
Поэтому юридическую возможность демонтажа необходимо оценивать вместе с его техническими последствиями.
Статья 93 также предоставляет определённому лицу, отличному от должника, право на возмещение ущерба, если оно имело интерес в основном имуществе на момент присоединения компонента и этот интерес пострадал вследствие демонтажа.
Однако такое возмещение не включает само по себе снижение стоимости основного имущества только потому, что компонент был снят или его потребуется заменить.
Статья 94 дополнительно позволяет лицу, имеющему право на возмещение, отказать в разрешении на демонтаж до тех пор, пока обеспеченный кредитор не предоставит достаточное обеспечение возможного возмещения.
Иными словами, даже кредитору с сильным приоритетом не следует воспринимать демонтаж как неформальное изъятие своего товара.
Уведомление за 10 рабочих дней может иметь решающее значение
Статья 95 PPSA устанавливает специальную процедуру уведомления перед демонтажем присоединённого компонента.
Обеспеченный кредитор, намеренный снять компонент, как правило, должен уведомить лицо, предоставившее обеспечение, а также обеспеченного кредитора с более высоким приоритетом в отношении этого компонента, если такой кредитор существует.
Если получатель уведомления письменно не согласился на более короткий срок, уведомление обычно должно быть направлено не менее чем за 10 рабочих дней до демонтажа.
В уведомлении должны быть указаны:
- наименование обеспеченного кредитора;
- описание присоединённого компонента и основного имущества;
- обязательство перед обеспеченным кредитором;
- стоимость компонента в случае его демонтажа;
- намерение снять компонент, если обеспеченное обязательство не будет исполнено или соответствующая стоимость компонента не будет уплачена в установленный срок.
Для этой процедуры PPSR предусматривает специальное уведомление о намерении снять присоединённый компонент.
Закон также предусматривает ситуации, когда предварительное уведомление не требуется. В частности, это возможно, если соответствующее лицо после нарушения обязательства согласилось на демонтаж без уведомления, а также в некоторых случаях, когда промедление способно привести к существенному снижению стоимости компонента или несоразмерно высоким расходам на его хранение или сохранение.
Отдельного анализа требует и договор между сторонами. Для имущества, которое преимущественно не используется в личных, домашних или бытовых целях, статья 115 позволяет сторонам договориться о неприменении отдельных правил принудительной реализации, в том числе части требований об уведомлении и некоторых положений о сохранении компонента в составе основного имущества. При этом договор между поставщиком и покупателем не может автоматически устранить предусмотренные законом права третьих лиц, которые сторонами такого соглашения не являются.
Поэтому содержание договора имеет значение не только на стадии создания обеспечения, но и непосредственно при его реализации.
Компонент может остаться в машине — если за него заплатят
Одно из наиболее практически значимых правил о присоединённом имуществе содержится в статье 96 PPSA.
Лицо, отличное от должника, которое имеет право на основное имущество, уступающее по приоритету обеспечительному интересу в присоединённом компоненте, при соблюдении установленных законом условий может оставить компонент в составе этого имущества.
Для этого предусмотрены два основных варианта.
Может быть исполнено обеспеченное обязательство перед кредитором с наивысшим приоритетом в отношении присоединённого компонента.
Либо такому кредитору может быть выплачена стоимость компонента на момент платежа, рассчитанная исходя из того, что компонент будет снят с основного имущества.
Это означает, что экономический результат спора далеко не всегда должен состоять в физическом возврате оборудования поставщику.
Предположим, специализированный привод критически важен для производственной машины. Его демонтаж остановит производство и потребует дорогостоящих инженерных работ. Финансирующая организация или другое лицо, обладающее соответствующим правом на основное оборудование, может предпочесть сохранить машину в рабочем состоянии и урегулировать требование поставщика путём выплаты стоимости компонента.
Таким образом, для неоплаченного поставщика право, связанное с возможностью демонтажа, может стать инструментом получения стоимости даже тогда, когда фактический возврат компонента коммерчески невыгоден.
Суд может отложить демонтаж или определить сумму выплаты
PPSA предусматривает и возможность судебного вмешательства.
По статье 97 лицо, имеющее право получить уведомление по статье 95, может обратиться в суд с требованием отложить демонтаж присоединённого компонента.
Суд также может определить сумму, которая должна быть уплачена по статье 96, чтобы компонент остался в составе основного имущества.
Таким образом, предварительное разрешение суда требуется не для каждого демонтажа. Но если возникает спор о сроках снятия либо о сумме, необходимой для сохранения компонента, закон прямо предусматривает возможность получить судебное решение.
Особенно актуально это может быть тогда, когда компонент имеет значительную стоимость, основное оборудование критически важно для деятельности предприятия или на имущество одновременно претендуют несколько обеспеченных кредиторов.
При финансовых проблемах покупателя раннее оформление особенно важно
На практике права в отношении присоединённых компонентов нередко приобретают реальное значение лишь тогда, когда австралийский покупатель уже испытывает финансовые трудности.
К этому моменту поставщик может взаимодействовать не только с самим должником, но и с банком, администратором, ликвидатором, назначенным управляющим или другим обеспеченным кредитором.
Это способно существенно повлиять на порядок реализации прав.
Например, статья 116 предусматривает ограничения на применение режима принудительной реализации по главе 4 PPSA в отношении имущества, пока им управляет назначенный управляющий или управляющий и менеджер. Поэтому до начала действий поставщику необходимо определить текущую процедуру, статус должника и лицо, которое фактически контролирует имущество.
Неоформленный надлежащим образом обеспечительный интерес при несостоятельности также может столкнуться с гораздо более серьёзными последствиями, чем интерес, своевременно получивший необходимую защиту.
Поэтому анализ PPSR желательно проводить до того, как финансовые проблемы покупателя станут очевидными.
Что делать, если покупатель уже перестал платить?
Права в отношении присоединённого компонента становятся особенно важными после того, как коммерческие отношения фактически нарушены и покупатель прекратил платежи. На этом этапе поставщику следует оценить два взаимосвязанных вопроса: как взыскать саму непогашенную задолженность и может ли установленный компонент по-прежнему служить дополнительным источником обеспечения.
Эти способы защиты дополняют друг друга, а не исключают один другой. Поставщик может продолжать взыскивать договорную задолженность и одновременно определять, сохраняется ли его обеспечительный интерес в компоненте, какой у него приоритет и насколько реалистичны демонтаж либо получение выплаты по правилам PPSA о присоединённом имуществе.
Подход будет зависеть от финансового состояния должника. Если компания продолжает работать и остаётся платёжеспособной, основное внимание может быть сосредоточено на претензии, переговорах и, при необходимости, судебном разбирательстве. Если имеются признаки финансовых трудностей, началась процедура несостоятельности, назначен управляющий или существуют конкурирующие обеспеченные кредиторы, анализ прав по PPSA может стать значительно важнее.
После прекращения платежей поставщику поэтому необходимо определить одновременно наиболее эффективный способ взыскания основной задолженности и дополнительные права, которые сохраняются в отношении установленного компонента. Общий порядок взыскания коммерческой задолженности — от досудебных мер до судебного разбирательства, принудительного исполнения и процедур несостоятельности — рассмотрен в нашем руководстве по взысканию долга в Австралии.
Если дорогостоящий компонент уже установлен в другое оборудование, обычные способы взыскания следует оценивать вместе с обеспеченной позицией поставщика. Надлежащим образом защищённый интерес в таком компоненте способен дать кредитору дополнительный рычаг, которого не было бы у обычного необеспеченного требования.
Какие документы должен сохранить иностранный поставщик?
Поставщик, рассчитывающий использовать обеспечительный интерес в присоединённом компоненте, должен быть готов подтвердить как юридические условия сделки, так и физическую идентичность поставленного имущества.
Полезно сохранять:
- подписанный договор поставки и включённые в него условия;
- положения о сохранении права собственности и другие обеспечительные условия;
- заказы и счета;
- доказательства поставки;
- данные регистрации в PPSR и подтверждения регистрации;
- марку, модель и серийный номер компонента;
- фотографии и техническую документацию, позволяющие установить место его монтажа;
- документы об установке и вводе в эксплуатацию;
- переписку, подтверждающую дату установки;
- доказательства самостоятельной стоимости компонента;
- сведения об основном оборудовании, в которое он был установлен;
- сведения о конкурирующих регистрациях в PPSR и финансирующих организациях.
Технические доказательства могут оказаться не менее важными, чем договорные документы. Если рассматривается демонтаж, кредитору необходимо понимать, можно ли физически снять компонент, какие работы для этого потребуются, какой ущерб может возникнуть и какова будет стоимость компонента после его извлечения.
Если начинать собирать эти сведения только после того, как оборудование перешло под контроль ликвидатора или обеспеченного кредитора, подтвердить необходимые обстоятельства может быть значительно сложнее.
Практический вывод для иностранных поставщиков
Австралийское право предусматривает специальный режим для компонентов, которые после поставки устанавливаются в другое движимое имущество.
Статьи 88–97 PPSA позволяют при определённых условиях сохранить ранее возникший обеспечительный интерес после установки компонента, устанавливают правила приоритета и регулируют порядок его демонтажа или сохранения в составе основного имущества после нарушения обязательства.
Наиболее сильная позиция обычно формируется до установки компонента.
Поставщику следует заранее убедиться, что договор действительно создаёт необходимый обеспечительный интерес, своевременно выполнить требования к его защите и, если применимо, к PMSI, сохранить доказательства, позволяющие точно идентифицировать компонент, и проверить наличие конкурирующих прав на основное оборудование.
Если покупатель перестаёт платить, следующим шагом не должно быть простое требование немедленно вернуть установленный компонент. Сначала необходимо проверить приоритет, порядок уведомления, возможное возмещение ущерба, технические последствия демонтажа, права других обеспеченных кредиторов и наличие процедур несостоятельности.
Для иностранного поставщика именно такая подготовка может определить, исчезнет ли установленный компонент фактически внутри активов покупателя или останется реальным и экономически значимым источником обеспечения.
