Recupero crediti in Qatar

Il processo di recupero crediti in Qatar inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di avviare un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione generale è di 15 anni. Il termine di prescrizione per la riscossione dei debiti commerciali tra enti commerciali è di 10 anni. Gli effetti della scadenza del termine di prescrizione si applicano dinanzi al tribunale di primo e d’appello solo su richiesta del debitore. Il termine di prescrizione viene interrotto dal riconoscimento esplicito o indiretto da parte del debitore dei crediti del creditore. Sono considerati riconoscimenti indiretti i casi in cui il debitore trasferisce i suoi beni al creditore come garanzia. Dopo l’interruzione il termine di prescrizione ricomincia a contare.

La legge del Qatar prevede il recupero giudiziale dei debiti attraverso procedimenti giudiziari ordinari e attraverso l’emissione di un’ingiunzione di pagamento.

La consueta procedura giudiziaria inizia con la presentazione di una domanda in tribunale. Tutti i documenti che confermano le pretese del querelante devono essere allegati alla dichiarazione di reclamo. Successivamente, l’ufficio del tribunale, dopo aver pagato la tassa, iscrive il reclamo nel registro delle cause ed entro un giorno trasferisce una copia del reclamo e dell’avviso all’ufficiale giudiziario per la successiva consegna al convenuto.

L’avviso deve essere notificato al convenuto entro tre giorni e contenere informazioni sulla domanda, sul querelante e la data dell’udienza fissata, nonché un invito al tribunale per rivedere gli atti del caso. L’imputato deve presentare la propria difesa con tutti i documenti allegati alla cancelleria del tribunale entro e non oltre tre giorni prima dell’udienza fissata. Se necessario, questi documenti possono essere depositati in udienza o mentre il caso è pendente per la decisione, se il tribunale lo consente. Il termine per comparire in tribunale è di cinque giorni.

Il giorno stabilito per l’esame del caso, le parti devono comparire di persona o tramite i loro rappresentanti – avvocati. Se il convenuto compare in un’udienza o presenta una memoria di opposizione, si considera che il convenuto abbia partecipato al procedimento, anche se successivamente non si presenta. Se il convenuto non si presenta e non solleva un’eccezione alla domanda, il tribunale conduce un’udienza in assenza. Se l’imputato compare prima della fine dell’udienza, qualsiasi decisione presa in sua assenza è considerata nulla.

Nel corso dell’udienza il tribunale ascolta le posizioni delle parti,, se necessario, interroga i testimoni, esamina le prove scritte e, dopo che le parti hanno discusso, prende una decisione nella stessa riunione o ne rinvia l’adozione alla successiva riunione fissata.

Un ordine di pagamento viene utilizzato per riscuotere un importo di debito chiaramente definito supportato da documenti scritti. Per attuare questa opzione, il creditore deve inviare al debitore una richiesta di pagamento del debito e, se il debitore non adempie a tale obbligo entro cinque giorni, il creditore ha il diritto di rivolgersi al tribunale per emettere un’ingiunzione di pagamento. La domanda deve essere accompagnata dai documenti che confermano il debito e dalla prova dell’invio al debitore di una richiesta di pagamento del debito. Dopo aver ricevuto la domanda, il tribunale emette un’ingiunzione di pagamento entro tre giorni. Se il tribunale ritiene impossibile soddisfare la richiesta del creditore, deve fissare un’udienza in tribunale. Il cancelliere del tribunale deve comunicare al convenuto la data dell’udienza.

L’istanza del creditore e l’ingiunzione di pagamento devono essere notificate al debitore entro tre mesi dalla data di emissione dell’ingiunzione. In caso contrario, l’ ordine diventa nullo. Il debitore può proporre ricorso contro l’ingiunzione di pagamento entro trenta giorni dal suo ricevimento. Il reclamo viene proposto citando il creditore davanti al tribunale competente e la citazione deve rispettare i requisiti per il deposito di una domanda. Il reclamo deve essere motivato, altrimenti è dichiarato nullo. Il reclamo viene considerato in modo generale per analogia con l’esame di una memoria di domanda. Se il convenuto non presenta reclamo entro il termine prescritto, l’ingiunzione di pagamento diventa definitiva.

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata davanti alla corte d’appello. La decisione della Corte d’Appello è impugnabile davanti alla Corte di Cassazione del Qatar. Il termine di ricorso è di 30 giorni dalla data di notifica della decisione impugnata. La decisione della Corte di cassazione è definitiva e non è soggetta a ulteriore ricorso.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. La decisione può essere eseguita entro 15 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una sentenza giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti mediante il sequestro e la cancellazione dei fondi dai conti del debitore; il sequestro dei beni mobili e immobili del debitore con la loro successiva vendita; il sequestro e la confisca dei titoli; il sequestro e la confisca delle azioni della società, il sequestro e la confisca dei beni del debitore detenuti da terzi. 

Un’opzione alternativa per il recupero dei crediti di un’azienda e di un imprenditore è la procedura di fallimento del debitore. Il Qatar ha due sistemi fallimentari paralleli. Il primo è il sistema nazionale, disciplinato dalle disposizioni della Legge Commerciale (di seguito denominato “regime nazionale”). Il secondo sistema è descritto nei regolamenti sull’insolvenza QFC del 2005 e si applica alle società e alle filiali registrate nel Qatar Financial Center (“regime QFC”).

Secondo il regime nazionale, qualsiasi creditore titolare di un debito commerciale indiscusso ed esigibile può chiedere la dichiarazione di fallimento nei confronti del proprio debitore se il debitore non ha pagato il debito alla scadenza. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali transazioni o azioni intraprese dopo la data di cessazione dei pagamenti, ma prima dell’emissione di una sentenza di fallimento, dovrebbero includere, in particolare: tutte le donazioni gratuite, ad eccezione dei piccoli doni conformi agli usi; pagamento anticipato dei debiti, indipendentemente dalla forma di pagamento; rimborso di debiti urgenti e altri obblighi non nella forma concordata; qualsiasi accordo che istituisce garanzie o garanzie se stipulato dopo la nascita del debito; qualsiasi operazione che causi danno ai creditori, a condizione che la controparte del debitore fosse a conoscenza della cessazione dei pagamenti. Le richieste di invalidare le operazioni o azioni di cui sopra diventano nulle dopo un anno dalla data della decisione di dichiarare fallimento. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

Secondo il regime QFC, un creditore ha il diritto di avviare la liquidazione forzata di un debitore se l’importo del debito supera i 2.000 dollari e il debitore non riesce a pagare il debito entro tre settimane dalla ricezione di una richiesta scritta da parte del creditore. Nel processo di liquidazione coatta amministrativa, se il tribunale accerta che il debitore ha commesso una frode in previsione della liquidazione; operazioni volte a frodare i creditori; commercio fraudolento o abusivo, il tribunale può imporre un giudizio sommario alle persone che controllano il debitore. In seguito a tale procedimento, il tribunale può obbligare i colpevoli: 1) a restituire o pagare al debitore denaro o beni utilizzati per altri scopi; 2) pagherà un risarcimento in relazione a qualsiasi prestazione illecita o violazione di qualsiasi obbligo fiduciario o di altro tipo nei confronti del debitore; 3) apportare ulteriori contributi al patrimonio del debitore che il tribunale ritenga opportuni. Grazie all’utilizzo di queste disposizioni, è possibile aumentare le possibilità dei creditori di recuperare interamente il credito.

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06.11.2024

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