Recupero crediti in Afghanistan

Il processo di recupero crediti in Afghanistan inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 5 o 15 anni e dipende dal tipo di debito. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore, direttamente o indirettamente, ha riconosciuto il debito o ha dato in garanzia beni al creditore. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

La legge afghana prevede il recupero giudiziario del debito nel corso di un normale procedimento giudiziario.

La consueta procedura giudiziaria viene eseguita presentando una dichiarazione di reclamo in tribunale, dopo di che il tribunale verifica la conformità della richiesta con i requisiti legali. Se la domanda è soggetta ad accoglimento, il tribunale la registra e comunica al convenuto l’accoglimento della domanda e la necessità di opporsi alla stessa.

Dopo aver ricevuto la notifica, il convenuto ha 15 giorni di tempo per rispondere alla domanda. Trascorso il termine specificato, il tribunale fissa la data del processo. Se l’imputato, senza giustificato motivo, rifiuta di comparire in tribunale all’ora stabilita, il tribunale emette una sentenza in contumacia contro di lui.

Se compare il convenuto, il tribunale dà la possibilità prima all’attore o al suo rappresentante legale, e poi al convenuto o al suo rappresentante, di presentare le sue memorie e le sue eccezioni. Il tribunale ha il diritto di chiedere spiegazioni all’attore, all’imputato e alle altre persone coinvolte nel caso se durante il processo sorgono domande sulle circostanze essenziali del caso. Al fine di chiarire i fatti relativi alla controversia, e su richiesta delle parti, il tribunale può richiedere il parere di esperti che, in virtù della loro professione ed esperienza, dispongano di informazioni sufficienti e, in conformità con le norme della legge islamica , hanno una buona reputazione e qualità. Nei casi in cui la complessità è dovuta a questioni contabili e alla verifica dei documenti, o laddove la complessità del caso deriva da altri motivi, il tribunale nominerà uno dei membri del tribunale o un esperto per supervisionare la questione e condurre un’indagine dettagliata.

Il periodo per l’esame del caso è di 4 mesi dalla data di registrazione del reclamo. Il termine potrà essere prorogato tenendo conto delle specificità dei singoli casi per documentati e giustificati motivi.

Dopo aver indagato e studiato il caso, il tribunale annuncia la fine delle indagini sul caso e procede al dibattito giudiziario. Al termine delle deliberazioni del tribunale e delle dichiarazioni delle parti di non avere altro da dire, il tribunale annuncia la fine del processo e prende una decisione. La sentenza del tribunale viene comunicata alle parti in causa subito dopo la fine del processo. 

La decisione del tribunale di primo grado può essere impugnata dinanzi a un tribunale di grado superiore entro un mese dalla data di pubblicazione della decisione. La decisione di un tribunale superiore può essere impugnata dinanzi al Tribunale per i diritti civili e pubblici della Corte Suprema dell’Afghanistan entro due mesi dalla data di adozione della decisione impugnata. La decisione della Corte Suprema è definitiva e non è soggetta ad ulteriore appello.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Una decisione del tribunale può essere portata all’esecuzione entro 5 anni dal momento in cui la decisione entra in vigore. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto e confisca di titoli; arresto e confisca delle azioni della società.

Se il debitore è in stato di insolvenza allora è consigliabile ricorrere alla procedura di fallimento del debitore. Un debitore è insolvente se si trova in una condizione finanziaria in cui i suoi debiti superano le sue attività correnti o il debitore non è generalmente in grado di pagare i debiti alla scadenza. Il creditore ha il diritto di avviare questa procedura se l’importo del debito non è inferiore a 700.000,00 franchi afghani e il debito non viene saldato entro 30 giorni dalla data della richiesta del creditore. In questa fase, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Qualsiasi trasferimento di denaro o di proprietà effettuato dal debitore, o un’obbligazione da lui accettata entro 2 anni prima dell’inizio della procedura fallimentare, è soggetto a cancellazione se il trasferimento o l’obbligazione è stata effettuata alle seguenti condizioni: 1) l’importo della somma del debitore la remunerazione era inferiore all’importo della remunerazione della controparte e il debitore è divenuto insolvente al momento del trasferimento o in conseguenza di tale trasferimento; oppure 2) il debitore ha concluso l’operazione con l’intento di eludere l’insieme dei creditori o di privilegiare un creditore rispetto ad altri. Inoltre, il tribunale può richiedere la restituzione dei beni, la riduzione della cauzione o l’applicazione di altre misure che ritiene necessarie in relazione a qualsiasi operazione che non rientra nell’ordinario svolgimento dell’attività e che è stata effettuata dal debitore entro 1 anno prima dell’inizio della procedura se ha creato una preferenza a favore di un creditore a scapito della cerchia generale dei creditori. In seguito all’annullamento delle operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidativa per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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22.10.2024

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