Cobro de deudas en Singapur

El cobro de deudas en Singapur debe comenzar con una evaluación jurídica y factual del deudor, de las pruebas de la deuda y de la vía realmente viable para recuperar el importe adeudado. Si el deudor es una sociedad, conviene revisar sus datos registrales, número único de entidad, domicilio inscrito, estado actual de actividad, personas autorizadas para actuar en nombre de la sociedad, historial empresarial, información financiera disponible, posibles activos, litigios pendientes, medidas de ejecución anteriores, indicios de insolvencia y circunstancias que puedan permitir al deudor impugnar la reclamación.

La solidez de la posición del acreedor depende en gran medida del expediente documental preparado antes de iniciar negociaciones o un procedimiento judicial. En asuntos comerciales pueden ser relevantes el contrato, el pedido, la factura, el documento de entrega, el estado de cuenta, la correspondencia, el reconocimiento escrito de deuda, la prueba de pago parcial, las comunicaciones sobre un acuerdo, las garantías, los documentos de aseguramiento, la información sobre cuentas o créditos del deudor y las pruebas de que el deudor fue debidamente informado del importe reclamado.

Si el deudor continúa operando, tiene una presencia identificable en Singapur y los documentos respaldan la reclamación, el acreedor puede comenzar por una fase extrajudicial. Esta fase puede incluir una reclamación formal de pago, la verificación de la posición del deudor, el contacto con las personas que pueden decidir sobre el pago y la negociación de una solución práctica. El acuerdo puede prever el pago total, el pago a plazos, la devolución de bienes, la compensación, la asunción de la deuda por un tercero u otra solución comercialmente aceptable según las circunstancias del caso.

Después del envío de la reclamación de pago, la comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono, aplicaciones de mensajería u otros canales utilizados en relaciones comerciales. En Singapur, esta fase debe desarrollarse teniendo en cuenta las normas que regulan la actividad de cobro de deudas, incluida la localización del deudor, la formulación de una reclamación monetaria y la recepción de cantidades debidas por razón de la deuda. El objetivo de la comunicación es dejar constancia clara de la reclamación del acreedor, determinar si la deuda se reconoce o se impugna y comprobar si es posible un pago voluntario o un acuerdo escrito.

La duración de la fase extrajudicial depende de la respuesta del deudor, la calidad de las pruebas, el importe en disputa, la disponibilidad de las personas que deciden sobre el pago, la solvencia del deudor y la existencia de negociaciones sobre un calendario de pago. Si el deudor ignora la reclamación, impugna la deuda sin base suficiente, retrasa el pago, transfiere activos, muestra indicios de insolvencia o no ofrece una propuesta realista de acuerdo, el acreedor debe pasar a la vía jurídica adecuada sin debilitar su posición respecto de la prescripción y de la futura ejecución.

Antes de iniciar el cobro judicial de deudas en Singapur, el acreedor debe determinar el plazo de prescripción aplicable. Para una deuda derivada de un contrato u otra reclamación monetaria determinada, el plazo general de prescripción es de 6 años desde la fecha en que nace el derecho de acción. Un reconocimiento escrito de deuda o un pago pertinente puede generar un nuevo punto de partida del plazo, de modo que la reclamación se considera nacida en la fecha de dicho reconocimiento o en la fecha del último pago válido. Para producir este efecto, el reconocimiento debe constar por escrito y estar firmado por la persona que lo realiza.

La legislación de Singapur prevé el cobro judicial de deudas dentro del sistema civil. Una reclamación de pago puede tramitarse mediante un procedimiento simplificado o mediante un procedimiento civil ordinario, según el importe reclamado, el tribunal competente, la naturaleza de la controversia y las instrucciones procesales dictadas conforme a las reglas procesales de 2021.

Los tribunales de primera instancia son el Tribunal de Magistrados, el Tribunal de Distrito y la División General del Tribunal Superior. El Tribunal de Magistrados conoce generalmente de reclamaciones civiles cuyo importe no supera los 60.000,00 dólares de Singapur. El Tribunal de Distrito suele conocer de reclamaciones entre 60.000,00 y 250.000,00 dólares de Singapur. La División General del Tribunal Superior conoce de reclamaciones superiores a 250.000,00 dólares de Singapur, con sujeción a las reglas procesales y a los requisitos de competencia aplicables.

Un procedimiento civil comienza con la presentación ante el tribunal del documento que inicia el proceso contra el demandado. En una disputa de deuda, normalmente se trata de una reclamación acompañada de una exposición de los hechos, la base jurídica, el importe adeudado, los intereses reclamados y los documentos en los que se apoya el acreedor. Según las reglas procesales de 2021, dicho documento suele ser válido durante 3 meses desde la fecha de su emisión. Deben adoptarse medidas razonables para la notificación dentro de los 14 días siguientes a la emisión si la notificación se realiza en Singapur, y dentro de los 28 días si la notificación se realiza fuera de Singapur.

El demandado al que se notifica en Singapur el documento que inicia el proceso y la exposición de la reclamación debe presentar y notificar un aviso indicando si tiene intención de impugnar o no impugnar la reclamación dentro de los 14 días siguientes a la notificación. Si el demandado es notificado fuera de Singapur, el plazo es de 21 días. Posteriormente, el demandado debe presentar y notificar su defensa dentro de los 21 días siguientes a la notificación en Singapur, o dentro de 5 semanas si la notificación se realizó fuera de Singapur.

Si el demandado no presenta el aviso o la defensa requeridos dentro del plazo previsto, o declara que no impugnará la reclamación, el acreedor puede solicitar una sentencia en rebeldía. Para los intereses no contractuales en sentencias en rebeldía dictadas conforme a las reglas procesales aplicables, la tasa indicada en las instrucciones prácticas judiciales es del 5,33% anual para el período comprendido entre la fecha del documento que inicia el proceso y la fecha de la sentencia. Cuando se reclaman intereses contractuales, la tasa y el período deben corresponder al contrato, a la reclamación formulada y a las pruebas presentadas.

Después de emitirse el documento que inicia el proceso, normalmente se fija una conferencia de gestión del caso. Salvo que el tribunal disponga otra cosa, la primera conferencia se celebra 8 semanas después de la emisión del documento cuando el demandado debe ser notificado en Singapur, y 12 semanas después de la emisión cuando la notificación debe realizarse fuera de Singapur. En esa conferencia, el tribunal puede dirigir la tramitación del asunto, fijar plazos, dar instrucciones, examinar cuestiones de notificación, organizar la presentación de documentos y determinar el curso posterior del procedimiento.

Si el acreedor comparece en la conferencia de gestión del caso pero no ha notificado al demandado el documento que inicia el proceso, el tribunal puede desestimar la acción si no queda convencido de que se adoptaron medidas razonables para una notificación rápida. El tribunal también puede fijar una segunda conferencia y ordenar al acreedor que notifique el documento dentro de los 14 días siguientes a la primera conferencia.

El tribunal puede exigir a las partes que acuerden tantos hechos materiales como sea posible y los recojan en una exposición conjunta en una fase temprana del procedimiento. Cuando una parte admite determinados hechos en sus escritos u otros documentos, el tribunal puede dictar resolución sobre la base de esas admisiones. Las partes también pueden acordar cuestiones importantes de derecho y, en la medida permitida por la ley, renunciar al derecho de recurso o limitarlo.

Después de que el demandado presente su defensa, el acreedor puede solicitar una sentencia sumaria si el demandado no tiene una perspectiva realista de defenderse frente a la reclamación. Esta vía puede ser importante en disputas de deuda cuando los documentos demuestran claramente la obligación, el importe adeudado y la falta de pago. La solicitud debe contener las pruebas necesarias y relevantes para respaldar la reclamación. Si el demandado se opone a la solicitud, puede presentar una oposición dentro de los 14 días, junto con las pruebas necesarias y relevantes para su defensa.

Si el tribunal estima la solicitud de sentencia sumaria, puede dictarse sentencia a favor del acreedor sin un juicio completo. Si el tribunal rechaza la solicitud, el caso continúa por el procedimiento ordinario. Cuando sea necesario un juicio completo, el tribunal examina las pruebas, escucha las posiciones de las partes y resuelve la disputa de deuda sobre el fondo.

Una decisión de un juez del Tribunal de Distrito o del Tribunal de Magistrados puede ser recurrida ante la División General del Tribunal Superior. Cuando no se requiere autorización para recurrir, el aviso de recurso se presenta y notifica generalmente dentro de los 14 días siguientes a la fecha de la decisión. Cuando se requiere autorización y esta se concede, el aviso de recurso puede presentarse y notificarse dentro de los 14 días siguientes a la concesión. Si los tribunales estatales deniegan la autorización, la solicitud de autorización para recurrir ante la División General del Tribunal Superior puede presentarse generalmente dentro de los 14 días siguientes a la denegación.

Para las decisiones dictadas por un juez de la División General del Tribunal Superior, el plazo de recurso depende del tipo de decisión. En general, los recursos contra decisiones sobre solicitudes dentro de una acción requieren que el aviso de recurso se presente y notifique dentro de los 14 días siguientes a la decisión del juez, incluida la decisión sobre costas. Los recursos contra sentencias y órdenes dictadas después de un juicio requieren generalmente la presentación de un aviso de recurso dentro de los 28 días siguientes a la decisión del juez, incluida la decisión sobre costas. Un recurso posterior desde la División de Apelación del Tribunal Superior al Tribunal de Apelación requiere autorización y solo está disponible en casos limitados, normalmente cuando la cuestión plantea un punto de derecho de importancia pública.

Para acreedores internacionales, puede ser relevante una vía separada cuando el acreedor ya tiene una sentencia judicial extranjera y el deudor o sus activos se encuentran en Singapur. El reconocimiento y ejecución de sentencias extranjeras en Singapur depende de si la sentencia está comprendida en el régimen de ejecución recíproca de sentencias extranjeras. Si la sentencia procede de un Estado cubierto por dicho régimen, debe registrarse ante el Tribunal Superior antes de iniciar la ejecución en Singapur.

Si la sentencia extranjera procede de un Estado no cubierto por ese régimen, el acreedor puede tener que iniciar una acción civil en Singapur para obtener el reconocimiento y la ejecución de la sentencia. Los documentos normalmente deben acreditar el contenido de la sentencia extranjera, el importe impagado, el derecho del acreedor a ejecutarla, el incumplimiento del deudor y, si la sentencia no está redactada en inglés, una traducción certificada adecuada. En el cobro transfronterizo, esta evaluación debe realizarse antes de planificar la ejecución, porque la vía correcta depende del origen de la sentencia y del vínculo del deudor con Singapur.

Una vez que la sentencia sea firme y ejecutable, el acreedor puede iniciar el procedimiento de ejecución en Singapur. Una reclamación basada en una sentencia se encuentra generalmente dentro de un marco de prescripción de 12 años, mientras que una orden de ejecución concreta tiene su propio período de validez procesal. Según las reglas procesales de 2021, la ejecución normalmente se solicita mediante una única solicitud de ejecución, y la orden de ejecución emitida es válida durante 12 meses desde su fecha de emisión. El tribunal puede prorrogar su validez por otros 12 meses si la solicitud de prórroga se presenta antes del vencimiento.

La ejecución puede incluir el embargo y venta de bienes muebles o inmuebles, el embargo de una deuda que un tercero deba al deudor, la entrega o toma de posesión de bienes, así como la realización de otro acto especificado en la orden judicial. Las medidas de ejecución son realizadas por el funcionario judicial encargado de la ejecución, que puede actuar en el orden indicado en la orden o de manera simultánea si no se establece una secuencia. Para una recuperación práctica, el acreedor debe identificar previamente cuentas bancarias, créditos, valores, participaciones, inmuebles, bienes muebles y otros derechos patrimoniales del deudor.

Una vía alternativa para recuperar la deuda puede consistir en la quiebra o en un procedimiento relacionado con la insolvencia, según el estatus jurídico del deudor. Un acreedor puede presentar una solicitud de quiebra contra una persona física o una empresa si se cumplen las condiciones legales. En general, el deudor debe adeudar al menos 15.000,00 dólares de Singapur y no poder pagar la deuda. Si el deudor es una empresa, también pueden ser relevantes vínculos adicionales con Singapur, como domicilio, bienes, residencia o lugar de estancia en Singapur de al menos un socio.

Cuando el deudor es una sociedad, la vía más pertinente suele ser la liquidación de la sociedad por insolvencia. Una sociedad puede considerarse incapaz de pagar sus deudas si adeuda más de 15.000,00 dólares de Singapur y, tras la notificación de una reclamación escrita, no paga, no garantiza ni llega a un acuerdo sobre la deuda dentro de 3 semanas. Una sociedad también puede considerarse incapaz de pagar sus deudas cuando el acreedor ha intentado ejecutar una sentencia contra ella sin lograr recuperar la deuda total o parcialmente.

En un contexto de insolvencia, las operaciones sospechosas realizadas antes de la quiebra o la liquidación pueden ser relevantes para la recuperación. Si los activos del deudor no bastan para satisfacer a los acreedores, deben analizarse las operaciones por un valor inferior al real, las preferencias indebidas, las operaciones con personas vinculadas, las cesiones de créditos existentes o futuros, la constitución de garantías, las transferencias de activos y las operaciones realizadas con intención de perjudicar a los acreedores.

En el caso de deudores societarios, son especialmente importantes las reglas sobre operaciones por un valor inferior al real y preferencias indebidas. Una operación por un valor inferior al real puede incluir una donación o una operación en la que la sociedad recibió una contraprestación significativamente inferior al valor transferido. Una preferencia indebida puede existir cuando un acreedor queda en una posición mejor que la que tendría en la liquidación. El período de revisión puede variar según el tipo de operación y según si la persona correspondiente está vinculada con la sociedad.

Si una operación se impugna con éxito, ello puede aumentar los activos disponibles para distribución en el procedimiento de insolvencia y mejorar la posición de los acreedores conforme al orden legal de pago. En casos graves, también puede ser relevante la actividad realizada con intención de defraudar a los acreedores. Si la actividad de la sociedad se llevó a cabo con ese propósito antes de la liquidación, el liquidador, un acreedor o un socio puede solicitar al tribunal que la persona responsable responda personalmente por las deudas de la sociedad.

Si necesita asistencia con el cobro de deudas en Singapur, Grandliga puede intervenir en las distintas etapas del proceso de recuperación: análisis del deudor y de sus activos, revisión de documentos, preparación de una reclamación formal de pago, negociación de un acuerdo, elección de la estrategia judicial, reconocimiento y ejecución de una sentencia extranjera, planificación de la ejecución, análisis de quiebra o liquidación societaria y actuaciones relacionadas con la insolvencia. La vía adecuada debe elegirse después de evaluar el importe de la deuda, el estatus jurídico del deudor, las pruebas disponibles, el plazo de prescripción, los activos identificables, las sentencias existentes y las posibilidades prácticas de ejecución en Singapur.

14.10.2024

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