Cobrança de dívidas em Singapura

A cobrança de dívidas em Singapura deve começar com uma avaliação jurídica e factual do devedor, das provas da dívida e da via realmente viável para recuperar o valor devido. Se o devedor for uma sociedade, convém verificar os seus dados de registo, o número único da entidade, a morada registada, o estado atual da atividade, as pessoas autorizadas a agir em nome da sociedade, o histórico empresarial, as informações financeiras disponíveis, possíveis ativos, litígios pendentes, medidas de execução anteriores, sinais de insolvência e circunstâncias que possam permitir ao devedor contestar a reclamação.

A força da posição do credor depende em grande medida do conjunto de documentos preparado antes do início das negociações ou do processo judicial. Em assuntos comerciais, podem ser relevantes o contrato, a encomenda, a fatura, o documento de entrega, o extrato de conta, a correspondência, o reconhecimento escrito da dívida, a prova de pagamento parcial, as comunicações sobre acordo, as garantias, os documentos de garantia, as informações sobre contas ou créditos do devedor e as provas de que o devedor foi devidamente informado do montante reclamado.

Se o devedor continuar a operar, tiver uma presença identificável em Singapura e os documentos apoiarem a reclamação, o credor pode começar por uma fase extrajudicial. Esta fase pode incluir uma reclamação formal de pagamento, a verificação da posição do devedor, o contacto com as pessoas que podem decidir sobre o pagamento e a negociação de uma solução prática. O acordo pode prever o pagamento integral, o pagamento em prestações, a devolução de bens, a compensação, a assunção da dívida por terceiro ou outra solução comercialmente aceitável conforme as circunstâncias do caso.

Depois do envio da reclamação de pagamento, a comunicação com o devedor pode ser feita por correio, correio eletrónico, telefone, aplicações de mensagens ou outros canais usados nas relações comerciais. Em Singapura, esta fase deve ser conduzida tendo em conta as normas que regulam a atividade de cobrança de dívidas, incluindo a localização do devedor, a apresentação de uma reclamação monetária e a receção de quantias devidas por força da dívida. O objetivo da comunicação é deixar um registo claro da reclamação do credor, determinar se a dívida é reconhecida ou contestada e verificar se é possível obter pagamento voluntário ou acordo escrito.

A duração da fase extrajudicial depende da resposta do devedor, da qualidade das provas, do montante em disputa, da disponibilidade das pessoas que decidem sobre o pagamento, da solvência do devedor e da existência de negociações sobre um calendário de pagamento. Se o devedor ignorar a reclamação, contestar a dívida sem fundamento suficiente, atrasar o pagamento, transferir ativos, apresentar sinais de insolvência ou não oferecer uma proposta realista de acordo, o credor deve passar para a via jurídica adequada sem enfraquecer a sua posição quanto à prescrição e à futura execução.

Antes de iniciar a cobrança judicial de dívidas em Singapura, o credor deve determinar o prazo de prescrição aplicável. Para uma dívida decorrente de contrato ou outra reclamação monetária determinada, o prazo geral de prescrição é de 6 anos a contar da data em que nasce o direito de ação. Um reconhecimento escrito da dívida ou um pagamento relevante pode criar um novo ponto de partida do prazo, de modo que a reclamação seja considerada nascida na data desse reconhecimento ou na data do último pagamento válido. Para produzir esse efeito, o reconhecimento deve constar por escrito e ser assinado pela pessoa que o faz.

A legislação de Singapura prevê a cobrança judicial de dívidas no âmbito do sistema civil. Uma reclamação de pagamento pode seguir um procedimento simplificado ou um procedimento civil ordinário, consoante o montante reclamado, o tribunal competente, a natureza do litígio e as orientações processuais emitidas ao abrigo das regras processuais de 2021.

Os tribunais de primeira instância são o Tribunal de Magistrados, o Tribunal Distrital e a Divisão Geral do Tribunal Superior. O Tribunal de Magistrados aprecia geralmente reclamações civis cujo montante não excede 60.000,00 dólares de Singapura. O Tribunal Distrital aprecia normalmente reclamações entre 60.000,00 e 250.000,00 dólares de Singapura. A Divisão Geral do Tribunal Superior aprecia reclamações superiores a 250.000,00 dólares de Singapura, sem prejuízo das regras processuais e dos requisitos de competência aplicáveis.

Um processo civil começa com a apresentação ao tribunal do documento que inicia o processo contra o réu. Num litígio de dívida, trata-se normalmente de uma reclamação acompanhada de uma exposição dos factos, da base jurídica, do montante devido, dos juros reclamados e dos documentos em que o credor se apoia. Segundo as regras processuais de 2021, esse documento é geralmente válido durante 3 meses a partir da data da sua emissão. Devem ser tomadas medidas razoáveis para a notificação no prazo de 14 dias após a emissão se a notificação for feita em Singapura, e no prazo de 28 dias se a notificação for feita fora de Singapura.

O réu a quem sejam notificados em Singapura o documento que inicia o processo e a exposição da reclamação deve apresentar e notificar uma comunicação indicando se pretende contestar ou não contestar a reclamação no prazo de 14 dias após a notificação. Se o réu for notificado fora de Singapura, o prazo é de 21 dias. Em seguida, o réu deve apresentar e notificar a sua defesa no prazo de 21 dias após a notificação em Singapura, ou no prazo de 5 semanas se a notificação tiver sido feita fora de Singapura.

Se o réu não apresentar a comunicação ou a defesa exigidas dentro do prazo previsto, ou declarar que não contestará a reclamação, o credor pode requerer uma decisão à revelia. Para juros não contratuais em decisões à revelia proferidas segundo as regras processuais aplicáveis, a taxa indicada nas orientações práticas judiciais é de 5,33% ao ano para o período compreendido entre a data do documento que inicia o processo e a data da decisão. Quando forem reclamados juros contratuais, a taxa e o período devem corresponder ao contrato, à reclamação formulada e às provas apresentadas.

Depois de emitido o documento que inicia o processo, é normalmente marcada uma conferência de gestão do caso. Salvo determinação diferente do tribunal, a primeira conferência realiza-se 8 semanas após a emissão do documento quando o réu deva ser notificado em Singapura, e 12 semanas após a emissão quando a notificação deva ser feita fora de Singapura. Nessa conferência, o tribunal pode dirigir a tramitação do processo, fixar prazos, dar orientações, examinar questões de notificação, organizar a apresentação de documentos e determinar o curso posterior do procedimento.

Se o credor comparecer na conferência de gestão do caso mas não tiver notificado o réu do documento que inicia o processo, o tribunal pode rejeitar a ação se não ficar convencido de que foram tomadas medidas razoáveis para uma notificação rápida. O tribunal também pode marcar uma segunda conferência e ordenar ao credor que notifique o documento no prazo de 14 dias após a primeira conferência.

O tribunal pode exigir que as partes acordem o maior número possível de factos materiais e os registem numa exposição conjunta numa fase inicial do procedimento. Quando uma parte admite determinados factos nos seus articulados ou noutros documentos, o tribunal pode decidir com base nessas admissões. As partes também podem acordar pontos importantes de direito e, na medida permitida pela lei, renunciar ao direito de recurso ou limitá-lo.

Depois de o réu apresentar a sua defesa, o credor pode requerer uma decisão sumária se o réu não tiver uma perspetiva realista de se defender da reclamação. Esta via pode ser importante em litígios de dívida quando os documentos demonstram claramente a obrigação, o montante devido e a falta de pagamento. O requerimento deve conter as provas necessárias e relevantes para apoiar a reclamação. Se o réu se opuser ao requerimento, pode apresentar oposição no prazo de 14 dias, juntamente com as provas necessárias e relevantes para a sua defesa.

Se o tribunal deferir o pedido de decisão sumária, pode ser proferida decisão a favor do credor sem julgamento completo. Se o tribunal rejeitar o pedido, o caso continua pelo procedimento ordinário. Quando for necessário julgamento completo, o tribunal examina as provas, ouve as posições das partes e decide o litígio de dívida quanto ao mérito.

Uma decisão de um juiz do Tribunal Distrital ou do Tribunal de Magistrados pode ser objeto de recurso para a Divisão Geral do Tribunal Superior. Quando não for necessária autorização para recorrer, a comunicação de recurso é geralmente apresentada e notificada no prazo de 14 dias após a data da decisão. Quando for necessária autorização e esta for concedida, a comunicação de recurso pode ser apresentada e notificada no prazo de 14 dias após a concessão. Se os tribunais estatais recusarem a autorização, o pedido de autorização para recorrer para a Divisão Geral do Tribunal Superior pode geralmente ser apresentado no prazo de 14 dias após a recusa.

Para decisões proferidas por um juiz da Divisão Geral do Tribunal Superior, o prazo de recurso depende do tipo de decisão. Em geral, os recursos contra decisões sobre requerimentos dentro de uma ação exigem que a comunicação de recurso seja apresentada e notificada no prazo de 14 dias após a decisão do juiz, incluindo a decisão sobre custas. Os recursos contra sentenças e ordens proferidas após julgamento exigem geralmente a apresentação de uma comunicação de recurso no prazo de 28 dias após a decisão do juiz, incluindo a decisão sobre custas. Um recurso posterior da Divisão de Recurso do Tribunal Superior para o Tribunal de Recurso exige autorização e só está disponível em casos limitados, normalmente quando a questão levanta um ponto de direito de importância pública.

Para credores internacionais, pode ser relevante uma via separada quando o credor já tem uma sentença judicial estrangeira e o devedor ou os seus ativos se encontram em Singapura. O reconhecimento e execução de sentenças estrangeiras em Singapura depende de a sentença estar abrangida pelo regime de execução recíproca de sentenças estrangeiras. Se a sentença for proveniente de um Estado abrangido por esse regime, deve ser registada no Tribunal Superior antes de se iniciar a execução em Singapura.

Se a sentença estrangeira for proveniente de um Estado não abrangido por esse regime, o credor pode ter de iniciar uma ação civil em Singapura para obter o reconhecimento e a execução da sentença. Os documentos normalmente devem comprovar o conteúdo da sentença estrangeira, o montante não pago, o direito do credor de a executar, o incumprimento pelo devedor e, se a sentença não estiver redigida em inglês, uma tradução certificada adequada. Na cobrança transfronteiriça, esta avaliação deve ser feita antes do planeamento da execução, porque a via correta depende da origem da sentença e da ligação do devedor a Singapura.

Depois de a sentença se tornar definitiva e executória, o credor pode iniciar o processo de execução em Singapura. Uma reclamação baseada numa sentença encontra-se geralmente dentro de um quadro prescricional de 12 anos, enquanto uma ordem de execução concreta tem o seu próprio período de validade processual. Segundo as regras processuais de 2021, a execução é normalmente requerida por meio de um único pedido de execução, e a ordem de execução emitida é válida durante 12 meses a partir da data da sua emissão. O tribunal pode prorrogar a sua validade por mais 12 meses se o pedido de prorrogação for apresentado antes do termo do prazo.

A execução pode incluir a penhora e venda de bens móveis ou imóveis, a penhora de uma dívida que terceiro deva ao devedor, a entrega ou tomada de posse de bens, bem como a prática de outro ato especificado na ordem judicial. As medidas de execução são realizadas pelo funcionário judicial encarregado da execução, que pode atuar na ordem indicada na ordem ou simultaneamente se não for estabelecida uma sequência. Para uma recuperação prática, o credor deve identificar previamente contas bancárias, créditos, valores mobiliários, participações, imóveis, bens móveis e outros direitos patrimoniais do devedor.

Uma via alternativa para recuperar a dívida pode consistir na falência ou num procedimento relacionado com a insolvência, conforme o estatuto jurídico do devedor. Um credor pode apresentar um pedido de falência contra uma pessoa singular ou uma empresa se estiverem reunidas as condições legais. Em geral, o devedor deve dever pelo menos 15.000,00 dólares de Singapura e não conseguir pagar a dívida. Se o devedor for uma empresa, também podem ser relevantes ligações adicionais a Singapura, como domicílio, bens, residência ou local de permanência em Singapura de pelo menos um sócio.

Quando o devedor é uma sociedade, a via mais pertinente é geralmente a liquidação da sociedade por insolvência. Uma sociedade pode ser considerada incapaz de pagar as suas dívidas se dever mais de 15.000,00 dólares de Singapura e, após a notificação de uma reclamação escrita, não pagar, não garantir nem chegar a acordo sobre a dívida no prazo de 3 semanas. Uma sociedade também pode ser considerada incapaz de pagar as suas dívidas quando o credor tentou executar uma sentença contra ela sem conseguir recuperar a dívida total ou parcialmente.

Num contexto de insolvência, as operações suspeitas realizadas antes da falência ou da liquidação podem ser relevantes para a recuperação. Se os ativos do devedor não bastarem para satisfazer os credores, devem ser analisadas as operações por valor inferior ao real, as preferências indevidas, as operações com pessoas relacionadas, as cessões de créditos existentes ou futuros, a constituição de garantias, as transferências de ativos e as operações realizadas com intenção de prejudicar os credores.

No caso de devedores societários, são especialmente importantes as regras sobre operações por valor inferior ao real e preferências indevidas. Uma operação por valor inferior ao real pode incluir uma doação ou uma operação em que a sociedade recebeu uma contraprestação significativamente inferior ao valor transferido. Uma preferência indevida pode existir quando um credor fica numa posição melhor do que teria na liquidação. O período de análise pode variar conforme o tipo de operação e conforme a pessoa em causa esteja relacionada com a sociedade.

Se uma operação for contestada com êxito, isso pode aumentar os ativos disponíveis para distribuição no procedimento de insolvência e melhorar a posição dos credores segundo a ordem legal de pagamento. Em casos graves, também pode ser relevante a atividade realizada com intenção de defraudar credores. Se a atividade da sociedade tiver sido conduzida com esse propósito antes da liquidação, o liquidatário, um credor ou um sócio pode pedir ao tribunal que a pessoa responsável responda pessoalmente pelas dívidas da sociedade.

Se precisar de apoio na cobrança de dívidas em Singapura, a Grandliga pode intervir nas diferentes fases do processo de recuperação: análise do devedor e dos seus ativos, revisão de documentos, preparação de uma reclamação formal de pagamento, negociação de acordo, escolha da estratégia judicial, reconhecimento e execução de sentença estrangeira, planeamento da execução, análise de falência ou liquidação societária e atuações relacionadas com insolvência. A via adequada deve ser escolhida depois de avaliar o montante da dívida, o estatuto jurídico do devedor, as provas disponíveis, o prazo de prescrição, os ativos identificáveis, as sentenças existentes e as possibilidades práticas de execução em Singapura.

14.10.2024

265