Иностранный кредитор получает судебное решение против должника в Шотландии и хочет перейти к взысканию. На этом этапе он может столкнуться с непривычным термином: следующим шагом становится выбор подходящей diligence.
В данном контексте diligence не имеет отношения к due diligence, проверке компании перед сделкой или анализу контрагента. В шотландском праве этим словом обозначается целая группа официальных процедур, с помощью которых кредитор может принудительно реализовать свое право на получение денег или исполнение обязательства.
Разница в терминологии отражает более важную особенность. Шотландия обладает собственной правовой системой и собственной архитектурой исполнительных механизмов. Поэтому кредитор, который пытается переносить на шотландское дело терминологию и логику Англии и Уэльса, рискует неправильно определить как саму процедуру, так и актив, на который она может быть направлена.
Diligence — это не одна процедура взыскания
В шотландском праве diligence не является названием одного конкретного исполнительного действия. Это обобщающий термин для различных способов принудительного исполнения.
Accountant in Bankruptcy — государственный орган Шотландии, который, среди прочего, публикует официальную статистику по исполнительным процедурам, — использует понятие diligence для обозначения различных процессов принудительного взыскания в шотландском праве.
Таким же образом этот термин используется в материалах Scottish Parliament применительно к формальным процедурам исполнения гражданско-правовых обязательств.
Речь идет не об историческом выражении, которое сохранилось только в старых законах. Согласно официальной статистике, в 2024–2025 годах в Шотландии было проведено 589 405 исполнительных действий, относящихся к diligence.
Практическое значение этого подхода состоит в том, что наличие судебного решения еще не отвечает на вопрос, каким именно способом нужно взыскивать долг.
Сначала необходимо определить, какой актив принадлежит должнику и где он находится.
В зависимости от вида имущества могут применяться разные формы diligence.
- Денежные средства или имущество должника, находящиеся у третьего лица, при определенных условиях могут стать объектом arrestment.
- Доход должника от работы может взыскиваться посредством earnings arrestment.
- На определенное движимое материальное имущество должника может быть обращено attachment.
- Inhibition способно ограничить распоряжение недвижимым имуществом должника, включая землю и здания, хотя сама по себе эта мера не означает продажу имущества и не приводит автоматически к получению денег кредитором.
- Для отдельных ситуаций существуют и другие специальные формы diligence.
Поэтому эти механизмы нельзя считать взаимозаменяемыми.
Почему слово «attachment» может ввести иностранного кредитора в заблуждение
Одна из типичных ошибок международного взыскания — попытка буквально перенести привычную английскую исполнительную терминологию на Шотландию.
Например, в Англии и Уэльсе кредитор может столкнуться с понятием attachment of earnings order.
В Шотландии же установленный законом механизм удержаний из заработной платы называется earnings arrestment.
При этом слово attachment в шотландском праве имеет другое специальное значение. Согласно Debt Arrangement and Attachment (Scotland) Act 2002, attachment представляет собой самостоятельную форму diligence, направленную на определенное материальное движимое имущество должника.
Для кредитора это не просто вопрос правильного перевода.
Если известным активом является заработная плата должника, а иностранный кредитор просит шотландского специалиста сделать «attachment», он фактически может назвать совсем другой исполнительный механизм.
Аналогичная осторожность необходима и в отношении других терминов.
Шотландский arrestment может по своей экономической функции напоминать процедуры обращения взыскания на активы, находящиеся у третьих лиц, которые используются в других странах. Однако он действует по собственным нормам шотландского законодательства.
Inhibition также нельзя автоматически считать шотландским названием английского charging order. Правовые последствия этих механизмов различаются.
Таким образом, правильная терминология помогает определить не только название процедуры, но и тот вид имущества, против которого эта процедура может применяться.
Судебное решение дает право на взыскание, но не обеспечивает получение денег
Для понимания diligence важно разделять два этапа: получение юридического права требовать исполнения и фактическое получение имущества или денежных средств.
Как правило, для применения обычных исполнительных мер кредитору необходимо иметь шотландское судебное решение — decree — либо иной документ, который дает право на принудительное исполнение.
Однако в зависимости от выбранной процедуры могут потребоваться дополнительные предварительные действия.
Одно из наиболее важных — charge for payment.
Это официальное требование об уплате долга, которое в большинстве случаев должно быть вручено должнику до применения дальнейших мер принудительного исполнения.
Оно требует уплатить причитающуюся сумму, включая применимые проценты и расходы, и обычно предоставляет должнику 14 дней для добровольного исполнения.
В предусмотренных законом ситуациях, когда должником является физическое лицо, дополнительно должен предоставляться Debt Advice and Information Package — установленный законодательством информационный пакет о задолженности и доступной помощи.
Эти требования показывают, почему наличие судебного решения нельзя приравнивать к фактическому взысканию.
Decree подтверждает юридическое право кредитора, но затем еще необходимо выбрать подходящую diligence и направить ее на актив, который действительно существует и может быть использован для погашения долга.
Многие формальные исполнительные действия в Шотландии осуществляют officers of court, включая sheriff officers.
Шотландская система строится вокруг конкретного актива
Представим, что кредитор получил решение о взыскании 100 000 фунтов стерлингов с шотландской компании.
Если у компании есть значительная сумма на банковском счете, стратегия может строиться вокруг arrestment.
Если должником является физическое лицо, которое получает заработную плату, может потребоваться анализ возможности earnings arrestment.
Если у должника имеется оборудование или другое подходящее движимое имущество, может рассматриваться attachment.
Если должник владеет землей или другой недвижимостью, определенную роль может играть inhibition.
Во всех этих случаях судебное решение одно и то же.
Меняется diligence, потому что меняется актив.
Поэтому поиск и анализ имущества должника имеют особенно большое значение еще до начала фактического исполнения.
Кредитор, который знает только зарегистрированный адрес компании-должника, может обладать действующим судебным решением, но не иметь реального плана взыскания.
До того как нести расходы на исполнительные действия, имеет смысл установить, есть ли у должника банковские счета, доход от трудовой деятельности, движимое имущество, недвижимость или другие активы, на которые потенциально может быть обращено взыскание.
Значение имеет и местонахождение имущества.
Сам факт существования шотландского decree не означает, что любое имущество должника в любой стране мира автоматически подпадает под действие шотландской diligence.
Поэтому для международного кредитора правильный вопрос звучит не просто как:
«Как исполнить судебное решение?»
Гораздо точнее сформулировать его следующим образом:
«Какие активы принадлежат должнику, где они находятся и какая форма Scottish diligence позволяет законно воздействовать именно на эти активы?»
Diligence может применяться и до завершения судебного дела
Понятие diligence используется в Шотландии еще в одном важном контексте.
Часть 1A Debtors (Scotland) Act 1987 регулирует diligence on the dependence.
В отличие от обычной diligence in execution, которая применяется после появления права на принудительное исполнение, diligence on the dependence представляет собой обеспечительный механизм, который может использоваться во время продолжающегося судебного процесса.
В предусмотренных законом случаях суд может разрешить arrestment on the dependence или inhibition on the dependence.
Их задача состоит не в том, чтобы немедленно передать деньги кредитору, а в том, чтобы снизить риск исчезновения или распоряжения активами, которые могут понадобиться для исполнения будущего решения.
Такая мера не предоставляется автоматически только потому, что истец предъявил значительное денежное требование.
Закон требует учитывать, в частности, наличие у кредитора prima facie обоснованного требования, существование реального и существенного риска того, что без обеспечительной меры исполнение будущего решения будет сорвано или существенно затруднено, а также разумность применения меры с учетом всех обстоятельств дела.
Поэтому термин diligence в шотландском праве может охватывать как исполнение уже существующего исполнительного основания, так и определенные обеспечительные меры в ходе еще не завершенного судебного процесса.
При этом arrestment on the dependence и inhibition on the dependence имеют разные объекты и последствия и должны анализироваться отдельно.
Одного опасения, что должник не заплатит, недостаточно
Практический предел обеспечительной diligence хорошо показывает недавнее решение Court of Session.
В деле Mermaid Subsea Services (UK) Ltd v James Fisher Offshore Ltd [2025] CSOH 68 кредитор получил разрешение на diligence on the dependence в форме arrestment и inhibition в связи со спором, рассматривавшимся в Англии.
Позднее ответчик потребовал отменить эти меры.
К моменту рассмотрения вопроса у суда появилась более новая финансовая информация. Lord Cubie проанализировал обновленную отчетность компании, финансовое положение группы и доступную ответчику поддержку.
Суд признал, что требование кредитора имело необходимую prima facie основу, однако пришел к выводу, что имеющиеся доказательства больше не подтверждали требуемый реальный и существенный риск для будущего исполнения.
В результате разрешение на обеспечительную diligence было отменено.
Это решение показывает важную особенность современной шотландской системы.
Для применения обеспечительной меры недостаточно того, что сумма требования велика или кредитор опасается будущих проблем с оплатой.
Необходимо доказать наличие предусмотренного законом риска на основании актуальных обстоятельств.
При коммерческом споре значение могут иметь финансовая отчетность должника, финансовое положение группы компаний, наличие поддержки со стороны связанных лиц, операции с активами, условия финансирования и доказательства возможного вывода имущества.
Diligence — старый термин, но современное законодательство
Сам термин diligence имеет давнюю историю, однако действующая система шотландского принудительного исполнения постоянно развивается.
Современная правовая база сформирована, в частности:
- Debtors (Scotland) Act 1987;
- Debt Arrangement and Attachment (Scotland) Act 2002;
- Bankruptcy and Diligence etc. (Scotland) Act 2007.
Дополнительные изменения внесены Bankruptcy and Diligence (Scotland) Act 2024.
Например, section 17 этого закона вступила в силу 20 января 2025 года и изменила правила diligence on the dependence в случаях, когда должником является физическое лицо, установив дополнительное требование о предоставлении Debt Advice and Information Package в предусмотренных законом обстоятельствах.
При этом принятие закона парламентом еще не означает, что каждое его положение уже применяется на практике.
По состоянию на сентябрь 2026 года ряд положений реформы diligence по-прежнему требует отдельных мер по введению их в действие, подготовки процессуальных правил или завершения соответствующих консультаций.
Поэтому при планировании взыскания необходимо отличать положения закона, которые уже вступили в силу, от норм, которые были приняты, но еще не начали применяться.
Что иностранному кредитору нужно проверить до начала взыскания
При взыскании задолженности с должника в Шотландии планирование исполнительных действий желательно начинать еще до передачи поручения sheriff officer.
Кредитору необходимо определить:
- является ли судебное решение, decree или иной документ основанием для принудительного исполнения в Шотландии;
- требуется ли перед выбранной процедурой charge for payment или другое предварительное действие;
- является ли должник физическим лицом и применяются ли дополнительные законодательные гарантии;
- какие активы должника фактически обнаружены;
- принадлежат ли эти активы самому должнику, а не связанной компании или третьему лицу;
- где находится соответствующее имущество;
- какая форма diligence допускается в отношении конкретного актива;
- не препятствует ли взысканию процедура несостоятельности, мораторий или другое установленное законом ограничение.
Если окончательного судебного решения еще нет, необходимо отдельно оценить, существуют ли фактические основания для обеспечительной diligence.
Нельзя исходить из предположения, что временная блокировка активов доступна автоматически при любом денежном иске.
Именно поэтому Шотландию неправильно рассматривать просто как еще один регион внутри единой британской исполнительной системы.
Как подробнее объясняется в материале Grandliga о взыскании долга в Великобритании, в Соединенном Королевстве существуют отдельные правовые системы, а работа с шотландским должником требует анализа именно шотландских механизмов принудительного исполнения.
Что на практике означает «diligence»
Когда шотландский юрист или sheriff officer говорит о diligence, речь идет о самостоятельном комплексе норм Scots law, регулирующих принудительное исполнение.
Это не одна универсальная процедура и не просто отправка судебного исполнителя к должнику.
Система требует, чтобы одновременно совпали несколько элементов:
юридическое основание для взыскания, характер и местонахождение имущества должника, соблюдение предварительных требований закона и правильно выбранный исполнительный механизм.
Для иностранного кредитора понимание термина diligence — только первый шаг.
Гораздо важнее определить, какая именно diligence способна превратить юридическое право на получение долга в фактическое взыскание.
