Cobrança de dívidas nas Maldivas

Cobrança de dívidas nas Maldivas geralmente começa com uma avaliação prática do devedor, da natureza da dívida e das possibilidades reais de recuperação. Isso é especialmente importante porque disputas comerciais podem envolver sociedades locais, empresas ligadas ao turismo, operadores de empreendimentos turísticos, fornecedores, contratados, prestadores de serviços ou agências que atuam em diferentes ilhas.

Na etapa inicial, é importante determinar se o devedor é uma empresa ativa e localizável, que continua operando e possui bens que permitam considerar realisticamente a recuperação da dívida. Essa avaliação ajuda a escolher o caminho adequado: solução amigável, processo judicial, uso de uma decisão judicial estrangeira ou de uma sentença arbitral já existente, execução ou medidas do credor relacionadas à liquidação de uma sociedade.

Se a avaliação preliminar mostrar que o devedor é uma sociedade ativa, continua operando e existe uma possibilidade prática de pagamento voluntário, a cobrança extrajudicial pode ser um primeiro passo razoável. Essa etapa pode incluir o envio de uma notificação formal, negociações com o devedor, acordo para pagamento imediato, plano de pagamento, reestruturação do valor em atraso ou compensação de créditos recíprocos quando essa opção for jurídica e comercialmente aceitável.

O principal objetivo dessa etapa é recuperar a dívida sem processo judicial quando o devedor está disposto a cooperar e o problema de pagamento ainda pode ser resolvido no plano comercial. Em alguns casos, um acordo devidamente documentado ou um plano de pagamento pode ser mais eficiente do que iniciar imediatamente uma ação judicial, especialmente quando a atividade do devedor continua e o pagamento pode ser obtido de forma gradual.

Se o devedor prolonga as negociações, ignora a notificação, contesta a dívida sem fundamento claro, descumpre o plano de pagamento acordado ou a avaliação preliminar mostra que a via amigável não será eficaz, o próximo passo geralmente é o processo judicial.

Por isso, antes de decidir iniciar um processo judicial, deve-se verificar o prazo de prescrição. Em uma disputa de dívida, o devedor pode invocar o decurso do prazo prescricional como defesa processual, mesmo quando a relação comercial e o valor da dívida possam, em princípio, ser comprovados.

Para pretensões civis gerais nas Maldivas, é indicado um prazo prescricional de seis anos a partir da data em que nasce o direito de ação. Em casos de dívida, essa data normalmente está relacionada ao vencimento do pagamento, ao descumprimento do contrato, à recusa de pagamento ou a outro fato que dê origem à pretensão.

A contagem do prazo pode ser influenciada por circunstâncias juridicamente relevantes, como fraude, ocultação deliberada de fatos essenciais, reconhecimento da dívida ou pagamento parcial. Esses pontos devem ser verificados antes do ajuizamento da ação, pois podem influenciar se o tribunal examinará a pretensão quanto ao mérito ou se o devedor poderá invocar a prescrição com sucesso.

A cobrança judicial de dívidas começa com a apresentação de uma ação civil perante o tribunal competente. A petição indica o valor devido, os fatos que fundamentam a dívida, os fundamentos jurídicos da cobrança, a medida solicitada e qualquer pedido de juros ou custas, quando aplicável.

Após a aceitação da ação, o tribunal notifica o réu com o formulário da ação e os documentos para resposta. Nos processos ordinários contestados, o réu geralmente dispõe de 14 dias a partir da notificação para responder. A resposta pode consistir no reconhecimento da pretensão, na apresentação de defesa ou em pedido de impugnação da competência do tribunal. Se o réu apresentar confirmação de recebimento, o prazo para apresentar defesa pode ser ampliado para 28 dias a partir da notificação. O prazo para defesa também pode ser prorrogado por acordo das partes por até mais 28 dias.

Se o réu não responder dentro do prazo exigido, o autor pode solicitar uma decisão à revelia. Em uma ação relativa a quantia determinada em dinheiro, o tribunal pode proferir decisão sem julgamento completo, com base na ação e na omissão processual do réu. Se o valor, os juros ou o valor dos bens exigirem avaliação, o tribunal pode examinar essas questões antes de decidir. A decisão à revelia pode posteriormente ser anulada ou modificada se o réu demonstrar fundamentos adequados, incluindo uma possibilidade real de defesa ou outra razão suficiente reconhecida pelo tribunal.

Uma decisão sumária pode estar disponível quando o caso não exige julgamento completo. Esse procedimento pode ser iniciado por uma das partes ou pelo próprio tribunal. Ele é relevante quando o autor não tem possibilidade real de êxito, quando o réu não tem possibilidade real de se defender com sucesso ou quando não existe razão convincente para que a questão siga para julgamento completo. O pedido deve ser apoiado por provas. A parte contrária pode apresentar provas antes da audiência sobre esse pedido, e o tribunal examina a questão em uma audiência processual concentrada, não em um julgamento completo.

Se o réu apresenta defesa e a disputa permanece controvertida, o processo continua por meio da gestão ordinária do caso. A defesa identifica quais alegações são admitidas, quais são negadas e quais questões devem ser provadas. Também podem ser invocados pagamento, compensação, prescrição, liberação da dívida, ilicitude, fraude, limitação de responsabilidade, redução de danos ou outra defesa relevante para a dívida. O réu também pode apresentar reconvenção se tiver uma pretensão própria contra o autor.

Após a troca dos principais documentos processuais, o tribunal normalmente realiza uma audiência preliminar. Nessa etapa, o tribunal pode verificar se as partes pretendem utilizar uma forma amigável de resolução da disputa. Se o caso continuar, ele é direcionado à via processual adequada. Pretensões simples inferiores a 300.000 rufiias maldivas podem ser tratadas como pequenas causas. Pretensões entre 300.000 e 1.000.000 de rufiias maldivas podem seguir pela via acelerada se puderem ser razoavelmente julgadas em um dia. Casos maiores ou mais complexos normalmente são encaminhados a uma via processual mais ampla.

O desenvolvimento posterior depende da via atribuída. O tribunal pode emitir instruções sobre divulgação de documentos, declarações de testemunhas, prova pericial, listas preparatórias antes da audiência, audiências de gestão do caso e calendário do julgamento. Na via acelerada, o julgamento geralmente deve ser alcançado dentro de 30 semanas a partir da notificação de atribuição. Nos casos mais complexos, o tribunal estabelece um calendário de gestão e fixa a data do julgamento ou um período para sua realização, conforme a complexidade da disputa.

Na audiência final, o tribunal examina as posições processuais das partes, os documentos divulgados, as declarações de testemunhas, a prova oral, o interrogatório cruzado e qualquer prova pericial admitida pelo tribunal. Normalmente, as testemunhas do autor são ouvidas primeiro, seguidas do interrogatório cruzado e de perguntas complementares. Em seguida, as testemunhas do réu são ouvidas na mesma sequência. Se uma parte não comparecer à audiência final sem justificativa adequada, o tribunal ainda pode decidir o caso com base nos documentos e provas apresentados.

A decisão do tribunal pode ordenar o pagamento da dívida, juros, custas ou outra medida disponível no caso. O tempo necessário para obter a decisão depende da via processual, do calendário do tribunal, da complexidade das provas e do fato de o caso terminar por decisão à revelia, decisão sumária ou julgamento completo.

Após uma decisão de primeira instância, qualquer parte insatisfeita com o resultado pode exercer o direito de recurso. Em casos de dívida, a via recursal depende do tribunal que proferiu a decisão e do tipo de decisão impugnada.

O tribunal superior é o tribunal de recurso das decisões dos tribunais inferiores, salvo disposição legal especial em contrário. Para decisões de tribunais inferiores estabelecidos em Malé, o prazo de recurso é geralmente de 90 dias a partir da data da decisão. Para decisões de tribunais inferiores estabelecidos em outra ilha, o prazo é geralmente de 180 dias. Decisões de órgãos administrativos são geralmente recorríveis no prazo de 90 dias. Feriados oficiais e regras de contagem de prazos podem afetar a data final efetiva.

Uma decisão do tribunal superior pode ser recorrida ao tribunal supremo no prazo de 90 dias a partir da data dessa decisão, excluídos os feriados oficiais entre a decisão e o fim do prazo. O recurso pode tratar de incompatibilidade com a lei, erro de interpretação ou aplicação do direito, ou falhas processuais graves que tenham influenciado a decisão.

Se o credor já possui uma decisão judicial de outro Estado, o caminho adequado pode ser o reconhecimento e execução de decisão judicial estrangeira, em vez de iniciar uma nova disputa sobre a mesma dívida. Isso é especialmente importante quando o devedor, seus bens, sua atividade econômica ou seus direitos patrimoniais estão nas Maldivas.

As regras sobre decisões judiciais estrangeiras são descritas como parte do processo civil maldivo. O tribunal local normalmente não reexamina a disputa quanto ao mérito, mas verifica se a decisão estrangeira cumpre os requisitos de reconhecimento e execução nas Maldivas.

Na prática, pode ser necessária uma cópia certificada da decisão estrangeira, prova de que ela é executável no Estado de origem e prova de notificação adequada se a decisão tiver sido proferida na ausência do devedor. Se os documentos não estiverem no idioma oficial das Maldivas, podem ser aplicadas exigências de tradução; em algumas situações, o tribunal pode aceitar traduções certificadas para o inglês, conforme as exigências do procedimento específico.

O reconhecimento pode ser recusado ou limitado se a decisão estrangeira contrariar o direito maldivo, os princípios islâmicos, a ordem pública, um processo local, uma decisão anterior ou as exigências de um processo justo. Para a cobrança de dívidas, isso significa que a decisão estrangeira deve ser avaliada antes da apresentação do pedido, especialmente se incluir danos punitivos, juros incomuns, elemento de revelia ou decisão proferida em Estado cuja conexão com a disputa possa ser questionada.

A execução de sentença arbitral estrangeira é uma via distinta da execução de decisão judicial estrangeira. Ela é relevante quando o contrato contém cláusula arbitral ou quando a disputa já foi resolvida por arbitragem.

As Maldivas são parte da Convenção de Nova Iorque, que entrou em vigor para o país em 16 de dezembro de 2019. A legislação arbitral maldiva também prevê que uma sentença arbitral estrangeira proferida de acordo com a lei deve ser reconhecida e executada nas Maldivas e produzir efeito obrigatório.

O pedido de execução de uma sentença arbitral é apresentado ao tribunal competente. A parte que se apoia na sentença normalmente apresenta o original ou uma cópia certificada. Se a sentença não estiver no idioma oficial das Maldivas, deve ser apresentada uma tradução. O reconhecimento ou a execução podem ser recusados, entre outros casos, quando a convenção arbitral era inválida, uma parte não tinha capacidade para celebrá-la, não houve notificação adequada, uma parte não teve possibilidade real de apresentar sua posição, a sentença excede o alcance da disputa submetida à arbitragem, o objeto da disputa não é arbitrável conforme o direito maldivo ou a sentença contraria a ordem pública.

Essa via deve ser distinguida da cobrança judicial ordinária. Quando existe uma cláusula arbitral válida, o processo judicial pode ser suspenso e a disputa pode ser encaminhada à arbitragem se as condições processuais forem cumpridas. Por isso, a cláusula de resolução de disputas do contrato deve ser examinada antes da escolha entre processo judicial e medidas relacionadas à arbitragem.

Em alguns casos de dívida, medidas cautelares podem ser relevantes antes ou durante o processo judicial. O processo civil maldivo reconhece vários tipos de ordens provisórias, incluindo ordens de fazer ou não fazer, preservação de bens relevantes, ordens de inspeção, congelamento de bens, ordens para revelar a localização de bens sujeitos a congelamento, divulgação de documentos antes do processo, divulgação por terceiros e pagamento provisório.

Essas medidas não são instrumentos automáticos de cobrança. Elas são utilizadas quando a demora pode retirar a eficácia prática da futura decisão, quando bens podem ser dissipados, quando provas podem ser perdidas ou quando proteção temporária é necessária antes da resolução definitiva da disputa. Os pedidos normalmente exigem provas e uma ordem claramente identificada a ser solicitada ao tribunal.

Quando a decisão de um tribunal local se torna executável, ou quando uma decisão judicial estrangeira ou sentença arbitral estrangeira é reconhecida para execução nas Maldivas, o caso passa para a etapa de execução da decisão. Nessa etapa, a decisão executável é usada contra os bens do devedor, seus créditos perante terceiros ou outros direitos patrimoniais.

Na prática, a execução pode se concentrar em fundos em contas bancárias locais, créditos devidos ao devedor, bens móveis como veículos, equipamentos ou estoque, e bens imóveis quando o devedor possui terrenos ou edifícios. Se a dívida estiver garantida, a execução de hipoteca, penhor ou outra garantia pode ser considerada separadamente ou em paralelo com a execução ordinária da decisão. Quando não são identificados bens acessíveis, a via de recuperação pode se deslocar para medidas do credor no processo de liquidação.

Quando a sociedade devedora não consegue pagar, cessou suas atividades ou aparece em avisos oficiais de liquidação, a liquidação e apresentação de créditos podem ser relevantes. A Lei das Sociedades de 2023 regula a dissolução e a liquidação de sociedades, e os avisos oficiais relativos a sociedades em liquidação são publicados no registro correspondente.

Na liquidação, a recuperação é diferente da execução ordinária. A questão não é apenas se a dívida existe, mas também se o crédito do credor foi apresentado, comprovado e considerado no processo de distribuição. Avisos públicos de liquidação podem exigir que credores cujas dívidas ou pretensões ainda não foram satisfeitas comprovem seus créditos e quaisquer garantias existentes. Se o crédito não for comprovado dentro do prazo indicado, o credor pode ser excluído das distribuições realizadas antes da comprovação do crédito.

O papel do liquidante é importante porque a liquidação inclui a identificação dos ativos e dívidas da sociedade, a tomada de controle sobre os bens sociais, a preservação dos ativos e a recuperação de valores devidos à sociedade por terceiros. As dívidas da sociedade são então pagas com os recursos disponíveis, créditos recuperados e produto da venda dos bens sociais antes de qualquer saldo remanescente ser distribuído aos sócios.

Se houver sinais de que a sociedade foi usada de forma fraudulenta, enganosa ou apenas para benefício pessoal de administradores, sócios ou responsáveis pela sociedade, pode ser relevante uma análise separada do abuso da estrutura societária. O direito societário maldivo permite que o tribunal, nessas circunstâncias, desconsidere a personalidade jurídica separada da sociedade, e as pessoas que a utilizaram dessa forma podem ser pessoalmente responsabilizadas pelos atos praticados em nome da sociedade.

Se você tem um devedor nas Maldivas, pode nos enviar os documentos disponíveis e uma breve descrição do caso. A Grandliga analisará a dívida, a situação do devedor, as provas disponíveis e as possíveis vias de recuperação. Se houver opções jurídicas práticas, prepararemos uma proposta e ajudaremos nas negociações, no processo judicial, na execução ou em outras medidas destinadas à recuperação da dívida.

14.10.2024

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