Recupero crediti in Kenya

Il processo di recupero crediti in Kenya inizia con un’analisi della capacità finanziaria del debitore, del suo campo di attività, della storia della sua impresa, della presenza di prove documentali del debito, della presenza di casi giudiziari in corso e di procedure esecutive avviate, come nonchè la possibilità di contestare il debito. Questa analisi costituisce la strategia che verrà utilizzata per conto del cliente nel processo di recupero crediti.

Se non sono in corso procedimenti giudiziari contro il debitore o decisioni del tribunale sul recupero crediti e lui è attivamente impegnato nelle sue attività, è consigliabile passare alla fase di recupero crediti extragiudiziale.

Questa fase si basa su trattative attive con il debitore al fine di raggiungere un accordo per il pagamento dei crediti del creditore o altre possibili opzioni di liquidazione (ad esempio restituzione di beni, trasferimento del debito a terzi, scambio di servizi o beni).

L’interazione con il debitore inizia immediatamente dopo l’invio della notifica tramite posta, e-mail, telefono o tramite messaggistica istantanea. Questo processo prevede la comunicazione quotidiana con il debitore al fine di mantenere una pressione costante su di lui. L’obiettivo principale è comunicare con i principali decisori per ottenere un rapido recupero del debito.

Il termine medio di riscossione stragiudiziale è fino a 60 giorni (esclusi i casi di accordo per il pagamento rateale del debito). Se questa fase non porta i risultati attesi, o se dopo una prima analisi risulta chiaro che non è applicabile, è necessario procedere al recupero tramite tribunale.

Prima di intraprendere un’azione legale, è necessario prestare attenzione ai termini di prescrizione. Il termine di prescrizione per il recupero crediti è di 6 anni. Il termine di prescrizione si interrompe se il debitore riconosce il debito per iscritto o effettua il pagamento parziale del debito. Dopo l’interruzione, i termini di prescrizione ricominciano a decorrere.

Il recupero crediti giudiziale in Kenya viene effettuato attraverso procedure giudiziarie ordinarie e sommarie.

Il normale procedimento legale inizia con la presentazione di un azione legale in tribunale. Se la azione legale soddisfa i requisiti procedurali stabiliti, il tribunale notifica al convenuto la necessità di comparire in udienza e presentare le sue eccezioni.

Nel giorno stabilito le parti sono tenute a partecipare all’assemblea personalmente o tramite i propri rappresentanti. In caso di mancata comparizione del convenuto, il tribunale può trattare la causa unilateralmente o ordinare una seconda citazione. Il tribunale ha anche il diritto di obbligare l’imputato a comparire, utilizzando le seguenti misure: emettere un mandato di arresto; sequestrare la proprietà dell’imputato e venderla; imporre una multa non superiore a mille scellini; richiedere una garanzia della comparizione del debitore e, in caso di inadempimento, incarcerarlo.

Quando le parti compaiono, il tribunale conduce un procedimento in contraddittorio, durante il quale i partecipanti si scambiano opinioni, forniscono documenti e presentano argomenti a sostegno delle loro posizioni. Se alla prima udienza il tribunale comprende pienamente le circostanze del caso, può prendere una decisione immediatamente. In caso contrario, il tribunale prosegue l’esame, organizzando un’ulteriore indagine.

Durante l’indagine vengono interrogati i testimoni, intervengono gli esperti, vengono ispezionati gli oggetti, viene verificata l’autenticità dei documenti, viene richiesta la partecipazione personale delle parti e vengono eseguite altre azioni procedurali necessarie. Una volta completata l’indagine, le parti avviano una discussione finale del caso, dopo la quale il tribunale prende una decisione definitiva.

La procedura giudiziaria semplificata viene utilizzata per la riscossione dei debiti civili ed è regolata dalla legge sul debito. La procedura viene condotta dai tribunali della magistratura e inizia con la presentazione di un reclamo al tribunale contenente i dettagli del azione legale.

Al ricevimento di un reclamo, il giudice può emettere una citazione che riassume i punti principali del reclamo e richiede che l’imputato compaia in un momento e in un luogo determinati per rispondere. Il giorno stabilito, indipendentemente dal fatto che l’imputato compaia, il giudice esaminerà la denuncia come se l’imputato fosse arrivato con mandato di comparizione. Sulla base dei risultati dell’esame del reclamo, il giudice prende una decisione che può obbligare l’imputato a pagare l’importo richiesto o respingere il reclamo.

La decisione del tribunale magistrale può essere impugnata presso l’Alta Corte. La decisione dell’Alta Corte può essere impugnata presso la Corte d’Appello. La decisione della Corte d’Appello è soggetta a ricorso presso la Corte Suprema del Kenya. Il termine per presentare un ricorso è di trenta giorni dalla data della decisione contestata.

Dopo l’entrata in vigore della decisione del tribunale, il creditore dovrebbe avviare una procedura di esecuzione. Una sentenza può essere proposta per l’esecuzione entro 12 anni. Nell’ambito dell’esecuzione di una decisione giudiziaria, i crediti del creditore possono essere soddisfatti pignorando e cancellando fondi dai conti del debitore; pignoramento dei beni mobili e immobili del debitore con successiva vendita; arresto del debitore e sua detenzione per un periodo non superiore a sei mesi.

Se il debitore non è in grado di pagare i debiti, si dovrebbe prendere in considerazione l’opzione del fallimento del debitore. Il debitore è considerato incapace di pagare i debiti nei seguenti casi: 1) se il creditore ha notificato al debitore una richiesta di pagamento del debito (l’importo del debito deve essere di almeno 250.000 scellini keniani) e il debitore non ha ottemperato con esso entro 21 giorni; 2) se il creditore ha avviato l’esecuzione di una decisione del tribunale nei confronti del debitore di riscuotere il debito, ma non è stata eseguita in tutto o in parte; 3) se il debitore è una società e il creditore dimostra al tribunale che non è in grado di pagare i propri debiti alla scadenza (ad esempio, il valore delle attività del debitore è inferiore all’importo delle sue passività). Nell’ambito della procedura fallimentare, se il patrimonio del debitore non è sufficiente a soddisfare pienamente le pretese dei creditori, è possibile annullare le operazioni del debitore effettuate con l’intento di arrecare danno ai creditori. Tali operazioni comprendono, in particolare: 1) un’operazione insolvente (qualsiasi operazione effettuata durante il periodo in cui il debitore non era in grado di pagare i debiti); 2) una donazione effettuata nei due anni precedenti l’inizio della procedura concorsuale; 3) un’operazione di valore sottovalutato, conclusa nei due anni precedenti l’inizio della procedura concorsuale; 4) una transazione effettuata allo scopo di avvantaggiare un creditore rispetto ad altri creditori; 5) la costituzione di un pegno fluttuante sui beni del debitore. In seguito all’annullamento delle azioni e operazioni di cui sopra, è possibile restituire al debitore ciò che ha perso da tali operazioni e aumentare così la massa liquidatoria per soddisfare le pretese dei creditori e coprire i costi di attuazione della procedura fallimentare.

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26.12.2024

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