Recupero crediti a Singapore

Il recupero crediti a Singapore dovrebbe iniziare con una valutazione giuridica e fattuale del debitore, delle prove del debito e della via concretamente utilizzabile per ottenere il pagamento. Se il debitore è una società, è importante verificare i dati di registrazione, il numero unico dell’ente, l’indirizzo registrato, lo stato attuale dell’attività, le persone autorizzate ad agire per la società, la storia dell’impresa, le informazioni finanziarie disponibili, i possibili beni, le controversie pendenti, le precedenti misure esecutive, i segnali di insolvenza e le circostanze che potrebbero consentire al debitore di contestare la pretesa.

La solidità della posizione del creditore dipende in larga misura dalla completezza del fascicolo documentale preparato prima delle trattative o del procedimento giudiziario. Nelle controversie commerciali possono essere rilevanti il contratto, l’ordine, la fattura, il documento di consegna, l’estratto conto, la corrispondenza, il riconoscimento scritto del debito, la prova di pagamento parziale, le comunicazioni su un possibile accordo, le garanzie, i documenti di garanzia, le informazioni sui conti o sui crediti del debitore e le prove che il debitore sia stato correttamente informato dell’importo richiesto.

Se il debitore continua a operare, ha una presenza individuabile a Singapore e i documenti sostengono la pretesa, il creditore può iniziare dalla fase stragiudiziale. Questa fase comprende una richiesta formale di pagamento, la verifica della posizione del debitore, il contatto con le persone che possono decidere sul pagamento e la negoziazione di una soluzione concretamente eseguibile. L’accordo può prevedere il pagamento integrale, il pagamento rateale, la restituzione di beni, la compensazione, l’assunzione del debito da parte di un terzo o un’altra soluzione commerciale adeguata alle circostanze del caso.

Dopo l’invio della richiesta di pagamento, la comunicazione con il debitore può avvenire per posta, posta elettronica, telefono, applicazioni di messaggistica o altri canali utilizzati nei rapporti commerciali. A Singapore questa fase deve essere condotta tenendo conto delle norme che regolano l’attività di recupero dei debiti, compresa l’individuazione del debitore, la presentazione di una richiesta di pagamento e la ricezione delle somme dovute in base al debito. L’obiettivo della comunicazione è documentare chiaramente la pretesa del creditore, stabilire se il debito sia riconosciuto o contestato e verificare se sia possibile ottenere un pagamento volontario o un accordo scritto.

La durata della fase stragiudiziale dipende dalla risposta del debitore, dalla qualità delle prove, dall’importo della controversia, dalla disponibilità delle persone che decidono sul pagamento, dalla solvibilità del debitore e dall’esistenza di trattative su un piano di pagamento. Se il debitore ignora la richiesta, contesta il debito senza una base sufficiente, ritarda il pagamento, trasferisce beni, mostra segnali di insolvenza o non presenta una proposta realistica di accordo, il creditore dovrebbe passare alla via giuridica appropriata senza indebolire la propria posizione rispetto alla prescrizione e alla futura esecuzione.

Prima di avviare il recupero giudiziale dei crediti a Singapore, il creditore deve determinare il termine di prescrizione applicabile. Per un credito derivante da contratto o da un’altra pretesa monetaria determinata, il termine generale di prescrizione è di 6 anni dalla data in cui nasce il diritto di agire. Un riconoscimento scritto del debito o un pagamento rilevante può far decorrere un nuovo termine, cosicché la pretesa si considera sorta alla data di tale riconoscimento o alla data dell’ultimo pagamento valido. Per produrre questo effetto, il riconoscimento deve essere scritto e firmato dalla persona che lo rilascia.

La legge di Singapore prevede il recupero giudiziale dei crediti nell’ambito del sistema civile. Una richiesta di pagamento può essere trattata con procedimento semplificato o con procedimento civile ordinario, a seconda dell’importo richiesto, del tribunale competente, della natura della controversia e delle indicazioni processuali emanate secondo le regole procedurali del 2021.

I tribunali di primo grado sono il Tribunale dei magistrati, il Tribunale distrettuale e la Divisione generale dell’Alta Corte. Il Tribunale dei magistrati esamina generalmente le pretese civili il cui importo non supera 60.000,00 dollari di Singapore. Il Tribunale distrettuale tratta normalmente le pretese comprese tra 60.000,00 e 250.000,00 dollari di Singapore. La Divisione generale dell’Alta Corte esamina le pretese superiori a 250.000,00 dollari di Singapore, fatti salvi le regole processuali e i requisiti di competenza applicabili.

Un procedimento civile inizia con la presentazione al tribunale del documento che avvia il processo contro il convenuto. In una controversia di debito, si tratta normalmente di una richiesta accompagnata dall’esposizione dei fatti, della base giuridica, dell’importo dovuto, degli interessi richiesti e dei documenti sui quali il creditore si fonda. Secondo le regole processuali del 2021, tale documento è generalmente valido per 3 mesi dalla data di emissione. Devono essere adottate misure ragionevoli per la notificazione entro 14 giorni dall’emissione se la notificazione avviene a Singapore, ed entro 28 giorni se la notificazione avviene fuori da Singapore.

Il convenuto al quale siano notificati a Singapore il documento che avvia il processo e l’esposizione della richiesta deve presentare e notificare una comunicazione con cui indica se intende contestare o non contestare la richiesta entro 14 giorni dalla notificazione. Se il convenuto è notificato fuori da Singapore, il termine è di 21 giorni. Successivamente il convenuto deve presentare e notificare la propria difesa entro 21 giorni dalla notificazione a Singapore, oppure entro 5 settimane se la notificazione è stata effettuata fuori da Singapore.

Se il convenuto non presenta la comunicazione o la difesa richieste entro il termine previsto, oppure dichiara che non contesterà la richiesta, il creditore può chiedere una sentenza in contumacia. Per gli interessi non contrattuali nelle sentenze in contumacia pronunciate secondo le regole processuali applicabili, il tasso indicato nelle direttive pratiche giudiziarie è del 5,33% annuo per il periodo compreso tra la data del documento che avvia il processo e la data della sentenza. Quando vengono richiesti interessi contrattuali, il tasso e il periodo devono corrispondere al contratto, alla richiesta formulata e alle prove prodotte.

Dopo l’emissione del documento che avvia il processo, di norma viene fissata una conferenza di gestione della causa. Salvo diversa disposizione del tribunale, la prima conferenza si tiene 8 settimane dopo l’emissione del documento quando il convenuto deve essere notificato a Singapore, e 12 settimane dopo l’emissione quando la notificazione deve essere effettuata fuori da Singapore. In tale conferenza, il tribunale può dirigere lo svolgimento del procedimento, fissare i termini, dare istruzioni, esaminare le questioni di notificazione, organizzare la presentazione dei documenti e determinare il corso successivo della causa.

Se il creditore compare alla conferenza di gestione della causa ma non ha notificato al convenuto il documento che avvia il processo, il tribunale può respingere l’azione se non è convinto che siano state adottate misure ragionevoli per una notificazione rapida. Il tribunale può anche fissare una seconda conferenza e ordinare al creditore di notificare il documento entro 14 giorni dalla prima conferenza.

Il tribunale può richiedere alle parti di concordare il maggior numero possibile di fatti rilevanti e di inserirli in un’esposizione comune in una fase iniziale del procedimento. Quando una parte ammette determinati fatti nei propri atti o in altri documenti, il tribunale può decidere sulla base di tali ammissioni. Le parti possono anche concordare questioni rilevanti di diritto e, nei limiti consentiti dalla legge, rinunciare al diritto di impugnazione o limitarlo.

Dopo la presentazione della difesa da parte del convenuto, il creditore può chiedere una sentenza sommaria se il convenuto non ha una prospettiva realistica di difendersi dalla richiesta. Questa via può essere importante nelle controversie di debito quando i documenti dimostrano chiaramente l’obbligazione, l’importo dovuto e il mancato pagamento. La richiesta deve contenere le prove necessarie e rilevanti a sostegno della pretesa. Se il convenuto si oppone, può presentare opposizione entro 14 giorni, insieme alle prove necessarie e rilevanti per la propria difesa.

Se il tribunale accoglie la richiesta di sentenza sommaria, può essere pronunciata una decisione a favore del creditore senza un processo completo. Se il tribunale respinge la richiesta, la causa prosegue secondo il procedimento ordinario. Quando è necessario un processo completo, il tribunale esamina le prove, ascolta le posizioni delle parti e decide la controversia di debito nel merito.

Una decisione di un giudice del Tribunale distrettuale o del Tribunale dei magistrati può essere impugnata davanti alla Divisione generale dell’Alta Corte. Quando non è necessaria l’autorizzazione a impugnare, la comunicazione di impugnazione viene generalmente presentata e notificata entro 14 giorni dalla data della decisione. Quando è necessaria l’autorizzazione e questa viene concessa, la comunicazione di impugnazione può essere presentata e notificata entro 14 giorni dalla concessione. Se i tribunali statali negano l’autorizzazione, la richiesta di autorizzazione a impugnare davanti alla Divisione generale dell’Alta Corte può generalmente essere presentata entro 14 giorni dal diniego.

Per le decisioni pronunciate da un giudice della Divisione generale dell’Alta Corte, il termine di impugnazione dipende dal tipo di decisione. In generale, le impugnazioni contro decisioni su richieste presentate nel corso di una causa richiedono che la comunicazione di impugnazione sia presentata e notificata entro 14 giorni dalla decisione del giudice, compresa la decisione sulle spese. Le impugnazioni contro sentenze e ordini pronunciati dopo il processo richiedono generalmente la presentazione della comunicazione di impugnazione entro 28 giorni dalla decisione del giudice, compresa la decisione sulle spese. Un’ulteriore impugnazione dalla Divisione d’appello dell’Alta Corte alla Corte d’appello richiede autorizzazione ed è possibile solo in casi limitati, di solito quando la questione riguarda un punto di diritto di importanza pubblica.

Per i creditori internazionali può essere rilevante una via separata quando il creditore dispone già di una sentenza straniera e il debitore o i suoi beni si trovano a Singapore. Il riconoscimento e l’esecuzione delle sentenze straniere a Singapore dipendono dal fatto che la sentenza rientri nel regime di esecuzione reciproca delle sentenze straniere. Se la sentenza proviene da uno Stato compreso in tale regime, deve essere registrata presso l’Alta Corte prima che l’esecuzione a Singapore possa iniziare.

Se la sentenza straniera proviene da uno Stato non compreso in tale regime, il creditore può dover avviare un’azione civile a Singapore per ottenere il riconoscimento e l’esecuzione della sentenza. I documenti devono normalmente dimostrare il contenuto della sentenza straniera, l’importo non pagato, il diritto del creditore di procedere all’esecuzione, l’inadempimento del debitore e, se la sentenza non è redatta in lingua inglese, una traduzione certificata adeguata. Nel recupero transfrontaliero, questa valutazione deve essere effettuata prima della pianificazione dell’esecuzione, perché la via corretta dipende dallo Stato di origine della sentenza e dal collegamento del debitore con Singapore.

Dopo che la sentenza è divenuta definitiva ed esecutiva, il creditore può avviare il procedimento di esecuzione a Singapore. Una pretesa fondata su una sentenza rientra generalmente in un quadro prescrizionale di 12 anni, mentre un ordine di esecuzione specifico ha un proprio periodo di validità processuale. Secondo le regole processuali del 2021, l’esecuzione viene normalmente richiesta mediante un’unica domanda di esecuzione, e l’ordine di esecuzione emesso è valido per 12 mesi dalla data di emissione. Il tribunale può prorogarne la validità per altri 12 mesi se la richiesta di proroga è presentata prima della scadenza.

L’esecuzione può comprendere il pignoramento e la vendita di beni mobili o immobili, il pignoramento di un credito dovuto al debitore da un terzo, la consegna o la presa di possesso di beni, nonché il compimento di un altro atto indicato nell’ordine del tribunale. Le misure esecutive sono svolte dall’ufficiale giudiziario incaricato dell’esecuzione, che può agire nell’ordine indicato nell’ordine o contemporaneamente se non è prevista una sequenza. Per un recupero pratico, il creditore dovrebbe individuare in anticipo conti bancari, crediti, titoli, partecipazioni, immobili, beni mobili e altri diritti patrimoniali del debitore.

Una via alternativa per recuperare il credito può consistere nel fallimento o in un procedimento collegato all’insolvenza, a seconda dello status giuridico del debitore. Un creditore può presentare una domanda di fallimento contro una persona fisica o un’impresa se sono soddisfatte le condizioni previste dalla legge. In generale, il debitore deve avere un debito di almeno 15.000,00 dollari di Singapore e non essere in grado di pagarlo. Se il debitore è un’impresa, possono essere rilevanti anche ulteriori collegamenti con Singapore, come domicilio, beni, residenza o luogo di permanenza a Singapore di almeno un socio.

Quando il debitore è una società, la via più pertinente è solitamente la liquidazione della società per insolvenza. Una società può essere considerata incapace di pagare i propri debiti se deve più di 15.000,00 dollari di Singapore e, dopo la notificazione di una richiesta scritta, non paga, non garantisce o non raggiunge un accordo sul debito entro 3 settimane. Una società può essere considerata incapace di pagare i propri debiti anche quando il creditore ha tentato di eseguire una sentenza contro di essa senza riuscire a recuperare il debito in tutto o in parte.

Nel contesto dell’insolvenza, le operazioni sospette effettuate prima del fallimento o della liquidazione possono essere rilevanti per il recupero. Se i beni del debitore non bastano a soddisfare i creditori, devono essere analizzate le operazioni a valore inferiore a quello reale, le preferenze indebite, le operazioni con persone collegate, le cessioni di crediti esistenti o futuri, la costituzione di garanzie, i trasferimenti di beni e le operazioni compiute con l’intenzione di danneggiare i creditori.

Per i debitori costituiti in forma societaria sono particolarmente importanti le regole sulle operazioni a valore inferiore a quello reale e sulle preferenze indebite. Un’operazione a valore inferiore a quello reale può comprendere una donazione o un’operazione nella quale la società ha ricevuto una controprestazione significativamente inferiore al valore trasferito. Una preferenza indebita può esistere quando un creditore viene posto in una posizione migliore rispetto a quella che avrebbe nella liquidazione. Il periodo di esame può variare in base al tipo di operazione e al fatto che la persona interessata sia collegata alla società.

Se un’operazione viene contestata con successo, ciò può aumentare i beni disponibili per la distribuzione nel procedimento di insolvenza e migliorare la posizione dei creditori secondo l’ordine legale di pagamento. Nei casi gravi può essere rilevante anche l’attività svolta con l’intenzione di frodare i creditori. Se l’attività della società è stata condotta con tale scopo prima della liquidazione, il liquidatore, un creditore o un socio può chiedere al tribunale di dichiarare la responsabilità personale della persona responsabile per i debiti della società.

Se hai bisogno di supporto per il recupero crediti a Singapore, Grandliga può assistere nelle diverse fasi del processo di recupero: analisi del debitore e dei suoi beni, revisione dei documenti, preparazione di una richiesta formale di pagamento, negoziazione di un accordo, scelta della strategia giudiziale, riconoscimento ed esecuzione di una sentenza straniera, pianificazione dell’esecuzione, analisi del fallimento o della liquidazione societaria e attività collegate all’insolvenza. La via appropriata deve essere scelta dopo aver valutato l’importo del debito, lo status giuridico del debitore, le prove disponibili, il termine di prescrizione, i beni individuabili, le sentenze esistenti e le possibilità pratiche di esecuzione a Singapore.

14.10.2024

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