Иностранный производитель отправляет дорогостоящий товар австралийскому дистрибьютору. Дистрибьютор не покупает его сразу: он хранит товар, продаёт его клиентам и после каждой продажи перечисляет поставщику согласованную сумму. В договоре предусмотрено, что право собственности остаётся за иностранным поставщиком до момента продажи.
Затем у дистрибьютора возникают финансовые проблемы. При этом банк уже имеет зарегистрированное обеспечительное право в отношении имущества дистрибьютора.
Кто получит преимущество в отношении непроданного товара?
Ответ нельзя определить только на основании права собственности.
В соответствии с австралийским Законом 2009 года об обеспечительных правах в отношении движимого имущества (Personal Property Securities Act 2009 (Cth), далее — PPSA) некоторые консигнационные отношения рассматриваются как обеспечительные права, даже если консигнант формально остаётся собственником товара, а сама сделка не является обычным обеспеченным кредитованием.
Поэтому защита поставщика зависит сначала от правильной юридической квалификации сделки, а затем — от надлежащего оформления и приоритета его обеспечительного права.
Не каждая консигнация является коммерческой консигнацией
Отправной точкой является установленное законом определение.
Согласно статье 10 PPSA, консигнация считается коммерческой консигнацией, если консигнант сохраняет интерес в переданных товарах, товары передаются консигнатору для продажи, аренды или иного распоряжения и обе стороны в рамках своей обычной предпринимательской деятельности работают с товарами такого вида.
Однако из этого определения предусмотрены важные исключения.
В частности, коммерческой консигнацией не считается передача товара аукционисту для продажи. Также исключение может применяться, если кредиторам консигнатора в целом известно, что он занимается продажей или передачей в пользование товаров, принадлежащих другим лицам.
Это разграничение имеет практическое значение.
Статья 12(3)(b) PPSA предусматривает, что интерес консигнанта по коммерческой консигнации рассматривается как обеспечительное право независимо от того, обеспечивает ли сделка исполнение платёжного или иного обязательства.
Поэтому поставщику не следует начинать анализ только с вопроса: «Остаёмся ли мы собственниками товара?»
В первую очередь необходимо определить:
- является ли сделка консигнацией в юридическом смысле;
- работают ли обе стороны с товарами такого вида в рамках обычной коммерческой деятельности;
- известно ли кредиторам австралийского контрагента, что он продаёт товары, принадлежащие третьим лицам;
- подпадает ли сделка под понятие коммерческой консигнации по статье 10 PPSA либо применяется другой режим.
Именно от этого зависит дальнейшее применение правил PPSA.
Дело Re Arcabi показывает, почему квалификация сделки может решить спор
Верховный суд Западной Австралии рассматривал этот вопрос в деле Re Arcabi Pty Ltd (Receivers & Managers Appointed) (in liq) [2014] WASC 310.
Компания Arcabi занималась редкими монетами и банкнотами. Часть имущества клиентов хранилась у неё, а некоторые товары передавались для продажи на условиях консигнации.
После назначения управляющих и ликвидаторов возник вопрос: может ли обеспеченный кредитор Arcabi претендовать на товары, право собственности на которые сохранялось за клиентами?
Суд пришёл к выводу, что соответствующие сделки не являлись коммерческой консигнацией в смысле закона.
Одной из причин было то, что многие консигнанты являлись коллекционерами или любителями, а не предпринимателями, которые в рамках обычной коммерческой деятельности торговали редкими монетами или банкнотами.
Следовательно, условие о том, что обе стороны должны обычно работать с товарами такого вида, выполнено не было.
Кроме того, имелись доказательства того, что кредиторам Arcabi в целом было известно о продаже компанией товаров, принадлежавших третьим лицам. Это также подпадало под исключение из определения коммерческой консигнации.
Поскольку соответствующие сделки одновременно не обеспечивали исполнение платёжного или иного обязательства, они не стали обеспечительными правами только на основании общей конструкции статьи 12 PPSA.
Собственники сохранили свои имущественные права на товары.
Для иностранного поставщика практический вывод заключается в том, что два договора, оба названные «консигнационными», могут привести к совершенно разным последствиям по PPSA.
Производитель, регулярно передающий продукцию австралийскому дилеру для последующей продажи, может полностью подпадать под режим коммерческой консигнации. В то же время разовая передача имущества частным владельцем специализированному продавцу может оцениваться иначе.
Почему регистрация в PPSR важна даже при сохранении права собственности
Если сделка признаётся коммерческой консигнацией, PPSA сознательно не ограничивается формальным правом собственности.
Статья 14(1)(d) относит интерес консигнанта по коммерческой консигнации к категории обеспечительных прав, связанных с финансированием приобретения — PMSI.
Это особенно важно, если у австралийского консигнатора уже имеется банк или иной кредитор с ранее возникшим обеспечительным правом в отношении товарных запасов или другого имущества.
По общим правилам PPSA надлежащим образом оформленное обеспечительное право обычно имеет преимущество перед неоформленным.
Если конкурируют несколько оформленных обеспечительных прав, существенное значение имеет момент их возникновения и регистрации.
Однако PMSI при соблюдении установленных условий может получить специальный приоритет даже перед более ранним обеспечительным правом другого кредитора в отношении того же имущества.
Для товарных запасов требования к срокам особенно строгие.
Если имущество относится к товарным запасам, PMSI, как правило, необходимо оформить посредством регистрации до того, как должник получит товар во владение, либо до момента возникновения обеспечительного права, если он наступает раньше.
Поэтому регистрация уже после доставки товара австралийскому дилеру может сохранить определённую правовую защиту, но не обеспечить тот специальный приоритет PMSI, на который рассчитывал поставщик.
Именно поэтому момент отправки товара имеет юридическое значение.
Анализ PPSR следует проводить до того, как товар выйдет из-под контроля поставщика, а не после первой просрочки оплаты.
Риск неправильного указания статуса PMSI при регистрации отдельно рассмотрен в нашей статье об ошибке PMSI при регистрации PPSR в Австралии.
В контексте консигнации главное — сначала убедиться, что сделка действительно соответствует необходимым критериям, и только после этого полагаться на специальный приоритет PMSI.
Одна регистрация может охватывать несколько будущих поставок
Поставщику, который регулярно передаёт товары одному и тому же австралийскому дилеру, не всегда требуется новая регистрация для каждой отдельной партии.
При правильном оформлении одна регистрация может охватывать и будущие консигнационные поставки, если описание обеспеченного имущества сформулировано достаточно широко и соответствует фактическим отношениям сторон.
Это значительно упрощает работу при постоянных поставках, но только при условии, что первоначальная регистрация оформлена корректно.
Иностранному консигнанту следует проверить:
- правильно ли указан австралийский контрагент;
- верно ли определена категория имущества;
- охватывает ли описание как текущие, так и будущие поставки;
- правомерно ли заявлен статус PMSI;
- достаточен ли срок действия регистрации.
Важна не численность регистраций сама по себе.
Одна грамотно подготовленная регистрация, охватывающая постоянно действующие отношения, может быть полезнее нескольких несогласованных регистраций по отдельным партиям.
Несостоятельность не приводит к одинаковому результату для всех видов консигнации
Именно здесь часто встречается чрезмерно упрощённое объяснение австралийского законодательства.
Иногда утверждается, что если консигнант не зарегистрировал своё право, принадлежащий ему товар автоматически становится доступным кредиторам несостоятельного консигнатора.
Это не универсальное правило.
Статья 267 PPSA предусматривает переход некоторых неоформленных обеспечительных прав при наступлении определённых событий, связанных с несостоятельностью.
Однако статья 268 содержит важное исключение: правило о таком переходе не применяется к обеспечительному праву, возникшему из коммерческой консигнации, если это право не обеспечивает исполнение платёжного или иного обязательства.
Аналогичное разграничение действует и в корпоративном законодательстве о несостоятельности.
Статья 588FL Закона 2001 года о корпорациях (Corporations Act 2001 (Cth)) при определённых условиях может приводить к переходу обеспечительного права к несостоятельной компании, если регистрация была произведена за пределами установленного срока.
Однако статья 588FN предусматривает исключение для коммерческой консигнации, если соответствующее обеспечительное право не обеспечивает исполнение платёжного или иного обязательства.
Практический вывод принципиален.
Для настоящей коммерческой консигнации такого вида отсутствие регистрации не всегда означает автоматическую утрату права собственности при несостоятельности консигнатора.
Более непосредственный риск может заключаться в другом: неоформленный интерес консигнанта способен уступить по приоритету ранее оформленному обеспечительному праву другого кредитора.
Поэтому необходимо анализировать фактическое содержание договора.
Если сделка, названная консигнацией, одновременно фактически обеспечивает другое платёжное или договорное обязательство, последствия могут быть иными.
Нельзя исходить из того, что специальное исключение применяется только потому, что стороны назвали договор консигнационным.
Для коммерческой консигнации действует ещё одно необычное ограничение
Коммерческую консигнацию нельзя полностью приравнивать к обычному обеспеченному кредиту и по другой причине.
Статья 109(1)(d) PPSA предусматривает, что глава 4 закона, содержащая общий режим реализации обеспечительных прав, не применяется к коммерческой консигнации, которая не обеспечивает исполнение платёжного или иного обязательства.
Для иностранного поставщика это повышает значение самого договора.
В нём желательно чётко определить:
- когда консигнатор получает товар во владение и когда может перейти право собственности;
- кто вправе продавать товар и на каких условиях;
- когда возникает обязанность перечислить деньги после продажи;
- должен ли непроданный товар возвращаться при прекращении договора или нарушении обязательств;
- как товар должен учитываться во внутренних документах консигнатора;
- требуется ли его отдельное хранение, если это практически возможно;
- какие отчёты о товарных остатках и продажах должен предоставлять консигнатор;
- кто несёт риск повреждения, страхования и хранения;
- какие права возникают при несостоятельности, внешнем управлении или ином существенном нарушении договора.
Регистрация в PPSR помогает защитить приоритет.
Но она не заменяет качественно составленный договор консигнации.
Документы могут оказаться не менее важными, чем регистрация
Спор о приоритете обычно возникает уже после ухудшения коммерческих отношений.
К этому моменту поставщику может потребоваться доказать, какие именно товары были переданы, какие уже проданы, какие остались у контрагента и какие товары охватываются регистрацией.
Поэтому иностранному поставщику важно сохранять документы, позволяющие связать физически находящийся товар с конкретными консигнационными поставками.
Полезными доказательствами могут быть:
- спецификации к договору консигнации;
- серийные номера;
- номера моделей;
- складские документы;
- подтверждения доставки;
- отчёты консигнатора об остатках;
- фотографии товара, если это оправдано;
- отчёты о продажах;
- счета и иные документы, позволяющие определить уже реализованный товар.
Это особенно важно, если на складе консигнатора одновременно находятся:
- его собственные товары;
- товары, приобретённые с отсрочкой платежа;
- товары с оговоркой о сохранении права собственности;
- товары нескольких консигнантов;
- товарные запасы, обременённые общим обеспечительным правом банка или другого финансирующего лица.
Формулировка договора «все товары остаются нашей собственностью» может оказаться недостаточной на практике, если поставщик не способен определить, какие именно его товары находятся у консигнатора в момент назначения управляющего или ликвидатора.
Что иностранному поставщику проверить до первой поставки
При существенном объёме поставок на условиях консигнации юридическую работу лучше провести до передачи товарных запасов.
Сначала следует определить, действительно ли сделка является коммерческой консигнацией в смысле PPSA, а не полагаться исключительно на название договора.
Затем целесообразно проверить PPSR в отношении австралийского контрагента и установить, какие уже зарегистрированные обеспечительные права могут распространяться на его товарные запасы.
Это позволяет заранее понять, с какими банками или другими кредиторами может возникнуть спор о приоритете.
Если доступен специальный приоритет PMSI и товар относится к товарным запасам, регистрацию необходимо согласовать по времени с отправкой и получением товара.
Иначе поставщик может узнать уже после поставки, что предусмотренный статьёй 62 срок для получения специального приоритета пропущен.
Договор и регистрацию также следует проверять вместе.
Если договор охватывает одну категорию товаров, а регистрация описывает другую, возникает ненужная правовая неопределённость именно в тот момент, когда поставщик пытается воспользоваться своей защитой.
Кроме того, желательно заранее установить систему контроля остатков.
Юридическое право значительно проще реализовать, если поставщик может показать, что именно было передано, что продано, что осталось и где находится непроданный товар.
Что делать, если австралийский консигнатор перестал платить
При появлении просрочки не следует автоматически рассматривать ситуацию только как обычное взыскание задолженности по неоплаченному счёту.
Сначала необходимо разделить имущество и требования как минимум на три категории:
- непроданный консигнационный товар, который ещё находится у консигнатора;
- товар, который уже был реализован;
- обычная денежная задолженность консигнатора.
Для каждой из этих категорий могут применяться разные правовые механизмы.
Если непроданный товар всё ещё находится у консигнатора, в первую очередь нужно проверить юридическую квалификацию сделки, договорное право на возврат товара, оформление права по PPSR и наличие конкурирующих обеспечительных кредиторов.
Если товар уже продан, анализ переходит к отдельным правилам PPSA о выручке от реализации и отчуждённом имуществе.
Этот вопрос не следует смешивать с возвратом индивидуально определимого товара, который физически продолжает находиться у консигнатора.
Если австралийская компания входит в процедуру внешнего управления, реструктуризации или ликвидации, поставщику следует оперативно передать назначенному специалисту договор консигнации, сведения о регистрации PPSR, документы о поставках и подробный перечень товаров, на которые он заявляет права.
Промедление может значительно усложнить доказывание права на конкретный товар, даже если исходная правовая позиция поставщика достаточно сильна.
Более широкий обзор вариантов действий при неисполнении обязательств австралийским контрагентом — от досудебного взыскания до судебного производства, исполнения и процедур несостоятельности — приведён в нашем руководстве по взысканию долга в Австралии.
Для иностранного консигнанта главный вопрос заключается не только в том, указано ли в договоре, что товар остаётся собственностью поставщика.
Необходимо правильно квалифицировать сделку, защитить приоритет до передачи товара контрагенту и сохранить документы, позволяющие идентифицировать имущество в случае возникновения спора.
Австралийское законодательство PPSA в некоторых ситуациях действительно позволяет сохранить право собственности там, где упрощённый анализ несостоятельности мог бы привести к противоположному выводу.
Но право собственности и приоритет перед другими кредиторами — это разные вопросы.
И вопрос приоритета лучше решить до отправки товара, а не после финансовых проблем австралийского контрагента.
