Cobro de deudas en Uzbekistán

El procedimiento de cobro de deudas en Uzbekistán comienza con el análisis de los indicadores financieros del deudor, su área de actividad, el historial de la empresa, la disponibilidad de pruebas documentales de la deuda, los casos judiciales y procedimientos de ejecución en curso y la posibilidad de impugnar la deuda. Este análisis conforma la estrategia que se utilizará para recuperar la deuda.

Si el deudor no tiene causas judiciales en curso ni sentencias pendientes sobre el cobro de la deuda y se dedica activamente a su negocio, es aconsejable pasar a la fase de cobro extrajudicial informal de la deuda.

En la fase de cobro extrajudicial, la posición del acreedor suele formarse mediante negociaciones lícitas, una reclamación escrita de pago y la conservación de pruebas que confirmen la existencia de la deuda. El objetivo de esta fase es determinar si el deudor está dispuesto a pagar voluntariamente, aceptar un calendario de pagos, devolver bienes, transferir la deuda a un tercero o proponer otra solución lícita de arreglo.

La comunicación con el deudor puede realizarse por correo postal, correo electrónico, teléfono o mensajería, pero debe estructurarse como un proceso jurídicamente correcto de reclamación y negociación. El acreedor debe conservar las pruebas de entrega, las respuestas del deudor, las promesas de pago, las actas de conciliación, los estados de cuenta reconciliados y cualquier otro documento que demuestre el reconocimiento de la deuda o la negativa a pagar.

La duración y la eficacia del cobro extrajudicial en Uzbekistán dependen de la calidad de los documentos, de la reacción del deudor, de la existencia de una controversia, de la solvencia del deudor y de si el contrato exige un procedimiento obligatorio de reclamación antes de acudir al tribunal. Si el deudor ignora la reclamación, impugna la deuda sin fundamento o el análisis inicial muestra que el cobro amistoso no es adecuado, el acreedor debe pasar al cobro judicial de la deuda.

Antes de presentar una demanda, el acreedor debe evaluar el plazo de prescripción. El plazo general de prescripción en Uzbekistán es de tres años, y las partes no pueden modificar por acuerdo ni el plazo de prescripción ni las reglas para su cálculo. Como regla general, el plazo de prescripción comienza el día en que el acreedor supo o debió saber que su derecho había sido vulnerado; en las obligaciones con una fecha fija de cumplimiento, comienza después del vencimiento de dicha fecha. El tribunal acepta una demanda aunque el plazo de prescripción haya expirado, pero aplica la prescripción únicamente a solicitud de una parte presentada antes de que se dicte la resolución judicial. El plazo de prescripción puede interrumpirse mediante la presentación de una demanda en la forma establecida o mediante actos del deudor que indiquen el reconocimiento de la deuda; después de la interrupción, el plazo comienza de nuevo.

Antes de acudir al tribunal, el acreedor debe comprobar si la ley o el contrato exigen un procedimiento previo obligatorio de reclamación o arreglo. Si dicho procedimiento es aplicable, el acreedor debe enviar al deudor una reclamación escrita y conservar la prueba de su entrega. La falta de prueba del cumplimiento del procedimiento obligatorio de reclamación puede crear obstáculos procesales para el caso judicial.

Para el cobro de deudas en Uzbekistán, el acreedor debe preparar el contrato, las facturas, los albaranes o actas de servicios prestados, las actas de conciliación, la correspondencia con el deudor, los recordatorios de pago, las pruebas de pagos parciales, las pruebas de reconocimiento de la deuda por el deudor, el cálculo de la deuda principal, las penalidades o intereses, las pruebas de envío de documentos al deudor y, si corresponde, una sentencia extranjera o un laudo arbitral con los documentos necesarios para su reconocimiento y ejecución.

La ley uzbeka prevé varias vías procesales para el cobro de deudas ante los tribunales económicos: la orden judicial, el procedimiento ordinario de demanda y el procedimiento simplificado. La vía correcta depende del importe de la reclamación, de la posición del deudor, de la base documental de la deuda y de si existe una controversia real entre las partes.

La orden judicial puede utilizarse para reclamaciones de cobro de deudas basadas en el reconocimiento documental de la deuda. La solicitud debe identificar el tribunal, el acreedor y el deudor, exponer la reclamación del acreedor con referencia a la ley, describir las circunstancias y las pruebas, calcular el importe que debe cobrarse y especificar el período en que surgió la deuda. El acreedor también debe aportar documentos que confirmen la entrega de una copia de la solicitud al deudor.

Si el deudor no presenta objeciones dentro del plazo procesal después de recibir los documentos correspondientes, el tribunal puede emitir una orden judicial que podrá utilizarse para la ejecución forzosa. Si el deudor presenta objeciones o el tribunal determina que existe una controversia sobre la deuda, el acreedor debe continuar mediante el procedimiento ordinario de demanda.

El procedimiento ordinario de demanda se inicia mediante la presentación de un escrito de demanda ante el tribunal económico competente. Antes de presentar la demanda, el demandante debe enviar al demandado y a los terceros copias del escrito de demanda y de los documentos adjuntos que no obren en su poder. La demanda debe contener el importe reclamado, las circunstancias de hecho, las pruebas, el cálculo de la deuda, los fundamentos jurídicos y la información sobre el cumplimiento de un procedimiento previo obligatorio, si dicho procedimiento es aplicable.

La resolución del tribunal de primera instancia puede ser apelada dentro de un mes desde la fecha de su adopción, salvo que la ley establezca otro plazo. Si no se presenta apelación dentro del plazo procesal aplicable, la resolución adquiere firmeza y puede utilizarse para la ejecución.

El procedimiento simplificado se aplica a reclamaciones cuyo valor no exceda de veinte unidades básicas de cálculo para personas jurídicas y de cinco unidades básicas de cálculo para empresarios individuales. Estos asuntos son examinados por un juez único sin vista judicial, sin citación de las partes y sin escuchar sus explicaciones orales. El asunto se examina dentro de los veinte días posteriores a la resolución judicial que admite la demanda e inicia el procedimiento, y este plazo no se prorroga. Una resolución dictada en procedimiento simplificado adquiere firmeza diez días después de su adopción, salvo que se presente apelación.

La apelación contra una resolución de primera instancia se examina dentro de un mes desde la fecha en que la apelación es admitida a trámite. Las apelaciones contra resoluciones dictadas en procedimiento simplificado se examinan dentro de los quince días siguientes a la fecha de recepción de la apelación por el tribunal. El tribunal de apelación revisa la resolución de primera instancia dentro de los límites establecidos por la ley procesal y no admite nuevas pretensiones que no hayan sido examinadas por el tribunal de primera instancia.

El recurso de casación puede interponerse dentro de seis meses desde la fecha en que la resolución de primera instancia adquirió firmeza. Los recursos de casación son examinados por la sala competente para asuntos económicos, y el recurso se presenta a través del tribunal que dictó la resolución. En casación, el tribunal revisa la legalidad y fundamentación de la resolución de primera instancia; no se admiten nuevas pretensiones que no hayan sido examinadas por el tribunal de primera instancia. El recurso de casación se examina dentro de un mes desde la fecha en que se admite a trámite, y en casos excepcionales este plazo puede prorrogarse por no más de un mes.

Si el acreedor ya dispone de una sentencia extranjera o de un laudo arbitral contra un deudor situado en Uzbekistán, puede ser necesario un procedimiento separado de reconocimiento y ejecución antes de la ejecución forzosa en Uzbekistán. La solicitud se presenta ante el tribunal uzbeko competente en el lugar de ubicación o residencia del deudor y, si dicho lugar se desconoce, en el lugar de registro estatal del deudor. El tribunal examina si la sentencia extranjera o el laudo arbitral pueden ser reconocidos y ejecutados en Uzbekistán y dicta una resolución que concede o deniega el reconocimiento y la ejecución. Esta etapa es especialmente importante en casos de cobro internacional de deudas en los que el acreedor obtuvo una resolución en el extranjero, pero necesita recuperar activos situados en Uzbekistán.

Después de que la resolución judicial adquiera firmeza y el deudor no la cumpla voluntariamente, el acreedor debe obtener un mandamiento de ejecución e iniciar la ejecución a través de la Oficina de Ejecución Forzosa dependiente de la Fiscalía General de la República de Uzbekistán. Un mandamiento de ejecución emitido sobre la base de una resolución judicial puede presentarse, por regla general, para su ejecución dentro de tres años.

Si el acreedor dispone de información sobre las cuentas bancarias del deudor, el documento ejecutivo para el cobro de dinero puede enviarse directamente al banco o a otra entidad de crédito. El banco debe ejecutar la solicitud de cobro a más tardar el siguiente día hábil después de recibir el documento ejecutivo o hacer una anotación sobre la imposibilidad total o parcial de ejecución si no hay fondos suficientes en las cuentas del deudor.

La ejecución forzosa puede dirigirse contra el dinero y otros bienes del deudor, el dinero y los bienes en poder de terceros, el salario u otros ingresos del deudor, determinados derechos patrimoniales y las cuentas por cobrar del deudor. En deudas comerciales, esto significa que la ejecución no debe limitarse únicamente a la comprobación de cuentas bancarias: también puede ser importante identificar deudores del propio deudor, cuentas por cobrar contractuales, derechos patrimoniales y activos en poder de terceros.

El plazo legal para las actuaciones de ejecución forzosa es, por regla general, de dos meses después del vencimiento del plazo de cumplimiento voluntario fijado por el ejecutor estatal. Sin embargo, el vencimiento de este plazo no pone fin al procedimiento de ejecución. En la práctica, la duración real de la ejecución depende de la disponibilidad de activos, cuentas bancarias, cuentas por cobrar, cooperación del deudor, medidas de búsqueda de activos y posibles impugnaciones del deudor.

El procedimiento de insolvencia debe considerarse como un mecanismo jurídico independiente y no como la etapa final automática de todo caso de cobro de deudas. Según la legislación uzbeka sobre insolvencia, pueden existir indicios de insolvencia temporal cuando el deudor no puede satisfacer las reclamaciones monetarias de los acreedores o las obligaciones fiscales correspondientes y dichas obligaciones no se han cumplido dentro de los tres meses desde la fecha en que surgieron. La insolvencia permanente puede estar relacionada con que las obligaciones del deudor superen el valor de sus activos conforme a los criterios establecidos por la ley.

El acreedor tiene derecho a solicitar al tribunal la apertura de un procedimiento de insolvencia contra el deudor por incumplimiento de obligaciones monetarias. Desde el momento en que el tribunal admite una solicitud de apertura de un procedimiento de insolvencia, los acreedores no pueden buscar la satisfacción individual de sus reclamaciones fuera del marco de la insolvencia, y sus intereses se representan a través de la junta de acreedores o del comité de acreedores. Por ello, la insolvencia puede ser estratégicamente útil cuando la ejecución individual resulta ineficaz, varios acreedores compiten por los activos del deudor o la situación financiera del deudor exige un procedimiento colectivo.

Para fines de cobro de deudas, la insolvencia también puede ser importante cuando la falta de activos del deudor está relacionada con actos de su administración, propietarios u otras personas que controlan al deudor. La legislación uzbeka sobre insolvencia contiene mecanismos relacionados con la responsabilidad subsidiaria de las personas que gestionan los asuntos del deudor. Si las reclamaciones impagadas de los acreedores permanecen sin satisfacer debido a la insuficiencia de bienes del deudor, la cuestión de la responsabilidad subsidiaria puede convertirse en un instrumento separado para aumentar las posibilidades prácticas de recuperación.

Las consecuencias penales no deben considerarse una alternativa al cobro civil de la deuda. Pueden ser relevantes únicamente cuando ya existe un acto judicial y el deudor o sus responsables continúan eludiendo su ejecución después de que ya se haya aplicado una sanción administrativa. El artículo 232 del Código Penal de Uzbekistán establece responsabilidad por la no ejecución de un acto judicial, y el artículo 232¹ se refiere a la interferencia en la ejecución forzosa. Por tanto, este mecanismo puede apoyar la ejecución en casos de incumplimiento deliberado, pero no sustituye la sentencia judicial, el mandamiento de ejecución ni el procedimiento de ejecución.

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18.06.2024

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