Исполнение решений арбитража в РФ — взыскиваем долги с юрлиц. Теория и практика

Предисловие!

Взыскание просроченных долгов с юрлиц — процедура многоэтапная и разно вариантная. Рассмотрим все этапы и варианты пошагово. Материал разделён на отдельные блоки, дабы каждый кто его читает, мог без труда ознакомиться именно с тем, что ему нужно (при этом не запрещается прерывать чтение и сделать звонок юристу для личной консультации).

Введение в тему!

Ключевой по сложности и выполнимости этап взыскания — исполнение судебного решения. На нём кредиторы — владельцы предприятий, директора и даже корпоративные юристы, не имеющие опыта в арбитражных делах, «застревают» на года. Поэтому, юрконсультация по теме. Разбираемся досконально.

Этапы взыскания: общие моменты

1. Инкассируем расчетные счета дебиторов.
2. Сотрудничаем с приставами, реализующими принудительное исполнение воли правосудия.
3. Привлекаем контролирующих лиц дебитора к субсидиарной ответственности.
4. Инициируем банкротство (наблюдение и конкурсное производство).
5. При необходимости: а) начинаем уголовное преследование, б) подаем заявление в УФАС о недобросовестности, в) «жмём» на партнеров и контрагентов должника, г) используем другие актуальные способы.

Взыскание: инкассируем расчетные счета дебиторов

Очевидно, знание того, есть ли у должника деньги и где он их хранит — информация мега полезная! Деньги, хранящиеся на банковских счетах, можно взыскать! Начинать процедуру можно только после вступления в силу судебного решения.

Первое действие — подача запроса в налоговую инспекцию о предоставлении информации о расчётных счетах дебитора. Запрос — это заявление, к которому прикладывается копия исполнительного листа. Ответ на запрос — справка о действующих и неактивных счетах, срок формирования которой — 5 р/д.

Второй шаг процесса инкассирования счетов должника — личный визит или отправка документов почтовой службой (курьером) в финучреждение, в котором есть активный счет, для подачи заявления на инкассо.

Отдельные аспекты подачи заявления:

• Если это почтовая отправка, делать её следует заказным письмом с уведомлением и составлением описи.
• Если подача лично в банк, обязательна регистрация его в журнале входящей корреспонденции.

Важно! Заявление подается или отправляется вместе с оригиналом исполнительного листа, а адрес для отправки лучше предварительно уточнить в банке!

Если на счету у должника есть деньги банк списывает их на основании исполнительного листа в течение 3-5 р/д. Если средств нет, счет должника «замораживается» на расходные операции до поступления средств.

Третий момент, который нужно учесть. Есть счета, инкассирование которых законом запрещено/ограничено. Это специальные счета управляющих компаний и организаций, предназначенные для операций с госконтрактами и гособоронзаказами. Они могут быть инкассированы исключительно: в доход страны, для выдачи зарплаты и для возмещения ущерба жизни и здоровью.

Проблематика этапа

Процедура инкассирования ограничена «сроком годности» исполнительного листа. Его можно предъявить к исполнению только 3 года после приобретения судебным актом юридической силы! При этом банкам необходимо предъявлять исключительно оригинал, поэтому, если счетов у должника несколько в разных банках, придется действовать в рамках «deadline».

Кроме того, следует знать, что процедура инкассирования может «затормозиться»:

• Из-за налоговой инспекции, приостановившей движение по счетам должника;
• Из-за ареста счетов приставами по другим исполнительным производствам;
• Из-за поданных на инкассо других исполнительных листов других кредиторов;
• Из-за судебного ареста средств в качестве обеспечительных мер;
• Из-за перегонки должником денег по счетам между своими другими банками и т. д.

Указанные проблемы — это реальные проблемы взыскания задолженности с иностранных фирм! В случае недееспособности указанного варианта рекомендуется переходить к этапу сотрудничества с приставами, реализующими принудительное исполнение воли правосудия. Как это делать, читайте здесь (статья на этапе подготовки).

18.01.2022

267